Методический инструментарий инновационных технологий управления в организациях с филиальной сетью (1142431), страница 4
Текст из файла (страница 4)
Затраты / Доходы (CIR), % .8. Прибыль на 1 сотрудника в месяц, тыс. руб.В Таблице 5 приведены средние значения перечисленных КПЭ дляподразделений филиальной сети в рамках полученных кластеров, на основекоторых можно сделать выводы об эффективности подразделений.КластерТаблица 5. Средние по кластерам значения КПЭ подразделений.1234УправлениеУправлениеУправлениеУправлениепродажами ирасходамирискамиприбыльюдоходностьюПродажи Доход Прямые Аллоциро СтавкаРасходы Затраты / Прибыльна 1на 1расходы ванные резервиро на резервы Доходына 1продавца продавца на 1расходы вания попо(CIR), % сотрудникав месяц, в месяц, сотрудна 1портфелю кредитамв месяц,тыс. руб.
тыс. руб. никасотрудна 1тыс. руб.в мес.,никасотрудникатыс. руб. в мес.,в месяц,тыс. руб.тыс. руб.969150(22)(37)18%(73)39%191 403200(31)(50)19%(117)41%11 073160(20)(37)17%(88)36%141 210164(28)(37)14%(86)39%141 122165(24)(39)16%(88)39%13201) Наиболее эффективные по продажам – подразделения 2-го и 4-гокластеров (продажи в месяц: 1,2 – 1,4 млн. руб.
на 1 продавца).2) Наиболее эффективные по доходам – подразделения 2-го кластера (доходна 1 сотрудника - 200 тыс. руб. в месяц).3) Наиболее эффективные по расходам – подразделения 1-го и 3-гокластеров: прямые расходы на 1 сотрудника: 20-22 тыс. руб. в месяц,аллоцированные расходы на 1 сотрудника: 37 тыс. руб. в месяц. Данные показателив детализации по статьям расходов можно также использовать для оценки работыслужб подбора персонала, подбора арендуемых помещений, обеспечивающихслужб (содержание помещений) и поддерживающих служб (ИТ и прочие).4) Наиболее эффективные по качеству портфеля – подразделения 4-гокластера (оценка потерь по кредитному портфелю – 14%).5) Наиболее эффективные по управлению рисками – подразделения 1-гокластера (сумма созданных за период резервов на потери по кредитному портфелюв расчете на 1 сотрудника – 73 тыс.
руб.). При этом, более высокий процентрезервирования по портфелю (18%) свидетельствует о том, что большая частьрезервов была создана в прошлые периоды. Таким образом, эффективноеуправление рисками позволило предвидеть рост оценочных потерь в данномпериоде (альтернативный вариант – оценка потерь снизилась в данном периоде,поэтому увеличение резервов произошло в меньшем объеме).Показатели качества портфеля и уровня резервов можно использовать дляоценки служб скоринга, управления рисками, коллекторской службы.6) Наиболееэффективныепосоотношениюдоходовизатрат–подразделения в 3-м кластере (уровень нагрузки затрат на доходы – 36%).7) Наиболее финансово эффективные подразделения – в 1-м кластере(прибыль на 1 сотрудника – 19 тыс.
руб. в месяц), наименее эффективные – во 2-мкластере (прибыль на 1 сотрудника всего 1 тыс. руб. в месяц).Попоказателямвпп.6-7следуетоцениватьуправляющихсоответствующими подразделениями филиальной сети.Для головного офиса наибольшее значение имеют показатели доходности иприбыльностиподразделенийфилиальнойсети.Сэтойточкизренияподразделения 1-го кластера хотя и имеют наименьшую доходность, но21показывают наибольшую прибыльность в расчете на 1 сотрудника, чтосвидетельствует об эффективном управлении рисками (расходы на резервы) иадминистративно-хозяйственными расходами (АХР).Подразделения 2-го кластера, хотя и показывают высокую доходность (200тыс.
руб. на сотрудника в месяц), зарабатывают всего 1 тыс. руб. прибыли на 1сотрудника в месяц. Это свидетельствует о неэффективном управлении рисками(расходы на резервы по кредитам – максимальные из всех кластеров). Такжеследует обратить внимание на высокие средние расходы на 1 сотрудника, какпрямые (31 тыс. руб. в месяц), так и аллоцированные (50 тыс. руб. в месяц), чтоявляется следствием неэффективного управления в этой сфере деятельности.Подразделения 3-го и 4-го кластеров (в сумме 44 из 57 по всей сети) оченьпохожи по значениям ключевых показателей эффективности: доходность,аллоцированные расходы, расходы на резервы, прибыль на 1 сотрудника.
