Диссертация (1154452), страница 98
Текст из файла (страница 98)
Отдельного внимания заслуживают экономико-правовые аспектыпротиводействия преступлениям и иным правонарушениям в сферестрахованиякаккриминалистическойрекомендации,методикесмежныерасследованияпоотношениюпреступленийвксферестрахования.38Данные работы посвящены вопросам:- взаимодействия служб безопасности коммерческих организаций (в т.ч.страховых) с правоохранительными органами с целью предупреждениямошеннических и иных преступных посягательств;- экономико-правовому анализу схем совершения правонарушенийсубъектами отношений в сфере автострахования;-выявленияналоговыхпреступленийвсфереобязательногосоциального страхования, описываются типичные способы совершенияданных преступлений;- вопросы организации деятельности органов страхового надзора сцелью борьбы с легализацией преступных доходов, характеризуютсятипичные способы совершения данных преступлений;- вопросы организации внутреннего аудита и контроля с цельюпротиводействиялегализациипреступныхдоходов,совершаемыхпосредством механизмов страхования;- вопросы использования страховых схем незаконной минимизацииналогов в сфере страхования имущества, агрострахования;- вопросы проведения экспертизы автотранспортных средств и иногоимущества, подлежащего страхованию, а также экспертизы застрахованногоимущества, на предмет выявления мошеннических посягательств.7.
Криминалистические методические и иные (разноотраслевые)рекомендации по противодействию мошенничеству в сфере страхования(зарубежные источники)Вработахзарубежныхавтороврассматриваютсявопросыпротиводействия страховым мошенничествам с позиций, прежде всего,необходимости защиты имущественных интересов страховых организаций(аналогичныйподходиспользуетсябольшинствомотечественныхспециалистов).39Проявления страхового мошенничества рассматриваются по различнымсферам страхования: автострахование, медицинское страхование, личноестрахование, страхование имущества, морское страхование.Есть ряд исследований, которые посвящены вопросам противодействиямошенничествам, совершаемым с применением страхования в оффшорах, атакже мошенничества в сфере международного страхования.Изчислакриминологическихпроблем,преимущественно,рассматриваются вопросы виктимизации при совершении страховогомошенничества, защиты жертв данного преступления.Есть отдельные работы, посвященные изучению феномена страховогомошенничества с точки зрения субъектного состава совершения данногопреступления.Страховоемошенничествоизучаетсякакпроявлениебеловоротничковой преступности.Имеются работы, в которых рассматриваются вопросы уголовнойответственности за мошенничество в сфере страхования.В работах криминалистического профиля рассматриваются типичныеспособы совершения мошенничества в сфере страхования, вопросы выявленияи предупреждения мошенничества, прежде всего, в сфере автострахования,изучаются экспертные методики выявления данного преступления.
В работахкриминалистоврассматриваютсятакжевопросыпротиводействиямошенничеству в сфере страхования имущества, совершаемого посредствомподжогов. Изучаются вопросы предупреждения организованной преступнойдеятельности в данной сфереЕсть работы, выполненные в форме руководств, методическихрекомендаций по выявлению, раскрытию и расследованию страховогомошенничества,адресатамикоторыхвыступаютсотрудникиправоохранительных органов, частные детективы, сотрудники страховыхорганизаций и их структурных подразделений по безопасности, страховыеэксперты, а также страхователи.40«БЕЛЫЕ ПЯТНА»1.
Вопросы, на изучение которых акцентировано внимание авторов:- способы совершения и иные элементыкриминалистическойхарактеристики мошенничества в сфере ОСАГО и автостраховании;- способы совершения мошенничества в сфере личного, медицинского,имущественного страхования;-криминалистическиеииныеклассификациистраховогомошенничества, в значительной степени понимаемого «однобоко» - какпреступление,посягающегонаимущественныеинтересыстраховыхорганизаций;- вопросы распознавания, выявления, раскрытия и предотвращениястрахового мошенничества, в особенности, в сфере автострахования иОСАГО,технико-криминалистическиесредстваобеспечениятакойдеятельности, вопросы деятельности служб и подразделений безопасностистраховых организаций в данном направлении;типичные следственные ситуации первоначального этапа расследованиямошенничества в сфере страхования, прежде всего, в сфере автострахования иОСАГО;- тактико-методические особенности первоначального и последующегоэтапов расследования мошенничества в сфере ОСАГО и автостраховании.2.
Вопросы, которые изучены не достаточно полно:- вопросы раскрытия криминальных инсценировок при совершениимошенничества в сфере ОСАГО, автостраховании, страховании имущества;- вопросы расследования преступлений, сопутствующих страховомумошенничеству - выступающих способами его приготовления, совершения,сокрытия (угонов, краж автотранспорта, поджогов);- вопросы расследования преступлений против жизни и здоровья, какпреступлений, сопутствующих страховому мошенничеству;41- вопросы расследования преступлений, совершаемых при участиисотрудников ГИБДД с целью хищения средств страхового возмещения;- вопросы организации внутреннего аудита и контроля с цельюпротиводействия внутрифирменному страховому мошенничеству и инымпреступлениям, совершаемым посредством механизмов страхования;- вопросы проведения экспертизы автотранспортных средств и иногоимущества, подлежащего страхованию, а также экспертизы застрахованногоимущества, на предмет выявления мошеннических посягательств.3.
