Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 29)

Преимущества российских банков, осуществляющих деятельность в сфере эксклюзивного банковского обслуживания, по сравнению с их основными конкурентами

• зарубежными банками, прежде всего, выражаются в следующем:

1. Российские банки проявляют лучшее понимание национальной специфики и национальных особенностей ведения бизнеса. Очень важно, что у российских банков более гибкая процедура адаптации к индивидуальным требованиям и пожеланиям клиента, они лучше понимают особенности менталитета российских клиентов. Так, в некоторых случаях продуктовый ряд иностранных банков построен в расчете на зарубежного инвестора: они адаптируют существующую модель к российскому рынку. Однако сформировать портфель для инвестирования средств в российский рынок зарубежным банкам будет сложнее, чем отечественным игрокам.

2. В отличие от зарубежных банков некоторые российские банки предоставляют более широкий спектр нефинансовых услуг — специальные программы и скидки на такие продукты и услуги, как VIP-туризм, косметические салоны и спортклубы, ювелирные украшения и предметы антиквариата; клиенты могут рассчитывать на консультации в области приобретения недвижимости за рубежом, по обучению своих детей в ведущих мировых учебных заведениях; некоторые банки готовы предложить клиентам услуги по организации семейных мероприятий, к примеру, по празднованию дня рождения на арендованном острове с разработкой сценария и приглашением известных мировых артистов.

3. Использование принципа открытой архитектуры позволяет российским частным банкам создавать серьезное конкурентное преимущество перед зарубежными банками, предлагая лучшие продукты и услуги, доступные на российском и зарубежных финансовых и нефинансовых рынках.

4. Российские банки занимают пока более сильные позиции на рынке эксклюзивного банковского обслуживания, так как на сегодняшний день не так много западных банков оказывают услуги непосредственно в России. Кроме того, стать клиентом зарубежных банков могут далеко не все желающие в отличие от российских банков. Так, потенциальный клиент швейцарского банка должен доказать собственную респектабельность, предоставить рекомендации, что может потребовать дополнительных издержек.

В работе сформулированы предложения и представлены рекомендации:

• регулирующим организациям, направленные на предотвращение оттока и стимулирование репатриации капитала на российский рынок ЭБО;

• банкам, стимулирующие разработку эффективной стратегии развития бизнеса и укрепление конкурентных позиций на российском рынке.

На повестке дня регулирующих организаций должно быть обеспечение правового поля действия игроков рынка по управлению частным капиталом, закрепление правил и стандартов эксклюзивного банковского обслуживания на законодательном уровне. Особое внимание должно быть уделено формированию привлекательных условий для репатриации активов, размещенных в зарубежных банках за пределами России и предотвращению дальнейшего оттока капитала, в том числе создание благоприятных налоговых и инвестиционных условий для репатриации капитала. Необходимо способствовать расширению внешнеэкономической деятельности российских банков в сфере эксклюзивного банковского обслуживания с целью привлечения капитала в Россию в долгосрочном периоде и освоения зарубежных технологий. Особое внимание следует уделить созданию инфраструктуры, повышению прозрачности финансового сектора в регионах с целью развития региональных рынков эксклюзивного банковского обслуживания.

Проведенное исследование показало, что российским банкам при формировании стратегии по совершенствованию деятельности в сфере эксклюзивного банковского обслуживания в России необходимо учитывать следующие ключевые моменты:

1. Формирование широкого спектра продуктов и услуг. В настоящее время в России отсутствует систематизированная работа рынка эксклюзивного банковского обслуживания, многие банки оказывают не услуги ЭБО, а лишь осуществляют VIP- обслуживание клиентов. В продуктовой линейке банка должны присутствовать рисковые инвестиционные услуги, а также консалтинговые в области налогообложения и приобретения недвижимости. Кроме того, банкам следует расширять продуктовую линейку за счет предложений продуктов и услуг партнеров, не ограничиваться продажей своих продуктов.

2. Освоение региональных рынков, которые на сегодняшний день остаются практически не охваченными услугами ЭБО (за исключением г. Москвы). Наиболее перспективными регионами, по мнению экспертов, в среднесрочной перспективе будут г. Краснодар, г. Екатеринбург, г. Пермь, г. Новосибирск, г. Томск, г. Красноярск.

3. Формирование эффективной стратегии сегментирования клиентов на основе использования многокритериального подхода. В качестве критерия сегментирования клиентов следует рассматривать, в частности, отношение к риску, предпочтения клиентов, размер активов.

1. Выбирая организационную форму бизнеса эксклюзивного банковского обслуживания в рамках определения канала распределения продуктов и услуг, следует обратить внимание на так называемую форму "универсал", когда банк будет параллельно с услугами Private banking предоставлять розничные услуги. Российский клиент недостаточно осведомлен о программах эксклюзивного банковского обслуживания, поэтому предоставить ему информацию об ЭБО можно посредством первоначального знакомства в рамках традиционного обслуживания. В связи с повышенным интересом российских клиентов к инвестиционным продуктам допускается также организация бизнеса в форме "гибрида", с сочетанием работы подразделений по инвестиционному обслуживанию и предоставлением услуг Private banking.

2. В целях привлечения клиентов в качестве исключения из правил ведения бизнеса в данной индустрии в мире может оказаться эффективной реклама услуг ЭБО на различных выставках, конференциях, в местах традиционного банковского обслуживания, так как уровень проникновения эксклюзивного банковского обслуживания среди состоятельных лиц достаточно низкий (около 10 %).

3. Организация эффективного взаимодействия с российскими и зарубежными высшими учебными заведениями финансового профиля в целях подготовки квалифицированных кадров в сфере эксклюзивного банковского обслуживания.

Список литературы

1. Адамов В. Финансы как выражение и философия управления богатством // Вестник Финансового университета. – 2009. – № 2.– С. 18-21.

