Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (1142604), страница 6
Текст из файла (страница 6)
Право принятия решения о применениивзысканий к таким лицам и их характере целесообразно полностью передать руководствукредитных организаций.С учетом создания в Российской ФедерацииСетевого института в сфере ПОД/ФТ 9выносится предложение об обучении следующего круга специалистов, которые должныпроходитьподготовкувцеляхнасыщенияроссийскойбанковскойсистемыквалифицированными кадрами: специалисты по финансовому мониторингу, специалисты,осуществляющие банковское обслуживание клиентов, а также сопровождение банковскихопераций и сделок, специалисты по экономической безопасности и специалисты в областиинформационных технологий.Что касается содержания программ обучения такого рода специалистов, то ониопределяются обязанностями, возлагаемыми на них в рамках системы внутреннегопротиволегализационного контроля кредитной организации.
Так, специалисты по финансовомумониторингу должны владеть:9Овчинников В.В. Сетевой институт в сфере ПОД/ФТ – новый подход к организации подготовки кадров длясистемы ПОД/ФТ. – Финансовая безопасность. -2013. - № 1. – с. 69-75.23- техникой выявления подлежащих обязательному контролю операций и сделок в разрезеосновных видов банковской деятельности;- особенностями квалификации операций и сделок как подлежащих обязательномуконтролю;- знаниями и навыками формирования для уполномоченного органа сведений оподлежащих обязательному контролю и подозрительных операциях и сделках;- техникой мониторинга операций по счетам клиентов и анализа финансовой отчетностиклиентов в целях выявления подозрительных операций и сделок;- инструментами, направленными на пресечение проведения через банк операций и сделок,направленных на легализацию доходов, полученных преступным путем.Специалисты, осуществляющие банковское обслуживание клиентов, должны проходитьобучение по следующим направлениям:- составление портрета потенциального клиента (физического и юридического лица) вцелях оценки уровня риска легализации, возникающего у кредитной организации в случаезаключения с ним договорных отношений;- особенности реализации процедур внутреннего противолегализационного контроля врамках осуществления банковского обслуживания клиентов.Cпециалисты, осуществляющие сопровождение банковских операций и сделок, должнызнать особенности выявления подлежащих обязательному контролю и подозрительныхопераций и сделок в разрезе различных видов банковского обслуживания в соответствии свозложенным на них функционалом.Специалисты по экономической безопасности должны владеть следующими навыками:- проведением встреч с клиентами, в отношении которых возникают подозрения, что ихдеятельность связана с легализацией преступных доходов;- составлением портрета таких клиентов в целях оценки уровня риска легализации,возникающего у кредитной организации в случае заключения договорных отношений с ними.Специалисты в области информационных технологий в ходе обучения должны получитьзнания об основных требованиях законодательства по ПОД/ФТ и технологиях автоматизациивнутрибанковских процедур для их надлежащего исполнения.Таким образом, совершенствование управления рисками кредитных организаций вобласти противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, требуеткомплексного подхода, реализовывать которыйнеобходимо одновременно на уровнегосударственного и внутрибанковского управления.
Внедрение предлагаемых инициатив вроссийскую практику позволит не только существенно снизить воздействие внутренних ивнешних факторов рисков кредитных организаций в сфере противодействия легализации24доходов, полученных преступным путем, на их деятельность. Оно также призвано повыситьэффективность функционирования банковского сектора в рамках национальной системыПОД/ФТ, сблизив его основы с передовым международным опытом.Список работ, опубликованных автором по теме диссертацииСтатьи в журналах, определенных ВАК Минобрнауки России:1. Ковалева, С.Е.
Роль банков в противодействии легализации теневых доходов /С.Е. Ковалева // Государственный университет Минфина России. Финансовый журнал. – 2012.- № 2. - С. 141-150. (0,64 п.л.);2. Ковалева, С.Е. Управление риском легализации доходов, полученных преступным путем/ С.Е. Ковалева // Научно-исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал.– 2013. - № 1. - С. 145-150. (0, 58 п.л.);3. Ковалева, С.Е.
Управление комплаенс-риском кредитных организаций в областипротиводействиялегализациидоходов,полученныхпреступнымС.Е. Ковалева // Гуманитарные и социально-экономические науки.–2013.путем /- №1.- С. 109-111. (0,4 п.л.);4. Ковалева, С.Е. Инструменты минимизации рисков кредитных организаций в областипротиводействиялегализациидоходов,полученныхпреступнымпутем /С.Е. Ковалева // Финансовый бизнес.
– 2013. - № 2. – С. 48-54 (0,86 п.л.).5. Ковалева, С.Е. Виды рисков кредитных организаций в сфере противодействия легализациидоходов, полученных преступным путем, и особенности управления ими в российскойбанковской практике [электронный ресурс] / С.Е. Ковалева // Управление экономическимисистемами.– 9/2013. – (57). Режим доступа: http://www.uecs.ru/makroekonomika/item/2347-201309-16-08-05-52 (0,63 п.л.).Статьи в других научных журналах:6. Ковалева, С.Е.
Основные направления развития банковского противодействия легализациидоходов, полученных преступным путем / С.Е. Ковалева // Вопросы образования и науки в XXIвеке: сборник научных трудов по материалам Международной научно-практическойконференции 29 апреля 2013 г.: в 11 частях. Часть 7; Министерство образования и науки РФ.– Тамбов: Издательство «Бизнес-Наука-Общество», 2013. – С. 95-100.
(0,35 п.л.).7. Ковалева, С.Е. Виды рисков кредитных организаций в сфере противодействия легализациидоходов, полученных преступным путем / С.Е. Ковалева // Финансовая жизнь. – 2013. – № 3.– С.37-42. (0,73 п.л.).25.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
