Внутренний контроль бизнеспроцессов в страховой компании (1142312), страница 23

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 23)

руб.%с нарушениямиВсегос нарушениями%Договор------Филиал------СоветдиректоровВидыакций------ГенеральныйдиректорРешение, план, егоразделы------Руководитель отделапродажАналитические отчёты------153Продолжение Таблицы Л.1789Анализ плановобеспеченноститрудовых ресурсов итекучести кадров,результатоваттестации иподготовкарекомендацийАнализсостояниярынка идеятельностиконкурентовАнализ и оценкакоммерческихрисков, разработкамероприятий по ихснижениюНачальникотделауправленияперсоналаАналитические отчёты------Руководитель отделамаркетингаАналитические отчёты------Руководитель службывнутреннего контроляАналитические отчёты------Источник: разработано автором.154Приложение М.(обязательное)Кодекс поведения Страховщика для третьих лицЗаключая договор со Страховщиком, ее деловые партнеры, включая, но не ограничиваясь, поставщиками, продавцами, дистрибьюторами,субподрядчиками, агентами, консультантами и третьими лицами, принимают на себя обязательства соответствовать стандартам,изложенным ниже.Страховщик ожидает, что•третьи лица будут осуществлять свою деятельность с соблюдением действующего законодательства РФ, а также политик, процедур иперечисленных ниже стандартов деятельности Страховщика.•третьи лица будут информировать своих сотрудников, агентов, представителей о необходимости соблюдения перечисленных нижестандартов•третье лицо позволит Страховщику или иному независимому аудитору, в соответствии с достигнутой между Страховщиком итретьим лицом договоренностью, проверять соблюдение перечисленных ниже стандартов посредством применения соответствующих мер,таких как: аудит,экспертиза, инспектирование, расследование и/или ревизия.A.

Стандарты и требования1. Экономические санкции, предотвращение бойкотов и экспортный контроль:•Соблюдение всех действующих международных законов, а также требований и политик Страховщика в отношении примененияэкономических санкций•Осуществление делового сотрудничества от имени Страховщика только с теми физическими, юридическими лицами, организациямии странами, к которым не применяются экономические санкции ООН, РФ или другие действующие экономические155•санкции и нормы•Соблюдение всех действующих международных правил экспортного контроля,ограничений на вторичный экспорт и на импорт2. Антитрестовское и антимонопольное законодательство:•Соблюдение всех действующих международных антимонопольных законов и норм, направленных на недопущение недобросовестнойконкуренции.•Осуществление честной конкуренции на всех рынках, на которых третьи лица осуществляют свою деятельность•Запрет на обсуждение с конкурентами цен, тендерных заявок, клиентских продаж; запрет на сговор по разделу рынка и передачуконфиденциальной информации, недоступной конкурентам из публичных источников.3.

Противодействие легализации денежных средств, полученных преступным путем:•Соблюдение всех действующих международных законов и норм в отношении обнаружения, предотвращения и сообщенияинформации о потенциальной легализации денежных средств, полученных преступным путем, деятельности по финансированиютерроризма4.

Законы по борьбе с коррупцией:•Соблюдение всех действующих международных законов по борьбе с коррупцией.•Запрет на предложение взяток и других ненадлежащих выплат каким-либо лицам целях получения или удержания бизнеса, либополучения коммерческой выгоды (коммерческий подкуп)•Запрет на обещание, предложение или уполномочивание на совершение выплаты денежных средств или других ценностейправительственным чиновникам, включая служащих компаний, принадлежащих или контролируемых правительством, в целях полученияили удержания бизнеса, либо получения коммерческой выгоды (взятка)•Ведение бухгалтерских книг и записей, которые четко отражают суть заключаемых сделок5.

Конфиденциальность и защита информации:156•Соблюдение всех действующих международных законов о конфиденциальности и защите информации, включая законы и нормы,регулирующие трансграничную передачу персональных данных•Обеспечение осуществления необходимых процедур, мер по защите и контролю конфиденциальности и сохранности персональныхданных, полученных от Страховщика. или обрабатываемых от имени Страховщика.6. Торговые операции с использованием конфиденциальной информации:•Запрет на совершение сделок с ценными бумагами Страховщика. или другой компании в случае обладания существенной закрытойинформацией о Страховщике или другой компании, полученной в ходе оказания услуг•Запрет на передачу конфиденциальной или существенной публично недоступной информации другим лицам и на рекомендациюдругим лицам приобрести или продать соответствующие ценные бумаги лицами, которым предоставлена существенная конфиденциальнаяинформация.B.

Конфиденциальная информация: Страховщик требует, чтобы третьи стороны сохраняликонфиденциальность информации, предоставленной им Страховщиком, и принимали меры по защите такой информации. РазглашениеКонфиденциальной информации допускается исключительно в случаях, предусмотренных законодательством, либо с письменного согласияСтраховщика, выраженного в явной форме, либо по письменному соглашению между третьими сторонами и Страховщиком. Если договор стретьими лицами содержит какие-либо специальные условия в отношении конфиденциальности информации, то такие специальные условияимеют преимущественную силу.C. Конфликт интересов: Страховщик ожидает, что третьи стороны не допустят фактических или потенциальных конфликтов своих личныхинтересов с интересами Страховщика.D. Интеллектуальная собственность: Страховщик ожидает, что третьи стороны будут защищать интеллектуальную собственность компании,а также ее деловых партнеров и поставщиков (включая других третьих сторон).E.

Ведение и хранение записей: Страховщик ожидает, что третьи стороны, ведущие учет информации о деятельности и управленииСтраховщика, и/или подчиняющиеся действию законодательных требований к хранению документации, хранили такие записи Страховщикав соответствии с действующими законодательными требованиями к хранению документации. Если договор, заключенный с третьейстороной содержит специальные требования к ведению и хранению документации, то такие специальные требования имеютпреимущественную силу.157F.

Нарушение вышеуказанных требованийСтраховщик будет осуществлять свою деятельность только с той третьей стороной, чья деятельность соответствует всем применимыммеждународным законам. Страховщик может инициировать расторжение договора с третьей стороной в случае, если третья сторона несоблюдает установленным в данном документе требования.G. Информирование о нарушенияхСтраховщик ожидает, что третьи стороны будут информировать его обо всех нарушениях требований, установленных данным документом.Также третья сторона может направить анонимное сообщение.Свидетельство о соблюдении требований Кодекса поведения для третьих лицНастоящим подтверждаю, что ____________________________ (наименование компании-партнера) сознает тот факт, что Страховщикпридает особое значение соблюдению положений Кодекса поведения для третьих лиц.

Отказ контрагента или его неспособность соблюдатьположения Кодекса будут рассматриваться как серьезное нарушение условий заключенного договора, что может привести к пересмотру егоусловий или расторжению.«____»______________ 20___ г.______________ /______________ (подпись и ФИО уполномоченного сотрудника компании-партнера).

Характеристики

Список файлов диссертации