2. Александров А.В. Альтернативное инвестирование // Риски и возможности. – 2014. – № 1-3. – С. 719- 724.

3. Александров А.В. Доверие как экономический актив бизнеса Private Banking // Экономика и предпринимательство. – 2014. – № 1-2. – С. 851-856.

4. Андреева М.А. Формирование и развитие системы комплексного банковского обслуживания физических лиц в Российской Федерации // Вестник ИНЖЭКОНа. Серия: Экономика. – 2009. – № 3. – С. 241-243.

5. Антонова В.Г. Особенности развития российского рынка индивидуального банковского обслуживания

// Петербургский экономический журнал. – 2014. – № 1. – С. 114-118.

1. Аристакесян М. Вложения в паи зарубежных фондов // Рынок ценных бумаг. – 2008. – № 17.

2. Асатрян Е.А. Инновационные продукты Private banking — перспективы на российском рынке банковских услуг // Вестник Университета (Государственный университет управления). – 2013. – № 4.

– С. 16-19.

1. Барабанова Ю. О сегменте высокодоходных пользователей банковских услуг // Организация продаж банковских продуктов. – 2007. – № 3.

2. Бацунова С. Швейцария как мировой финансовый центр // Мировая экономика и международные отношения. – 2008. – № 11.

3. Белова В.В. Retail banking и Private banking: особенности и направления развития // Вестник магистратуры. – 2012. – № 12(15). – С. 58-61.

4. Белозеров С.А., Петрова А.А. Обслуживание банками состоятельных частных лиц: этапы развития и основные признаки // Финансы и кредит. – 2011. – № 24. – С. 9-15.

5. Белоусов Д. О развитии кризиса российской экономики в 2008-2009 гг. // Проблемы прогнозирования. – 2010. – № 1. – С. 21-39.

6. Бодров А.А., Сенкус В.В. Конкуренция банков и определение конкурентных преимуществ на современном рынке банковских услуг // Вестник Кемеровского государственного университета. – 2013.

– № 2-1(54). – С. 263-266.

1. Боровиков С. Private banking в России нет. И быть пока не может // Банковское обозрение. – 2007. – №1.

2. Брейтенбихер Д., Шадрин А. Private Banking: сохранить или преумножить? // Банковское обозрение.– 2008. – № 11. – С. 32-36.

3. Бровкина Н.Е. Основные этапы развития и современные тенденции банковского обслуживания физических лиц // Финансы, деньги, инвестиции. – 2011. – № 3. – С. 20-26.

4. Бровкина Н.Е., Ломако Ю.В. Что такое Private banking и тенденции его развития в России // Деньги и кредит. – 2011. – № 8. – С. 53-57.

5. Булычева К. Кризис и российские финансовые институты // Управление персоналом. – 2008. – №23.

6. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран. – М.: Экономистъ, 2006. – 400 с.

7. Вителев О.Ю., Татаринова Л.Ю. Методический подход к доверительному управлению капиталом частных инвесторов: теория и практика // Сибирская финансовая школа. – 2012. – № 5(94). – С. 52-56.

8. Внешэкономбанк. 2012. “«Зеленые» тренды в деятельности финансовых институтов развития и коммерческих банков.” Доклад ВЭБ. – Режим доступа: http://www.veb.ru/common/upload/files/veb/analytics/fld/20130216Green.pdf

9. Глобализация мирового хозяйства / М. Осьмова, В. Зубенко, Е. Касаткина, А. Ляменков и др.; ред.: Осьмова М.Н., Бойченко А.В. – М.: Инфра-М, 2006. – 376 с.

10. Глобализация мирового хозяйства и национальные интересы России: монография / В. П.Колесов, А. А.Пороховский, В. А.Зубенко и др; ред.: В. П.Колесов. – М. : ТЕИС, 2002. – 631 с.

11. Глобальное экономическое развитие: тенденции, асимметрии, регулирование / Под научной редакцией проф. Д.Лукьяненко, А.Поручника, В.Колесова / Киев: Киевский национальный экономический университет имени Вадима Гетьмана, 2013. – 466 с.

1. Гончаренко Н.В. Обслуживание состоятельных клиентов (Private Banking): зарубежный опыт и российские перспективы // Вестник Санкт-Петербургского университета. Серия 5: Экономика. – № 3. – 2008. – С. 81-89.

2. Григорьев В. Частные банковские дома Швейцарии: история и современность // Банковское дело в Москве. – 2006. – № 4-5.

3. Гусев А. Проблематика разработки системы бэк-офиса для российского Private Banking // Банковское дело. – 2008. – № 4.– С. 73-76.

4. Гусев А., Куликов А., Парамонов Д. Управление капиталом: состояние и перспективы российского Private Banking. – М.: Альпина Паблишер, 2005. – 196 с.

5. Гусев А.И. Private Banking в России: вчера, сегодня, завтра // Банковское дело. – 2007. – № 2.– С. 51-53.

6. Гусев А.И. Private banking по-русски?! – М.: Кнорус, 2013. – 297 с.

7. Гусев А.И. В российском секторе Private Banking ожидается существенный рост // Банковское дело. – 2007. – № 2.

8. Гусев А.И. Как управлять бэк-офисом ? // БДМ. Банки и деловой мир. – 2007. – № 2.

9. Гусев А.И. Новые тенденции российского Private Banking // Банковское дело. – № 9. – 2007.– С. 90-92.

10. Гусев А.И. Опыт апробации и перспективы развития продуктового ряда российского Private Banking / И.В. Базанова, Б.Б. Воронин, А.И. Гусев и др. Розничные банковские продукты: проектирование, продажа, риск-менеджмент. – М.: БДЦ-ПРЕСС, 2006. Книга 2. – С. 67-129.

11. Гусев А.И. Отечественный Private Banking продолжает эволюционировать в сторону Private Wealth Management // Инвестиционный банкинг. – 2008. – № 3.

