Диссертация (1154452), страница 80
Текст из файла (страница 80)
В целях преодоления указанных тенденций в исследованииопределеныиохарактеризованынесколькотиповыхмеханизмоворганизованной преступной деятельности в сфере страхования (ОПД).1) типовой механизм ОПД, связанной с организацией, руководством икоординацией преступной деятельностью мошенников-дилетантов;2) типовой механизм ОПД, связанной с реализацией крупныхмошенничеств в сфере личного или имущественного страхования;3) типовой механизм ОПД, связанной с совершением хищений средствгосударственной поддержки, направляемых на развитие социально значимыхотраслей страхования (например, сельскохозяйственного страхования), иосуществляемойпутемимитациистраховойиинойхозяйственнойдеятельности, а также путем использования в качестве прикрытияпреступной деятельности договоров страхования и иных инструментовстраховой деятельности;4) типовой механизм ОПД, связанной с масштабными хищениями потипу «финансовых пирамид»;5) типовоймеханизмОПД,связаннойсоказаниемнапрофессиональной основе лжестраховых услуг по незаконной минимизацииналогов, легализации преступных доходов, вывозу капиталов за рубеж,проведениювспомогательныхоперацийкриминальном банкротстве и др.;388повыводуактивовпри6) типовой механизм ОПД, связанной с совершением крупныхвнутрикорпоративных хищений в сфере страхования.14.
Криминалистическаяхарактеристикапреступленийвсферестрахования призвана обеспечить криминалистическими методическимирекомендациями, направленными:– на раскрытие многоэпизодных мошенничеств в сфере страхования,«цепочки» данных преступлений и сопутствующих им преступных деяний(выявление и нейтрализация «серийности»);– на выявление и пресечение деятельности организаторов преступныхгрупп, специализирующихся на совершении мошенничеств в страховании(выявление и нейтрализация координирующего центра);– на изобличение факультативных участников мошеннических схем –установление наряду с исполнителями мошенничеств лиц, способствующихпреступлению путем обеспечения документальных подлогов, подысканиясоучастников, приискания средств совершения преступления и т.
д.(выявление и нейтрализация сопутствующих преступлений, совершаемых напрофессиональной основе);– наповышениеэффективностивыявленияорганизованныхиорганизованно-коррумпированных типов преступлений в сфере страхованиячерез полноценное раскрытие и расследование единолично совершенных игрупповых типов данных преступлений, а также через сопутствующие имкоррупционные и иные преступления.15. Врамкахукрупненнойкриминалистическойхарактеристикипреступлений в сфере страхования рассмотрен такой новый элемент, как«типовые механизмы нераспознаваемых преступлений в сфере страхования».Поднераспознаваемымипреступлениямивсферестрахованияпредлагаем понимать широкую группу общественно опасных деяний,типовой механизм и другие элементы криминалистической характеристикикоторых соответствуют по содержанию преступлениям в сфере страхования.В них усматриваются признаки соответствующих составов преступлений, но389уголовно-правовая оценка их с практических позиций осложнена и/илинеоднозначна в силу возможной по ряду объективных и субъективныхфакторов их маскировки под правомерные деяния либо под гражданскоправовые или иные уголовноненаказуемые правонарушения.Проведенноеисследованиепозволяетвыделитьнесколькоотносительно самостоятельных типовых механизмов нераспознаваемыхпреступлений в сфере страхования:1) нераспознаваемыепреступлениявсферестрахования,сферестрахования,сферестрахования,маскирующиеся под гражданские правонарушения;2) нераспознаваемыепреступлениявмаскирующиеся под налоговые правонарушения;3) нераспознаваемыепреступлениявмаскирующиеся под дисциплинарные правонарушения;4) нераспознаваемыепреступлениявсферестрахования,маскирующиеся под административные правонарушения.16.
В исследовании изучен еще один новый элемент укрупненнойкриминалистической характеристики преступлений в сфере страхования –«типичные заблуждения лиц, совершающих преступления, как элементкриминалистической характеристики преступлений в сфере страхования».Данныйэлементявляетсявесьмаперспективнымэлементомкриминалистической характеристики преступлений в сфере страхования иможет быть включен в криминалистические характеристики целого рядадругих видов и групп преступлений.Применительно к содержанию выделенного элемента укрупненнойкриминалистической характеристики преступлений в сфере страхования речьидет о непонимании либо игнорировании следующих положений:– страховое мошенничество – это преступление, являющееся особойразновидностью хищения чужого имущества;– страховое мошенничество уголовно наказуемо;390– страховое мошенничество – это преступление, даже за попыткусовершения которого виновному грозит не только суровое уголовноенаказание, но и значительные имущественные потери.
