Диссертация (1152297), страница 20
Текст из файла (страница 20)
В. Афанасьев. Социология политики Освальда Шпенглера. М.: КДУ, 2009. — 192 с.101Можно с определённой долей уверенности сделать логический вывод, что«мышление деньгами» само собой порождает деньги, деньги порождаютещё большие деньги и так до бесконечности. На Западе финансоваядеятельность прочно укоренилась в социокультурных связях. При такомподходесводитьсясуть оценки эффективности экономики постепенно сталаисключительнокоценкеколичественныхфинансовыхпоказателей без какой-либо связи с качеством жизни, которое и должно всвою очередь определять уровень развития экономики.Труд, создающий материальные блага вообще перестает быть длякреативных людей необходимостью, становится в глазах современногоиндивида лишним и не интересным занятием,продолжает существоватьлишь как некий придаток раздутой финансовой деятельности.
Яркимпримером такой эволюции финансов, может служить индустрия хеджфондов,а сегодня уже и «перегнавшая» её индустрия Private Equity фондов.Подобные инновационные финансовые структуры стали инструментами техкризисных финансовых событий, которые можно наблюдать в последниегоды.В развитые экономиках в последние годы постоянно требовалосьповышатьжизненныйуровеньнаселения,требовалосьувеличиватьсоциальные государственные расходы - это необходимо было делать длятого,чтобыяркодемонстрироватьпреимуществановоймоделиэкономического и политического развития, например Еврозона.
Повышениесоциальных расходов за счёт постоянного роста долга стало нормой длямногих, новой моделью развития передовых экономик.Бывший министр финансов Российской Федерации Алексей ЛеонидовичКудрин отметил,148 что - «…американские граждане в ближайшее времястолкнутся с сокращением дефицита и потребления, должны сменить своюповеденческую модель, которая у них сложилась до кризиса иявиласьосновной причиной кризиса, когда существенно росло потребление при148«Пора быть пессимистами» 17 июня 2011 года ИА «Финмаркет»102существенно низком уровне сбережении в США…».
А так же, он подчеркнул– «… сложившаяся в США модель потребления, которая привела кформированию гигантского государственного долга, фактически до сих порне сменилась. Сменится ли эта модель в США? Сейчас она, пожалуй,поддерживается искусственно…».Таким образом, экс министр чётко обозначил основные болевые точкиамериканской долговой парадигмы развития, это безудержный ростпотребления с одновременным сокращением доли сбережений в экономике.Неограниченная кредитная экспансия – это усилия Федеральной резервнойсистемы любым способом перезапустить останавливающуюся американскуюэкономику, посредством безконтрольной эмиссии денег не привели кожидаемомурезультату.
В результате денежный всплеск мировойликвидности в значительной степени перетёк на спекулятивные финансовыерынки, породив очередной инфляционный навес и ожидание. Центральныебанки во всём мире вынуждены стремительно наращивать денежные массывслед за Федеральным резервом. «Долговой кризис в Америке и Европеносит принципиально разный характер. У США существует, по сути,неограниченный кредит за счет того, что весь мир «завязан» на долларовуюсистему, у Европы кредитный лимит исчерпан, и настало время долгивозвращать».149Как следствие, обострились долговые проблемы во многих странахЕвросоюза.150 Выделение Греции многочисленных траншей финансовойпомощи со стороны ЕС и Международного Валютного фонда ни к чему непривели, так как они не изменили самое главное поведенческой парадигмы всоциуме.
В свою очередь размер долга самой большой экономики мира СШАпродолжает стремительно расти,151 намного опережая темпы роста самойэкономики.ПризнакирезкоготорможениявсферематериальногоЖурнал «Компания» №22 (707) Автандил Цуладзе, политолог «Схема Монте-Кристо», 11 июня2012 год150 Журнал «Компания» 28 октября 2013 года «В долгах как в шелках»151 Журнал «Эксперт» №40 (870) от 07 октября 2013 года «Шатдаун и дефолт»149103производства наблюдаются и по эту сторону и по ту сторону Атлантики, витоге мировой кризис усугубляется, финансовая пирамида продолжаетстроиться и дальше, преумножая долги.Таким образом, сложная ситуация в экономике при слишком высокой«кредитной глубине» и волатильности на рынках активов, а такжеодновременный спад в реальном секторе экономики, могут привести кдополнительным проблемам.
Например, бумерангом порождая проблемуобесценения залогов для кредиторов, приводя к появлению бридж банковдвойников (банков плохих долгов), банкротству страховых и пенсионныхфондов, что уже повлечёт негативные социальные последствия.Рассматривая ретроспективу долговой истории крупнейшей экономикимира, можно увидеть, что впервые США ввели потолок собственногогосдолга ещё в 1917 году - именно с последующей целью наращивания этогодолга дальше. До этого момента конгресс США должен был утверждатьбуквально каждую дополнительную эмиссию государственных долговыхинструментов, что приводило к существенной бюрократии в этом вопросе.Сама же потребность в увеличении госзаимствований, была связана с Первоймировой войной.