12. Гусев А.И. Отечественный Private banking становится более прагматичным // Банковское дело. – 2010. –

№ 294(12). – С. 71.

1. Гусев А.И. Проблемы разработки и продаж продуктового ряда на российском рынке Private Banking // Организация продаж банковских продуктов. – 2008. – № 1.

2. Гусев А.И. Разработка мидл-офисом продуктового ряда для VIP-клиентов // Организация продаж банковских продуктов. – 2007. – № 1.

3. Гусев А.И. Российский Private Banking! Каковы шансы выжить, используя локальные наработки? // Банковский ритейл. – 2007. – № 1.

4. Гусев А.И. Российский рынок Private Banking системно заинтересовался розницей // Банковский ритейл. – 2008. – № 2.

5. Гусев А.И. Рынок альтернативных инвестиций: переход к самодостаточности // Банковское дело. – № 9.

– 2008. – С. 30-31.

1. Гусев А.И. Современные тенденции отечественного Private banking // Банковское дело. – 2012. – №3. – С. 58-59.

2. Гусев А.И., Куликов А.В. Private Banking в России. Опыт элитного банковского обслуживания. – М.: Никойл, 2003. – 208 c.

3. Дорошенко М.Е., Суслов А.Б. Сектор интеллектуальных услуг: перспективы развития и сценарный анализ // Форсайт. – 2008. – № 2(2). – С. 18-35.

4. Ефименков В.И., Печоник О.И. Роль финансовой инновации в современном экономическом развитии // Вестник ОГУ. – 2005. – № 10. – Режим доступа: http://vestnik.osu.ru/2005_10_1/36.pdf

5. Зарипов И.А., Петров А.В. Private banking: основные понятия, проблемы развития в России // Организация продаж банковских продуктов. – 2007. – №4.

6. Зражевский В.В. Индивидуальное банковское обслуживание – Private Banking // Деньги и кредит. – 2007. – № 11. – С. 40-43.

7. Иванов Ю.Н., Хоменко Т.А. Проблемы и методы статистики сбережения населения в соответствии с концепциями СНС // Экономический журнал ВШЭ. – 1998. – №4. – С. 508-515.

8. Исаева Е.А. Современный Private banking в России и зарубежом: содержание, продуктовое наполнение, проблемы совершенствования // Вестник Тверского государственного университета. Серия: Экономика и управление. – 2014. – № 2. – С. 69-80.

9. Калугина Е.А. Семейный офис как инструмент управления частным капиталом // Управление корпоративными финансами. – 2010. – № 2. – С. 114-124.

10. Кещян В.Г., Рожкова И.В. Оценка эффективности деятельности общих фондов банковского управления в России в 2005-2006 годах // Финансы и кредит. – 2008. – №6.

1. Кидяев Ю. Успешная деятельность подразделений Private Banking: баланс между продажей услуг и экспертной консультацией // Банковское дело. – 2007. – № 9.– С. 98-99.

2. Кирсанова В.О. Private banking — особые технологии работы с клиентами и с персоналом! // Управление персоналом. – 2011. – № 10. – С. 26-31.

3. Кирьянов М. Стратегия, практика и перспективы развития отечественного направления Private Banking

// Банковское дело. – 2007. – №9. – С. 88-90.

1. Кирьянов М.А. Альтернативные инвестиции в период кризисов // Банковское дело. – 2008. – №11.

2. Китаев А.А. Private Banking (частное банковское обслуживание) в России и перспективы его развития в регионах // Финансы и кредит. – 2008.– № 36. – С. 29-34.

3. Козлов И.В. Опыт реализации в банках стандартов «знай своего клиента» // Деньги и кредит. – 2007. –

№10.

1. Колесов В.П. Международная экономика: учебник / Под ред. В.П. Колесов, М.В. Кулаков – М.: Инфра- М, 2004. – 474 с.

2. Коляда М.А. Адаптация Private banking в российской действительности // Вестник Университета (Государственный университет управления). – 2012. – № 14-1. – С. 193-197.

3. Коляда М.А., Акинин П.В. Субъекты банковского рынка частного банковского обслуживания: проблемы и перспективы развития // Проблемы экономики и менеджмента. – 2012. – № 8. – С. 99-102.

4. Комаров С.В. Региональные банки: проблемы и перспективы модернизационного развития // Экономика и современный менеджмент: теория и практика. – 2013. – № 26. – С. 11-15.

5. Компанцева С.И. Управление частными инвестициями в банке: некоторые аспекты мирового опыта // Международная экономика. – 2009. – № 11. – С. 60-66.

6. Коровяковский Д.Г. Развитие Private banking в России в условиях финансового кризиса // Финансы и кредит. – 2009. – № 4. – С. 9-18.

7. Котелкин С.В., Кузовлев А.А., Медведь А.А. Международные портфельные инвестиции: современная практика // Экономика и управление. – 2008. –№3.

8. Кочева О. Управление со многими нулями // Коммерсантъ Деньги. – №8 от 05.03.2007.

9. Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. – М.: Финансы и статистика. – 576 с.

10. Кулаков М.В. Первый кризис глобальной финансовой системы — сигнал к переменам. – М.: ТЕИС Москва, 2011. – 153 с.

11. Куреньков Д.Б., Зарипов И.А., Петров А.В. Банковская тайна и налоговое администрирование в странах Европы // Международные банковские операции. – 2007. – № 4.

12. Лаврушин О.И. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент). – М.: Юрист, 2007. – 159 с.

13. Лиховид А. Наш рынок дорос до глобального уровня // Эксперт. – 2013. – № 10(842). – Режим доступа: http://expert.ru/expert/2013/10/nash-ryinok-doros-do-globalnogo-urovnya/

14. Лиховид А. Российский VIP-клиент: кто он? // Национальный банковский журнал от 06.09.2007. – Режим доступа: http://www.nbj.ru/publs/banki-i-biznes/2007/09/06/archive-publ-12490/index.html

15. Лучко М.Л. Этика бизнеса – фактор успеха. – М.: Эксмо, 2006.