Вопросы, которые изучены фрагментарно:- вопросы криминалистической трасологии при расследовании дорожнотранспортныхпроисшествийдляцелейраскрытиямошенничеств,совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;- вопросы производства осмотра места происшествия при расследованиипожаров,осмотратранспортныхсредствииныхследственныхипроцессуальных действия для целей раскрытия мошенничеств, совершаемыхс целью хищения средств страхового возмещения;- вопросы организации деятельности органов страхового надзора сцелью борьбы с легализацией преступных доходов посредством механизмовстрахования;- вопросы противодействия мошенничеству в медицинском страхованиисо стороны страхователей, должностных лиц Фонда ОМС, главврачей идолжностных лиц медицинских учреждений, сотрудников страховыхорганизаций;-вопросырасследованиямошенничества,совершаемогоруководителями, сотрудниками страховых организаций и страховымиагентами;- вопросы расследования налоговых преступлений, совершаемыхпосредством операций лжестрахования;- вопросы расследования хищений в сфере страхования, совершаемыхпо типу «финансовых пирамид»;42- вопросы расследования хищений бюджетных средств в сферестрахования, в том числе выделяемых на цели реализации приоритетныхнациональных проектов.4.
Вопросы, которые практически не изучены4.1. Вопросы криминалистической типологии:- преступлений в сфере страхования;-преступлений,сопутствующихсовершениюстраховогомошенничества и иных преступлений в сфере страхования;-личностилиц,выступающихсубъектамиисоучастникамипреступлений в сфере страхования;- способов совершения преступлений в сфере страхования (заисключением, страхового мошенничества).4.2. Вопросы описания элементов криминалистической характеристики:-преступленийпротивсобственности,совершаемыхвсферестрахования – мошенничества по типу «финансовых» пирамид, хищенийбюджетных средств и др. (за исключением, мошенничества страхователей);- мошенничества, присвоения и растраты в сфере страхования,совершаемоготоп-менеджерамииинымивысокопоставленнымисотрудниками страховых организаций;- сопутствующих преступлений в сфере страхования (должностных икоррупционныхпреступлений,преступленийпротивправосудия,преступлений против порядка управления и др.);- налоговых преступлений в сфере страхования;- легализации преступно нажитого имущества.4.3.
Вопросы, связанные с тактико-методическими особенностямипервоначального и последующего этапов расследования:-преступленийпротивсобственности,совершаемыхвсферестрахования – мошенничества по типу «финансовых» пирамид, хищенийбюджетных средств и др. (за исключением, мошенничества страхователей);43- мошенничества, присвоения и растраты в сфере страхования,совершаемоготоп-менеджерамииинымивысокопоставленнымисотрудниками страховых организаций;- сопутствующих преступлений в сфере страхования (должностных икоррупционныхпреступлений,преступленийпротивправосудия,криминалистическимобеспечениемпреступлений против порядка управления и др.);- налоговых преступлений в сфере страхования;- легализации преступно нажитого имущества.4.4.Вопросы,связанныессудебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях в сферестрахования.4.5.
Вопросы, связанные с содержанием криминалистических средствпредупреждения мошенничества и иных преступлений в сфере страхования.44Приложение 3.Скриншоты электронного мобильного приложения«Предупреждение мошенничества в сфере страхования и защитаот преступных посягательств в сфере обязательного страхованиягражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО)»,доступного для бесплатного скачивания по ссылке:https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.pamyatka.android4546474849505152535455565758596061626364656667Приложение 4.Скриншоты электронного мобильного приложения «Мошенничество вавтостраховании (ОСАГО, ДСАГО, КАСКО): что о нем следует знать и какему противостоять (краткие методические рекомендации)», доступного длябесплатного скачивания по ссылке:https://play.google.com/store/apps/details?id=com.wearestars.avtostrah.production6869707172737475767778798081828384858687888990919293Приложение 5.Скриншоты электронного мобильного приложения «Присвоение и растрата всфере страхования: что следует знать о данных преступлениях и как импротивостоять (краткие методические рекомендации», доступного длябесплатного скачивания по ссылке:https://play.google.com/store/apps/details?id=com.wearestars.strahovanie.production949596979899100101102103104105106107108109110111112Приложение 6.Классификация преступлений в сфере страхованияПриложение 7.Типология преступлений в сфере страхования114Приложение 8.КЛАССИФИКАЦИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ(в разрезе мошенничества со стороны страхователей, выгодоприобретателей,застрахованных лиц)КЛАССИФИКАЦИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ (вразрезе мошенничества со стороны страхователей, выгодоприобретателей,застрахованных лиц8)Эмпирическая база – 244 уголовных дела91№п/п2Критерийкриминалистическойклассификации3СубкритерийкриминалистическойклассификацииСтруктура способапреступления1Способ совершенияпреступленияСодержание способапреступления4Криминалистическизначимаяразновидностьмошенничества (видыи подвиды)1.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
