Диссертация (1137680), страница 27
Текст из файла (страница 27)
Principles of Project Finance. 2014. YCL ConsultingLtd. Published by Elsever Inc. 560 p.167Документы банков развития161. Миссия и стратегические цели ЕАБР [Электронный ресурс]/Евразийскийбанкразвития.Режимдоступа:http://www.eabr.org/r/about/mission/(доступ на 12.06.2016 г.).162.
Страновая стратегия Международного инвестиционного банкадля Российской Федерации/Международный инвестиционный банк.2012. 7 c.163. Стратегия развития Банка на период до 2020 года [Электронныйресурс]/МСПБанк.Режимдоступа:https://www.mspbank.ru/info/O_banke/strategy (доступ на 12.06.2016 г.).164. Annual Report 2015/Nordic Investment bank. 2016. 217 p.165. Background Material on Capital Resources Review 4 2011-2015.[Электронныйресурс]/EBRD.2010.Pp.8-9.Режимhttp://www.ebrd.com/downloads/policies/capital/crr4b.pdfдоступа:(доступна12.06.2016 г.).166.
Financial Report 2015 / KfW. 2016. 193 p.167. IFC Strategy and Business Outlook FY16–18 / IFC. 2015. 54 p.168. Medium-term strategy and Business plan 2015–2018 / BSTDB. 2015.39 p.169. Report on Portfolio Risk and Loss Reserve Allocation Policies. 2012.Office of Inspector General, Export-Import Bank of the United States. 47 p.170. Russia Country Strategy 2015–2018 / BSTDB.2015.11 p.171. OeEB Development Report 2014 / OeEB.
2015. 5 p.172. Strategy 2013-2016 [Электронный ресурс] / FMO. Режим доступа:http://annualreport2012.fmo.nl/strategy-2013-2016 (доступ на 12.06.2016г.).173. The EIB Group Operational Plan 2016-2018 / EIB. 2015. 41 p.168174. The SME Banking Knowledge Guide / IFC Advisory Services. 2009.80 p.Электронные ресурсы175. http://www.bstdb.org – Официальный сайт Черноморского банкаторговли и развития.176. http://www.cbr.ru – Официальный сайт Центрального банка РФ.177. https://www.deginvest.de–ОфициальныйсайтНемецкойкорпорации развития (DEG).178.
http://www.eabr.org – Официальный сайт Евразийского банкаразвития.179. http://www.ebrd.com – Официальный сайт Европейского банкареконструкции и развития.180. http://www.eib.org–ОфициальныйсайтЕвропейскогоинвестиционного банка.181. https://www.fmo.nl – Официальный сайт Голландского банкаразвития (FMO).182.
http://www.gks.ru – Официальный сайт Федеральной службыгосударственной статистики РФ.183. http://www.ifc.org–ОфициальныйсайтМеждународнойфинансовой корпорации.184. https://www.iib.int/ru – Официальный сайт Международногоинвестиционного банка.185. https://www.kfw.de – Официальный сайт Немецкого банкаразвития (KfW).186. https://www.mspbank.ru – Официальный сайт АО «Российскийбанк поддержки малого и среднего предпринимательства».169187. http://www.nib.int–ОфициальныйсайтСеверногоинвестиционного банка.188. http://www.oe-eb.at – Официальный сайт Австрийского банкаразвития (OeEB).189. http://www.rsbf.org–ОфициальныйсайтУчебно-информационной платформы Фонда поддержки малого бизнесаЕвропейского банка реконструкции и развития.190.