16. Льюс В. Особенности и перспективы отечественного Private Banking // Банковское дело. – 2007. – № 2.

– С. 59-60.

1. Мамонов М.Е. Госбанки vs частный банковский сектор: кто эффективнее? // Банковское дело. – 2013. –

№ 5. – С. 22-30.

1. Миклашевская Н.А., Холопов А.В. Международная экономика. Учебник. – М.: Издательство «Дело и Сервис», 2004. – 191 с.

2. Мировая экономика в современных условиях: Сборник научных работ / Под ред. Касаткиной Е.А., Градобоева В.В. – М.: МАКС Пресс, 2010. – 207 с.

3. Мод Д., Молино Ф. Private banking: Элитное обслуживание частного капитала. – М.: Альпина Паблишер, 2003. – 337 с.

4. Моисеев К.Я. Family office как очередная ступень развития частного банковского обслуживания состоятельных лиц // Банковские услуги. – 2014. – № 2. – С. 29-34.

1. Моисеев К.Я. Теоретические подходы к классификации состоятельных лиц, обслуживающихся в подразделениях Private banking российских банков // Вестник Ленинградского государственного университета им. А.С. Пушкина. – 2013. – № 6(4). – С. 45-53.

2. Молохов А.В. О некоторых перспективах развития Private banking в России // Банковское дело. – 2012.

– № 5. – С. 70-72.

1. Молохов А.В. Частный капитал и Private banking: что нового? // Банковское дело. – 2013. – № 6. – С. 82.

2. Назаров А. С. Конвергенция стандартов деятельности финансовых институтов как следствие финансовой глобализации // Финансы и кредит. – 2008. – № 20.

3. Национальные инновационные системы / Под ред. В.П.Колесова и М.Н.Осьмовой. – М.:МАКС Пресс, 2011. – 293 с.

4. Недоспасова В. Влияние финансово-экономических факторов на уровень риска потери деловой репутации коммерческого банка // Логистика. – 2010. – № 2. – С. 25-27.

5. Никулина И.Е. Банковская система России: проблемы развития и взаимодействие с вузами // Известия Томского политехнического университета. – 2012. – № 321(6). – С. 20-25.

6. Новиков А.В., Татаринова Л.Ю., Вителев О.Ю. Доверительное управление на финансовом рынке как инструмент управленческого консультирования // Сибирская финансовая школа. – 2013. – № 4(99). – С. 93-99.

7. Обухова Е. Пахнет средним классом // Эксперт. – 2012. – № 12(795). – Режим доступа: http://expert.ru/expert/2012/12/pahnet-srednim-klassom/

8. Овсийчук М.В., Сидельникова Л.Б. Методы инвестирования капитала. – М.: Буквица, 2008. – 101 с.

9. Оробинский С.С. Модель Кано: банковские продукты и потребности клиентов // Банковское дело. – 2009. – № 4.

10. Осьмова М.Н. Глобализация мирового хозяйства: Учеб. пособие / Под ред. Осьмовой М.Н., Бойченко А.В. – Москва.: ИНФРА-М, 2006. – 376 с.

11. Осьмова М.Н., Клавдиенко В.П., Ляменков В.П. Глобализация мировой экономики и устойчивое развитие как императив современного этапа человеческой цивилизации. – М.: Эконом. ф-т МГУ, ТЕИС, 2001. – 128 с.

12. Петрикова В.А. Особенности российской системы элитного обслуживания Private banking и перспективы ее развития // Проблемы и перспективы экономики и управления: материалы междунар. науч. конф. – СПб.: Реноме, 2012. – С. 81-87.

13. Печоник О.И. Финансовые инновации в развитии современной банковской системы // Вестник ОГУ. – 2005. – № 10. – Режим доступа: http://vestnik.osu.ru/2005_10_1/43.pdf

14. Подложенов И.М. Коммерческие банки: новые услуги и инновационные технологии коммуникации // Известия Пензенского государственного педагогического университета им. В.Г. Белинского. – 2011. –

№ 24. – С. 378-382.

1. Покрашенко П.А. Концентрация активов в банковской системе России: возможные причины и последствия // Финансы и кредит. – 2008.– №3.

2. Попов Н.В. Deutsche Bank займется строительством в России // Банковское дело. – 2007. – №9.

3. Попова Е.М., Моисеев К.Я. Анализ международного рынка услуг состоятельным частным клиентам банков // Банковские услуги. – 2014. – № 3. – С. 22-29.

4. Резник Г. С Востока на Запад // Банковская практика за рубежом. – 2007. №2.

5. Родионова Н. Особенности национального Private Banking // Банковское дело в Москве. – 2006. – №4.

6. Розинский И. Международные финансовые центры: мировой опыт и возможности для России // Вопросы экономики. – 2008. – №9.

7. Саркисянц А. Пути развития Private banking и его российские особенности // Бухгалтерия и банки. – 2009. – №1. – С. 50-55.

8. Саркисянц А.Г. Рrivate banking // Аудитор. – 2010. – № 7. – С. 35-45.

9. Сегментирование VIP-клиентов. Интервью с Алексеем Александровым // Банковское дело. – 2007. –

№9.

1. Сергаев С.В. Особенности индивидуального доверительного управления активами // Банковское дело. – 2008. – №9.

2. Сердинов Э.М. Банковский сектор Швейцарии // Банковское дело. – 2007. – №6.

1. Скогорева А. Доверительное управление в России: банки и УК в поисках общего языка // Банковское обозрение. – 2008. – №8.

2. Скогорева А. На общих швейцарских основаниях // Банковское обозрение. – 2007. – №1.

