Мазуркевич В.И. - Конспект лекций по экономике (1094330), страница 29

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 29)

США буквально заполонили бумажными долларами чуть не все страны мира. Обменять доллар на золото можно было только в казначействе США, которое хранило золотой запас в Форт-Ноксе. Это золото в обмен на доллары могли получить только центральные банки других стран.

Оседавшие в Европе доллары западноевропейские страны стали предъявлять США к обмену на золото. Мощный удар по экономике США нанес тогдашний Президент Франции генерал де Голль, который предъявил к обмену 1,5 млрд. долл. США пригрозили ему через НАТО. В ответ на это де Голль заявил о готовности выйти из этой организации, а за одно удалить с территории Франции 189 военных баз НАТО и 35 тыс. солдат этой организации. Отправляясь на переговоры в Вашингтон, де Голль прихватил с собой еще 750 млн. долл. Этот пример вдохновил другие западноевропейские страны, и американцам пришлось выложить 3000 тонн золота. Полки Норт-Нокса почти полностью опустели.

Поняв, что дело пахнет керосином, США в ответ очередной раз продемонстрировали всему миру эго­изм, доведенный до крайней степени цинизма. 15 августа 1971 г. тогдашний президент США Никсон объявил об отмене золотого обеспечения доллара. И в декабре 1971 г. был официально отменен золотой стандарт.

В 1976 г. в Кингстоне на Ямайке на совещании стран-членов МВФ было принято решение о переходе к новой, ямайской мировой валютной системе. В Ямайке был провозглашен отказ от принципов Бретто-Вудса. Были приняты решения, которые означали полную демонетизацию золота и окончательный переход к использованию в качестве мировых денег национальных валют.

На смену золотому монетаризму пришла искусственная валютная система. Деньги утратили свое прежнее экономическое содержание. Бумажные день­ги перестали размениваться на золото и другие драгоценные металлы. В отличие от золотых денег бумажные деньги не имеют внутренней стоимости. Этот номинальный, существующий только по назва­нию/на бумаге/, знак стоимости никак не соответст­вует затратам на его изготовление.

Сущность и функции современных денег

Если Маркс выводил функции денег из их сущности, то современные экономисты выводят сущность денег из их функций. По мнению западных экономистов современные деньги выполняют следующие функции:

• средство обращения;

• средство сохранения богатства;

• мера стоимости, счетные деньги.

В функции денег как средство обращения деньги являются посредниками в обмене.

В функции сохранения богатства они представляют собой сбережение для будущих рыночных активов.

Деньги в функции меры стоимости служат для измерения реальной стоимости /ценности/ реализуемых благ.

Отсюда делается вывод, что деньги выступают как вид финансовых активов, которые могут быть использованы для сделок. Деньги - это все то, что признается людьми за деньги и выполняют их функции. Английский экономист Хикс говорит, что деньги - это то, что используется как деньги. Если люди соглашаются что-либо считать за деньги, то в этом случае деньги выступаю как декретные деньги, как ликвидность.

Декретность денег выражается в том, что ценность денег определяется во многом доверием к правительству, держащему под своим контролем объем бумажной денежной эмиссии. Устойчивость де­нег, т.е. неизменность покупательной силы денег определяется не золотым запасом страны, а доверием к правительству. Центральный банк должен ограничивать предложение денег и одновременно сделать ограниченным их доступность. Иначе говоря, вопрос о стоимости бумажных денег неразрывно связан с проблемой количества денег, необходимых для обращения.

Одним из важных свойств денег является их ликвидность, легкость с которой они могут быть пре­вращены в любые активы/активы - это любая ценность, принадлежащая фирме или отдельному лицу/. Деньги обладают высокой ликвидностью.

Количество денег, необходимых для обращения

При свободном денежном обращении всегда существует опасность чрезмерного увеличения бумажной денежной массы и развития инфляции. В связи с этим выпуск бумажных денег монополизирован государством. Центральный банк пытается компенсировать нехватку денег путем увеличения денежной массы. Денежная масса - это совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике.

И здесь встает вопрос, какое количество денег, необходимо выпускать в обращении. Количество денег, необходимое для обращения, выводится из уравнения обмена американского экономиста и. Фишера. Уравнение Фишера имеет следующий вид:

MV=PQ, где

М-среднее количество денег, находящихся в обращении в данной стране в течение года;

V-среднее число оборотов денег при их обмене на блага;

Р-средняя цена блага и

Q - весь объем покупаемых благ.

Тогда:

Как видно, количество денег в обращении зависит от объема товаров и услуг, созданных в стране /т. е. ВВП/, цен и числа оборотов денег.

Денег должно быть не больше и не меньше, чем требуется для обращения. Недостаток денег ведет к неплатежам, затовариванию и остановке произ­водства. Избыток же денег приводит к инфляции.

Чем больше денег находится в обращении, тем ниже их стоимость. Когда же предложение денег ограничено, тогда стоимость их возрастает. Реальная стоимость денег, или покупательная способность денег - это количество товаров и услуг, которые можно купить за денежную единицу. Стоимость денег обратно пропорциональна уровню цен. Если уровень цен всех товаров и услуг удваивается, то стоимость денег уменьшается в два раза. Если уровень цен падает, то стоимость денег возрастает:

, где

I_пдс – индекс потребительной способности денег;

I_ц – индекс цен.

Виды денег

Как мы отмечали ранее, движение денег при выполнении своих функций представляет собой денежное обращение. Денежное обращение - кровеносная система экономики. От его успешного функционирования зависит хозяйственная активность, экономический рост, благо­получие общества.

