Диссертация (1105801), страница 29
Текст из файла (страница 29)
Преимущества российских банков, осуществляющих деятельность в сфере эксклюзивного банковского обслуживания, по сравнению с их основными конкурентами
-
зарубежными банками, прежде всего, выражаются в следующем:
-
Российские банки проявляют лучшее понимание национальной специфики и национальных особенностей ведения бизнеса. Очень важно, что у российских банков более гибкая процедура адаптации к индивидуальным требованиям и пожеланиям клиента, они лучше понимают особенности менталитета российских клиентов. Так, в некоторых случаях продуктовый ряд иностранных банков построен в расчете на зарубежного инвестора: они адаптируют существующую модель к российскому рынку. Однако сформировать портфель для инвестирования средств в российский рынок зарубежным банкам будет сложнее, чем отечественным игрокам.
-
В отличие от зарубежных банков некоторые российские банки предоставляют более широкий спектр нефинансовых услуг — специальные программы и скидки на такие продукты и услуги, как VIP-туризм, косметические салоны и спортклубы, ювелирные украшения и предметы антиквариата; клиенты могут рассчитывать на консультации в области приобретения недвижимости за рубежом, по обучению своих детей в ведущих мировых учебных заведениях; некоторые банки готовы предложить клиентам услуги по организации семейных мероприятий, к примеру, по празднованию дня рождения на арендованном острове с разработкой сценария и приглашением известных мировых артистов.
-
Использование принципа открытой архитектуры позволяет российским частным банкам создавать серьезное конкурентное преимущество перед зарубежными банками, предлагая лучшие продукты и услуги, доступные на российском и зарубежных финансовых и нефинансовых рынках.
-
Российские банки занимают пока более сильные позиции на рынке эксклюзивного банковского обслуживания, так как на сегодняшний день не так много западных банков оказывают услуги непосредственно в России. Кроме того, стать клиентом зарубежных банков могут далеко не все желающие в отличие от российских банков. Так, потенциальный клиент швейцарского банка должен доказать собственную респектабельность, предоставить рекомендации, что может потребовать дополнительных издержек.
В работе сформулированы предложения и представлены рекомендации:
-
регулирующим организациям, направленные на предотвращение оттока и стимулирование репатриации капитала на российский рынок ЭБО;
-
банкам, стимулирующие разработку эффективной стратегии развития бизнеса и укрепление конкурентных позиций на российском рынке.
На повестке дня регулирующих организаций должно быть обеспечение правового поля действия игроков рынка по управлению частным капиталом, закрепление правил и стандартов эксклюзивного банковского обслуживания на законодательном уровне. Особое внимание должно быть уделено формированию привлекательных условий для репатриации активов, размещенных в зарубежных банках за пределами России и предотвращению дальнейшего оттока капитала, в том числе создание благоприятных налоговых и инвестиционных условий для репатриации капитала. Необходимо способствовать расширению внешнеэкономической деятельности российских банков в сфере эксклюзивного банковского обслуживания с целью привлечения капитала в Россию в долгосрочном периоде и освоения зарубежных технологий. Особое внимание следует уделить созданию инфраструктуры, повышению прозрачности финансового сектора в регионах с целью развития региональных рынков эксклюзивного банковского обслуживания.
Проведенное исследование показало, что российским банкам при формировании стратегии по совершенствованию деятельности в сфере эксклюзивного банковского обслуживания в России необходимо учитывать следующие ключевые моменты:
-
Формирование широкого спектра продуктов и услуг. В настоящее время в России отсутствует систематизированная работа рынка эксклюзивного банковского обслуживания, многие банки оказывают не услуги ЭБО, а лишь осуществляют VIP- обслуживание клиентов. В продуктовой линейке банка должны присутствовать рисковые инвестиционные услуги, а также консалтинговые в области налогообложения и приобретения недвижимости. Кроме того, банкам следует расширять продуктовую линейку за счет предложений продуктов и услуг партнеров, не ограничиваться продажей своих продуктов.
-
Освоение региональных рынков, которые на сегодняшний день остаются практически не охваченными услугами ЭБО (за исключением г. Москвы). Наиболее перспективными регионами, по мнению экспертов, в среднесрочной перспективе будут г. Краснодар, г. Екатеринбург, г. Пермь, г. Новосибирск, г. Томск, г. Красноярск.
-
Формирование эффективной стратегии сегментирования клиентов на основе использования многокритериального подхода. В качестве критерия сегментирования клиентов следует рассматривать, в частности, отношение к риску, предпочтения клиентов, размер активов.
-
Выбирая организационную форму бизнеса эксклюзивного банковского обслуживания в рамках определения канала распределения продуктов и услуг, следует обратить внимание на так называемую форму "универсал", когда банк будет параллельно с услугами Private banking предоставлять розничные услуги. Российский клиент недостаточно осведомлен о программах эксклюзивного банковского обслуживания, поэтому предоставить ему информацию об ЭБО можно посредством первоначального знакомства в рамках традиционного обслуживания. В связи с повышенным интересом российских клиентов к инвестиционным продуктам допускается также организация бизнеса в форме "гибрида", с сочетанием работы подразделений по инвестиционному обслуживанию и предоставлением услуг Private banking.
-
В целях привлечения клиентов в качестве исключения из правил ведения бизнеса в данной индустрии в мире может оказаться эффективной реклама услуг ЭБО на различных выставках, конференциях, в местах традиционного банковского обслуживания, так как уровень проникновения эксклюзивного банковского обслуживания среди состоятельных лиц достаточно низкий (около 10 %).
-
Организация эффективного взаимодействия с российскими и зарубежными высшими учебными заведениями финансового профиля в целях подготовки квалифицированных кадров в сфере эксклюзивного банковского обслуживания.
