Лекция 3
Схема управления МФПГ
Развитие общественной организации производства является следствием его дифференциации и интеграции и зависит от степени развития общественного разделения труда, форм собственности на средства производства и от системы управления.
Все формы дифференциации производства можно свести к двум группам: вертикальной дифференциации, предусматривающей выделение самостоятельных отраслей и производств: горизонтальной, связанной с формированием на территории страны специализированных территориально-производственных образований, таких как промышленные узлы, территориально–производственные комплексы.
В дореформенный период в условиях административно-распределительной системы управления основным ведущим звеном организации производства была отрасль. Министерства несли ответственность за обеспечение народного хозяйства определенными видами продукции. Такая задача в организационном плане решается относительно просто, если производство того или иного продукта сосредоточено в отраслях или подотраслях, относящихся к одному министерству.
В условиях, когда министерства представляют собой многоотраслевые хозяйства, они не в состоянии обеспечить баланс между потребностью и производством продукции. Более того, во многих министерствах большую долю занимали смежные обслуживающие отрасли: ремонт, металлообработка, строительство.
В начале 70-х годов в организационной структуре промышленности произошли коренные изменения. Ведущей формой ее стали производственные и научно–производственные объединения. Создание производственных объединений предполагало учет различных факторов – специализации и кооперирования связей объединяемых предприятий, концентрации потребления продукции в регионе, возможности оперативного управления или ресурсного потенциала региона. Однако возможности, заложенные в форме производственных объединений, не могли быть использованы полностью из-за ведомственных границ. Кроме того, производственные объединения включали в свой состав предприятия, находящиеся в разных территориально–административных образованиях, что осложняло территориально-отраслевые взаимодействия.
В 80-е годы наметился переход к многоотраслевому подходу к организации производства, созданию крупных многоотраслевых комплексов как совокупности последовательных звеньев производственных процессов (от разведки полезных ископаемых до выпуска конечной продукции). Особое место среди форм территориальной организации общественного производства занимали территориально- производственные сочетания как наиболее эффективная форма решения региональных проблем. Их научным обоснованием служит программно–целевой подход, на который возлагалась задача устранить недостатки плановой системы управления, основанной на административно–распределительных принципах.
В условиях формирующейся многоукладной экономики, новых производственно-экономических отношений меняются и формы организации производственно–хозяйственной деятельности в регионах. Важным интегрирующим элементом новых форм организации производства становится финансово-кредитные институты: коммерческие банки, инвестиционные компании, ссудно-сберегательные ассоциации, финансовые компании, пенсионные и трастовые фонды.
Рекомендуемые материалы
Интеграция экономических организационных, технологических, интеллектуальных потенциалов достигается созданием ФПГ. Формирование ФПГ происходит в добровольном порядке, на основе договоров и рыночных форм консолидации пакетов акций; директивно, в случае объединения государственных предприятий; в процессе приватизации, когда активно участвует банковский капитал.
Один из вариантов общей (базовой) структуры финансово-промышленной группы может быть представлен в виде, приведенном на рис. 1.4.
Цель создания ФПГ – обеспечить эффективную структурную перестройку промышленности, реализовать новые механизмы инвестиционной деятельности. Для ФПГ перспективно использование холдинговых и трастовых отношений как основы для организационно-экономических взаимодействий участников группы с головной компанией.
Проблема реструктуризации промышленности чрезвычайно актуальна для Новокузнецка. В связи с дисгармоничной структурой промышленности экологическая и социальная деградация города развивается ускоряющимися темпами. Кроме того, снижение спроса на производимый в городе металл и уголь вызывает все возрастающее сокращение численности трудящихся на этих предприятиях. Слабое развитие остальных отраслей промышленности лишь усугубляет рост безработицы и социального напряжения в городе.
Одним из эффективных средств осуществления структурной перестройки экономики области и, в частности города Новокузнецка, является создание МФПГ.
Создание МФПГ позволило бы основным предприятиям города – ОАО «ЗСМК» и ОАО «КМК» повысить конкурентоспособность своей продукции и освоить новые рынки сбыта путем ухода от производства только металлопроката к производству в составе ФПГ готового продукта, обладающего гораздо большей стоимостью. Однако сегодня подходящий момент для создания МФПГ на базе этих предприятий уже упущен. Оба комбината имеют огромные долги, а финансовая инфраструктура города слишком слаба для таких гигантов. Поэтому на первом этапе создания МФПГ целесообразно ограничиться предприятиями легкой и пищевой промышленности.
Создание ФПГ является тем средством, которое может вывести экономику города из кризисного состояния. Этому будут способствовать следующие факторы.
Во-первых, входящие в состав группы кредитно-финансовые организации смогут осуществлять долговременные инвестиции в промышленные и торговые
предприятия группы, контролируя эффективность использования инвестиций путем участия в стратегическом планировании деятельности этих предприятий через высший орган управления МФПГ.
Во-вторых, промышленные и торговые предприятия группы получат столь необходимые им для реконструкции инвестиции и льготное банковское обслуживание банками-участниками МФПГ;
В-третьих, МФПГ получит оговоренные в федеральном законе [23] льготы, в том числе и со стороны Администрации города.
