34951 (Этапы развития валютных правоотношений и валютного законодательства в Российской Федерации), страница 6

1.3. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в течение двух недель с даты получения уведомления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции, надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт, а также документов, предусмотренных подпунктом 3.1.10 Инструкции Банка России № 109-И, подготавливает заключение о соответствии помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка).

Для подготовки заключения, указанного в настоящем пункте, территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта осуществляет проверку помещения для совершения операций с ценностями с выходом специалистов на место.

1.4. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об обменном пункте уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) с учетом информации, содержащейся в уведомлении, составленном по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

1.5. Обменный пункт при открытии, фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) вправе начать работу только после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта.

1.6. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта отказывает уполномоченному банку (филиалу уполномоченного банка) в выдаче положительного заключения по основаниям:

1.6.1. Несоответствие помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

1.6.2. Наличие неисполненных предписаний Банка России (территориального учреждения Банка России) об устранении нарушений валютного законодательства, выявленных в деятельности уполномоченного банка.

1.6.3. Наличие неисполненных предписаний Банка России (территориального учреждения Банка России) об устранении нарушений уполномоченным банком требований законодательства Российской Федерации при совершении в обменном пункте отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (далее – чеки), с участием физических лиц, в случае изменения местонахождения данного обменного пункта.

1.6.4. Наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа, наложенного в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также в соответствии со статьями 15.25 и 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1 (часть 1), ст. 1, № 44, ст. 4295).

1.6.5. Наличие предписания Банка России (территориального учреждения Банка России) о введении ограничения на проведение банковских операций с иностранной валютой либо запрета на осуществление банковских операций с иностранной валютой уполномоченным банком, срок действия которых не истек.

1.7. Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку (филиалу уполномоченного банка) положительного заключения составляется территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в произвольной форме с указанием основания отказа, указанного в пункте 1.6 настоящей Инструкции, и направляется в адрес уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не позднее двух недель с даты получения территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождения) обменного пункта уведомления об открытии, фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

1.8. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может неоднократно приостанавливать деятельность обменного пункта на срок не более ста восьмидесяти календарных дней (в совокупности) в течение каждого года, отсчет которого начинается с даты первого приостановления деятельности обменного пункта, в соответствии с решением органа управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), с обязательным уведомлением об этом территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориального учреждения Банка России по местонахождению обменного пункта и инкассацией наличной иностранной валюты, валюты Российской Федерации и чеков из данного обменного пункта в день принятия решения о приостановлении его деятельности с учетом порядка, установленного пунктами 4.1 и 4.2 настоящей Инструкции.

1.9. Письмо уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта с указанием даты приостановления и даты возобновления деятельности указанного обменного пункта направляется на следующий рабочий день после дня принятия органом управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), решения о приостановлении деятельности обменного пункта. Указанное письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

Датой приостановления деятельности обменного пункта является дата направления указанного письма.

1.10. Деятельность обменного пункта возобновляется в срок, указанный в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта.

1.11. В случае продления срока приостановления деятельности обменного пункта, но не более срока, указанного в пункте 1.8 настоящей Инструкции, уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению обменного пункта письмо о продлении срока приостановления деятельности данного обменного пункта, в порядке установленном в пункте 1.9 настоящей Инструкции.

1.12. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о приостановлении, возобновлении и продлении срока приостановления деятельности обменного пункта с учетом информации, содержащейся в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта и письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о продлении срока приостановления деятельности обменного пункта, указанных в п. 1.9 и 1.11 настоящей Инструкции.

1.13. В случае невозобновления деятельности обменного пункта на дату, указанную в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта, и ненаправления уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) письма о продлении срока приостановления, уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не позднее указанной даты принимает решение о закрытии обменного пункта и направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению обменного пункта уведомление о закрытии данного обменного пункта, по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

В этом случае датой закрытия обменного пункта является дата направления указанного уведомления.

1.14. Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:

1.14.1. Принятие органом управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка) решения о закрытии обменного пункта, в том числе в случае, указанном в пункте 1.13 настоящей Инструкции.

1.14.2. Издание Банком России приказа об отзыве у уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.

1.14.3. Издание Банком России приказа об аннулирования у уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.

1.14.4. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России) предписания о введении ограничения на проведение уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

1.14.5. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России) предписания о введении запрета на осуществление уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

1.15. Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не могут открывать:

уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) за пределами территории Российской Федерации;

иностранные банки на территории Российской Федерации.

1.16. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) обязан помещать в отдельное досье по каждому обменному пункту переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) обменного пункта, приостановлением деятельности обменного пункта, организацией работы и проверками обменного пункта, фактическим изменением местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи обменного пункта и иных сведений об обменном пункте. Документы, указанные в настоящем пункте хранятся в архивах уполномоченных банков (филиалов уполномоченных банков) в течение трех лет после закрытия обменного пункта.

1.17. Допускается передача документов, указанных в настоящей главе, территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта непосредственно представителям уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на основании соответствующих доверенностей либо лицам, имеющим право представлять интересы уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) без доверенности в соответствии с законом или учредительными документами уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка).

35. Порядок организации работы обменных пунктов

2.1. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для обозрения физическими лицами месте и содержащим следующую информацию и документы:

2.1.1. Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), открывшего обменный пункт.

2.1.2. Режим работы обменного пункта (время начала и окончания рабочего дня обменного пункта, время начала и окончания обслуживания физических лиц в обменном пункте, время начала и окончания перерывов в работе обменного пункта) (далее – рабочий день обменного пункта).

Рабочий день обменного пункта может совпадать с продолжительностью операционного дня уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), не совпадать с операционным днем уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (превышать, быть меньше, быть круглосуточным). В случае круглосуточного режима работы обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по местному времени.

В случае расположения обменного пункта в помещении иной организации и невозможности доступа в помещение обменного пункта во внерабочее время указанной организации, рабочий день такого обменного пункта не может превышать рабочий день организации.

2.1.3. Перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (далее - операции с наличной валютой и чеками), осуществляемых данным обменным пунктом.

2.1.4. Курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и чеками (далее – курсы иностранных валют и кросс-курсы).

2.1.5. Информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой обменного пункта по форме, приведенной в приложении 2 к настоящей Инструкции.

2.1.6. Выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2.1.7. Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта, указанного в пункте 1.3 настоящей Инструкции, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2.1.8. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы государств), разработанные им на основе условий приема эмиссионными банками указанных денежных знаков, а также денежных знаков, оформление которых отличается от оформления денежных знаков, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы государств), в соответствии с нормативными актами Банка России.

2.1.9. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящей Инструкции.

2.1.10. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, указанные в приложении 2 к Положению Банка России от 09.10.2002 № 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", с изменениями, зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года, № 3948 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 № 66) (далее – Положение Банка России № 199-П).

2.1.11. Выписка из настоящей Инструкции, содержащая пункты 3.7, 4.4- 4.12, 4.17, 4.18, 4.21 - 4.26, 4.31 - 4.34, 4.36 - 4.39, 4.41, 4.42 настоящей Инструкции.