Список литературы
-
Адамов В. Финансы как выражение и философия управления богатством // Вестник Финансового университета. – 2009. – № 2.– С. 18-21.
-
Александров А.В. Альтернативное инвестирование // Риски и возможности. – 2014. – № 1-3. – С. 719- 724.
-
Александров А.В. Доверие как экономический актив бизнеса Private Banking // Экономика и предпринимательство. – 2014. – № 1-2. – С. 851-856.
-
Андреева М.А. Формирование и развитие системы комплексного банковского обслуживания физических лиц в Российской Федерации // Вестник ИНЖЭКОНа. Серия: Экономика. – 2009. – № 3. – С. 241-243.
-
Антонова В.Г. Особенности развития российского рынка индивидуального банковского обслуживания
// Петербургский экономический журнал. – 2014. – № 1. – С. 114-118.
-
Аристакесян М. Вложения в паи зарубежных фондов // Рынок ценных бумаг. – 2008. – № 17.
-
Асатрян Е.А. Инновационные продукты Private banking — перспективы на российском рынке банковских услуг // Вестник Университета (Государственный университет управления). – 2013. – № 4.
– С. 16-19.
-
Барабанова Ю. О сегменте высокодоходных пользователей банковских услуг // Организация продаж банковских продуктов. – 2007. – № 3.
-
Бацунова С. Швейцария как мировой финансовый центр // Мировая экономика и международные отношения. – 2008. – № 11.
-
Белова В.В. Retail banking и Private banking: особенности и направления развития // Вестник магистратуры. – 2012. – № 12(15). – С. 58-61.
-
Белозеров С.А., Петрова А.А. Обслуживание банками состоятельных частных лиц: этапы развития и основные признаки // Финансы и кредит. – 2011. – № 24. – С. 9-15.
-
Белоусов Д. О развитии кризиса российской экономики в 2008-2009 гг. // Проблемы прогнозирования. – 2010. – № 1. – С. 21-39.
-
Бодров А.А., Сенкус В.В. Конкуренция банков и определение конкурентных преимуществ на современном рынке банковских услуг // Вестник Кемеровского государственного университета. – 2013.
– № 2-1(54). – С. 263-266.
-
Боровиков С. Private banking в России нет. И быть пока не может // Банковское обозрение. – 2007. – №1.
-
Брейтенбихер Д., Шадрин А. Private Banking: сохранить или преумножить? // Банковское обозрение.– 2008. – № 11. – С. 32-36.
-
Бровкина Н.Е. Основные этапы развития и современные тенденции банковского обслуживания физических лиц // Финансы, деньги, инвестиции. – 2011. – № 3. – С. 20-26.
-
Бровкина Н.Е., Ломако Ю.В. Что такое Private banking и тенденции его развития в России // Деньги и кредит. – 2011. – № 8. – С. 53-57.
-
Булычева К. Кризис и российские финансовые институты // Управление персоналом. – 2008. – №23.
-
Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран. – М.: Экономистъ, 2006. – 400 с.
-
Вителев О.Ю., Татаринова Л.Ю. Методический подход к доверительному управлению капиталом частных инвесторов: теория и практика // Сибирская финансовая школа. – 2012. – № 5(94). – С. 52-56.
-
Внешэкономбанк. 2012. “«Зеленые» тренды в деятельности финансовых институтов развития и коммерческих банков.” Доклад ВЭБ. – Режим доступа: http://www.veb.ru/common/upload/files/veb/analytics/fld/20130216Green.pdf
-
Глобализация мирового хозяйства / М. Осьмова, В. Зубенко, Е. Касаткина, А. Ляменков и др.; ред.: Осьмова М.Н., Бойченко А.В. – М.: Инфра-М, 2006. – 376 с.
-
Глобализация мирового хозяйства и национальные интересы России: монография / В. П.Колесов, А. А.Пороховский, В. А.Зубенко и др; ред.: В. П.Колесов. – М. : ТЕИС, 2002. – 631 с.
-
Глобальное экономическое развитие: тенденции, асимметрии, регулирование / Под научной редакцией проф. Д.Лукьяненко, А.Поручника, В.Колесова / Киев: Киевский национальный экономический университет имени Вадима Гетьмана, 2013. – 466 с.
-
Гончаренко Н.В. Обслуживание состоятельных клиентов (Private Banking): зарубежный опыт и российские перспективы // Вестник Санкт-Петербургского университета. Серия 5: Экономика. – № 3. – 2008. – С. 81-89.
-
Григорьев В. Частные банковские дома Швейцарии: история и современность // Банковское дело в Москве. – 2006. – № 4-5.
-
Гусев А. Проблематика разработки системы бэк-офиса для российского Private Banking // Банковское дело. – 2008. – № 4.– С. 73-76.
-
Гусев А., Куликов А., Парамонов Д. Управление капиталом: состояние и перспективы российского Private Banking. – М.: Альпина Паблишер, 2005. – 196 с.
-
Гусев А.И. Private Banking в России: вчера, сегодня, завтра // Банковское дело. – 2007. – № 2.– С. 51-53.
-
Гусев А.И. Private banking по-русски?! – М.: Кнорус, 2013. – 297 с.
-
Гусев А.И. В российском секторе Private Banking ожидается существенный рост // Банковское дело. – 2007. – № 2.
-
Гусев А.И. Как управлять бэк-офисом ? // БДМ. Банки и деловой мир. – 2007. – № 2.
-
Гусев А.И. Новые тенденции российского Private Banking // Банковское дело. – № 9. – 2007.– С. 90-92.
-
Гусев А.И. Опыт апробации и перспективы развития продуктового ряда российского Private Banking / И.В. Базанова, Б.Б. Воронин, А.И. Гусев и др. Розничные банковские продукты: проектирование, продажа, риск-менеджмент. – М.: БДЦ-ПРЕСС, 2006. Книга 2. – С. 67-129.