Создание МФПГ положительно скажется на социально-экономическом состоянии г. Новокузнецка из-за увеличения доходной части бюджета города за счет роста налоговых поступлений от предприятий-участников группы; дополнительного развития социальной сферы при увеличении бюджета города; роста объемов производства промышленных предприятий-участников группы. Это приведет к более полному удовлетворению спроса жителей города на товары легкой и пищевой промышленности; сохранению имеющихся и создания новых рабочих мест, что поможет облегчить проблему безработицы (особенно скрытой).
На основе результатов анализа текущего и прогноза развития социально-экономического состояния базовая структура ФПГ была конкретизирована для условий г. Новокузнецка. Ее структура приведена на рис. 1.5.
Центральной компанией МФПГ является учрежденное всеми участниками группы АОЗТ «Исполнительная дирекция». Высший орган управления МФПГ – Совет директоров, куда входят высшие руководители всех предприятий и организаций – участников МФПГ. Совет директоров на коллегиальной основе осуществляет выбор стратегических направлений развития МФПГ. Управляющий центр МПФГ руководит оперативной деятельностью группы.
Краткая характеристика участников МФПГ – представителей финансово-кредитного и промышленно-торгового блоков дана ниже.
Городской торговый дом (ГТД) создан в конце 1995 г. Цель создания ГТД - решение проблемы неплатежей путем осуществления взаимозачетов для предприятий города. За совершение сделок и поставок ГТД получает 10% от суммы сделки. Можно утверждать, что даже после вычета из суммы прибыли всех налогов, ГТД может осуществить инвестиции в размере, приблизительно, 50 млн. руб.
Приборостроительный завод создан в 1997 году на базе завода «Металлоштамп». Исследование рынка региона Западной Сибири показало, что такая продукция как тепло- и водосчетчики в регионе практически не производится. Потребность Кемеровской области в таких приборах учета очень велика. По данным Администрации области для предприятий жилищно- коммунального хозяйства их необходимо иметь около 61 тыс. единиц. При установке такого количества приборов можно вести реальный учет расхода воды и тепла. На приборостроительном заводе первоначально был осуществлен проект по созданию системы поверки приборов учета воды и тепла. На втором этапе был разработан и реализован проект технологической линии производства этих приборов. Руководством приборостроительного завода была достигнута договоренность с Администрацией города и области на производство приборов учета воды и тепла для жилищно- коммунального хозяйства Кузбасса..
ОАО “Швейная фабрика “Березка” выполняет заказы Администрации города на пошив одежды для школьников, спецодежды для медицинских работников муниципальных больниц и жилищно-коммунального хозяйства, цены на которые значительно ниже рыночных. Себестоимость продукции снижена за счет льготного кредитования и уменьшения налогообложения на уровне местного бюджета. Объем производства продукции фабрики в 2002 г. составил 13 млн. руб. Фактически швейная фабрика “Березка” является единственным предприятием легкой промышленности в городе.
ОАО “Новокузнецкий хладокомбинат”. Включение этого оптово-розничного промышленно-торгового предприятия в состав МФПГ необходимо для нормального функционирования ОАО “Новокузнецкий молочный комбинат”. Данное предприятие имеет собственные фирменные магазины, которые целесообразно расширять, чтобы использовать для реализации продукции ОАО “Новокузнецкий молочный комбинат”.
Городской фонд “Жилищное строительство” создан в 1994г. и имел статус общественной организации. В 1995г. фонд получил статус юридического лица. Городской фонд ”Жилищное строительство” является некоммерческой, самофинансируемой структурой. Собственные средства фонда формируются за счет операций с ценными бумагами.
Городской фонд “Жилищное строительство” осуществляет достройку домов с последующим кредитованием физических лиц в соответствии с постановлением Совета Министров - Правительства Российской Федерации от 10 декабря 1993г. №1278 “Об утверждении Положения о предоставлении гражданам Российской Федерации, нуждающимся в улучшении жилищных условий, безвозмездных субсидий на строительство или приобретение жилья”.
ОАО “Новокузнецкий молочный комбинат”. Объем производства продукции комбината в 2002 г. составил 1846 тонн. Однако комбинат не выдержал конкуренции в производстве сметаны и сливочного масла, поэтому сейчас в розничной торговле “царит” новосибирская сметана, алтайское и даже импортное сливочное масло. В составе МФПГ комбинат получит необходимые средства на закупку современного оборудования, что может позволить комбинату отвоевать потерянный местный рынок.
Новокузнецкий коммерческий муниципальный банк создан в 1994г., уставный капитал составляет около 340 млн. рублей. В соответствии с нормативами Центрального банка (ЦБ) РФ отдано в резервный фонд 34 млн. рублей, что составляет 10 % от величины уставного капитала.
Все денежные ресурсы банка состоят из собственных средств, привлеченных и прочих ресурсов, что является пассивами банка. За год пассивы банка возросли на 15%, но значительно изменилась их структура. Это связано с увеличением услуг, оказываемых клиентам. По-прежнему основной долей ресурсов являются средства на расчетных счетах клиентов. Благодаря работе, проводимой правлением за последний год, число юридических лиц, обслуживающихся в банке, увеличилось в 4 раза и достигло 950.
