Система управления операционным риском в российских коммерческих банках и ее совершенствование (1142739), страница 36
Текст из файла (страница 36)
Разработкамероприятий поустранениюуказанной проблемы-колич. событийОР, возникающихпо причине сбоевоборудования;- колич. жалобсотрудников нанедостаточнуюэффективностьработыоборудования182Продолжение таблицы Ж.1РЕГУЛИРУЮЩИЙ ЭЛЕМЕНТВнешний элементОбъекты рискаРядовые департаменты (Торговля и продажи; Розничные,Коммерческие операции; Департаменты, обеспеч-еПравление; Совет ДиректоровУправление рисковвнутрибанковскую деятельность)Информация, полученная от внешних стейкхолдеров: аудиторских, рейтинговых агентств, клиентов, контрагентов, информация о состоянии рынкаОтсутствиеОтсутствиеЭтап 1.Определение-сокращениеЭтап 1.Получение и-сокращениеинструментовинструментовинструментов иколич.событий------------агрегацияколичестваадаптацииагрегирования механизмов агрегацииОРинформации,событий ОРСУОР винформации,информации от внешних произошедшихполученной отпроизошедшихзависимостиполученной от стейкхолдеров (книгапри участиивешнихпри участииот поведениявнешнихотзывов, сайт, почта ивнешнихстейкхолдеров;внешнихвнешнихстейкхолдеров т.п.);стейкхолдеров;Этап2.Разработкастейкхолдеров;стейкхолдеров(клиентов,Этап 2.Исполнение мер-колич.судебныхмер по оптимизации-колич.судебныхконтрагентов)по регулированиюисков с участиемотношений сисков с участиемвзаимоотношений свнешнихвнешнимивнешнихвнешнимистепйкхолдеров;стейкхолдерамистейкхолдеров;стейкхолдерами-количествобанка-количествожалоб клиентовжалоб клиентовНормативно – правовые акты Банка России и прочих регулирующих органовНедостаточная Этап 1.Определение-результатыОтсутствиеЭтап 1.Выявление-текущееосведомленнос ответственных заанкетирования------------инструменто изменениясоответствиемониторингть обсотрудников вв гибкогозаконодательства иСУОРзаконодательства лицизмененияхчасти поверкиреагирования определениетребованиямвнутри отделов, помимо юр.законодательст департамента;знанийна изменения направленияБанка России ивазаконодателькорректировкипрочихЭтап 2.ОпределениестваСУОР;регуляторовмеханизма выявленияЭтап 2.Реализацияизменениймероприятий позаконодательства иинформированияобеспечениюсотрудников;соответствия СУОРЭтап 3.Анализвнешним НПА;осведомленности рядовыхЭтап 3.Контроль исотрудников в частиоценка эффект.измененийреализов.
измененийзаконодательства183Продолжение таблицы Ж.1Внутренний элементОбъекты рискаРядовые департаменты (Торговля и продажи; Розничные,Коммерческие операции; Департаменты, обеспеч-евнутрибанковскую деятельность)Крит.эффеПроблемыРешениякт-иПравление; Совет ДиректоровПроблемыРешенияУправление рисковКрит.эффект-иПроблемыРешенияКрит.эффект-иОтсутствиеПамятки поуправлениюОР,находящейсявоткрытомдоступеЭтап 1.Формиулирование позицийсправочника поуправлению ОР,рассылка справочнойинформации;Этап 2.Анализ уровняосведомленностирядовых сотрудников вчасти управления ОРЭтап 3.Внедрение;корректир.
мероприятийи повторная проверказнаний-уровень ОР вчасти событийриска,спровоцированныхдействиямисотрудников банка;-анализ уровня икачества агрегацииданных;- уровень ошибокпри проведениианкетирования иопросовсотрудниковГлоссарий терминов-----ОтсутствиезакрепленныхвдолжностныхинструкцияхмероприятийпоуправлениюОРрядовымисотрудниками банка-------------------------Внутренняя нормативно – правовая база: стратегии, планы, политика, положения, методики, должностные инструкции и т.п.Этап 1.АнализЭтап 1.Выявление-кол-во жалобЭтап 1.Выявление перечня-уровеньОтсутст-уровеньОтсутствиепотенциальных ОР вперечня мероприятий всотрудников банка висполнениянормативной документацииотражения виечеткогочасти действийпоставленнынуждающейся в доработке;необходимеропри части стратегическихделегирован части управления ОР;направленийразвития;Этап2.НазначениесотрудниковхцелейиЭтап 2.Определения перечнямых мерятий поияЭтап 2.Внедре-ниеответственных заУправления рисковзадачвмероприятий по управлениюпоуправлеполномочий реализациюмероприятий по-кол-во выявленныхрамкахОР, реализацию которыхуправлени нию ОРв частиупр.ОР в частимероприятий понадзорнымистратегиинеобходимо закрепить вою ОР вов рамках стратегии банкауправления управлению ОР лиц;органами ошибок вбанка;внутренней нормативнойвнутренне стратеги Этап 3.АнализЭтап 3.Оценкачасти управления ОР-обеспечение вдокументации;йиисполнения-соблюдениеприемлемого Управлении эффективностидеятельностиприемлемого уровняЭтап 3.