-
Гусев А.И. Отечественный Private Banking продолжает эволюционировать в сторону Private Wealth Management // Инвестиционный банкинг. – 2008. – № 3.
-
Гусев А.И. Отечественный Private banking становится более прагматичным // Банковское дело. – 2010. –
№ 294(12). – С. 71.
-
Гусев А.И. Проблемы разработки и продаж продуктового ряда на российском рынке Private Banking // Организация продаж банковских продуктов. – 2008. – № 1.
-
Гусев А.И. Разработка мидл-офисом продуктового ряда для VIP-клиентов // Организация продаж банковских продуктов. – 2007. – № 1.
-
Гусев А.И. Российский Private Banking! Каковы шансы выжить, используя локальные наработки? // Банковский ритейл. – 2007. – № 1.
-
Гусев А.И. Российский рынок Private Banking системно заинтересовался розницей // Банковский ритейл. – 2008. – № 2.
-
Гусев А.И. Рынок альтернативных инвестиций: переход к самодостаточности // Банковское дело. – № 9.
– 2008. – С. 30-31.
-
Гусев А.И. Современные тенденции отечественного Private banking // Банковское дело. – 2012. – №3. – С. 58-59.
-
Гусев А.И., Куликов А.В. Private Banking в России. Опыт элитного банковского обслуживания. – М.: Никойл, 2003. – 208 c.
-
Дорошенко М.Е., Суслов А.Б. Сектор интеллектуальных услуг: перспективы развития и сценарный анализ // Форсайт. – 2008. – № 2(2). – С. 18-35.
-
Ефименков В.И., Печоник О.И. Роль финансовой инновации в современном экономическом развитии // Вестник ОГУ. – 2005. – № 10. – Режим доступа: http://vestnik.osu.ru/2005_10_1/36.pdf
-
Зарипов И.А., Петров А.В. Private banking: основные понятия, проблемы развития в России // Организация продаж банковских продуктов. – 2007. – №4.
-
Зражевский В.В. Индивидуальное банковское обслуживание – Private Banking // Деньги и кредит. – 2007. – № 11. – С. 40-43.
-
Иванов Ю.Н., Хоменко Т.А. Проблемы и методы статистики сбережения населения в соответствии с концепциями СНС // Экономический журнал ВШЭ. – 1998. – №4. – С. 508-515.
-
Исаева Е.А. Современный Private banking в России и зарубежом: содержание, продуктовое наполнение, проблемы совершенствования // Вестник Тверского государственного университета. Серия: Экономика и управление. – 2014. – № 2. – С. 69-80.
-
Калугина Е.А. Семейный офис как инструмент управления частным капиталом // Управление корпоративными финансами. – 2010. – № 2. – С. 114-124.
-
Кещян В.Г., Рожкова И.В. Оценка эффективности деятельности общих фондов банковского управления в России в 2005-2006 годах // Финансы и кредит. – 2008. – №6.
-
Кидяев Ю. Успешная деятельность подразделений Private Banking: баланс между продажей услуг и экспертной консультацией // Банковское дело. – 2007. – № 9.– С. 98-99.
-
Кирсанова В.О. Private banking — особые технологии работы с клиентами и с персоналом! // Управление персоналом. – 2011. – № 10. – С. 26-31.
-
Кирьянов М. Стратегия, практика и перспективы развития отечественного направления Private Banking
// Банковское дело. – 2007. – №9. – С. 88-90.
-
Кирьянов М.А. Альтернативные инвестиции в период кризисов // Банковское дело. – 2008. – №11.
-
Китаев А.А. Private Banking (частное банковское обслуживание) в России и перспективы его развития в регионах // Финансы и кредит. – 2008.– № 36. – С. 29-34.
-
Козлов И.В. Опыт реализации в банках стандартов «знай своего клиента» // Деньги и кредит. – 2007. –
№10.
-
Колесов В.П. Международная экономика: учебник / Под ред. В.П. Колесов, М.В. Кулаков – М.: Инфра- М, 2004. – 474 с.
-
Коляда М.А. Адаптация Private banking в российской действительности // Вестник Университета (Государственный университет управления). – 2012. – № 14-1. – С. 193-197.
-
Коляда М.А., Акинин П.В. Субъекты банковского рынка частного банковского обслуживания: проблемы и перспективы развития // Проблемы экономики и менеджмента. – 2012. – № 8. – С. 99-102.
-
Комаров С.В. Региональные банки: проблемы и перспективы модернизационного развития // Экономика и современный менеджмент: теория и практика. – 2013. – № 26. – С. 11-15.
-
Компанцева С.И. Управление частными инвестициями в банке: некоторые аспекты мирового опыта // Международная экономика. – 2009. – № 11. – С. 60-66.
-
Коровяковский Д.Г. Развитие Private banking в России в условиях финансового кризиса // Финансы и кредит. – 2009. – № 4. – С. 9-18.
-
Котелкин С.В., Кузовлев А.А., Медведь А.А. Международные портфельные инвестиции: современная практика // Экономика и управление. – 2008. –№3.
-
Кочева О. Управление со многими нулями // Коммерсантъ Деньги. – №8 от 05.03.2007.
-
Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. – М.: Финансы и статистика. – 576 с.
-
Кулаков М.В. Первый кризис глобальной финансовой системы — сигнал к переменам. – М.: ТЕИС Москва, 2011. – 153 с.
-
Куреньков Д.Б., Зарипов И.А., Петров А.В. Банковская тайна и налоговое администрирование в странах Европы // Международные банковские операции. – 2007. – № 4.
-
Лаврушин О.И. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент). – М.: Юрист, 2007. – 159 с.
