Диссертация (Теоретические основы и прикладные аспекты расследования преступлений в сфере страхования), страница 97

on aging,House of representatives, 101st Congr., 2d sess.Sept. 15, 1990. Tom River, NJ. – Wash.: Gov.print. off., 1990. - III, 45 p.Medicare fraud and abuse: Hearing before theComm. on finance, US Senate, 104th Congr., 1stмошенничествавсферемедицинскогострахования.Вработерассматриваютсявопросыпротиводействия, в том числе при помощиарсеналакриминалистическихсредств,мошенничествувсферестрахованияимущества,совершаемогопосредствомподжогов. Изучаются вопросы предупрежденияорганизованной преступной деятельности вданной сфере.В работе приводятся рекомендации об общихположениях расследования мошенничества всферестрахования.Работаадресованаследователям.Рассматриваютсяпроблемыборьбысмахинациями и другими злоупотреблениями вобласти страхования.

По материалам слушанийв Сенате Конгресса США. Ч. 1. 24 апреля 1991г.В работе освещаются проблемы борьбы смошенничеством и злоупотреблениями вобластимедицинскогострахованияпоматериалам Палаты представителей КонгрессаСША, 1990 г.Рассматривается проблема мошенничества всфере оказания медицинских услуг по3230.КонгрессеСШАМатериалыслушаний вКонгрессеСША31.Материалыслушаний вКонгрессеСША32.Материалыслушаний вКонгрессеСША33.Материалыслушаний вКонгрессеСША34.Статьяsess., July 31, 1995.

- Wash.: Gov. print. off., 1995.- III, 108 p.Abuses in the sale of long-term care insurance tothe elderly: A joint rep. by the chairmen of theSubcomm. on health a. long-term care of the Selectcomm. on aging a. the Subcomm. on regulation,business opportunities, a. energy of the Comm. onsmall business, House of representatives, 102ndCongr., 1st sess. - Wash.: Gov. print. off, 1991. XX, 507 p., ill.Medigap insurance: Cost, confusion, andcriminality. Hearing before the Special comm. onaging, US Senate, 101st Congr., 1st sess., Madison,Winconsin. Dec.11, 1989.

- Wash.: Gov. print.off.,1990. - III, 84 p.Deceptive social security mass mailings to theelderly: Hearing before the Subcomm. on socialsecurity a. family policy of the Comm. on finance,US Senate, 101st Congr., 1st sess., Nov. 20, 1989.- Wash. : Gov. print. off., 1990. - III, 142 p.Savings and loan fraud: Hearing before the Comm.on the judiciary, US Senate, 101st Congr., 2d sess...., July 24, 1990. - Wash.: Gov. print. off, 1990.

III, 73 p.программе «Medicare» в США, по материаламслушаний в Конгрессе США.Вработерассмотренывопросыпротиводействия махинациям при продажемедицинскихстраховокпрестарелым,нуждающимся в длительном медицинскомуходе в США. По материалам Палатыпредставителей Конгресса США, 1991 г.В работе освещаются проблемы борьбы смошенничеством и халатностью в областистраховоймедициныпрестарелых,поматериалам слушаний в Сенате КонгрессаСША 11 декабря 1989 г.В работе освещаются проблемы массовогомошенничества при почтовом переводепрестарелымвпорядкесоциальногострахования, по материалам слушании в СенатеКонгресса США 20 ноября 1989 г.Вработеосвещаютсяпроблемымошенничества в области сберегательного делаи страхования (при проведении финансовыхопераций).

По материалам слушаний в СенатеКонгресса США 24 июля 1990 г.Jou, S., Hebenton, B. Insurance fraud in Taiwan: Встатьерассматриваютсявопросыreflection on regulatory affort and criminological мошенничества в области страхования наТайване, комплекс мер по его предотвращению.3335.Статьяcomplexity // Intern. j.

of the sociology of law. - L.,2007. - Vol. 35, N 3. - P. 127-142.Knoche, J. Der Anscheinsbeweis bei derManipulation eines Verkehrsunfalls // Monatsschr.fur dt. Recht. - Koln ; Hamburg, 1992. - Jg. 46, H.10. - S. 919-922.В статье немецкого специалиста рассмотренывопросыдоказательствмошенническихманипуляций страхователей при дорожнотранспортных происшествиях.34Приложение 2.Аналитическая записка к Обзору-ревизии«Методики расследования преступлений в сферестрахования и смежные методики, методические рекомендации1. На уровне «Методики расследования вышестоящего уровняобобщения».Вопросырасследованияпреступленийвсферестрахованиярассматриваются в контексте:- методик расследования налоговых преступлений;- методик расследования хищений, совершаемых по типу «финансовыхпирамид»;- методик расследования хищений бюджетных средств, в том числевыделяемых на цели реализации приоритетных национальных проектов.В данных работах, в основном, приводится характеристика типичныхспособов, схем совершения указанных преступлений с использованиеммеханизмовстрахования,указываютсятипичныепримерыданныхпреступлений.В работах содержатся рекомендации по проведению аналитическогоисследования информации, которую можно использовать при выявлениисоответствующих преступлений в сфере страхования.2.