Формированиедокумента развития поставленных целей и уровня ОРрисковзадачназначенных лицОРПриказов, изменения вции банка банкадолжностных инструкциях,положениях184Продолжение таблицы Ж.1Отсутствиеинтегрированностиуправления ОРв процесспринятияуправленческих решенийЭтап 1.Проведениетренинга по управлениюОР отдельно сруководителями;Этап 2.Анализсложностей, возникающихв процессе управлениz ОР,помощь в разработкеверных упр/решений;Этап 3.Контроль уровняОР в части каждогоподразделения,осуществляемый егоначальником; контрольуровня ОР в части внедр.продуктов и услуг;включение меропр.
поуправлению ОР в планытекущей деятельности-фактическийуровень ОР вчасти работыотдельнойструктурнойединицы;-оценкаанкетированиясотрудниковотдельнойструктурнойединицы;-наличиеразделов,содержащихописаниеуровня ОР втекущихпланахдеятельностирядовыхподразделенийи прогнозах------------------------------185Продолжение таблицы Ж.1РЕЗУЛЬТИРУЮЩИЙ ЭЛЕМЕНТМинимизацияОбъекты рискаРядовые департаменты (Торговля и продажи; Розничные,Коммерческие операции; Департаменты, обеспеч-е внутрибанковскуюдеятельность)Правление; Совет ДиректоровПроблемКрит.эфРешенияыфект-иСоставление и корректировка Плана ОНИВДПроблемыРешенияКрит.эффект-иНедостаточнаяинформированностьсотрудников омероприятиях,осуществлениекоторыхнеобходимореализовать принаступлениинепредвиденныхсобытий ОР(план ОНИВД)Этап 1.Включениеинформации о характередействий рядовыхсотрудников банка в частиплана ОНИВД в справочнуюрассылку;Этап 2.Включениесотрудниками Управлениярисков вопросов в частиОНИВД в опросные анкеты;Этап 3.Определение уровняосведомленности рядовыхсотрудников, разработкакорректирующих мер-результатыпроведенногоанкетированиясотрудников в частиуправлениянепрерывностьюдеятельности КОНизкийуровеньквалификациисотрудников врамкахосуществлениятекущихдолжностныхобязанностейЭтап 1.Определение уровняквалификации кадровначальникамиподразделений;Этап 2.
Проведениетренингов ивнутрифирменногообучения;Этап 3.Анализ ошибок втекущей деятельностисотрудников, проведениеитогового анкетирования-количество---------------Управление рисковПроблемыРешенияКрит.эффект-и---------------Использование методов минимизациидопущенных ошибоксотрудникамирассматриваемогодепартамента/отдела/управления;-анализ анкетированиясотрудниковструктурной единицы вчасти текущихдолжностныхобязанностей---------------Отсутствиеанализавозможныхметодовминимизации рисков инедостаточное ихиспользованиеЭтап 1.Анализнаиболеесущественныхисточников ОР;Этап 2.Разработка,согласование сруководителямиподразделений,мероприятий поминимизации ОР;Этап 3.Контрльполученных результатов-сокращениефактическогоуровня ОР покаждойструктурнойединице вотдельности186Продолжение таблицы Ж.1Оценка критериев эффективности СУОРОбъекты рискаРядовые департаменты (Торговля и продажи; Розничные,Коммерческие операции; Департаменты, обеспеч-е внутрибанковскуюПравление; Совет Директоровдеятельность)ПроблемКрит.эфПроблемыРешенияКрит.эффект-иРешенияыфект-и------------------------------Управление рисковПроблемыРешенияКрит.эффект-иОтсутствиеиндикаторовэффективности СУОР иее оценкинапостояннойосновеЭтап 1.Определениеосновных слабых сторонСУОР;Этап 2.
Формированиеиндикаторовэффективности СУОР;Этап 3.Разработкакорректирующихмероприятий поповышениюэффект.СУОРРазработкакорректирующих мероприятийпо повышениюэффективностиСУОР, оценкаих реализации ипоследующегоуровня ОРПланирование управленияОбъекты рискаРядовые департаменты (Торговля и продажи; Розничные,Коммерческие операции; Департаменты, обеспеч-е внутрибанковскуюдеятельность)ПроблемыОтсутствиепланированиятекущейдеятельности сучетомвозможногооперационногорискарядовымиподразделениямиПравление; Совет ДиректоровУправление рисковПроблемКрит.эфРешенияПроблемыыфект-иРазработка мероприятий по управлению ОР и бюджетаРешенияКрит.эффект-иЭтап 1.Определение места и роли ОРв мероприятиях, запланированных врамках текущей деятельностиподразделения;Этап 2.Прогнозирование уровня ОР сучетом запланированныхмероприятий, разработка путейминимизации и контроля уровня ОР;Этап 3.Мониторинг уровня ОР врамках текущей деятельности-наличиемероприятий поуправлению ОР врамках планов ипрогнозов текущейдеятельности бизнес– подразделения;-уровень ОР,присущий бизнес подразделению------------------------РешенияКрит.эффект-и------------187Продолжение таблицы Ж.1Отсутствиепланирования привнедренииновыхпродуктов иуслуг сучетомвозможноговозникновенияоперационного рискаЭтап 1.Подробное описаниебизнес-процессов в рамкахвнедряемого продукта;Этап 2.Выявление элементовдеятельности, подверженных ОР,анализ внешней статистики,прогнозирование ОР;Этап 3.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