Новый потолок устанавливал госдолг на уровне 8 млрд.долларов (вместо 3 млрд. долларов ранее), к концу Первой мировой войныуровень был поднят до 43 млрд. долларов, а к концу уже Второй мировойвойны - до астрономических на тот момент 300 млрд. долларов. В 60-е и 70-егоды XX века госдолг США рос в среднем с темпами инфляции. Однако впериод так называемой «рейгономики» с начала 80-х XX века152 темпы ростагосдолга увеличиваются, превысив 1 трлн. долларов США153 и с тех портемпы роста госдолга стали превышать темпы инфляции (приложение 13,13/1).В зоне Евро тоже огромные долговые проблемы, прогнозы политологов иэкономистов, часто сходятся во мнении, о возможной политической и152153Журнал «Эксперт» №32 (765) от 15 августа 2011 года «Отравленная пилюля»Журнал «Русский репортер» №49 (177) , 16 дек 2010 , FORTRADER.RU104экономической трансформации или даже распаде зоны Евро.154 Проблемойявляется как сам долговой кризис, так и слишком разные уровни развитияэкономик, стран участниц интеграции.
Зачастую интересы одних стран,противоречат или вступают в конфликт с интересами других. Политическиепроцессы в современной Европе идут быстрее осознанных разумныхэкономических реформ, опережая их на многие десятилетия. Экспертыотмечают, что столь быстрая интеграция тоже весьма способствовала ростудолгового рынка Европы.155 Выход из создавшегося положения может бытькак самым жёстким - это полный развал зоны Евро, так мягким, болеепредпочтительным банкротство и выход из зоны ряда периферийных странГреции, Италии, Португалии и даже Испании.156Таким образом, можно констатировать ряд фактов что, неолибералыпришедшие к управлению мировой экономикой за последние 30 лет,запустили механизмы такой кредитной накачки, которая в течение болеечем четверти века активно стимулировала европейский спрос, нарастив еговышеестественнокомфортныхуровнейсамойэкономики.Ценой«кредитной эйфории» стала «долговая пирамида», резкое увеличение долгакак домохозяйств и корпораций, банков, так и самих правительствгосударств,вызвавжестокуюрецессиювпромышленномсектореэкономики (приложение 14, 14/2, 14/3).В чём-то кризис еврозоны даже повторил американский коллапснизконадежной ипотеки (subprime), роль детонатора сыграли более слабыестраны юга ЕС, где в последнее десятилетие царил финансовый хаос,приписки и денежный популизм, сформировавший «пухлый кредитныйпузырь»,вобществесформироваласьустойчиваяпарадигма«потребительского эгоизма».157 Вместо, того чтобы предотвратить такойповорот событий, денежная политика ЕЦБ (Европейского центральногоЖурнал «Эксперт» №37 от 22 сентября 2013 года Жак Сапир «Кредит: рычаг или пузырь?»Журнал «Однако» «Закат Европы» №39 (103), 15 ноября 2011 года Александр Терентьев-мл.156 Журнал «Эксперт» № 40 (870) 13 октября 2013 года «Испания: госдолг угрожающе растёт»157 Журнал «Однако» «Еврохоррор» №39 (103), Михаил Хазин, 15 ноября 2011 года154155105банка) начала XXI века наоборот его стимулировала, помогая немецкому ифранцузскому экспорту проникать на новые товарные и финансовые рынки.Следующим шагом, подкосившим новых членной зоны евро, это полноеуничтожение собственной промышленной базы с одновременным падениемпроцентных ставок на рынках капитала, что повлекло за собой рост цен накурортное жильё и переориентация экономики на рынок курортных услуг.Экономика ряда южных стран приобрела гипертрофированный характер изависимость от денежных рынков Еврозоны, которые формировали спрос ипредложение на стоимость капитала и активов далеко от самих новых членовЕврозоны.В 2007-2008 годах пузырь недвижимости лопнул, обвалив цены на рынке,банки стали разоряться под грузом невозвратной ипотеки, а сберегательныхфондов способных покрыть убытки просто не было, домохозяйства не имелив своей поведенческой модели сберегательные наклонности.158Между тем в ЕС принято перекрестное владение резидентов разных странобязательствами друг друга, поэтому проблемы одной европейской странымгновенно становятся проблемой ряда других европейских стран, напримерГреция в масштабе Еврозоны на неё приходится около 2% ВВП, однакобанки Германии и Франции владеют греческими облигациями более чем на100 млрд.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