-
Лиховид А. Наш рынок дорос до глобального уровня // Эксперт. – 2013. – № 10(842). – Режим доступа: http://expert.ru/expert/2013/10/nash-ryinok-doros-do-globalnogo-urovnya/
-
Лиховид А. Российский VIP-клиент: кто он? // Национальный банковский журнал от 06.09.2007. – Режим доступа: http://www.nbj.ru/publs/banki-i-biznes/2007/09/06/archive-publ-12490/index.html
-
Лучко М.Л. Этика бизнеса – фактор успеха. – М.: Эксмо, 2006.
-
Льюс В. Особенности и перспективы отечественного Private Banking // Банковское дело. – 2007. – № 2.
– С. 59-60.
-
Мамонов М.Е. Госбанки vs частный банковский сектор: кто эффективнее? // Банковское дело. – 2013. –
№ 5. – С. 22-30.
-
Миклашевская Н.А., Холопов А.В. Международная экономика. Учебник. – М.: Издательство «Дело и Сервис», 2004. – 191 с.
-
Мировая экономика в современных условиях: Сборник научных работ / Под ред. Касаткиной Е.А., Градобоева В.В. – М.: МАКС Пресс, 2010. – 207 с.
-
Мод Д., Молино Ф. Private banking: Элитное обслуживание частного капитала. – М.: Альпина Паблишер, 2003. – 337 с.
-
Моисеев К.Я. Family office как очередная ступень развития частного банковского обслуживания состоятельных лиц // Банковские услуги. – 2014. – № 2. – С. 29-34.
-
Моисеев К.Я. Теоретические подходы к классификации состоятельных лиц, обслуживающихся в подразделениях Private banking российских банков // Вестник Ленинградского государственного университета им. А.С. Пушкина. – 2013. – № 6(4). – С. 45-53.
-
Молохов А.В. О некоторых перспективах развития Private banking в России // Банковское дело. – 2012.
– № 5. – С. 70-72.
-
Молохов А.В. Частный капитал и Private banking: что нового? // Банковское дело. – 2013. – № 6. – С. 82.
-
Назаров А. С. Конвергенция стандартов деятельности финансовых институтов как следствие финансовой глобализации // Финансы и кредит. – 2008. – № 20.
-
Национальные инновационные системы / Под ред. В.П.Колесова и М.Н.Осьмовой. – М.:МАКС Пресс, 2011. – 293 с.
-
Недоспасова В. Влияние финансово-экономических факторов на уровень риска потери деловой репутации коммерческого банка // Логистика. – 2010. – № 2. – С. 25-27.
-
Никулина И.Е. Банковская система России: проблемы развития и взаимодействие с вузами // Известия Томского политехнического университета. – 2012. – № 321(6). – С. 20-25.
-
Новиков А.В., Татаринова Л.Ю., Вителев О.Ю. Доверительное управление на финансовом рынке как инструмент управленческого консультирования // Сибирская финансовая школа. – 2013. – № 4(99). – С. 93-99.
-
Обухова Е. Пахнет средним классом // Эксперт. – 2012. – № 12(795). – Режим доступа: http://expert.ru/expert/2012/12/pahnet-srednim-klassom/
-
Овсийчук М.В., Сидельникова Л.Б. Методы инвестирования капитала. – М.: Буквица, 2008. – 101 с.
-
Оробинский С.С. Модель Кано: банковские продукты и потребности клиентов // Банковское дело. – 2009. – № 4.
-
Осьмова М.Н. Глобализация мирового хозяйства: Учеб. пособие / Под ред. Осьмовой М.Н., Бойченко А.В. – Москва.: ИНФРА-М, 2006. – 376 с.
-
Осьмова М.Н., Клавдиенко В.П., Ляменков В.П. Глобализация мировой экономики и устойчивое развитие как императив современного этапа человеческой цивилизации. – М.: Эконом. ф-т МГУ, ТЕИС, 2001. – 128 с.
-
Петрикова В.А. Особенности российской системы элитного обслуживания Private banking и перспективы ее развития // Проблемы и перспективы экономики и управления: материалы междунар. науч. конф. – СПб.: Реноме, 2012. – С. 81-87.
-
Печоник О.И. Финансовые инновации в развитии современной банковской системы // Вестник ОГУ. – 2005. – № 10. – Режим доступа: http://vestnik.osu.ru/2005_10_1/43.pdf
-
Подложенов И.М. Коммерческие банки: новые услуги и инновационные технологии коммуникации // Известия Пензенского государственного педагогического университета им. В.Г. Белинского. – 2011. –
№ 24. – С. 378-382.
-
Покрашенко П.А. Концентрация активов в банковской системе России: возможные причины и последствия // Финансы и кредит. – 2008.– №3.
-
Попов Н.В. Deutsche Bank займется строительством в России // Банковское дело. – 2007. – №9.
-
Попова Е.М., Моисеев К.Я. Анализ международного рынка услуг состоятельным частным клиентам банков // Банковские услуги. – 2014. – № 3. – С. 22-29.
-
Резник Г. С Востока на Запад // Банковская практика за рубежом. – 2007. №2.
-
Родионова Н. Особенности национального Private Banking // Банковское дело в Москве. – 2006. – №4.
-
Розинский И. Международные финансовые центры: мировой опыт и возможности для России // Вопросы экономики. – 2008. – №9.
-
Саркисянц А. Пути развития Private banking и его российские особенности // Бухгалтерия и банки. – 2009. – №1. – С. 50-55.
-
Саркисянц А.Г. Рrivate banking // Аудитор. – 2010. – № 7. – С. 35-45.
-
Сегментирование VIP-клиентов. Интервью с Алексеем Александровым // Банковское дело. – 2007. –
№9.
-
Сергаев С.В. Особенности индивидуального доверительного управления активами // Банковское дело. – 2008. – №9.
-
Сердинов Э.М. Банковский сектор Швейцарии // Банковское дело. – 2007. – №6.
-
Скогорева А. Доверительное управление в России: банки и УК в поисках общего языка // Банковское обозрение. – 2008. – №8.