В ресурсах банка 25% составляют срочные депозиты как частных, так и юридических лиц. Депозиты частных лиц составляют 23% от всех привлеченных ресурсов. Имеющиеся в банке ресурсы размещаются так, чтобы получить прибыль и обеспечить ликвидность банка.
Активные операции банка проявляются в различных формах. Банк производит операции с ценными бумагами, в которые вкладывает до 30% от всех активов, дающих доходы. Выпускает собственные векселя и приобретает (учитывает) векселя других предприятий (это около 35% активов).
Наиболее рискованным видом деятельности банка является кредитование (от 40 % до 50% всех активов). В общем кредитном портфеле доля долгосрочных кредитов составляет (10-15) %. Резерв на возможные потери по ссудам создается согласно указаний ЦБ РФ.
Правление банка твердо стоит на позициях Устава и делает все, чтобы выполнять роль муниципального банка. Только в прошедшем году на льготных условиях муниципальным подразделениям было выдано кредитов примерно 45% от всех кредитных вложений.
Кузнецкбизнесбанк. Процесс образования рыночных структур в Кемеровской области, как и во всей России, начался в 1990-1991 годах. В этот период стал реализовываться закон о банках, который предусматривал переход на двухуровневую систему: существование наряду с Центральным банком России сети коммерческих банков. В процессе реформирования существовавших банков Кузнецкбизнесбанк получил статус самостоятельного и стал ведущим коммерческим банком не только Новокузнецка, но и всего юга Кузбасса.
Прибыль банка за 2002 год составила более 25 млн. рублей. Активы банка выросли за 2002 на 35 %. Объем кредитов увеличился за год более чем в 1,4 раза.
Сеть корреспондентских отношений с российскими банками, насчитывающая, например, такие корреспонденты как - “Мосбизнесбанк“, “Международный московский банк“, “Внешторгбанк“, “Токобанк“ (Москва, филиал в Новосибирске) - позволяет клиентам сократить время прохождения денег внутри страны.
В настоящее время Кузнецкбизнесбанк обслуживает более 1300 предприятий и организаций всех форм собственности как г. Новокузнецка, так и ряда организаций юга Кемеровской области. Основной частью юридических лиц - клиентов банка являются предприятия и организации города. Поэтому Кузнецкбизнесбанк стремится максимально ускорить обслуживание этих организаций и, в случае общей заинтересованности, устанавливает льготный режим обслуживания. Кузнецкбизнесбанк, крупнейший в городе, проявляет интерес к поддержке, прежде всего, местных предприятий с безусловным учетом интересов города и региона в целом.
Муниципальная страховая компания «Гракос» существует как муниципальное с 1997 года. Контрольный пакет компании принадлежит администрации города.
Страховая компания была создана с целью страхования сделок банков, поставок грузов, оборудования для структурных подразделений и служб города на территории России и из-за рубежа по договорам отдела внешних экономических связей Администрации города. Кроме основной деятельности ОАО «Гракос» оказывает практически все страховые услуги населению города. Свободный капитал компании совместно с банками используется для инвестиций в социальные проекты, осуществляемые Администрацией города.
Вместе с этой лекцией читают "2.3 Схемы случайных событий".
В 1998 году ОАО «Гракос» имело 19 филиалов на территории Кемеровской области и 6 филиалов на территории России, в том числе и в Москве.
Муниципальный негосударственный пенсионный фонд (МНПФ) первоначально создавался как коммерческая структура (АОЗТ ”Кузнецкий край”). Поскольку механизм перехода коммерческой структуры в некоммерческую законодательно не определен, то планируется, что АОЗТ ”Кузнецкий край” выступит одним из учредителей МНПФ ”Кузнецкий край” с последующей передачей своих средств в доверительное управление созданному МНПФ.
По нормативам отчисления средств для негосударственных пенсионных фондов необходимо не менее 30% средств вложить в государственные ценные бумаги.
Муниципальный залоговый фонд (МЗФ). Комитет по муниципальному имуществу в лице Администрации города обладает собственностью (здания, предприятия, техника), которая может использоваться в качестве залогов при получении кредитов банков и других финансовых структур. Кредиты необходимы администрации города для выполнения социальных программ, направленных на социально- экономическое развитие и повышение эффективности работы инфраструктуры города (ЖКХ, здравоохранение, образование, УВД).
По организационно- правовой форме МЗФ является некоммерческой организацией, с правом ведения предпринимательской деятельности. МЗФ разрабатывает порядок и условия залоговых сделок, проводит экспертизу имущества, его стоимостную оценку, дает заключение о финансовом состоянии залогодателя, согласовывает с комитетом по управлению муниципальной собственностью Администрации города передачу в залог имущества, оформляет регистрацию залога и предоставляет отчет.
Для управления деятельностью фонда создается Совет фонда (из состава учредителей), исполнительная дирекция, ревизионная комиссия, попечительский совет (общественный надзорный орган).
