РГР по менеджменту, страница 4

Рис.2.5.9. Арьупевпл фуплдиеЛПЛАТ Значение аргументов следующее: - Самка - проевптвае стена 1 за ад или ирв еипм (И2); -Кпер - общее число лмплит по ссуди -Пс-текупие зввчеиве сумин, аюторув берут в дгьзг, -Бс- будупие звлчепие стоимости, позирую вар доствчь после посщщеа выплатьг, - Тил — О (1), обозилчаоипм, логдл долмпе ирсизесдпьси виолета йсдп О влв отсутствуег, то опелтл л ливис периоде, если 1- то и ючале перводь Важно правильно задавать аргументы Ставка и гьггер.

Например, для б'4е займа суммы в 200000р. сроком на 15 лет для аргументов: Свимка=бе/а/12 и .Кипр = 15е12=180. На рис.2.5.9 для задания значений аргументов используются координаты. В результате функция ППЛА Т имеет све)ьующий вид =пшит(лелгтгиюо(2 зй Если Бс =0 и Тпп =О, то функция ПХИАТ реализует формулу (2.5.1), в которой Р = Пс, 1 = Свимка, п = Кпер. После записи функции она сразу вычисляется.

Полученное значение указывает на ошибку ,ДЕЛ'О.( Сообщение об ошибке верное. Так как для вычислений формулы используются две пустые рабочие ячейки А4 и ВЗ, в которые прн работе модели соответственно поступают 56 и Каднчеаиаа месяцев, а Ехсе! не допускает деление на О. выделим закраской блок ячеек В4:ИО. В Меню ткроем Данные и выберем Таблту подстановки. В поле Подставлять значения но столбцам введем ЯВ85, а в поле Подставлять значения но строкам - ЯЮ4. ОК! Результат моделирования показан на рис.2.5.10. Рве.2.5.10.

Результат нодоввроваввя ддк двух воронковых Полученные значения есть месячные выплаты по ссуде для каждой комбинации процентных ставок. Например, значение в ячейке С5 (-1688) есть выплата по ссуде в 200000р., взятой на 180 месяцев при процентной ставке 6% годовьп. Определим полную стоимость дома с учетом выплаты кредита в 200000р. н 6% годовых в течении 15 лет (180 меслцев) (рис.2.5 11). Рвс 2 5 11.

Сриввовт стовмоотв дона в июплат о за годовых за 15 тт . Из рис.2.5.11 видно, что всего выплачивается ЗОЗ 788р. Больше трети зтой суммы составляют выплаты 6% годовых. Посмотрим как изменятся выплаты за дом с 6% годовых с увеличением срока выплат до 20 лет (240 месяцев) (рис.2.5.12). Рис25. 12. Уаеличенне еьшлат по% с увеличением срока до 20 лет Выплаты по % увеличились и приблизились к стоимости дома На рис.2.5.13 показаны графики погашения ссуды н % по месяцам за 15 лет н 20 лет.

Рис 2 5.! 3. Графики погашения ссуды н% по месяцам за 15 лет и 20 лет Из рис.2.5,13 видно, что при взятии ссуды на разные сроки выплат: ° имеется аышрыш - емемесячное погашение за 20 лет меньше, чем за 15 лет (крнаая более пологая, выплаты 1 433 р. меньше, чем 1 68 8р., см рис.2.5.10); ° но имеется и проигрыш а большей сумме вышит за 20 лет - 343 887р.> 303 788р.

за 15 лет. Увеличение выплаты за 20 лет обусловлено не только доходами банка, ио и постоянной инфляцией, свойственной рыночной экономике. Построенные диаграммы используют прн торгах о величинах процентных ставок и сроках выплат. При количестве переменных больше 2 (до 32 переменных) используется Диспетчер сггеиариеи 1б1. 2.6.

Определение объема оптовых закупок в условиих рынка Решение указанных задач покажем для примера оптовой закупки и продажи газет [8). Для решения построим модель в электронной таблице Ехсе1. Постановка задачи Задача оптовой закупки формулируется следующим образом. Дыо: 1. А - цена 1 газеты у производителя. По этой цене оптовик покупает товар. 2.  — цена продажи 1 газеты в день выхода. 3. С - цена продажи 1 газеты на следующий день на макулатуру. 4. М- объем пачки (нз М шт.