Причем эти затраты вомного раз выше, чем ожидаемая иллюзорная выгода от мошенничества;– в целом страховое мошенничество – это не только противоправно, нои аморально.Данные тезисы применимы к типичным заблуждениям относительнобольшинства преступлений в сфере страхования.Основные направления использования информационного блока отипичныхзаблужденияхлиц,совершающихпреступлениявсферестрахования, сводятся к следующему. Во-первых, учет данного элементакриминалистической характеристики страхового мошенничества имеетважнейшее значение для целей формирования системы криминалистическихсредствпредупреждениярассматриваемыхпреступлений.Разработкасистемы мер преодоления типичных заблуждений должна рассматриватьсякак ядро указанной системы предупредительных мер. Во-вторых, научнопровереннаяинформацияотипичныхзаблужденияхпреступниковстрахователей и иных субъектов может быть использована в целяхсовершенствованиямошенничествавкриминалистическойкриминалистическойсферестрахованияметодикиметодикиирасследованиябазовойрасследования(укрупненной)преступленийвсферестрахования.17.
Врамкахбазовой(укрупненной)методикирасследованияпреступлений в сфере страхования предложено выделить две группыпринципов:1) специальные принципы построения криминалистической методикирасследования преступлений в сфере страхования;2) специальные принципы применения криминалистической методикирасследования преступлений в сфере страхования.39118. Специальные принципы построения криминалистической методикирасследования преступлений в сфере страхования:– принцип«сбалансированноститеоретическихоснов,правовойрегламентации и практики противодействия преступлениям в сферестрахования» (принцип сбалансированности);– принцип смежности;– принцип формирования рекомендаций «от нарушений закона иошибок.Принципсбалансированностинацеленнанейтрализациюярковыраженного уклона, свидетельствующего о превалировании вниманияученых, законодателя и правоприменителей к проблеме мошенничества,совершаемого страхователями в отношении имущественных интересовстраховых организаций.
Принцип сбалансированности, как представляется,современемможетпревратитьсяизспециальноговобщий(потерминологии, предложенной И.А. Возгриным) для всего заключительногораздела науки, обогащая тем самым его методологию. Дело в том, что врасследовании многих групп преступлений наблюдается аналогичныйдисбаланс (например, по делам о коррупционных преступлениях). Выразимубежденность в том, что ученый-разработчик любой базовой (укрупненной)методики расследования должен учитывать этот дисбаланс и ориентироватьадресатов своей разработки на полноценную, а не избирательную борьбу ссоответствующими преступлениями.Принцип смежности также, надеемся, должен со временем перейти вразрядобщихкриминалистической(поИ.А. Возгрину),методики.разработчикамсоответствующихобогащаяСогласнометодикметодологиюэтомупринципурекомендуетсяудовлетворять(укрупненной)ипотребности практики в двух направлениях:– охватразрабатываемойбазовойчастнымикриминалистическими методиками расследования ПСС различных иных392составов преступлений, которые в контексте исследования названысопутствующими и смежными по отношению к ПСС;– использование научных положений и прикладных рекомендацийиных, уже разработанных и успешно внедренных смежных методик впроцессе формирования настоящей.Принцип «от нарушений закона и ошибок» обусловлен тем, чтопроблемы, возникающие в процессе расследования уголовных дел, оченьчастоимеютвсвоейследователямииинымиразработкеосноверазнообразныепредставителямикриминалистическихошибки,стороныметодикпереддопущенныеобвинения.Прикриминалистом-разработчиком стоит важная задача, связанная с необходимостью не толькопомочь правоприменителю расследователь дело в соответствии с законом иэффективно, но и помочь не допустить при этом ошибок и нарушений законалибо нейтрализовать негативные последствия уже совершенных.
Вслед зарядом ученых, высказавшихся по проблеме, предлагаем взять за основурешения задачи научную категорию «ошибки и нарушения закона всудопроизводстве». На данном основании полагаем, что вышеозначенныйпринцип при формировании настоящей и иных базовых (укрупненных)криминалистическихметодикрасследованияможетвыражатьсявследующем:–вописанииэлементовкриминалистическойхарактеристикипреступлений в сфере страхования. Так, при формулировке примеров изпрактики могут и должны указываться типичные нарушения закона иошибки правоприменителей (неверная квалификация деяний, невыявлениесопутствующих преступлений и т.п.);–в ином описании типичной ошибки, типичного нарушения;– в прогнозе типовых последствий, в том числе актов противодействияуголовному преследованию по делам данной и иных категорий;–в описании средств профилактики ошибки;–в описании средств обнаружения, устранения ошибки;393– в рекомендации по нейтрализации ошибок и нарушений.19.
Под принципами применения методики предлагается пониматьосновополагающие идеи, предложенные криминалистом-разработчиком,которыми должен руководствоваться любой субъект расследования в рамкахсвоей деятельности по выявлению и расследованию вида и/или группыпреступлений.В исследовании обосновываются предложения выделить следующиепринципы применения КМР преступлений в сфере страхования:1) принципприоритетанаступательногохарактераОРДирасследования по делам данной категории;2) принцип приоритета выявления, пресечения и расследованияорганизованнойиорганизованно-коррумпированнойпреступнойдеятельности в сфере страхования;3) принцип приоритета выявления совокупностей преступлений исерийности их совершения;4) принципприоритетапрофилактикииантикриминальногопросвещения населения.В кратком изложении принцип приоритета наступательности означает,чтоправоохранительные«выжидательную»органыпозициюнепридолжнывыявлениизаниматьпреступленийпассивную,всферестрахования.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
