185077 (744941), страница 18

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 18)

Экономика разрушается потому, что в процессе этой инфляции резко изменяется денежное выражение оборотных средств, которые не индексиру­ются и не успевают реагировать естественно на изменениепокупательной способности платежных денег, так как скорость оборота оборотных средс­тв значительно ниже платежных. В результате сокращается производство товарной продукции, растет истинная инфляция, и, если процесс не оста­навливается, наступает товарный голод, а как следствие рост цен на то­вары, т.е. еще и ценовая инфляция.

Таким образом облик инфляции многолик, а ее воздействие на эконо­мику многообразно и может приводит к катастрофическим результатам.

Для обуздания инфляционных процессов надо понимать их сущность и правильно использовать имеющуюся в экономике денежную систему обраще­ния. В этой связи возникает два главных вопроса в теории денег: Сколько

необходимо денег для обеспечения функционирования экономики? И какова

истинная ценность денег?

* * *

С учетом того, что мы узнали из информационной теории денег, ста­новится понятным, что первый вопрос поставлен некорректно, ибо требует уточнения, о каких деньгах идет речь.

Как правило экономисты, ставя этот вопрос, имеют ввиду платежные деньги.

Именно для определения количества платежных денег, денег участву­ющих только в торговом обороте, и идет речь. Имеются и соответствующая теоретическая формула, которая, по мнению авторов, должна отвечать на этот вопрос, хотя практически никто еще ее для этих целей применить не сумел.

Эта формула называется в теории уравнением обмена и имеет вид:

MV = РУ (6-10), где

М - денежная масса, находящаяся в обращении, как статистическая величина количества денег в обороте (правда, никто не уточняет в каком обороте!) за какой-то период времени.

V - скорость обращение денег.

Р - уровень цен - среднее взвешенное значение цен готовых това­ров, выраженное относительно базового годового показателя, равного 1,0.

У - реальный национальный продукт, выраженный в денежных единицах. Понятно, что для определения необходимой денежной массы нужно

знать скорость обращения денег, т.е. РУ

V = ----- (6-11).

М

Без знания этого параметра уравнение 6-10 просто не имеет реше­ния. а каким образом можно его определить? Практически? Но тогда отпа­дает смысл в теоретических изысканиях, ибо мы практически определим и саму массу денег.

При этом нужно сказать, что само понятие "скорости" искажает смысл денежного обращения.

Деньги - это информация, а информация не имеет скорости. Ско­рость - понятие энергетическое, а поэтому о скорости можно говорить только рассматривая товарный канал системы управления на третьем уров­не, т.е. говорить о скорости движения товаров.

В теории информации существует понятие "скорость передачи инфор­мации", но это совершенно другое понятие, которое нельзя путать с фи­зической скоростью, т.е. со скоростью движения материальных тел. При этом скорость передачи денежной информации не определяет скорость дви­жения товаров, но она определяет время оборота денежных средств. Так как платежные средства участвуют только в одном торговом обороте (строго говоря, даже не в полном обороте, а в механизмах формирования заработной платы и в механизме формирования цен), то можно говорить о числе оборотов платежных денег за какой-то временной интервал. При этом надо понимать, что как платежное средство платежные деньги всегда связаны с товарами, но скорость передачи платежной информации опреде­ляет только направленность движения, но не скорость движения товаров.

Таким образом, под величиной "V" надо понимать число торговых оборотов в экономическом цикле (длительность цикла берется один кален­дарный год), которые совершают платежные деньги, циркулирующих от пот­ребителей первого уровня к рынку для приобретения потребительских то­варов, полагая, что после акта купли-продажи эти деньги накапливаются в банковской системе и опять возвращаются к потребителям второго уров­ня.

Величина "V" во многом зависит и от организации расчетов, т.е. скорости передачи информации, и организации торговли, т.е. порядка ре­ализации товарной продукции.

Например, резко сокращается потребность в наличных деньгах при покупке товаров в кредит, т.к. оплата кредита производится в основном по безналичному расчету. А такая форма торговли в развитых странах постоянно расширяется. В 1983 г., например, общий объем потребитель­ской задолженности американских семей составлял 17% их чистого дохода.

