178253 (685633), страница 11

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 11)

Некоторые представители металлической теории денег объявили бессмысленным понятие «бумажные деньги», хотя подобное утверждение находится в явном противоречии с реальностью.

Несостоятельность металлической теории денег заключается в следующем:

• отождествление денег с благородными металлами, приписывание золоту и серебру как таковым свойств денег;

• одностороннее рассмотрение только некоторых функций денег;

• неспособность объяснить существование бумажных денег.

Номиналистическая теория денег. В противовес металлической теории номиналистическая теория денег утверждает, что деньги – это только условный знак, не имеющий ничего общего с товарами. По мнению номиналистов, важно только наименование денежной единицы (доллар США, немецкая марка и т.д.), а металлическое содержание не имеет никакого значения. Как утверждает один из основоположников номиналистической теории денег английский философ XVIII в. Дж. Беркли, деньги – это не товар, а условная счетная единица. В XX в. немецкий ученый Г. Кнапп объявил деньги «продуктом правопорядка», творением государственной власти. По его утверждению, деньги используются как средство платежа независимо от их металлического содержания; они освободились от всякой связи с металлом и являются условными знаками, которые государство наделяет определенной платежной способностью.

Согласно теории представителя номинализма Г. Бендиксена (XX в.) деньги – это условные знаки стоимости и свидетельство об оказанной другим членам общества услуге, дающее право на получение встречной услуги.

Главная ошибка номиналистической теории – отрицание товарной природы денег. Эта теория игнорирует стихийное происхождение денег из мира товаров, отрицает единство товара и денег. Безусловно, государство может в законодательном порядке определить масштаб цен, но оно не в состоянии определить стоимость денег. Приписывая государству способность создавать деньги и определять их стоимость, номиналистическая теория смешивает понятия меры стоимости и масштаба цен, превращая деньги из экономической категории в юридическую. Номиналисты не только считают однородными понятия «металлические» и «бумажные» деньги, называя и те и другие «условными знаками», но и превозносят бумажные деньги, считая их самой совершенной формой денег.

Таким образом, номиналистическая теория денег не является состоятельной, поскольку:

• отрицает товарную природу денег;

• смешивает меру стоимости с масштабом цен;

• преувеличивает роль буржуазного государства.

Количественная теория денег. Согласно этой теории величина стоимости денег находится в обратной зависимости от их количества, то есть чем больше денег в обращении, тем меньше их стоимость. Основателями количественной теории денег в XVIII в. являлись: во Франции – Ш. Монтескье, в Англии – Дж. Юм. В начале XIX в. Д. Рикардо предпринял попытку соединить количественную теорию денег со своей теорией трудовой стоимости.

Американский экономист И. Фишер пытался математически обосновать количественную теорию денег с помощью «уравнения обмена»:

МV = РQ,

где: М – количество денег в обращении, V – скорость обращения денег, Р – средний уровень товарных цен, Q – количество проданных товаров.

Согласно его теории деньги, затраченные на приобретение определенных товаров, должны равняться количеству этих товаров, умноженному на их цены. Отсюда следует, что уровень цен должен повышаться или снижаться в зависимости от изменения количества денег при неизменной скорости их обращения или неизменном количестве обмениваемых товаров.

Количественная теория денег игнорирует важнейшую функцию денег – функцию меры стоимости. Ее сторонники рассматривают деньги как средство обращения, считая, что лишь в обращении они приобретают «покупательную силу». Это не соответствует действительности, поскольку прежде чем функционировать в качестве средства обращения, деньги выполняют функцию меры стоимости, а для этого они сами должны обладать стоимостью, которая определяется не их количеством в обращении, а количеством воплощенного в них общественно необходимого труда. Другой недостаток количественной теории денег – отрицание объективных законов денежного обращения. Как свидетельствует практика, в обращение поступает не любое количество полноценных денег, а лишь необходимое для обращения.

Количественная теория денег извращает подлинную причинную связь между стоимостью денег, товарными ценами и количеством денег в обращении. На основании этой теории можно сделать вывод, что количество денег в обращении определяет уровень товарных цен, а этот уровень определяет стоимость («покупательную силу») денег. Однако их причинная связь свидетельствует о противоположной тенденции: при данной стоимости товаров уровень товарный цен находится в обратной зависимости от стоимости денег, а количество денег в обращении – в прямой зависимости от уровня товарных цен.

Таким образом, несостоятельность количественной теории денег состоит в том, что она:

• игнорирует все функции денег, кроме функции средства обращения;

• отрицает объективный закон, определяющий количество денег в обращении;

• извращает действительную причинную связь между стоимостью денег, товарными ценами и количеством денег в обращении.