-
Скогорева А. На общих швейцарских основаниях // Банковское обозрение. – 2007. – №1.
-
Скробот Е.С. На долгие времена... К вопросу современного развития банковских инноваций // Российское предпринимательство. – 2007. – №1.
-
Смирнов Е.Е. Private banking в России // Банковское кредитование. – 2007. – №5.
-
Смирнов И.Е. На ниве Private Banking становится теснее // Организация продаж банковских продуктов.
– 2007. – №4.
-
Смородинов О. Четырехмерное пространство банковского ритейла // Банковские технологии. – 2008. –
№5.
-
Стратегии, практика и перспективы развития отечественного направления Private Banking. По материалам конференций // Банковское дело. – 2007. – №9.
-
Суглобов А.Е., Баширов Р.Р. Развитие Private banking в региональных банках // Финансовая жизнь. – 2011. – № 2. – С. 28-36.
-
Сысоева А.В. Особенности реализации услуг Private Banking в России // Организация продаж банковских продуктов. – 2008. – № 3.
-
Тарачев В. Развитие услуг в сфере управления крупным частным капиталом в России // Банковское дело. – 2007. – №2.
-
Тарачев В. Россия вписывает свою страницу в развитие Private Banking // Банковское дело. – № 2. – 2007. – С. 48-63.
-
Тенденции и стратегии развития Private Banking в Испании // Банковские услуги. – 2008. – №7.
-
Тимченко А.А. Современные направления развития финансовых инноваций в банковском деле // Научный журнал КубГАУ. – 2012. – № 83(09). – Режим доступа: http://ej.kubagro.ru/2012/09/pdf/48.pdf
-
Учет рисков VIP-клиентов в Private Banking. Интервью с Сергеем Комиссаровым // Банковское дело. – 2007. – №9.
-
Федюнин А.С. Развитие частного банковского обслуживания в России: первые итоги посткризисного периода // Банковские услуги. – 2013. – № 9. – С. 22-27.
-
Филимонов С. Private Banking: есть ли будущее в России? // Управление компанией. – 2006. – № 1.
-
Фризоргер О.К. Как финансовые институты рекламируют свои услуги? Альтернатива «вчерашним» схемам продвижения // Банковское дело. – 2007. – №6.
-
Хаустова М.Н. Private Banking в теории и практике // Проблемы современной экономики. – 2010. – № 3.
– С. 231-234.
-
Хаустова М.Н. Обслуживание состоятельных клиентов: опыт Швейцарии // Экономика: вчера, сегодня, завтра. – 2011. – № 1. –С. 138-147.
-
Хаустова М.Н. Проблемы элитного банковского обслуживания физических лиц в условиях мирового экономического кризиса // Народное хозяйство. – 2010. – №3. – С. 320-328.
-
Худорожков В. Private Banking: особый сервис для особых клиентов // Банковское дело. – 2007. – №2.
-
Чумак Н.В. Банковское отделение как физическое воплощение бренда // Банковский ритейл. – № 2. – 2012. – Режим доступа: http://bankir.ru/tehnologii/s/bankovskoe-otdelenie-kak-fizicheskoe-voploshchenie- brenda-10001779/
-
Шевелев А.А. Роль частного капитала в финансировании инвестиций // Вестник Белгородского государственного технологического университета им. В.Г. Шухова. – 2011. – № 4. – С. 109-111.
-
Шевчук А.А., Шевчук В.А. Индивидуальное банковское обслуживание в Швейцарии (Private Banking)
// Банковское дело. – № 1. – 2006. – С. 58-59.
-
Шевчук Д.А. Private banking — эксклюзивное обслуживание состоятельных клиентов // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2005. – № 10. – С. 67-69.
-
Шишков Ю. Регионализация и глобализация мировой экономики: альтернатива или взаимодополнение? // Мировая экономика и международные отношения. – 2008. – № 8. – С. 3-20.
-
Шлаин Б., Борисенко Е. CRМ для Private Banking – сервис, конфиденциальность, специфика // Банковские технологии. – 2008. – №2. – С. 24-27.
-
Щенников А.В. Инновационный потенциал технологий клиентского обслуживания в банковской сфере
// Научные труды Вольного экономического общества России. – 2012. – № 166. – С. 386-391.
-
Эрмель М.Н. Wealth management: управление частным капиталом // Финансы и учет. – 2011. – № 2. – С.
34-39.
-
Яковенко Д. Подружиться с миллионерами // Эксперт. – 2013. – № 10(842). – Режим доступа: http://expert.ru/expert/2013/10/podruzhitsya-s-millionerami/
-
Яковенко С.Н., Тимченко А.А. Финансовые инновации в деятельности коммерческих банков: теоретико-экономические аспекты // Современные проблемы науки и образования. – 2013. – № 2. – Режим доступа: http://www.science-education.ru/108-8600
-
«Феррари» банковского бизнеса. Интервью с С. Хестановым, исполнительным директором Управляющей компании «Финам Менелжмент» // Банковское дело. – 2007. – № 2.
-
Private Banking и семейно-правовые риски. Интервью с Любовью Максимович // Банковское дело. – 2007. – №9.
-
Private Banking по-российски // Национальный банковский журнал от 08.08.2007. – Режим доступа: http://www.nbj.ru/publs/banki-i-biznes/2007/08/08/archive-publ-12261/index.html
-
Private Banking: особый сервис для особых клиентов. Интервью с В. Хулорожковым, зам. управляющего АР Anlage&Privatebank AG // Банковское дело. – 2007. – №2.
-
Allianz. 2012–2014. “Global Wealth Report.” Allianz Annual Report.
-
Ang S.K. A qualitative study on the challenges of private banking in Asia //The Journal of Wealth Management. – 2010. – № 12(4). – P. 68-77.
