Диссертация (1173926), страница 16
Текст из файла (страница 16)
Форфейтинговые отношенияопосредуются двумя основными документами: договор форфейтинга ифорфейтинговое уведомление, которое по своей сути представляет такжедоговор о вторичной продаже денежных требований (payment claim).Таким образом, сторонами договора форфейтинга являются:- форфейтер (primary forfaiter – первоначальный форфейтер), он жепокупатель денежных требований (buyer, - более широкий термин, которыйиспользуется как для обозначения первоначального форфейтера, так и вконтекстевторичногоилюбогопоследующегофорфейтингаприпоследующих перепродажах денежных требований)- Продавец (seller), который как и в случае с форфейтеромклассифицируетсяПравиламинапервоначального(initialseller)ипоследующих продавцов денежных требований.Недостаточное внимание на наш взгляд уделяется в Правилахрегламентации первоначальных торговых отношений, по поводу которых, всвою очередь, возникают форфейтинговые отношения.
Так, в Правилахпокупателем(buyer),какмывидим,называетсясторонадоговорафорфейтинга, приобретающая денежные требования, т.е. первоначальныйили последующий форфейтер. Не уточняются какими именно могут бытьпервоначальные отношения, по поводу которых возможны форфейтинговыеотношения.Т.е.правилаакцентируютсянанепосредственно84форфейтинговые отношения, практически не рассматривая правовогоположенияпокупателя(импортера)попервоначальномудоговору.Покупатель (импортер) называется в правилах первоначальным должником(primary obligor), который определяется как лицо, имеющее первоначальноеобязательство по оплате денежного требования, составляющего предметдоговора форфейтинга. Правовое положение такого первоначальногодолжника практически не имеет значения для целей Правил, за одним лишьисключением, что в случае неисполнения им своих обязательств попроданному требованию, форфейтер не имеет права предъявлять врегрессном порядке претензии к продавцу денежных требований (ст.
4Правил, безрегрессный характер (Without recourse)). Первоначальныйдоговор (underlying transaction) определяется, как договор, на основе котороговозникаетденежноетребование,являющеесяпредметомдоговорафорфейтинга. При этом не конкретизируется, какие именно договоры могутлежать в основе заключения договора форфейтинга. Таким образом Правилаоставляют открытым перечень первоначальных правоотношений, на основекоторых возможен форфейтинг, что отражает прогрессивный характерПравил. В настоящее время финансовые институты, занимающиесяфорфейтинговыми операциями, безусловно, воспринимают форфейтинг какдоговор для финансирования международной торговли, но Правила, в своюочередьпредлагаютмеханизм,которыйэффективенвконтекстефинансирования международной торговли.Что касается положения о безрегрессном характере трансграничногодоговора форфейтинга, то стоит все-таки отметить, что оно не являетсяабсолютным и ограничивается лишь целями соблюдения добросовестности вторгово-финансовых отношениях.
Так, согласно положениям упомянутойвыше статьи 4, а также статьи 13 Правил, форфейтер может предъявитьтребования к продавцу в случаях, если, продавец сам окажется должником попервоначальному обязательству (что следует из смысла ст. 4), а также еслипродавецбылнекомпетентензаключатьсфорфейтеромдоговор85форфейтингаилисамипередаваемыетребованиянезаконны,недействительны и основаны на несуществующих (недействительных)обязательствах (ст. 13 – ответственность сторон договора форфейтинга).Обозначенные ограничения безусловно не влияют на безрегрессную природудоговора форфейтинга, а служат лишь для целей предупреждениязлоупотребления правом и соблюдения законности в форфейтинговыхотношениях.Банк-гарант Правилами отдельно не выделяется в качестве участникафорфейтинговой операции, тем не менее, он является одним из основныхучастников 96.
Действительно, участие в форфейтинговых отношениях банка,который гарантировал бы исполнение обязательств импортера (покупателя)по первоначальному договору представляется крайне важной составляющейв процессе эффективной реализации трансграничного договора форфейтинга.Как правило, - это банк страны импортера, осуществляющего гарантированиеисполнения обязательств со стороны импортера. Отсутствие в Правилахотдельного регулирования статуса Банка-гаранта связано с отсутствием вцеломдетальногорегулированияправовогостатусаимпортерапопервоначальному договору в Правилах, что отмечалось выше.
Обозначенноев очередной раз подтверждает то обстоятельство, что Правила фокусируютсяна содержании форфейтинговых отношений. В то же время регламентациявопросовгарантированияплатежейимпортерапопервоначальномуобязательству, а также в рамках уже существующих форфейтинговыхотношений могла лишь усилить роль Правил в трансграничном оборотефорфейтинговых услуг и оптимизировать непосредственно форфейтинговыеотношения.Договорфорфейтинга,заключаемыйнат.н.первичномрынкефорфейтинговых услуг (т.е.