http://www.smefinanceforum.org – Официальный сайт SMEFinance Forum.191. http://www.spark-interfax.ru –профессионального«Интерфакс».анализаОфициальныйрынковисайткомпанийСистемы(СПАРК)170Список аббревиатур основных банков развитияЕАБР – Евразийский банк развитияЕБРР – Европейский банк реконструкции и развитияЕИБ – Европейский инвестиционный банкСИБ – Северный инвестиционный банкМИБ – Международный инвестиционный банкМСП Банк – АО «Российский банк поддержки малого и среднегопредпринимательства»ЧБТР – Черноморский банк торговли и развитияDEG – Deutsche Investitions- und EntwicklungsgesellschaftFMO – Nederlandse Financierings-Maatschappij voor OntwikkelingslandenN.V.IFC – International Finance CorporationKfW – Kreditanstalt für WiederaufbauOeEB – Oesterreichische Entwicklungsbank AG171ПриложенияПриложение А. Целевые показателидеятельности различных БРТаблица 1 – Целевые показатели деятельности различных БРБРDEG(KfW)IFCFMOOeEBВыдержки из документа«…основной целью Банка в рамках реализации стратегии, являетсяпокрытие наиболее важных групп клиентов и регионов KfW с акцентомна качество реализуемых проектов.
Для развития KfW это означаетобязательство поддерживать высокий уровень качества реализуемыхпрограмм, что и было достигнуто в последнее время, и существенныйохват ключевых регионов развития и групп клиентов KfW. KfWстремится направить около 45% нового объема обязательств внутристраны на поддержку сектора МСБ из-за его особой важности.В целом, 2015 год был достаточно успешным финансовым годом дляразвития KfW. В общем, планы и стратегические цели, поставленные насреднесрочную перспективу, были достигнуты, а в некоторых случаяхперевыполнены.
Увеличение объема нового бизнеса до 79,3 млрд евро(2014: 74,1 млрд евро) также свидетельствует об успешности этого года».Источник: Financial Report 2015 / KfW.2016.Pp.31-32.«Инвестиционная программа для FY16-18. Основные моментыпотенциальной траектории Программы включают в себя:Более амбициозные общий рост долгосрочногофинансирования по сравнению с прогнозами последних лет. Сцелью максимизации ее роста с учетом капитальной базы IFCстремится выйти на траекторию роста объема долгосрочныхинвестиций до 8-10% в года в течение FY15-18.Средний годовой объем портфеля краткосрочногофинансирования, как ожидается, вырастет на 5-10% в год».Источник: IFC Strategy and Business Outlook FY16-18 /IFC.2015.P.6.«В основе нашей новой стратегии лежит финансовая устойчивость иэффективность, в рамках которой мы нацелены на рентабельностьсобственного капитала акционеров как минимум 6% и операционныхрасходов к доходам от 25% до 30%».«При условии, что инвестиции соответствуют нашим критериям, большеинвестиций создают более сильное воздействие.
Для максимальногоэффекта, мы будем увеличивать наши собственные объемы инвестицийи объемы финансирования других организаций, к 2020 году мынамерены довести это соотношение до 1:1».Источник: Strategy 2013-2016 [Электронный ресурс] / FMO. Режимдоступа: http://annualreport2012.fmo.nl/strategy-2013-2016 (доступ на12.06.2016 г.).«OeEB является официально уполномоченным Банком развитияАвстрии. Его Миссия состоит в содействии экономическому,экологическомуисоциально-устойчивомуразвитиючерез172МИБЕАБРЕБРРфинансирование и инвестиции в прибыльные проекты частного секторав развивающихся странах и странах с переходной экономикой. Дляреализации Миссии OeEB предлагает три продукта: инвестиционноекредитование, долевое участие и консультационные программы.
OeEBуделяет особое внимание проектам в области возобновляемойэнергетики и эффективного использования ресурсов (в том числеэнергоэффективности). Кроме того, деятельность OeEB сфокусированав области проектов, содействующих развитию сектора микро-, малых исредних предприятий».Источник: OeEB Development Report 2014 /OeEB. 2015.P.3.«Реализация настоящей стратегии должна обеспечить:-ПолномасштабноеиспользованиепотенциалаМИБкакмногостороннего банка развития, включая значительное увеличениеобъемов его операций; [….]-Высокую эффективность деятельности Банка, соответствующуюнаилучшей практике многосторонних банков развития».Источник: Страновая стратегия Международного инвестиционногобанка для Российской Федерации/Международный инвестиционныйбанк.2012.С.1.«Ключевые показатели деятельности в 2013-2017 гг.:-Объем текущего инвестиционного портфеля Банка к концу 2017 г. – неменее 4,7 млрд долл.