Теория «регулируемой валюты» разработана на основе двух теорий денег – номиналистической и количественной. Согласно утверждению представителя этой теории английского экономиста Дж.М. Кейнса металлические деньги являются «варварским пережитком», поскольку бумажные деньги не только не хуже, но значительно лучше металлических. Преимущество бумажных денег Дж.М. Кейнс усматривает в том, что количество их в обращении может регулироваться государством и, следовательно, могут регулироваться уровень товарных цен, уровень зарплаты и вся капиталистическая экономика.

Теория «регулируемой валюты» является составной частью теории «регулируемого капитализма». Обе теории не выдерживают проверку практикой. Бумажные деньги – это не «регулируемая валюта», способная ликвидировать безработицу и кризисы, а форма денежных единиц. Превознося достоинства бумажноденежного обращения, сторонники теории «регулируемой валюты», по существу, оправдывают чрезмерный выпуск бумажных денег.

42. Современное представление о сущности и функциях денег

Сущность денег как экономической категории проявляется в их функциях, которые выражают внутреннее содержание денег:

1. Функция денег как меры стоимости. Стоимость всех товаров получает всеобщее выражение в деньгах, а величина стоимости товаров измеряется посредством приравнивания их к определенному количеству денег. Однако не деньги делают товары соизмеримыми, а количество овеществленного человеческого труда, затраченного на производство товаров. Все товары могут быть измерены в стоимостном выражении одним и тем же специфическим товаром, обладающим стоимостью – деньгами. Деньги как мера стоимости используются для сравнения и измерения стоимостей различных товаров и услуг.

Функция денег как средства обращения. Продажа товара на деньги дает возможность производителю покупать другие товары: Т-Д-Т. В этом процессе деньги играют роль посредника в обмене товаров и выполняют функцию средства обращения.

Товарное обращение, опосредованное деньгами, имеет преимущества по сравнению с обменом товара на товар, поскольку не требует:

• взаимного соответствия потребностей двух обменивающихся товаровладельцев;

• совпадения по времени актов продажи и купли;

• совпадения актов купли-продажи в пространстве.

Преодолевая границы непосредственного товарообмена, деньги как средство обращения способствуют развитию товарного обмена. Деньги как средство обращения обслуживают розничный товарооборот и сферу оказываемых платных услуг.

Функция денег как средства платежа. Товары не всегда могут продаваться за наличные деньги, так как к моменту появления на рынке одного товаровладельца со своим товаром у других товаровладельцев часто еще нет наличных денег. Поэтому возникает необходимость купли-продажи товаров в кредит, то есть с отсрочкой уплаты денег.

Движение денег как средства платежа можно представить следующим образом: Т – О а через заранее установленный срок О – Д (где О – долговое обязательство)

Когда товары продаются в кредит, средством платежа служат не сами деньги, а выраженные в них долговые обязательства, например векселя, по истечении срока которых заемщик обязан уплатить кредитору указанную в обязательстве сумму денег. Таким образом, являясь средством погашения долгового обязательства, деньги выполняют функцию средства платежа.

Функция денег как средства накопления и сбережения. Деньги, являясь всеобщим эквивалентом, то есть обеспечивая их владельцу получение любого товара, становятся всеобщим воплощением общественного богатства. Поэтому у людей возникает стремление к их накоплению и сбережению.

Деньги выполняют функцию накопления и сбережения, когда они, после реализации товаров и услуг, временно изымаются из обращения, оседают в руках товаропроизводителей и используются для совершения покупок в будущем.

Функция мировых денег. Развитие международных политических и экономических отношений (внешнеторговых международных кредитных связей и т.д.) обусловливает функционирование денег на мировом рынке. В этом случае, по образному выражению К. Маркса, «деньги сбрасывают с себя национальные мундиры».

Во внешнеэкономической деятельности государств мировые деньги выполняют роль:

Международного платежного средства. При расчетах по международным балансам (в случае превышения объема платежей страны за границу над объемом поступлений из-за границы).

Международного покупательного средства. При прямой покупке товаров за границей и оплате их наличными (чрезвычайные ситуации).

Всеобщего воплощения общественного богатства. В этом случае происходит перенесение богатства из одной страны в другую при взимании военных контрибуций, репараций, предоставлении внешних займов и кредитов, субсидий и др.

Мировые деньги – это воплощение всех предыдущих функций денег.

43. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы

Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике, которыми располагают частные лица, институциональные собственники (предприятия, объединения, организации) и государство.

В структуре денежной массы выделяется активная часть, к которой относятся денежные средства, реально обслуживающие хозяйственный оборот, и пассивная часть, включающая денежные накопления, остатки на счетах, которые потенциально могут служить расчетными средствами.