3. Скробот Е.С. На долгие времена... К вопросу современного развития банковских инноваций // Российское предпринимательство. – 2007. – №1.

4. Смирнов Е.Е. Private banking в России // Банковское кредитование. – 2007. – №5.

5. Смирнов И.Е. На ниве Private Banking становится теснее // Организация продаж банковских продуктов.

– 2007. – №4.

1. Смородинов О. Четырехмерное пространство банковского ритейла // Банковские технологии. – 2008. –

№5.

1. Стратегии, практика и перспективы развития отечественного направления Private Banking. По материалам конференций // Банковское дело. – 2007. – №9.

2. Суглобов А.Е., Баширов Р.Р. Развитие Private banking в региональных банках // Финансовая жизнь. – 2011. – № 2. – С. 28-36.

3. Сысоева А.В. Особенности реализации услуг Private Banking в России // Организация продаж банковских продуктов. – 2008. – № 3.

4. Тарачев В. Развитие услуг в сфере управления крупным частным капиталом в России // Банковское дело. – 2007. – №2.

5. Тарачев В. Россия вписывает свою страницу в развитие Private Banking // Банковское дело. – № 2. – 2007. – С. 48-63.

6. Тенденции и стратегии развития Private Banking в Испании // Банковские услуги. – 2008. – №7.

7. Тимченко А.А. Современные направления развития финансовых инноваций в банковском деле // Научный журнал КубГАУ. – 2012. – № 83(09). – Режим доступа: http://ej.kubagro.ru/2012/09/pdf/48.pdf

8. Учет рисков VIP-клиентов в Private Banking. Интервью с Сергеем Комиссаровым // Банковское дело. – 2007. – №9.

9. Федюнин А.С. Развитие частного банковского обслуживания в России: первые итоги посткризисного периода // Банковские услуги. – 2013. – № 9. – С. 22-27.

10. Филимонов С. Private Banking: есть ли будущее в России? // Управление компанией. – 2006. – № 1.

11. Фризоргер О.К. Как финансовые институты рекламируют свои услуги? Альтернатива «вчерашним» схемам продвижения // Банковское дело. – 2007. – №6.

12. Хаустова М.Н. Private Banking в теории и практике // Проблемы современной экономики. – 2010. – № 3.

– С. 231-234.

1. Хаустова М.Н. Обслуживание состоятельных клиентов: опыт Швейцарии // Экономика: вчера, сегодня, завтра. – 2011. – № 1. –С. 138-147.

2. Хаустова М.Н. Проблемы элитного банковского обслуживания физических лиц в условиях мирового экономического кризиса // Народное хозяйство. – 2010. – №3. – С. 320-328.

3. Худорожков В. Private Banking: особый сервис для особых клиентов // Банковское дело. – 2007. – №2.

4. Чумак Н.В. Банковское отделение как физическое воплощение бренда // Банковский ритейл. – № 2. – 2012. – Режим доступа: http://bankir.ru/tehnologii/s/bankovskoe-otdelenie-kak-fizicheskoe-voploshchenie- brenda-10001779/

5. Шевелев А.А. Роль частного капитала в финансировании инвестиций // Вестник Белгородского государственного технологического университета им. В.Г. Шухова. – 2011. – № 4. – С. 109-111.

6. Шевчук А.А., Шевчук В.А. Индивидуальное банковское обслуживание в Швейцарии (Private Banking)

// Банковское дело. – № 1. – 2006. – С. 58-59.

1. Шевчук Д.А. Private banking — эксклюзивное обслуживание состоятельных клиентов // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2005. – № 10. – С. 67-69.

2. Шишков Ю. Регионализация и глобализация мировой экономики: альтернатива или взаимодополнение? // Мировая экономика и международные отношения. – 2008. – № 8. – С. 3-20.

3. Шлаин Б., Борисенко Е. CRМ для Private Banking – сервис, конфиденциальность, специфика // Банковские технологии. – 2008. – №2. – С. 24-27.

4. Щенников А.В. Инновационный потенциал технологий клиентского обслуживания в банковской сфере

// Научные труды Вольного экономического общества России. – 2012. – № 166. – С. 386-391.

1. Эрмель М.Н. Wealth management: управление частным капиталом // Финансы и учет. – 2011. – № 2. – С.

34-39.

1. Яковенко Д. Подружиться с миллионерами // Эксперт. – 2013. – № 10(842). – Режим доступа: http://expert.ru/expert/2013/10/podruzhitsya-s-millionerami/

2. Яковенко С.Н., Тимченко А.А. Финансовые инновации в деятельности коммерческих банков: теоретико-экономические аспекты // Современные проблемы науки и образования. – 2013. – № 2. – Режим доступа: http://www.science-education.ru/108-8600

3. «Феррари» банковского бизнеса. Интервью с С. Хестановым, исполнительным директором Управляющей компании «Финам Менелжмент» // Банковское дело. – 2007. – № 2.

4. Private Banking и семейно-правовые риски. Интервью с Любовью Максимович // Банковское дело. – 2007. – №9.

5. Private Banking по-российски // Национальный банковский журнал от 08.08.2007. – Режим доступа: http://www.nbj.ru/publs/banki-i-biznes/2007/08/08/archive-publ-12261/index.html

6. Private Banking: особый сервис для особых клиентов. Интервью с В. Хулорожковым, зам. управляющего АР Anlage&Privatebank AG // Банковское дело. – 2007. – №2.

7. Allianz. 2012–2014. “Global Wealth Report.” Allianz Annual Report.

8. Ang S.K. A qualitative study on the challenges of private banking in Asia //The Journal of Wealth Management. – 2010. – № 12(4). – P. 68-77.

9. Angle J. The surplus theory of social stratification and the size distribution of personal wealth //Social Forces.

– 1986. – № 65(2). – С. 293-326.