-
Angle J. The surplus theory of social stratification and the size distribution of personal wealth //Social Forces.
– 1986. – № 65(2). – С. 293-326.
-
Bain & Company. 2011a. “China Private Wealth Report. China’s private banking industry: Competition is getting fierce.” Bain & Company Report.
-
Bain & Company. 2011b. “Winning in wealth management.” Bain & Company Report.
-
BCG. 2011a–2014a. “Global Asset Management” BCG Annual Report.
-
BCG. 2011b–2014b. “Global Wealth.” BCG Annual Report.
-
Beaverstock J. The Privileged World City: Private Banking, Wealth Management and the Bespoke Servicing of the Global Super-Rich in B. Derudder, M. Hoyler, P.J. Taylor and F. Witlox (eds) International Handbook of Globalization and World Cities – Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elgar, 2012. –P. 378- 389.
-
Bicker L. Private Banking in Europe: Serious Wealth. – Routledge, 2002.
-
Bloom D., Canning D., Fink G. Implications of Population Aging for Economic Growth // NBER Working Paper. – 2011. – No 16705.
-
Bloom D., Canning D., Mansfield R. et al. Demographic Change, Social Security Systems, and Savings // Journal of Monetary Economy. – 2007. – № 54(1). – P. 92-114.
-
Booz & Company. 2010. “Private Banking. After the Perfect Storm.” Booz & Company Report.
-
Booz & Company. 2011. “The Future of Swiss Offshore Private Banking.” Booz & Company Report.
-
Brunel J. Integrated wealth management: The new direction for portfolio managers. – Euromoney Books, 2006.
-
Cagetti M. Wealth Accumulation Over the Life Cycle and Precautionary Savings // Journal of Business & Economic Statistics. – 2003. – № 21(3). – P. 339-353.
-
Capgemini and RBC. 2013–2014. “World Wealth Report.” Capgemini and RBC Report.
-
Chorafas D.N. Wealth Management: Private Banking, Investment Decisions, and Structured Financial Products. – Butterworth-Heinemann, 2011.
-
Credit Suisse. 2011–2014. “Global Wealth Report.” Credit Suisse Annual Report.
-
Daniell M.H., McCullough T. Family Wealth Management: Seven Imperatives for Successful Investing in the New World Order. – John Wiley & Sons, 2013.
-
Datamonitor. 2012. “Trends to Watch in Global Wealth Management.” Datamonitor Report.
-
Davies J.B. (ed.). Personal wealth from a global perspective. – Oxford University Press, 2008.
-
Deloitte. 2010. “Winning in Wealth Management. Strategies for building profitable business operating models.” Deloitte Report.
-
Deloitte. 2012. “Family Offices and Wealth Management.” Deloitte Report.
-
Deloitte. 2013a. “Asset Management for Private Banking. Shaping an innovative value proposition.” Deloitte Report.
-
Deloitte. 2013b. “RBI Guidelines for New Private Banks. Opportunities and challenges.” Deloitte Report.
-
Deloitte. 2014. “Private Wealth Outlook Championing growth. Redefining the roles and responsibilities of the evolving family office. ” Deloitte Report.
-
Denisova I. Income Distribution and Poverty in Russia. OECD Social, Employment and Migration // Working Papers. – 2012. – № 132.
-
Dovey S. The Future of Wealth Management: Thinking about the Next 20 Years. CFA Institute Conference Proceedings Quarterly. – 2013. – № 30(2).
-
Draper C. Impact of the Economic Environment on the Russian Wealth Market // Datamonitor Financial. — 2014.
-
Ernst & Young. 2012. “What’s new? Innovation for asset management. 2012 survey.” Ernst & Young Report.
-
Ernst & Young. 2013. “Bank Barometer 2013. Prospects for the future remain upbeat: The financial industry is emerging from the crisis in a stronger position.” Ernst & Young Report.
-
Ernst & Young. 2014. “Global wealth and asset management industry outlook.” Ernst & Young Report.
-
European Commission. 2012. “The 2012 Ageing Report. Economic and budgetary projections for the 27 EU Member States (2010-2060).” Directorate-General for Economic and Financial Affairs // European Economy.
– 2012. – №2.
-
Evensky H., Horan S.M., Robinson T.R., Ibbotson R. The New Wealth Management: The Financial Advisors Guide to Managing and Investing Client Assets. – CFA Institute, 2011.
-
Family Office Association. 2009. “Creating a Family Single Office for Wealth Creation and Family Legacy Sustainability.” Family Office Association Report.
-
Federal Department of Finance, Swiss Confederation. 2013. “Switzerland as a location for financial services.” Swiss Confederation Federal Department of Finance Report.
-
Geiger H., Hürzeler H. The transformation of the Swiss private banking market //Journal of Financial Transformation. – 2003. – № 9. – P. 93-103.
-
JPMorgan. 2009. “The Wealth Management Report.” JPMorgan Report.
-
Karjaluoto H., Koivumaki T., Salo J. Individual differences in private banking: Empirical evidence from Finland //System Sciences, 2003. Proceedings of the 36th Annual Hawaii International Conference on. – IEEE, 2003. – P. 9.
-
Kelley D.J., Singer S., Herrington M.D. The Global Entrepreneurship Monitor. 2011 Global Report. – 2012.
-
Kim H.H., Maurer R., Mitchell O.S. Time is money: life cycle rational inertia and delegation of investment management // NBER Working Paper. – 2013. – No. 19732.
-
Knight Frank & Citi Private Bank. 2011–2014. “The Wealth Report. A Global Perspective on Prime Property and Wealth.” Knight Frank & Citi Private Bank Annual Report.
-
KPMG. 2009. “Private Banking in Switzerland – Quo vadis?” KPMG Report.
-
KPMG. 2010. “Defining the Future of Swiss Private Banking.” KPMG Report.