США, достигнутый за счет подписания в 2013-2017гг. новых проектов на сумму не менее 3,7 млрд долл.США.»«Поддержкаследующейотраслевойструктурытекущегоинвестиционного портфеля (максимальная доля проектов):-Транспортный сектор – до 40%;-Энергетика и энергоэффективность – до 50%;-Телекоммуникационная инфраструктура – до 20%;-Муниципальная и прочая инфраструктура – до 20%;-Финансовый сектор – до 20%;-Другие отрасли – до 50%».Источник: Миссия и стратегические цели ЕАБР [Электронный ресурс]/Евразийскийбанкразвития.Режимдоступа:http://www.eabr.org/r/about/mission/(доступ на 12.06.2016 г.).«В Обзоре источников капитала 3, были установлены следующиеоперационные цели (при обменном курсе пары «евро-доллар» – 1,15):Достичь роста портфеля в размере 21,9 млрд евро к 2010 г.;Обеспечить годовой объем бизнеса в пределах диапазона3,3-3,9 млрд евро со значительным ежегодным ростом, вчастности, количества проектов в портфеле.Поддержать рост в базовом случае доли портфеля Банка,направляемой на поддержку стран с переходной экономикой иРоссии до примерно 87% к 2010 г.;Поддерживать деятельность по развитию частногосектора, с существенным фокусом на долевом финансировании».Источник: Background Material on Capital Resources Review 4 2011-2015.[Электронный ресурс]/ EBRD.
2010. Pp.8-9. Режим доступа:http://www.ebrd.com/downloads/policies/capital/crr4b.pdf(доступна12.06.2016 г.).173ЕИБМСПБанкСИБЧБТР«Показатели эффективности отражают достижение целей и реализациюпроцессов, которые Банк считает наиболее важными. Объемыкредитования отражают один из аспектов вклада ЕИБ в реализациюдальнейших целей политики ЕС, но качество кредитного портфеляявляется ключевым аспектом этого вклада».Источник: The EIB Group Operational Plan 2016-2018 / EIB.2015.P.29.«Ключевыми критериями оценки эффективности реализации СтратегииБанка являются:-Объем финансирования, доведенного до субъектов МСП (включаяобъем средств, доведенных до субъектов в рамках реализации механизмагарантийной поддержки);-Доля долгосрочной поддержки МСП (от 3 до 10 лет) в общем объемесредств, доведенных до субъектов МСП;-Качество кредитного портфеля по Программе поддержки МСП (средняяставка резервирования).»Источник: Стратегия развития Банка на период до 2020 года[Электронныйресурс]/МСПБанк.Режимдоступа:https://www.mspbank.ru/info/O_banke/strategy (доступ на 12.06.2016 г.).«Миссия СИБ состоит в финансировании проектов, направленных наповышение конкурентоспособности и улучшения экологии странСеверной Европы и Балтии.
СИБ финансирует только те проекты,которые способствуют реализацией Банка Миссии. В 2015 году СИБподписал 45 новых кредитных соглашений и проанализировал ужедействующие кредитные проекты. Анализ включает в себя оценкусоответствия проекта целям Миссии, включая изучение их социальноэкономических и экологических аспектов. Кредиты, получившиевнутреннюю оценку «хорошо» и «отлично» составили свыше 94%общего объема кредитования».Источник: Annual Report 2015/Nordic Investment bank. 2016.
P.14.«На основе Бизнес-плана ЧБТР на 2015-2018 гг., Банк ожидает, всреднем, подписание четырех новых кредитных соглашения в год,предположительно, на 37-55 млн евро. Это означает появление 16 новыхподписанных сделок на сумму, приблизительно, 184 млн евро (вдиапазоне 156-212 млн евро).»Источник: Russia Country Strategy 2015-2018/BSTDB.2015.P.8.«…он [ЧБТР] рассчитывает увеличить портфель операций на 1250 млневро к концу 2015 года в соответствии с базовым сценарием. Этотцелевой показатель роста является устойчивым со среднимиежегодными темпами в 7,5%, поддерживая создание постоянныхисточников дохода и поддержание устойчивого финансового положенияБанка.