газет), закупаемой оптовиком на текущий день. 5. Ф- объем пачки (из Х шт. газет), проданных за день. Тогда доход от операции 1 дня определяется по формуле Я =-АаМ+ Вез!г+С*(М-Щ, где !'М - РО - количество проданных газет на слез!ующий день иа макулатуру. (2.6.1) Договор об оптовых закупках заключается на временной срок, например на 100 дней. В договоре указывается объем пачки в М шт. газет, которые будут закупаться каждый день. При этом объем пачки в течение 100 дней не изменяется. Известен ожидаемый в течение 100 дней спрос на газеты. Он представлен частотой спроса - (з, где ~ — указывает количество дней, кот2(а был спрос на пачки газет в шт.

(О, 10,...), ууказывает порядковый номер последовательности пачек газет (О, 10,...). Например, (т = 3 указывает, что было 3 дня, когда был отмечен спрос в 10 газет. Частота спроса задается табл.2.6.1. Частота спроса Табл.2.6.1 Перенумеруем закупаемые пачки газет М;(01, И;!101, М;!201,, где 0 шт.,10 шт.,20 шт. н т.д. указывает количество закупаемых газет. Аналогично перенумеруем пачки продаваемых газет Ф~=(0), Ф2 (10), н~=(20),..., где 0 шт., 10 шт., 20 пгт.

и т.д. указывает количество проданных газет. Тогда формула дохода от разовой однодневной операции (закупки-продии) (2.6,1) запишется в виде Вз =-А'Л4+В'Лгз+С'(Л4-)т), (з=бзя;2=1,л) (2.6.2) где з - номер закупки,1 - номер продажи. Определим суммарный доход при закупке по М газет в день (2.6.2) в течение 100 дней с учетом частоты спроса (табл.2.6.1) К=д,з~з+Кз'Й+Вз'~з+-. В Ам) (2.6.3) В деятельности оптовых фирм важными задачами явлшотся принятие решений: ° об объемах оптовых закупок в условиях юменяющейсл коньюнктуры рынка и инфляции; ° о влиянии на оптовые закупки кризисных явлений и мерах по выходу из кризиса нли уменьшении ущерба.

Или средний доход за день в течение 100 дней Вг = Лг')зг+ Ла рз+ Вгг'рг+ К:~. + Ле'~г+ Ди'рь (1=бгя) где уз "ЯОО. (2.6.4) Для решения задачи треббуюся: ь при известных ценах и ° частоте спроса (табл.2.6.1) ° найти объем закупаемых газет М на период 100 дней, Иййснмщир)чцйщй средний доход за день (2.6.4). Для ~ения задачи построим модель, Построение модели определения объема оптовых закупок На рис.2.6.1 показаны две таблицы модели.

Рис. 2.6.1. Модель определенна однодневного дохода В 1-й таблице (рнс.2.6.1) записаны цены. Во 2-й таблице рассчитаны доходы от однодневной продажи пачек газет, объемом О, 10,...,50 шт. Объемы пачек ограничены пачкой с 50 газетами. Спрос газет также измеряется пачками в О, 10,...,50 шт. Доход при закупке в 10 газет и спросе 0 газет (2.6.2) равен Лн =-Атгуг+ ВПг+ С (Мт — Уг) = -05ь!0+ )ьО+ 02"(10 0) =-3, Во входной строке (рис.2.6.1) указана расчетная формула (2.6.2) в координатах электрон- ной таблицы. Доходы от разовой продажи с увеличением спроса возрастиот до диагонали таблицы, после чего не изменяются.

Так как нельзя продавать газет больше, чем было ку- плено. Рис.2.6.2, График дохолов при равенстве спроса и предложения тт Ожидаемая частота и вероятность спроса на газеты для указанного периода времени приведены на рнс.2.6.3. Рис.2.6.3. Графин вероатности спроса Вероятность спроса ру получается делением соответствующей частоты 2 в днях на общее число длей Я=100: Р, =ф~Д (например, р, = 3/100 = 0,03). Для определения ожидаемого среднего дохода за 1 день в течение ! 00 дней при закупке М газет для г = 1, 2, ...

соответствующие строки таблицы доходов ат однодневной продажи (Яе) (рнс.2.6.1) умножаются на вектор-столбец вероятности спроса Р = (р,) (рис.2.б.З) о =Дн Рг+лг Рг+Кг Рг+Дн ггг+нгг Рг+Ян Рг (2,6.5) Ф Получаем таблицу Средних доходов за 1 день в течение 100 дней (рис.2.6.4). Рис.2.6.4. Расчет средней прибыли за 1 день длл отрезка времени в 100дней. Прн закупке ежедневна по Иа = 10 газет в учение 100 дней средний доход в день равен Я=ргг Рг + огг Рг+ йм Рг+ Р» Р(+ огг Рг+ огг Рг= — „Зео 03+ 5е0 17+ 5еО 37+ 5еО 29+,'5е012+5~0,02= 4,76 Из графика следует, что для получения наибольшего дохода надо закупать по 20-ЗОшт.

в день (доходы соответственно Бг=8,16руб. и ~, а,6руб.). Рассмотренное решение задачи представляет один вариант состояния рынка, когда в течение 100 дней не было негативных факторов. Примем этот вариант за оптимистический. В реальных условиях необходимо учитывать изменение условий и просчитать другие варианты: ° Пассимистический ( крюисиый) вариант - резкое увеличение цены проюволителем; о )магшсиргеский - постоянный рост инфляции. На рнс.2.6.5 показан пример пессимистического варианта, когда производитель повысил цену в 2 раза (указано во входной строке).

Рис.2.6.5. Увеличение проюволителем цены в 2 раза На графике (рис.2.6.5) показано отрицательное значение прибыли оптовика, возрастающее с увеличением количества закупаемых газет. Ответной ей оптовика на отрицательную прибыль с целью сохранения расчетного дохода при закупках в 20-30 газет (рис.2.6.4) может быть повьппение цены на газеты примерно в 1,5 раза (рнс.2.6.6). аз . Ъо ',-м =!'15 В."'7 ' ."Сс'.'':" "П ": .В р'. 'В"' ' И . ' опт о На сд ань 2 пап онза 1 02 П быдь от но азоаоб и нтот Сп с Ь За п зи о то 20 за оа бо 0 О О О О 5 5 5 5 5 -3 10 1О 1О 10 -11 2 гб 15 15 -!9 .5 7 Зз 20 -27 .14' .1 12 25 о -24' 7 в $' .100 ггг а 1О 20 30 40 50 Ва оятность сп оса всего н О !О тдасп ос з7 29 гз З !7 оаз ап о: а огз а 1 'Во оят.

сп ..1: Зантпнт газат Прибыль т!99 о а звг !о 45! П 20' 7,О1 Лй 30 4,5 40 -1 до .Ми- В) -932 СРедняя ежеднааная привять з таза низ тбадн. а 10 20 зб 40 бо Рис.2.6.6. Повышение оптовиком цены иа газеты в 1,5 раза Величина необходимого повышения цены оптовиком находится ~~~.

Из графика (рнс.2.6.6) следует, что повьппение цены на газеты в 1,5 раза дает самый большой доход Кз=7,01 руб. при закупках 20 газет в день. Что меньше, чем при оптимистическом варианте (рис.2.6.4). Следующей реакцией на рынке, которую необходимо учитывать является снижение покупательского спроса за счет отсева "тощих" кошельков, что отмечается в изменении вероятности спроса 1рис.2.6.7). Рис2.6.7. Изменение вероятности спроса в результате повышения цены оптовиком Изменение вероятности спроса приводит к уменьшению 'ожидаемых доходов от продаж (рнс.2.6.8). Рис,2.6.8. Уменьшение доходов вследствие уменьшения спроса Из графика (рис.2.6.8) видно, что повышение цены на газеты привело к уменьшению спроса и уменьшению доходов до 31=3,96ед.