Система платежей совершенствуется и благодаря чековому и элект­ронному виду расчетов населения за приобретенные потребительские това­ры, что также обуславливает сокращение времени оборота платежных де­нег, при этом платежные деньги с развитием науки и техники, совершенс­твованием денежного платежного, торгового оборота, все больше превра­щаются в деньги безналичные.

На рис 6-7 а) показан показатель изменения "V" в США с 1960 по 1990 годы, взятые из работы ( ). При этом платежные средства здесь выступают в виде параметра М1, к которому относятся не только наличные деньги, но и трансакционные депозиты, т.е. депозиты, с которых с по­мощью чеков или электронных денежных переводов можно осуществлять пла­тежи.

Из рисунка видно, как резко возросло за каких-то 25 лет число V в экономике США, благодаря совершенствованию системы денежных расчетов. Правда, этот параметр постоянно рассчитывается по отношению к ВНП и ВВП, что не верно, т.к. платежные деньги действуют (должны действо­вать) только в сфере потребительских товаров.

В России этот показатель составлял в 1991 г. - 1,31, в 1992 г. - 2,56, в 1993 г. - 462. Это объясняется тем, что в 1991 г. в России на руках у населения скопилась огромная денежная масса, которую население не могло реализовать из-за отсутствия товаров. В 1992 г. из-за "эконо­мических реформ" эта масса мгновенно обесценилась, что и привело к двухкратному увеличению "V". В 1993 г. из-за очень низкого уровня до­ходов населения практически прекратилось потребление товаров длитель­ного пользования, что и привело к дальнейшему росту числа "V".

Таким образом, многофункциональная зависимость параметра "V" де­лает бесперспективными теоретические изыскания в вопросе потребной платежной денежной массы, необходимой для обеспечения торгового оборо­та в стране на основании формулы (6-10). Для оценки необходимой денеж­ной массы гораздо удобнее исходить из того, что деньги используются в экономике прежде всего для авансирования труда. Тогда, зная количество денег, необходимых для авансирования заработной платы, исходя из урав­нения товарного баланса ЗП = Ц, и установленный порядок авансирования как количество авансов в год (например, при еженедельном авансировании

- 50), можно определить минимально необходимое коли­чество платежных денег, как Ц

М = ----- , где

50

М - необходимая масса денег.

Ц - сумма цен произведимых в году потребительских товаров.

Понятно, что чем чаще авансируется труд, тем меньше потребная для торгового оборота сумма платежных денег. Однако необходимо учитывать и величину накопления денег, которая опять-таки в различных странах раз­лична и определяется прежде всего объемом производимых товаров дли­тельного пользования, колебаясь от 10 до 20 %. Тогда

Ц

М = (1 + К) ----;

50

где К - коэффициент накопления, который учитывает тот факт, что среднесрочные потребительские товары - обувь, одежда, домашняя утварь требуют увеличения наличных денег, т.к. не могут быть куплены при еже­недельном финансировании.

Важно одно: объем денежной массы платежных средств не должен на­рушать товарного баланса в экономике, т.е. количество заработной платы населения, выраженное в деньгах, не должно превышать суммарную стои­мость ВВП (Цд) в деньгах в одном и том же временном интервале. Но го­раздо важнее для обеспечения нормального денежного обращения контроль за правильностью использования денег в части оборотных денежных средств.

На рис 6-7 б) показано изменение параметра "V" по отношению к М2, к которому по принятой в США статистике относятся деньги М1, а также все сберегательные вклады, срочные вклады, однодневные соглашения об оборотном выкупе, однодневные займы в евродолларах, а также принадле­жащие семейным хозяйствам паи взаимных фондов денежного рынка.

Не вдаваясь в подробности рассмотрения всех перечисленных состав­ляющих М2, скажем, что речь идет о добавлении к платежным деньгам, на­копленных средств банковской системы, используемых для кредитования производителей.

Видно, что оборот денежных средств М2 отличается более высокой статичностью, что вполне сообразуется с необходимостью высокой статич­ности для оборотных средств.