На уровне «Отдельные научные положения и прикладныерекомендации, относящиеся к расследованию мошенничества и иныхпреступлений в сфере страхования». ».Восновном,вниманиеавторовакцентированонасозданиеметодических рекомендаций по расследованию мошеннических посягательствв сфере страхования. При этом данные мошеннические посягательстварассматриваются преимущественно в аспекте мошенничеств страхователей ииных лиц против интересов страховых организаций.В работах характеризуются основные элементы криминалистическойхарактеристики данных преступлений, в первую очередь, типичные способыих совершения.Приводятся рекомендации по распознаванию, выявлению, раскрытию,расследованию, и предотвращению страховых мошенничеств, изучаютсявопросы деятельности служб и подразделений безопасности страховыхорганизаций в данном направлении.Отдельные работы посвящены вопросам методики расследованияорганизованной преступной деятельности, связанной с посягательствами наимущественные интересы страховых организаций.3.

На уровне «Отдельные научные положения и прикладныерекомендации,относящиесякрасследованиюмошенничества(преимущественно) и иных хищений в сфере страхования».2.1. Одноступенчатые методикиВ работах, преимущественно, освещаются отдельные (в основном,типичныеспособысовершенияисокрытияпреступлений)криминалистической характеристики мошенничества и других преступленийсовершаемыхсцельюнезаконногополучениястраховойвыплаты,исследуются вопросы деятельности страховых организаций и служббезопасностистраховыхорганизацийпопредупреждениюданныхпреступлений, методы их выявления, раскрытия и предупреждения.В работах рассматриваются вопросы классификации страховогомошенничества, а также типичные следственные ситуации первоначальногоэтапа расследования мошенничества указанного вида, особенности тактикипроизводства первоначальных и последующих следственных действий.Ряд работ посвящен особенностям механизма следообразования присовершении мошенничества в сфере страхования, совершаемого в том числепосредством инсценировки краж застрахованного имущества.36Естьработы,вкоторыхизучаютсявопросырасследованиямошенничества, совершаемого руководителями, сотрудниками страховыхорганизаций и страховыми агентами.2.2.

Двухступенчатые методикиВ большинстве работ исследуются вопросы криминалистическойхарактеристики мошенничества в сфере ОСАГО и автострахования,совершаемых с целью хищения денежных средств страховых организаций,особенностипроизводстваотдельныхследственныхдействийприрасследовании данного вида преступлений. Типологизируются субъектысовершения мошеннических посягательств в сфере ОСАГО.Есть работы, посвященные организационным и информационнымаспектам деятельности по выявлению, раскрытию и расследованию данноговида мошенничества. Изучаются технико-криминалистические средстваобеспечения такой деятельности.В периодической печатисодержится характеристика типичныхспособов мошенничества в отношении страховых организаций, совершаемогос целью незаконного получения страхового возмещения при личном имедицинском страховании.

Мошенничество в медицинском страхованииизучается как криминальное проявление со стороны страхователей,должностных лиц Фонда ОМС, главврачей и должностных лиц медицинскихучреждений, сотрудников страховых организаций.4. На уровне «Отдельные научные положения и прикладныерекомендации, относящиеся к расследованию преступлений, сопутствующихмошенничеству и иным хищениям в сфере страхования».В работах рассматриваются общие положения методики расследованияпреступлений против жизни и здоровья, как преступлений, сопутствующихстраховому мошенничеству.Отдельные работы посвящены криминалистической характеристикепреступлений, совершаемых при участии сотрудников ГИБДД с цельюхищения средств страхового возмещения.37Имеютсяисследования,предметомкоторыхявляютсявопросыкриминалистической экспертизы страховых полисов ОСАГО.5.

На уровне «Смежные по отношению к КМРП в сфере страхованиякриминалистическиеметодикиисодержащиесявнихотдельныеметодические рекомендации по расследованию преступлений в сферестрахования». ».Отдельныевопросыметодикирасследованиястраховогомошенничества и иных сопутствующих ему преступлений рассматриваются вконтексте:(а) частных криминалистических методик расследования смежныхпреступлений (угонов, краж автотранспорта, поджогов);(б) частных криминалистических методик решения типичных задач прирасследовании преступлений:- вопросы раскрытия криминальных инсценировок как универсальныхспособов совершения и сокрытия хищений и иных преступлений;- вопросы криминалистической трасологии при расследовании дорожнотранспортныхпроисшествийдляцелейраскрытиямошенничеств,совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;- вопросы производства осмотра места происшествия при расследованиипожаров,осмотратранспортныхсредствииныхследственныхипроцессуальных действия для целей раскрытия мошенничеств, совершаемыхс целью хищения средств страхового возмещения.6.