основной – первый договор форфейтинга)должен содержать ряд условий (ст. 5 Правил), которые сводятся кТомаев И.О. Понятие и структура форфейтинговых операций в банковскомправе// Банковское право. - 2013. - N 3. - С. 33.8696необходимости заключения до даты заключения первоначального договорасоглашения между форфейтером и продавцом по первоначальному договоруо продаже прав требования. Договор форфейтинга должен содержать точныеуказания на платежные требования и на любые сведения, относящиеся ккредитной поддержке (credit support), - т.е. финансированию за уступку правтребований, осуществляемую форфейтером в частности, сумму, валютуплатежа, подлежащего оплате первоначальным должником, дату исполненияобязательств с указанием должников.
Кроме того, согласно положениям ст. 5Правил в договоре форфейтинга должен быть указан перечень требуемыхдокументов,известныхсторонамкмоментузаключениядоговорафорфейтинга, определен срок, в течение которого продавец долженпредоставить документы, необходимые для передачи прав требованияфорфейтеру (availability date) а также срок, в течение которого платеждолжен быть осуществлен форфейтером (settlement date), сумма платежа(purchase price) за уступку права требования задолженности, а также указанияна право, применимое к отношениям сторон по договору и юрисдикцию, вслучае возникновения споров.
Анализируя положения ст. 5 Правил можнозаключить, что содержащиеся в ней рассмотренные выше требованияявляются существенными условиями договора форфейтинга, посколькусформулированы императивно. Таким образом, условие о применимом правеявляется существенным условием договора форфейтинга, что позволяетсудить о придании Правилами исключительно трансграничного характерадоговорам форфейтинга.
Однако, как было сказано выше, профессиональнымсообществом форфейтеров и разработчиками правил делался вывод овозможности распространения Правил и на отношения, вытекающие изполностью внутринациональных договоров форфейтинга (в Правилах нетчеткого запрета на внутринациональный форфейтинг (domestic forfaiting)). Вто же время указание на определение применимого права, как насущественноехарактеризуетусловиеего,какдоговорафорфейтингатрансграничныйдоговор,автоматическичтоотражает87некоторуюнеточностьвположенияхПравили,безусловно,свидетельствует о реализованной в Правилах идеи регламентацииименно трансграничных договоров форфейтинга, что, в свою очередьподтверждаеттрадиционныйдляфорфейтинговыхотношенийплатежвтрансграничный характер.Форфейтердолженосуществитьпродавцувалюте,определенной в договоре форфейтинга согласно ст.
11 Правил.Как отмечается в науке, отсутствие возможности предъявить регрессныетребования (without recourse) форфейтером к продавцу отождествляетфорфейтинг с квазиоборотными финансовыми инструментами наряду саккредитивами и векселями 97.Обозначенная позиция представляется неточной ввиду того, чтофорфейтинг и в качестве договора и в качестве операции использует вексельи иные средства как инструмент исполнения денежного требования. Чтокасается отсутствия возможности предъявить требование в регрессномпорядке от форфейтера к продавцу, то это правило скорее отличаетфорфейтинготфинансированияиныхкомплексныхтрансграничныхмеханизмовзадолженности, чем отождествляет его с различнымиоборотными инструментами. Что касается оборотности права требования, тостоит отметить, что Правила предусматривают в качестве обязательногоусловия, предъявляемого к продавцу требований, условие о том, чтобытребования, являющиеся предметом договора форфейтинга были свободнопередаваемы (пп.
4 ст. 7 правил). В то же время, Правила, регламентируяусловия платежа, допуская привязку осуществление платежа к конкретнымоговариваемым сторонами условиям (ст. 12 «Платеж под условием»), незатрагивают регламентацию оборотных способов осуществления платежа, нерассматривают оборотные инструменты, которые могут использоватьсясторонами договора форфейтинга в качестве платежных средств. ПравилаОчиров А.Г. Использование векселя в операциях форфейтинга // Актуальныепроблемы гуманитарных и естественных наук. 2014.
№ 5-2. С. 93.8897лишь апеллируют обобщающим термином «документы» (ст. 7 «Satisfactorydocuments»). Обозначенный подход представляется логичным ввиду того, чтозаконодательство разных государств, субъекты которых вступают втрансграничныефорфейтинговыеотношения,можетпринципиальноотличаться в вопросах регулирования оборотных документов. Природаоборотных документов может принципиально отличаться в праве разныхстран. Поэтому говоря о документах, Правила оставляют на согласованиесторон, какие именно оборотные документы они будут использовать дляосуществления платежа, не запрещая напрямую прямые платежи по договоруот должника форфейтеру.наибольшееВ то же время в международной практикераспространениеполучилидоговорыфорфейтингасиспользованием вексельной формы платежных обязательств. Также нередкоиспользуются аккредитивы.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