1. Bain & Company. 2011a. “China Private Wealth Report. China’s private banking industry: Competition is getting fierce.” Bain & Company Report.

2. Bain & Company. 2011b. “Winning in wealth management.” Bain & Company Report.

3. BCG. 2011a–2014a. “Global Asset Management” BCG Annual Report.

4. BCG. 2011b–2014b. “Global Wealth.” BCG Annual Report.

5. Beaverstock J. The Privileged World City: Private Banking, Wealth Management and the Bespoke Servicing of the Global Super-Rich in B. Derudder, M. Hoyler, P.J. Taylor and F. Witlox (eds) International Handbook of Globalization and World Cities – Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elgar, 2012. –P. 378- 389.

6. Bicker L. Private Banking in Europe: Serious Wealth. – Routledge, 2002.

7. Bloom D., Canning D., Fink G. Implications of Population Aging for Economic Growth // NBER Working Paper. – 2011. – No 16705.

8. Bloom D., Canning D., Mansfield R. et al. Demographic Change, Social Security Systems, and Savings // Journal of Monetary Economy. – 2007. – № 54(1). – P. 92-114.

9. Booz & Company. 2010. “Private Banking. After the Perfect Storm.” Booz & Company Report.

10. Booz & Company. 2011. “The Future of Swiss Offshore Private Banking.” Booz & Company Report.

11. Brunel J. Integrated wealth management: The new direction for portfolio managers. – Euromoney Books, 2006.

12. Cagetti M. Wealth Accumulation Over the Life Cycle and Precautionary Savings // Journal of Business & Economic Statistics. – 2003. – № 21(3). – P. 339-353.

13. Capgemini and RBC. 2013–2014. “World Wealth Report.” Capgemini and RBC Report.

14. Chorafas D.N. Wealth Management: Private Banking, Investment Decisions, and Structured Financial Products. – Butterworth-Heinemann, 2011.

15. Credit Suisse. 2011–2014. “Global Wealth Report.” Credit Suisse Annual Report.

16. Daniell M.H., McCullough T. Family Wealth Management: Seven Imperatives for Successful Investing in the New World Order. – John Wiley & Sons, 2013.

17. Datamonitor. 2012. “Trends to Watch in Global Wealth Management.” Datamonitor Report.

18. Davies J.B. (ed.). Personal wealth from a global perspective. – Oxford University Press, 2008.

19. Deloitte. 2010. “Winning in Wealth Management. Strategies for building profitable business operating models.” Deloitte Report.

20. Deloitte. 2012. “Family Offices and Wealth Management.” Deloitte Report.

21. Deloitte. 2013a. “Asset Management for Private Banking. Shaping an innovative value proposition.” Deloitte Report.

1. Deloitte. 2013b. “RBI Guidelines for New Private Banks. Opportunities and challenges.” Deloitte Report.

2. Deloitte. 2014. “Private Wealth Outlook Championing growth. Redefining the roles and responsibilities of the evolving family office. ” Deloitte Report.

3. Denisova I. Income Distribution and Poverty in Russia. OECD Social, Employment and Migration // Working Papers. – 2012. – № 132.

4. Dovey S. The Future of Wealth Management: Thinking about the Next 20 Years. CFA Institute Conference Proceedings Quarterly. – 2013. – № 30(2).

5. Draper C. Impact of the Economic Environment on the Russian Wealth Market // Datamonitor Financial. — 2014.

6. Ernst & Young. 2012. “What’s new? Innovation for asset management. 2012 survey.” Ernst & Young Report.

7. Ernst & Young. 2013. “Bank Barometer 2013. Prospects for the future remain upbeat: The financial industry is emerging from the crisis in a stronger position.” Ernst & Young Report.

8. Ernst & Young. 2014. “Global wealth and asset management industry outlook.” Ernst & Young Report.

9. European Commission. 2012. “The 2012 Ageing Report. Economic and budgetary projections for the 27 EU Member States (2010-2060).” Directorate-General for Economic and Financial Affairs // European Economy.

– 2012. – №2.

1. Evensky H., Horan S.M., Robinson T.R., Ibbotson R. The New Wealth Management: The Financial Advisors Guide to Managing and Investing Client Assets. – CFA Institute, 2011.

2. Family Office Association. 2009. “Creating a Family Single Office for Wealth Creation and Family Legacy Sustainability.” Family Office Association Report.

3. Federal Department of Finance, Swiss Confederation. 2013. “Switzerland as a location for financial services.” Swiss Confederation Federal Department of Finance Report.

4. Geiger H., Hürzeler H. The transformation of the Swiss private banking market //Journal of Financial Transformation. – 2003. – № 9. – P. 93-103.

5. JPMorgan. 2009. “The Wealth Management Report.” JPMorgan Report.

6. Karjaluoto H., Koivumaki T., Salo J. Individual differences in private banking: Empirical evidence from Finland //System Sciences, 2003. Proceedings of the 36th Annual Hawaii International Conference on. – IEEE, 2003. – P. 9.

7. Kelley D.J., Singer S., Herrington M.D. The Global Entrepreneurship Monitor. 2011 Global Report. – 2012.

8. Kim H.H., Maurer R., Mitchell O.S. Time is money: life cycle rational inertia and delegation of investment management // NBER Working Paper. – 2013. – No. 19732.

9. Knight Frank & Citi Private Bank. 2011–2014. “The Wealth Report. A Global Perspective on Prime Property and Wealth.” Knight Frank & Citi Private Bank Annual Report.