Его реализация потребует новых обязательств (подписанныеоперации) в среднем 285-290 млн евро в год и чистые дополнительныезаимствования порядка 200 млн евро».Источник: Medium-term strategy and Business plan 2015-2018 /BSTDB.2015.P.3.174Приложение Б. Описательная статистикапоказателей финансового состояния банковпартнеров БРТаблица 1 – Описательная статистика показателей финансовогосостояния банков-партнеров БР (без учета Сбербанка)70 по данным на2013 г.БРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИБМинимум10,44011,24011,24011,24011,45011,010БРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИБМинимум5,57032,04026,98039,99036,37032,040БРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИБМинимум20,80058,89063,64076,99076,04073,730БРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИБМинимум236,5962014,5491815,1231815,1231815,12326777,370БРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИБМинимум876,69924852,19013045,99013045,99013045,990270348,00070в оценках.Н1Максимум45,46026,20022,47018,21018,21014,380Н2Максимум294,230173,93087,170173,930140,03070,450Н3Максимум206,150147,460139,590147,460188,56092,610Капитал (млн руб.)Максимум170890,300102973,900112644,20041224,58060826,91061946,550Активы (млн руб.)Максимум2022595,000683521,2001029177,000443871,300370558,600735994,900Среднее14,80013,07013,75213,63813,76512,401Стд.откл.4,9142,4342,7962,1662,1351,074Среднее64,18866,01954,71475,87269,08653,884Стд.откл.29,82828,19115,90330,41625,09715,128Среднее89,50193,08296,986114,833106,10686,022Стд.откл.24,25820,89120,60320,51925,6475,876Среднее10494,44024029,23013091,91014256,07018736,46054322,870Стд.откл.26210,50028946,39018189,62010504,27021463,30010723,720Среднее97771,390181425,90094447,510144558,100135700,600413175,100Стд.откл.244876,400176208,000101917,500117290,000120165,700145292,500Поскольку Сбербанк является «выбросом» в выборке, при его включении наблюдалось смещение175БРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИББРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИББРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИББРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИББРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИББРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOСИББРМСП БанкЕБРРIFCЧБТРFMOДоля депозитов физических лиц в обязательствахМинимумМаксимумСреднее0,0290,8260,4210,1620,7020,3810,1220,5690,3480,1630,4950,3090,3610,7020,5010,2020,4180,332Доля корпоративных кредитов в обязательствах банкаМинимумМаксимумСреднее0,2851,1970,7030,5230,9800,7600,5490,9800,7390,5750,9090,7300,5230,9090,7120,5490,7830,649NPLМинимумМаксимумСреднее6,119E-060,3940,0410,0100,1570,0580,0090,1330,0480,0080,0480,0280,0270,1570,0670,0330,1570,095ROAМинимумМаксимумСреднее-0,1240,0760,010-0,0100,0430,013-0,0100,0330,0140,0070,0330,020-0,0100,0430,018-0,0100,0050,011ROEМинимумМаксимумСреднее0,0041,2860,1160,0050,5240,1630,0090,9280,1880,0160,3260,1560,0160,5480,1710,0130,1380,066CIRМинимумМаксимумСреднее1,0093,1141,2841,0331,7891,2111,0631,4451,2001,0491,3401,1601,0981,7891,3281,0271,0981,056Портфель МСБ (млн руб.)МинимумМаксимумСреднее0,38056716,8301424,60325,7815569,9101751,39122,85728489,3901889,40143,6344536,1731223,653296,3384702,8162372,123Стд.откл.0,1810,1540,1370,1280,0900,082Стд.откл.0,1470,1350,1450,1150,1690,098Стд.откл.0,0410,0350,0320,0120,0360,038Стд.откл.0,0160,0120,0120,0100,0200,008Стд.откл.0,1140,1330,2070,0800,1520,037Стд.откл.0,2720,1860,1250,1210,2770,032Стд.откл.5178,2611775,1751444,9911329,2551618,855176СИБ25,78111230,1405183,5662693,552177Приложение В.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