Можносделать вывод, что данные подразделения в среднем эффективны по основнымбизнес-процессам.Таким образом, с помощью кластерного анализа и системы КПЭ удалосьвыявить отдельные подразделения и их группы, в которых есть признаки паденияэффективности: низкая доходность или недостаточный объем кредитногопортфеля, высокие резервы на потери по кредитам, высокие расходы наобслуживание и управление (аллоцированные расходы), как следствие – убыток поитогам отчетного периода.
На основании полученной информации разработанытактические управленческие решения.Использованиеразработанныхинструментовпозволяетобоснованнопринимать следующие управленческие решения, направленные на:- стимулирование роста объемов выдачи кредитов в подразделениях снизким средним объемом выдачи на 1 сотрудника; при отсутствии положительногоэффекта в ближайшей перспективе – сокращение продавцов для экономии затрат;- внедрение новых, более доходных кредитных продуктов в низкодоходныеподразделения для достижения ими окупаемости текущих расходов;- сокращение объемов выдачи в подразделениях с высокорисковымикредитами, а также активная работа с просрочкой;22- оптимизация расходов на обслуживание и управление в подразделениях свысокой долей аллоцированных затрат.III.
Публикации по теме диссертацииГлавы в монографиях:1. Крюков, М.А. Аллокация – эффективный инструмент регулирования затратподразделений кредитной организации (Параграф 2.4 монографии «Современныеподходы к управлению устойчивостью бизнеса»/ Под ред. А.Н. Ряховской,О.Г. Крюковой. − М.: Финансовый университет, 2012. - С. 164-182. (1,1 п.л.);2. Крюков,М.А.Учетособенностейпланированиявосстановленияплатежеспособности в организациях, имеющих филиальную сеть (Параграф 4.3монографии «Планирование восстановления платежеспособности организаций –должников в процедурах банкротства») / Под ред. С.Е. Кована, В.Н.
Алферова.− М.: ИЭАУ, 2012. - С. 167-180. (0,7 п.л.).Статьи в периодических научных изданиях, определенных Высшей аттестационнойкомиссией Министерства образования и науки Российской Федерации:3. Крюков, М.А. Инновации в систему управления организации с филиальнойсетью. / М.А. Крюков //Эффективное антикризисное управление. – 2013.- № 3 (78). - С.
102-107. (0,7 п.л.);4. Крюков,М.А.Анализэффективностидеятельностифилиаловиподразделений – необходимое условие устойчивости бизнеса / М.А. Крюков //Эффективное антикризисное управление. – 2010. - № 4 (63). - С. 84-87. (0,5 п.л.);5. Крюков М.А. Риски – основа кризисных ситуаций на предприятии/ М.А. Крюков // Вестник АКСОР. – 2008(6). - №4.
- С.208-214. (0,63 п.л.).Статьи и тезисы в других научных изданиях:6. Крюков, М.А. Мониторинг эффективности деятельности филиаловкрупных организаций // Управление в XXI веке: материалы VI международнойнаучно-практической конференции, 28 мая 2012 г., г. Киров / под ред.Е.А. Юшиной. – Киров: Изд-во ВятГГУ, 2012. - С. 126-130. (0,3 п.л.);7. Крюков, М.А. Оценка эффективности филиальной сети – фактор сниженияриска деятельности крупной компании // Макроэкономические аспекты развитияфинансово-кредитной системы республика Казахстан: тенденции и перспективы.Материалы Международного научного семинара.
– Астана: Каз ЭКХСУ, 2011.- С. 558-562 с. (0,4 п.л.);238. Крюков, М.А. Применение кластерного анализа для оценки эффективностифилиалов крупных организаций [Электронный ресурс] // VI Всеукраинскаястуденческаянаучно-практическаяконференция«Научныеисследованиямолодежи – решению проблем европейской интеграции», 7 апреля, 2011 г. – Киев:УБС НБУ, 2011. – 1 электрон. опт. диск (CD-ROM). (0,1 п.л.).
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