В экономически развитых странах, а позднее и в нашей стране в финансовой статистике для анализа изменений денежной массы на определенную дату и за определенный период стали использоваться денежные агрегаты:

М₀ включает наличные деньги, т.е. деньги вне банков – банкноты, металлические монеты, казначейские билеты (бумажные деньги, сохранившиеся в республике Джибути и некоторых др. странах).

М₁ состоит из агрегата М₀ и средств на расчетных, текущих и специальных счетах в кредитных организациях, во вкладах населения и предприятий в банках, а также на депозитах до востребования населения в Сбербанке.

М₂ содержит агрегат М₁ и срочные вклады населения в Сбербанке.

М₃ равен агрегату М₂ плюс сертификаты и облигации госзайма.

М₄ охватывает агрегат М₃ и различные формы депозитов в кредитных учреждениях.

Для определения денежной массы страны применяют разное количество агрегатов (США – четыре, Франция – два). В России для расчетов совокупной денежной массы пользуются тремя агрегатами – М₀, М₁, М₂.

44. Понятие денежного оборота: налично-денежный и безналичный денежный оборот. Взаимосвязь между ними

Денежный оборот страны, отражая движение денег, состоит из их обращения между:

• центральным банком и коммерческими банками;

• коммерческими банками;

• коммерческими банками и их клиентами (предприятиями, организациями, населением);

• предприятиями и организациями, между ними и населением;

• физическими лицами;

• банками и различными финансовыми институтами, а также между последними и населением.

В зависимости от формы функционирующих в денежном обороте денег его принято делить на налично-денежный и безналичный обороты.

Налично-денежный оборот – это движение наличных денежных знаков: бумажных денег, разменной монеты, банкнот. Монету во всех странах, как правило, чеканит государственная казна, а в обращение выпускает вместе с банкнотами центральный банк, который покупает их по номинальной, или нарицательной, стоимости у казны.

Для расчетов наличными используются банкноты, выпускаемые центральным банком, который имеет монопольное право на их эмиссию. Банкноты имеют принудительный официальный курс и не могут быть отвергнуты при расчетах.

В России налично-денежный оборот организуется Центральным банком и берет начало в его расчетно-кассовых центрах. Наличные деньги переводятся из резервных фондов РКЦ в оборотные кассы, затем направляются в операционные кассы коммерческих банков, которые выдают наличные деньги своим клиентам – юридическим и физическим лицам, и т.д.

Безналичное денежное обращение преобладает во всех странах и обслуживается чеками, кредитными карточками, жироприказами, платежными поручениями, электронными средствами платежа и иными расчетными документами (казначейскими векселями, сертификатами и др.).

Между налично-денежным и безналичным обращением имеется тесная взаимосвязь и взаимозависимость, поскольку деньги постоянно переходят из одной сферы обращения в другую. При этом меняется форма наличных денежных знаков на депозит в банке, и наоборот. Поступление безналичных средств на счета в банке является необходимым условием для выдачи денег. В связи с этим налично-денежный и безналичный обороты и образуют единый денежный оборот страны.

45. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм

миссия наличных денег представляет собой их выпуск в обращение, при котором увеличивается масса наличных денег, находящаяся в обращении.

Монополия на эмиссию наличных денег принадлежит государственному центральному банку. Ранее при административно-распределительной системе величина эмиссии служила объектом директивного планирования государством и ни в коем случае не могла превышаться. В условиях, рыночной экономики директивного планирования не существует, однако центральные банки прогнозируют размер предполагаемой эмиссии, используя прогнозы кассовых оборотов коммерческих банков и собственные аналитические материалы. При этом важно не только установить оптимальную прогнозируемую величину эмиссии, но и распределение ее по отдельным регионам страны.

Эмиссия наличных денег осуществляется децентрализованно. Это связано с тем, что потребность коммерческих банков (именно она определяет размер эмиссии) в наличных деньгах зависит от потребности в них юридических и физических лиц, обслуживаемых этими банками, а она постоянно меняется. Поэтому каждый раз завозить деньги из Центра, чтобы удовлетворить эту потребность, было бы не только нецелесообразно (из-за многократно возрастающих издержек обращения), но и невозможно.

Эмиссию наличных денег проводят ЦБ РФ и его расчетно-кассовые центры (РКЦ). Они открываются в различных регионах страны и выполняют расчетно-кассовое обслуживание расположенных в этих регионах коммерческих банков. Для эмиссии наличных денег в расчетно-кассовых центрах открываются резервные фонды и оборотные кассы. В резервных фондах хранится запас денежных знаков, предназначенных для выпуска их в обращение, в случае увеличения потребности хозяйства данного региона в наличных деньгах. Эти денежные знаки не считаются деньгами, находящимися в обращении, поскольку они не совершают движения, являются резервом.

Характеристики

Список файлов книги