10. KPMG. 2009. “Private Banking in Switzerland – Quo vadis?” KPMG Report.

11. KPMG. 2010. “Defining the Future of Swiss Private Banking.” KPMG Report.

12. KPMG. 2012. “Performance through focus. Seizing the global private banking opportunity.” KPMG Report.

13. KPMG. 2013a. “International Trends in Wealth Management Market.” KPMG Report.

14. KPMG. 2013b–2014b. “Performance of Swiss PBs.” KPMG Report.

15. KPMG. 2013c. “Success through innovation.” KPMG Report.

16. KPMG. 2013d. “Swiss Financial Services Newsletter. A shift in corporate culture.” KPMG Report.

17. KPMG. 2014a. “The Road to Sustainable Growth in Wealth Management.” KPMG Report.

18. Kurt Salmon. 2012. “Private Banking Outlook. A competitive landscape.” Kurt Salmon Report.

19. Kurt Salmon. 2014. “E-Banking & Mobility services in Personal and Private Banking in Europe.” Kurt Salmon Report.

20. Larsen P.T. Private banking: A wealth of opportunities // Financial Times from 20.06.2007.

21. Lassar W.M., Manolis C., Winsor R.D. Service quality perspectives and satisfaction in private banking

//Journal of Services Marketing. – 2000. – № 14(3). – P. 244-271.

1. Lauzon B.R. Wealth Managers: Turn Your Technical Knowledge into a Competitive Advantage. CFA Institute. – 2013. – №1.

2. Lee R., Mason A., Cotlear D. Some economic consequences of global aging. A Discussion Note for the World Bank. – 2010.

1. Levi M. Money laundering: private banking becomes less private // Global Corruption Report. – 2001. – P.

207.

1. Maude D. Global private banking and wealth management: The new realities. – John Wiley & Sons, 2006.

2. Maude D., Molineux P. Private banking maximising performance in a competitive market. – Euromoney Publications, Great Britain, 1996.

3. McKinsey. 2010. “The Asset Management Industry: Now It’s About Picking Your Spots.” McKinsey Report.

4. McKinsey. 2012a–2013. “Private Banking Survey.” McKinsey Annual Report.

5. McKinsey. 2012b. “The Asset Management Industry: Outcomes Are the New Alpha.” McKinsey Report.

6. McKinsey. 2012c. “The Hunt for Elusive Growth: Asset Management.” McKinsey Report.

7. Merrill Lynch and Capgemini. 2003–2012. “World Wealth Report.” Merrill Lynch and Capgemini Annual Report.

8. Mindel N.M., Sleight S.E. Wealth management in the new economy: investor strategies for growing, protecting and transferring wealth. – Wiley.com, 2009.

9. Mohan R. Causal relationship between savings and economic growth in countries with different income levels

// Economics Bulletin. – 2006. – № 5(3). – P. 1-12.

1. Molyneux P., Omarini A. Private Banking in Europe-Getting Clients and Keeping Them. Working Paper. – 2005. – Режим доступа: http://129.3. 20.41/eps/fin/papers/0509/0509011.pdf

2. Newtone Associates, A.T. Kearney. 2012. “Asian Private Banking: Today's Boiling Frog?” Newtone Associates and A.T. Kearney Report.

3. Newtone Associates, A.T. Kearney. 2012. “Private Banking in the new era.” Newtone Associates and A.T. Kearney Report.

4. Oliver Wyman. 2008. “The Future of Private Banking: A Wealth of Opportunity?” Oliver Wyman Report.

5. Oliver Wyman. 2012. “Targeting the White Space.” Oliver Wyman Report.

6. Omarini A. Private banking and wealth management: Customer segmentation a way for selecting, getting and keeping customers VDM Verlag, 30 Mar 2010

7. Oracle. Financial Services. 2010. “Mobile Technology for Wealth Management Advisors.” – Режим доступа: http://www.oracle.com/us/industries/financial-services/045795.pdf

8. Ortiz I., Cummins M. Global Inequality: Beyond the Bottom Billion A Rapid Review of Income Distribution in 141 Countries. UNCEF // Working paper. – 2011.

9. Pham T.K.C. Economic growth and status-seeking through personal wealth //European Journal of Political Economy. – 2005. – № 21(2). – P. 407-427.

10. Pictet & Cie. 2013. “The Performance of Shares and Bonds in Switzerland (1926-2012).” Pictet & Cie Report.

11. Pompian M. Behavioral finance and wealth management: how to build optimal portfolios that account for investor biases. – Wiley.com, 2011. – P. 667.

12. Preston S.L. Angel financing for entrepreneurs: early-stage funding for long-term success. – John Wiley & Sons, 2011.

13. Prettner K., Canning D. Increasing Life Expectancy and Optimal Retirement: Does Population Aging Necessarily Undermine Economic Prosperity? Program on the Global Demography of Aging // Working Paper. – 2012. – № 91.

14. PWC. 2010. “Heading for new horizons. Private banking in Switzerland.” PWC Report.

15. PWC. 2011. “Anticipating a new age in wealth management. Global Private Banking and Wealth Management Survey 2011.” PWC Report.

16. PWC. 2012. “PwC Asset Management Highlights. How asset management firms reward and manage talent.” PWC Report.

17. PWC. 2013a. “Navigating to tomorrow: serving clients and creating value.” PWC Report.

18. PWC. 2013b. “The Connected Advisor. The Rise of Digital and Social Advice in Wealth Management.” PWC Report.

19. PWC. 2013c. “The end of a Golden Age? Private Banking Study.” PWC Report.

20. PWC. 2014. “Asset Management 2020. A Brave New World.” PWC Report.

21. Rammer C. Trends in Innovation Policy: An International Comparison / In: Schmoch U., Rammer C., Legler

H. National Systems of Innovation in Comparison: Structure and Performance Indicators for Knowledge Societies. Springer Netherlands, 2006. – P. 265-286.

1. RolandBerger. 2013. “Wealth Management in New Realities.” RolandBerger Report.

1. Rüegger S.J. Wealth management in China: Market Entry Strategies of Foreign Entities. – VDM Verlag, 4 Nov 2009.

2. Scorpio Partnership. 2011–2013. “The Future Wealth Report.” Scorpio Partnership Annual Report.

3. Scorpio Partnership. 2012–2014. “Private Banking Benchmark.” Scorpio Partnership Annual Report.

4. Scorpio Partnership. 2012a. “UK Wealth Management. Sizing and valuing the full sector 2012.” Scorpio Partnership Report.

