Задача: Составление бюджета

4.Для составления бюджета на следующий период доступны следующие данные:

Договорная политика с покупателями выстроена следующим образом: 60% общего объема продаж продается в кредит.

Опыт поступлений по счетам к получению показывает, что 30% всех продаж в кредит поступает в месяц продажи, 60% - в месяц, следующий за продажей и 8% во второй месяц, следующий за продажей, 2% от продаж в кредит являются сомнительными (безнадежными) долгами. Оплата материалов осуществляется в месяц, следующий после произведения закупки. Остальные платежи осуществляются в месяц совершения расходов

На начало периода сальдо на р/счете составляло 3 875 у.е.

Подготовить БДДС с месячным шагом планирования за 1 квартал.

Должна ли компания взять кредит в течение планируемого квартала? Если кредиты необходимы, то они могут быть получены под 12% годовых с оплатой в месяц, следующим за месяцем начисления.

При этом необходимо учесть, что минимальный остаток ДС на р/счете должно быть не менее 3 000 у.е.