Мы уже говорили, что величина оборотных средств определяется на­копленной общественной величиной прибавочной стоимости. Оборотные средства, как мы говорили, всегда связаны с накопленными ресурсами об­щественного производства и отражают возможность по использованию этих ресурсов. И в этой связи совершенно справедлива "Количественная теория денег", сформулированная Д.Кейнсом: "Пока имеется неполная занятость факторов производства, степень их использования будет изменяться в той же пропорции, что и количество денег; если же налицо полная их заня­тость, то цены будут изменяться в той же пропорции, что и количество денег".Так как именно эта величина оборотных денег определяет факторы развития экономики, в том числе и инвестиционные процессы. К этому вопросу мы вернемся в следующей главе.

Однако в этом вопросе мы не сумеем разобраться, если не определим истинную, объективную цену денег, т.е. не найдем зависимости между субъективным номиналом денежных единиц совершенно различных в экономи­ке различных государств и объективной величиной стоимости труда, кото­рая характеризует естественные процессы в экономике и не зависит от номиналов денег и величины денежной массы в обращении.

* * *

Мы уже говорили о множестве попыток создателей теории экономики найти зависимость между "ценой товаров в труде" (т.е. стоимостью) и "ценой товаров в деньгах".

Ближе всего к решению этой проблемы подошел Д.Кейнс, который пи­сал:

"Я убежден, что многих ненужных осложнений удастся избежать, если при анализе функционирования экономической системы в целом строго ог­раничиваться двумя единицами измерения - денежной единицей и единицей труда".

Д.Кейнс сделал гигантский шаг вперед в понимании макроэкономики, показав, что для экономики в целом можно "измерять изменение текущей продукции числом занятых работников", а значит выражать эти изменения через занятость и заработную плату, которая в обществе выступает в де­нежной форме.

Однако нормирование заработной платы деньгами Д.Кейнс оставил за системой денежного обращения практической экономики, полагая, что она вполне успешно справляется с этой задачей.

Д.Кейнс не признавал стоимостных законов. Информационная теория денег позволяет решить эту многовековую проблему экономики именно на основе теории стоимости.

Речь конечно идет не о стоимости денег как продукта труда, хотя собственное производство денег подчиняется тем же законам стоимости, что действуют для всех остальных продуктов труда.

Однако деньги не товар, они не могут обмениваться на другие това­ры по стоимости своего воспроизводства, или по цене их изготовления.

Длительное пользование золота и серебра в качестве носителей де­нежной информации из-за редкости этих металлов в природе и больших затратах труда при добыче создавало иллюзию эквивалентного обмена сто­имостями при купле-продаже различных товаров за золото или серебряные деньги. Однако эти иллюзии рассеялись при появлении бумажных денег и обратились в прах после появления денег электронных.

Информационная теория денег говорит о том, что деньги нормируют стоимость труда. При этом очень важно понять, что деньги нормируют стоимость труда в процессе денежного обращения в сфере воспроизводс­тва. И только в сфере воспроизводства.

Деньги не могут нормировать стоимость труда ученого или исследо­вателя, музыканта или журналиста, педагога или медика. Они нормируют стоимость труда производителей первого уровня через нормирование стои­мости товаров, которые производятся в этой сфере.

А это означает, что они нормируют стоимость труда воспроизводства товаров, который оценивается видимым вкладом, т.е. практически относи­тельной прибавочной стоимостью. Отсюда следует, что деньги, в конечном итоге, нормируют стоимость средней энерговооруженности труда. Однако через заработную плату средняя энерговооруженность распространяется на все сферы труда.

В гл.5 мы показали, что заработная плата может быть выражена в эквивалентных единицах энергетических затрат (5-23).

ЗПэкв = (1 + 8 Рср) ед ЭЗ, где

1 ед ЭЗ = 1 лс ч = 1 квт ч = 1 кг угля = 0,25 кг жидкого топлива.

Это означает, что все перечисленные энергетические значения имеют одинаковую стоимость, но не означает, что они имеют одинаковую цену, т.к. цена будет определятся с учетом эффективности энергообеспечения (5-27) и рыночной конъюнктуры на энергоносители.

Характеристики

Список файлов реферата