5. Scorpio Partnership. 2012b. “What is the Future of Worldwide Wealth Management?” Scorpio Partnership Report.

6. Scorpio Partnership. 2013. “Creating a Strategy Around APAC's Wealthy Generation Y.” Scorpio Partnership Report.

7. Shameen A. Private banking: New money settles in Singapore // Financial Times from 05.12.2007.

8. Silverman G. It’s Time to Rethink Growth and the Implications for Sustainable Investing. CFA Institute. – 2013. № 1.

9. Simonian H. UBS to wind down offshore Private Banking for US clients // Financial Times from 17.01.2008.

10. SpencerStuart. 2007. “Private banking in Switzerland. A talent market analysis.” SpencerStuart Report.

11. Standard & Poor’s. 2010. “Global Aging 2010: An Irreversible Truth.” – Режим доступа: http://www.ebrd.com/downloads/research/news/Session_II_Mrsnik.pdf

12. Sujatha B., Nancy J. Private Banking: An Introduction. – SBS Publishers, 2009.

13. Swiss Bankers Association. 2007. “Swiss banking - Roadmap 2015.” Swiss Bankers Association Report.

14. Swiss Bankers Association. 2010. “The Swiss Banking Sector.” Swiss Bankers Association Report.

15. Swiss Bankers Association. 2011. “Banking in transition – future prospects for banking in Switzerland.” Swiss Bankers Association Report.

16. Swiss Bankers Association. 2012. “The Economic Significance of the Swiss Financial Centre.” Swiss Bankers Association Report.

17. Swiss Bankers Association. 2013a. “The Financial Centre: Engine of the Swiss Economy.” Swiss Bankers Association Report.

18. Swiss Bankers Association. 2013b. “Wealth management – at a global level and in Switzerland.” Swiss Bankers Association Report.

19. Swiss Bankers Association. 2014. “Actively shaping transition – future prospects for banking in Switzerland.” Swiss Bankers Association Report.

20. Swiss Finance Institute. 2012. “The Future of Cross Border Private Banking.” Swiss Finance Institute Report.

21. The Commonwealth Scientific and Industrial Research Organisation (CSIRO). 2012. Our future world: Global megatrends that will change the way we live.

22. Tiemann R. Asia wealth management 2007: Talent shortage hampers Private Banking growth // Financial Times from 05.12.2007.

23. UBS. 2013–2014. “CIO Year Ahead 2014/2015.” UBS Report.

24. United Nations. 2013. “World Population Prospects.” The 2012 Revision. United Nations Report.

25. University of Zurich, Department of Banking and Finance. 2011, 2013. “The International Private Banking Study.” University of Zurich, Department of Banking and Finance Report.

26. Wealth-X. 2012–2014. “World Ultra Wealth Report.” Wealth-X Annual Report.

27. Weil D. Population Aging // NBER Working Paper. – 2006. – No 12147.

28. Wharton Global Family Alliance. 2013. “Single Family Offices: Private Wealth Management in the Family Context.” Wharton Global Family Alliance Report.

29. Working for the Few. Oxfam Briefing Paper. – 2014. – №178. – Режим доступа: http://www.oxfam.org/sites/www.oxfam.org/files/bp-working-for-few-political-capture-economic-inequality- 200114-en.pdf

30. World Bank. 2013. “Capital for the Future: Saving and Investment in an Interdependent World”. World Bank Report.

31. World Bank. 2014. “Global Economic Prospects.” World Bank Report.

32. Wu C.R., Lin C.T., Tsai P.H. Evaluating business performance of wealth management banks // European journal of operational research. – 2010. – № 207(2). – P. 971-979.

Приложение

Примерный список банковских услуг, предлагаемых российскими банками, в рамках программ эксклюзивного банковского обслуживания.

• классические банковские услуги:

  • расчетно-кассовое обслуживание;

    • вклады (депозиты, в том числе фидуциарные);

    • индивидуальные кредиты;

    • расчетные и кредитные карты, переводы;

- конверсионные операции;

• обезличенные металлические счета и операции с драгметаллами;

• депозитарное и/или ответственное хранение ценных бумаг;

• доставка денежных средств;

• аренда сейфа и пр.;

• инвестиционные услуги:

  • консультации и аналитические отчеты;

  • брокерское обслуживание;

  • доверительное управление;

  • коллективные формы инвестиций (ПИФы, ОФБУ);

  • комплексное управление инвестиционным портфелем;

• альтернативные виды инвестирования:

  • консультации и аналитические отчеты;

  • недвижимость;

  • антиквариат и нумизматика;

  • винные коллекции;

  • предметы роскоши;

  • хедж-фонды;

  • инвестиции на товарных рынках;

  • фонды прямых инвестиций;

• family office (управление капиталом семьи):

  • финансовое и налоговое планирование;

  • юридические консультации и обзор изменений в законодательной базе;

  • передача средств по наследству;

  • сохранение активов, трасты;

  • сохранение активов в случае развода;

  • страхование, в том числе накопительное;

  • пенсионные программы;

• консьерж-сервис с его улучшенным вариантом lifestyle management:

  • курьерские услуги;

  • подбор подарков и эксклюзивных предметов интерьера;

  • билеты в театр, на концерты;

  • рестораны и развлечения;

  • фитнес и спорт;

  • организация туристических поездок;

  • подбор образовательных заведений для детей;

  • эскорт-сервис и протокольное обслуживание;

  • аренда квартир, домов, яхт, самолетов, ювелирных изделий и пр.;

  • сопровождение работы с домашним персоналом;

  • дисконтные и сервисные карты.

Характеристики

Список файлов диссертации