48488 (Работа с финансовыми функциями Excel)

Задача №1. Работа с финансовыми функциями

В пакете EXCEL встроены специальные функции для проведения различных финансово-экономических расчетов. Осуществляется выбор функции с помощью кнопки "Вставка функции" на панели инструментов, категория - "Финансовые".

Определение будущей стоимости

Будущая стоимость текущего значения вклада при постоянной процентной ставке рассчитывается с помощью функции:

Б3 (норма; число_периодов; выплата; нз; тип),

где:

норма - процентная ставка за один период;

число _периодов - общее число периодов выплат;

выплата - это выплата, производимая в каждый период, это значение не может меняться в течение всего периода выплат, обычно выплата состоит из основного платежа и платежа по процентам, но не включает других налогов и сборов;

нз - текущая стоимость вклада (настоящее значение), если аргумент нз опущен, то он полагается равным 0;

тип - это число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 - в начале периода, 0-в конце периода). Если аргумент тип опущен, то он полагается равным 0. Параметр тип нужно указывать только тогда, когда выплата не равна 0, т.е. делаются взносы по периодам.

Задание 1.1. На сберегательный счет в конце каждого месяца вносятся обязательные платежи по 100 тыс. грн. Рассчитайте, какая сумма окажется на счете через восемь лет при ставке процента 9.5% годовых.

Решение:

Для расчета применяется формула БЗ, т.к требуется найти будущее значение выплаченной суммы. В данной задаче при ежемесячном начислении процентов общее число периодов начисления равно 8*12 (аргумент число_периодов), а процент за период начисления равен 9,5%/12 (аргумент норма). По условию аргумент нз = - 100000. Это отрицательна сумма, т.к деньги были вложены. Выплаты отсутствую, поэтому аргумент выплата отсутствует. Используя функцию БЗ, получим

Б3 (9,5%/12; 8*12;; - 1000000) = 14297518,58 грн.

Результаты решения задачи представлены в таблице 1.

Динамика роста стоимости показана в рисунке 2.

Таблица 3 содержит расчетные формулы к решению задачи в пакете Microsoft Excel.

Таблица 1

Расчет будущей стоимости

Рисунок 2

Таблица 3. Расчет будущей стоимости

Определение текущей стоимости.

Для расчета текущей стоимости (начальное значение) вклада (займа) используется функция

П3 (норма; Кпер; выплата; бс; тип),

где:

норма - процентная ставка за один период;

Кпе - общее число периодов выплат;

выплата - это выплата, производимая в каждый периода

бс - будущая стоимость вклада, которую нужно достичь после последней выплаты, если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0;...

тшп - это число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 - в начале периода, 0 - в конце периода), если аргумент пшп опущен, то он полагается равным 0. Параметр mип нужно указывать, только если выплата не равна 0, т.е. делаются взносы по периодам.

Задание 1.2 Какую сумму необходимо положить на депозит под 16% годовых, чтобы получить через четыре года 25 млн. грн. при ежеквартальном начислении процентов?

Решение

Для расчета используем функцию ПЗ.

При этом норма = 16%, Кпер =4, выплата = 2500000 грн., бс = 0.

П3 (16; 4; 2500000;) ⁼ - 13 347 704,39р. грн.

Результаты решения задачи представлены в таблице 4. Динамика роста стоимости показана в рисунке 5. Таблица 6 содержит расчетные формулы к решению задачи в пакете Microsoft Excel.

Таблица 4

Текущая стоимость

Рисунок 5

Таблица 6

Текущая стоимость

Задача № 2. Построение экономической модели вида y=f (x)

Цель экономического регрессионного анализа - на основе собранных статистических данных, которые представлены в виде таблицы, найти экономическую модель и произвести на основе этой модели соответствующие экономические расчеты и прогнозы.

Для построения корреляционного поля необходимо выполнить следующие действия: