Диссертация (Теоретические основы и прикладные аспекты расследования преступлений в сфере страхования)

Новосибирский юридический институт (филиал)Федерального государственного автономногообразовательного учреждения высшего образования«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»На правах рукописиБоровских Роман НиколаевичТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ И ПРИКЛАДНЫЕ АСПЕКТЫРАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙВ СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯСпециальность 12.00.12 – Криминалистика,судебно-экспертная деятельность, оперативно-розыскная деятельностьДИССЕРТАЦИЯна соискание ученой степенидоктора юридических наукНаучный консультантдоктор юридических наук, профессорЮ.П. ГармаевМосква 2018ОГЛАВЛЕНИЕВВЕДЕНИЕ.............................................................................................................

5ГЛАВА 1. КОНЦЕПЦИЯ БАЗОВЫХ (УКРУПНЕННЫХ)КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИХ МЕТОДИК КАКМЕТОДОЛОГИЧЕСКАЯ ОСНОВА ФОРМИРОВАНИЯМЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕСТРАХОВАНИЯ ................................................................................................. 331.1. Криминалистические классификации и место в них базовых(укрупненных) криминалистических методик расследования ......................... 331.2. Базовые (укрупненные) методики расследования: краткий обзор иосновные направления развития концепции ...................................................... 54ГЛАВА 2.

ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯБАЗОВОЙ (УКРУПНЕННОЙ) КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙМЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕСТРАХОВАНИЯ ................................................................................................. 742.1. Концепция криминалистической методики расследованияпреступлений в сфере страхования и ее место в системе базовых(укрупненных) методик ........................................................................................ 742.2. Степень разработанности методик расследования преступлений всфере страхования .................................................................................................

852.3. «Смежные» криминалистические методические рекомендации изарубежный опыт разработки методик расследования преступлений всфере страхования ............................................................................................... 109ГЛАВА 3. ОСОБЕННОСТИ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙХАРАКТЕРИСТИКИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕСТРАХОВАНИЯ ...............................................................................................

1213.1. Особенности формирования криминалистической характеристикипреступлений в сфере страхования ................................................................... 12123.2. Классификация преступлений в сфере страхования и другиеэлементы их криминалистической характеристики ........................................ 1463.3.

Криминалистическая типология механизмов преступнойдеятельности в сфере страхования .................................................................... 1683.4. Типовые механизмы организованной и организованнокоррумпированной преступной деятельности в сфере страхования ............. 1793.5. Типовые механизмы нераспознаваемых преступлений в сферестрахования .......................................................................................................... 2153.6. Типичные заблуждения лиц, совершающих преступления, какэлемент криминалистической характеристики преступлений в сферестрахования .......................................................................................................... 239ГЛАВА 4.

ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯМЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕСТРАХОВАНИЯ ............................................................................................... 2494.1. К проблеме понятия и системы принципов криминалистическойметодики ............................................................................................................... 2494.2. Специальные принципы построения криминалистическойметодики расследования преступлений в сфере страхования........................ 2544.3.

Специальные принципы применения криминалистическойметодики расследования преступлений в сфере страхования........................ 271ГЛАВА 5. ПРОБЛЕМЫ ФОРМИРОВАНИЯ И ВНЕДРЕНИЯЧАСТНЫХ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИХ МЕТОДИКРАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕСТРАХОВАНИЯ И ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ ................................................. 2935.1. Типичные следственные ситуации расследования преступлений всфере страхования, пути их решения и направления расследования ............

2935.2. Криминалистические проблемы взаимодействия следователя сорганизациями и должностными лицами при предупреждении,выявлении и расследовании преступлений в сфере страхования .................. 31735.3. Опыт формирования частных методик расследованияпреступлений в сфере страхования и инновационные подходы к ихвнедрению в практику и в систему мер антикриминальногопросвещения ........................................................................................................ 345ЗАКЛЮЧЕНИЕ .................................................................................................

378БИБЛИОГРАФИЯ ............................................................................................ 4014ВВЕДЕНИЕСтратегия развития страховой деятельности в Российской Федерациидо 2020 года1 (далее – Стратегия) в качестве основной цели декларируеткомплексное содействие развитию национальной страховой отрасли сперспективой формирования последней как стратегически значимого сектораэкономики России. Достижение заявленной цели является невозможным безэффективного решения проблем противодействия преступлениям в сферестрахования, на разрушительное влияние которых прямо или опосредованноуказывается во многих положениях Стратегии2.Официальные статистические данные о преступлениях в сферестрахования в России выглядят следующим образом. По сведениям ГИАЦМВД РФ, в 1998 г.

было выявлено 988 преступлений в сфере страхования, в1999 г. – 736, в 2000 г. – 898, в 2001 г. – 814, в 2002 г. – 615, в 2003 г. – 794, в2004 г. – 1798, в 2005 г. – 3207, в 2006 г. – 3522, в 2007 г. – 3423. В их числеудельный вес хищений составляет порядка 80 %, из которых в среднем около35 % приходится на мошенничество. С 2008 г. по настоящее времякриминальная статистика в разрезе «Сведения о преступлениях в сферестрахования» в публикуемых статистических отчетах ГИАЦ МВД РФ неотображается. После введения в УК РФ ст. 159.5 «Мошенничество в сферестрахования» основные статистические сведения о данном преступленииопубликованы и являются следующими: в 2012 году зарегистрированоОб утверждении Стратегия развития страховой деятельности в Российской Федерации до 2020года: распоряжение Правительства Российской Федерации от 22 июля 2013 г.

№ 1293-р // Собраниезаконодательства Российской Федерации. – 2013. – № 31. – Ст. 4255.2Авторы Стратегии, в частности, указывают на снижение качества выполнения обязательствстраховщиков по договорам страхования перед страхователями, на низкий уровень оказанияпосреднических услуг потребителям страховых услуг, наличие неконкурентных действий, пренебрежениеправами и законными интересами страхователей, недоверие страхователей к страховщикам и институтустрахования, в целом ярко выраженный дисбаланс интересов участников отношений страхования, фактыпринуждения к заключению договоров страхования, неоправданно высокие размеры комиссионныхвознаграждений посредников в страховании, низкую эффективность систем внутреннего контроля и аудитапри организации страхового дела, недостаточность гарантий достоверности финансовой отчетностистраховщиков, слабость просветительской работы с населением, в том числе в аспекте антикриминальногопросвещения, и иные криминалистически значимые тенденции современного развития отечественногострахования.1519 мошенничеств в сфере страхования, в 2013 г.

– 462, в 2014 г. – 441, в2015 г.– 478, в 2016 г. – 958.В опубликованных статистических отчетах обращают на себя вниманиенетолькосравнительнонебольшиеколичественныепоказателиовыявленных и расследованных фактах страхового мошенничества3, но иотсутствие и сведений об иных преступлениях, совершенных в сферестрахования, а также данные о приостановленных производством уголовныхдел о страховом мошенничестве. Так, по основанию, предусмотренномуп. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ (лицо, подлежащее привлечению в качествеобвиняемого, не установлено) в 2013 г. приостановлены уголовные дела о91преступлениях,в2014–2016гг.данныйпоказательсоставил,соответственно, 150, 187 и 386 преступлений.Вышеприведенные данные, очевидно, не отражают реального состояниякриминальной ситуации в сфере страхования в России, свидетельствуют осерьезных проблемах выявления мошенничества и других преступлений врассматриваемой сфере и, соответственно, их расследования.По экспертным оценкам, уровень латентности только хищений всфере страхования оценивается специалистами в 90…95 %4.