-
KPMG. 2012. “Performance through focus. Seizing the global private banking opportunity.” KPMG Report.
-
KPMG. 2013a. “International Trends in Wealth Management Market.” KPMG Report.
-
KPMG. 2013b–2014b. “Performance of Swiss PBs.” KPMG Report.
-
KPMG. 2013c. “Success through innovation.” KPMG Report.
-
KPMG. 2013d. “Swiss Financial Services Newsletter. A shift in corporate culture.” KPMG Report.
-
KPMG. 2014a. “The Road to Sustainable Growth in Wealth Management.” KPMG Report.
-
Kurt Salmon. 2012. “Private Banking Outlook. A competitive landscape.” Kurt Salmon Report.
-
Kurt Salmon. 2014. “E-Banking & Mobility services in Personal and Private Banking in Europe.” Kurt Salmon Report.
-
Larsen P.T. Private banking: A wealth of opportunities // Financial Times from 20.06.2007.
-
Lassar W.M., Manolis C., Winsor R.D. Service quality perspectives and satisfaction in private banking
//Journal of Services Marketing. – 2000. – № 14(3). – P. 244-271.
-
Lauzon B.R. Wealth Managers: Turn Your Technical Knowledge into a Competitive Advantage. CFA Institute. – 2013. – №1.
-
Lee R., Mason A., Cotlear D. Some economic consequences of global aging. A Discussion Note for the World Bank. – 2010.
-
Levi M. Money laundering: private banking becomes less private // Global Corruption Report. – 2001. – P.
207.
-
Maude D. Global private banking and wealth management: The new realities. – John Wiley & Sons, 2006.
-
Maude D., Molineux P. Private banking maximising performance in a competitive market. – Euromoney Publications, Great Britain, 1996.
-
McKinsey. 2010. “The Asset Management Industry: Now It’s About Picking Your Spots.” McKinsey Report.
-
McKinsey. 2012a–2013. “Private Banking Survey.” McKinsey Annual Report.
-
McKinsey. 2012b. “The Asset Management Industry: Outcomes Are the New Alpha.” McKinsey Report.
-
McKinsey. 2012c. “The Hunt for Elusive Growth: Asset Management.” McKinsey Report.
-
Merrill Lynch and Capgemini. 2003–2012. “World Wealth Report.” Merrill Lynch and Capgemini Annual Report.
-
Mindel N.M., Sleight S.E. Wealth management in the new economy: investor strategies for growing, protecting and transferring wealth. – Wiley.com, 2009.
-
Mohan R. Causal relationship between savings and economic growth in countries with different income levels
// Economics Bulletin. – 2006. – № 5(3). – P. 1-12.
-
Molyneux P., Omarini A. Private Banking in Europe-Getting Clients and Keeping Them. Working Paper. – 2005. – Режим доступа: http://129.3. 20.41/eps/fin/papers/0509/0509011.pdf
-
Newtone Associates, A.T. Kearney. 2012. “Asian Private Banking: Today's Boiling Frog?” Newtone Associates and A.T. Kearney Report.
-
Newtone Associates, A.T. Kearney. 2012. “Private Banking in the new era.” Newtone Associates and A.T. Kearney Report.
-
Oliver Wyman. 2008. “The Future of Private Banking: A Wealth of Opportunity?” Oliver Wyman Report.
-
Oliver Wyman. 2012. “Targeting the White Space.” Oliver Wyman Report.
-
Omarini A. Private banking and wealth management: Customer segmentation a way for selecting, getting and keeping customers VDM Verlag, 30 Mar 2010
-
Oracle. Financial Services. 2010. “Mobile Technology for Wealth Management Advisors.” – Режим доступа: http://www.oracle.com/us/industries/financial-services/045795.pdf
-
Ortiz I., Cummins M. Global Inequality: Beyond the Bottom Billion A Rapid Review of Income Distribution in 141 Countries. UNCEF // Working paper. – 2011.
-
Pham T.K.C. Economic growth and status-seeking through personal wealth //European Journal of Political Economy. – 2005. – № 21(2). – P. 407-427.
-
Pictet & Cie. 2013. “The Performance of Shares and Bonds in Switzerland (1926-2012).” Pictet & Cie Report.
-
Pompian M. Behavioral finance and wealth management: how to build optimal portfolios that account for investor biases. – Wiley.com, 2011. – P. 667.
-
Preston S.L. Angel financing for entrepreneurs: early-stage funding for long-term success. – John Wiley & Sons, 2011.
-
Prettner K., Canning D. Increasing Life Expectancy and Optimal Retirement: Does Population Aging Necessarily Undermine Economic Prosperity? Program on the Global Demography of Aging // Working Paper. – 2012. – № 91.
-
PWC. 2010. “Heading for new horizons. Private banking in Switzerland.” PWC Report.
-
PWC. 2011. “Anticipating a new age in wealth management. Global Private Banking and Wealth Management Survey 2011.” PWC Report.
-
PWC. 2012. “PwC Asset Management Highlights. How asset management firms reward and manage talent.” PWC Report.
-
PWC. 2013a. “Navigating to tomorrow: serving clients and creating value.” PWC Report.
-
PWC. 2013b. “The Connected Advisor. The Rise of Digital and Social Advice in Wealth Management.” PWC Report.
-
PWC. 2013c. “The end of a Golden Age? Private Banking Study.” PWC Report.
-
PWC. 2014. “Asset Management 2020. A Brave New World.” PWC Report.
-
Rammer C. Trends in Innovation Policy: An International Comparison / In: Schmoch U., Rammer C., Legler
H. National Systems of Innovation in Comparison: Structure and Performance Indicators for Knowledge Societies. Springer Netherlands, 2006. – P. 265-286.
-
RolandBerger. 2013. “Wealth Management in New Realities.” RolandBerger Report.