Денежное обращение осуществляется в двух формах: наличной и безналичной. Соответственно и движение денег осуществляется с помощью различных видов денег. Наличное движение происходит при посредстве монет, банкнот и казначейских билетов.

Монеты - это символические деньги, если они не золотые. Символические деньги - это деньги, которые сделаны из металлов, стоимость которых не соответствует их подлинной стоимости. Стоимость металла в монете должна быть ниже их номинала, это делается для того, чтобы предотвратить переплавку /тезаврацию/ монет с целью их прибыльной продажи в качестве золота, серебра, меди и т.п.

Бумажные деньги возникают из нормальных, золотых денег, а также из векселей – банкноты. Монеты служат в качестве разменных денег, которые позволяют совершать любые мелкие покупки.

Банкноты - это банковские билеты, выпускаемые коммерческими банками. Они свободно обменивались на золото в период золотого стандарта. В настоящее время это денежные знаки разного достоинства, выпускаемые в обращение центральным банком страны.

Казначейские билеты - это бумажные деньги, выпускаемые непосредственно государственным казначейством для финансового обеспечения государственных расходов.

Безналичное обращение осуществляется без участия денег. Безналичные деньги – это записи на счетах кредитных учреждений, зачет взаимных требований путем перевода средств со счета плательщика /должника/ на счет получателя /кредитора/ в кредитном учреждении.

Использование безналичных денег сокращает потребность в наличных деньгах, ускоряя оборот средств и сокращая издержки обращения. Все безналичные расчеты производятся через кредитные учреждения и под их контролем.

К безналичным деньгам относятся: чеки, кредитные карточки "почти" деньги" /квазиденьги/.

Чек - это денежный документ определенной формы, содержащий приказ чекодателя, имеющего текущий счет в кредитной учреждении, о выплате с его счета указанной в чеке денежной суммы определенному лицу, организации или предъявителю. В настоящее время денежные чеки превратились в средство и инструмент многих денежных расчетов. Чеки выступают в качестве одной из форм денег. Не будучи собствен­но деньгами в наличной форме, они в полной мере реализуют их функцию как платежного средства.

Чеки бывают на предъявителя, или ордерские, именными на определенное лицо, банковские (для расчета между банками), дорожные чеки, которые можно всегда обменять на наличные деньги в банке.

Кредитные карточки - это электронные пластиковые карточки, дающие право их владельцам получать товары и услуги, не оплачивая их наличными. За реализованные таким образом блага фирма-продавец получает деньги от банка.

Почти деньги (квазиденьги) - это менее ликвидные депозиты денежной системы, которые непосредственно не используются как средство платежа и имеют меньшую скорость обращения, чем деньги, о которых только что шла речь. Квазиденьги включают в себя срочные и сберегательные депозиты, краткосрочные государственные бумаги и сберегательные облигации.

Деньги, хранящиеся на счетах банков и тем самым предоставленные банку в кредит с правом их использования до времени возврата вкладчику, называются кредитными деньгами или банковскими деньгами.

Денежные агрегаты

Как мы видели, в экономике роль денег могут выполнять не только собственно деньги, но и все то, что может быть принято продавцом в уплату за проданный товар или услугу, т.е. любое платежное средство. На практике эти платежные средства группируются в денежные агрегаты в зависимости от степени ликвидности. Под ликвидностью понимается возможность использования денежных средств /финансовых активов/ в качестве платежного средства.

Если денежное средство можно непосредственно использовать для платежей и расчетов или легко обратить в средство платежа, то его считают высоколиквидным. Абсолютной ликвидностью обладают те денежные средства, которые способны непосредственно, без преобразование в иные виды средств быть средством платежа. Различные денежные агрегаты отличаются друг от друга тем, как скоро их можно превратить в наличные деньги и оплатить товар или услугу.

Денежные агрегаты расположены в соответствии с присущим им уровнем ликвидности. Количество и состав используемых денежных агрегатов различа­ется по странам мира. Центральный банк России выделяет 4 агрегата денежной массы:

Мо - наличные деньги в обращении в форме монет и бумажных денег.

М₁ - Мо + депозиты населения в банках, чековые депозиты и дорожные чеки; этими деньгами можно оплатить любую покупку в любой момент.

М₂ – М₁ + срочные вклады небольших размеров и другие вклады, легко переводимые в налич­ные деньги, например, сберегательные вклады.

Мз – М₂ + срочные вклады крупных размеров, депозитные сертификаты, облигации государственного банка, а также аналогичные им ценные бумаги.

В большинстве стран с развитой рыночной экономикой используется еще один агрегат - L. L – М₃ + казначейские сберегательные облигации, кратко и срочные государственные обязательства и коммерческие бумаги, т.е. практически все то, что в ток или иной степени может быть использо­вано в качестве платежного средства.

В России этот агрегат активно используется. В него включают государственные краткосрочные облигации /ГКО/, краткосрочные облигации /КО/, госу­дарственные долгосрочные обязательства /ГДО/ и" облигации Сберегательного банка России.

Спрос на деньги

Устойчивость денег и денежного обращения напрямую связана со спросом на деньги и их предложением. Естественно, что устойчивость денег и денежного обращения зависит от равновесия спроса на деньги и предложения их на денежном рынке.

Спрос на деньги вытекает из двух функций денег - быть средством обращения и средством сохранения богатства. В первом случае речь идет о спросе на деньги для заключения сделок купли-продажи. Это так называемый трасакционный спрос. Деньги нужны всем физическим и юридическим лицам. Они необходимы им для приобретения материальных благ и услуг /для физических лиц/ и средств произ­водства и рабочей силы /для юридических лиц/.

Характеристики

Список файлов лекций