-
Rüegger S.J. Wealth management in China: Market Entry Strategies of Foreign Entities. – VDM Verlag, 4 Nov 2009.
-
Scorpio Partnership. 2011–2013. “The Future Wealth Report.” Scorpio Partnership Annual Report.
-
Scorpio Partnership. 2012–2014. “Private Banking Benchmark.” Scorpio Partnership Annual Report.
-
Scorpio Partnership. 2012a. “UK Wealth Management. Sizing and valuing the full sector 2012.” Scorpio Partnership Report.
-
Scorpio Partnership. 2012b. “What is the Future of Worldwide Wealth Management?” Scorpio Partnership Report.
-
Scorpio Partnership. 2013. “Creating a Strategy Around APAC's Wealthy Generation Y.” Scorpio Partnership Report.
-
Shameen A. Private banking: New money settles in Singapore // Financial Times from 05.12.2007.
-
Silverman G. It’s Time to Rethink Growth and the Implications for Sustainable Investing. CFA Institute. – 2013. № 1.
-
Simonian H. UBS to wind down offshore Private Banking for US clients // Financial Times from 17.01.2008.
-
SpencerStuart. 2007. “Private banking in Switzerland. A talent market analysis.” SpencerStuart Report.
-
Standard & Poor’s. 2010. “Global Aging 2010: An Irreversible Truth.” – Режим доступа: http://www.ebrd.com/downloads/research/news/Session_II_Mrsnik.pdf
-
Sujatha B., Nancy J. Private Banking: An Introduction. – SBS Publishers, 2009.
-
Swiss Bankers Association. 2007. “Swiss banking - Roadmap 2015.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Bankers Association. 2010. “The Swiss Banking Sector.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Bankers Association. 2011. “Banking in transition – future prospects for banking in Switzerland.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Bankers Association. 2012. “The Economic Significance of the Swiss Financial Centre.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Bankers Association. 2013a. “The Financial Centre: Engine of the Swiss Economy.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Bankers Association. 2013b. “Wealth management – at a global level and in Switzerland.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Bankers Association. 2014. “Actively shaping transition – future prospects for banking in Switzerland.” Swiss Bankers Association Report.
-
Swiss Finance Institute. 2012. “The Future of Cross Border Private Banking.” Swiss Finance Institute Report.
-
The Commonwealth Scientific and Industrial Research Organisation (CSIRO). 2012. Our future world: Global megatrends that will change the way we live.
-
Tiemann R. Asia wealth management 2007: Talent shortage hampers Private Banking growth // Financial Times from 05.12.2007.
-
UBS. 2013–2014. “CIO Year Ahead 2014/2015.” UBS Report.
-
United Nations. 2013. “World Population Prospects.” The 2012 Revision. United Nations Report.
-
University of Zurich, Department of Banking and Finance. 2011, 2013. “The International Private Banking Study.” University of Zurich, Department of Banking and Finance Report.
-
Wealth-X. 2012–2014. “World Ultra Wealth Report.” Wealth-X Annual Report.
-
Weil D. Population Aging // NBER Working Paper. – 2006. – No 12147.
-
Wharton Global Family Alliance. 2013. “Single Family Offices: Private Wealth Management in the Family Context.” Wharton Global Family Alliance Report.
-
Working for the Few. Oxfam Briefing Paper. – 2014. – №178. – Режим доступа: http://www.oxfam.org/sites/www.oxfam.org/files/bp-working-for-few-political-capture-economic-inequality- 200114-en.pdf
-
World Bank. 2013. “Capital for the Future: Saving and Investment in an Interdependent World”. World Bank Report.
-
World Bank. 2014. “Global Economic Prospects.” World Bank Report.
-
Wu C.R., Lin C.T., Tsai P.H. Evaluating business performance of wealth management banks // European journal of operational research. – 2010. – № 207(2). – P. 971-979.
Приложение
Примерный список банковских услуг, предлагаемых российскими банками, в рамках программ эксклюзивного банковского обслуживания.
-
классические банковские услуги:
-
расчетно-кассовое обслуживание;
-
вклады (депозиты, в том числе фидуциарные);
-
индивидуальные кредиты;
-
расчетные и кредитные карты, переводы;
-
-
- конверсионные операции;
-
обезличенные металлические счета и операции с драгметаллами;
-
депозитарное и/или ответственное хранение ценных бумаг;
-
доставка денежных средств;
-
аренда сейфа и пр.;
-
инвестиционные услуги:
-
консультации и аналитические отчеты;
-
брокерское обслуживание;
-
доверительное управление;
-
коллективные формы инвестиций (ПИФы, ОФБУ);
-
комплексное управление инвестиционным портфелем;
-
-
альтернативные виды инвестирования:
-
консультации и аналитические отчеты;
-
недвижимость;
-
антиквариат и нумизматика;
-
винные коллекции;
-
предметы роскоши;
-
хедж-фонды;
-
инвестиции на товарных рынках;
-
фонды прямых инвестиций;
-
-
family office (управление капиталом семьи):
-
финансовое и налоговое планирование;
-
юридические консультации и обзор изменений в законодательной базе;
-
передача средств по наследству;
-
сохранение активов, трасты;
-
сохранение активов в случае развода;
-
страхование, в том числе накопительное;
-
пенсионные программы;
-
-
консьерж-сервис с его улучшенным вариантом lifestyle management:
-
курьерские услуги;
-
подбор подарков и эксклюзивных предметов интерьера;
-
билеты в театр, на концерты;
-
рестораны и развлечения;
-
фитнес и спорт;
-
организация туристических поездок;
-
подбор образовательных заведений для детей;
-
эскорт-сервис и протокольное обслуживание;
-
аренда квартир, домов, яхт, самолетов, ювелирных изделий и пр.;
-
сопровождение работы с домашним персоналом;
-
дисконтные и сервисные карты.
-