162748 (631718), страница 11

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 11)

69. Условия и порядок выдачи лицензий обменным валютным

кассам

Обменная валютная касса – это самостоятельное юридическое лицо, имеющее лицензию, выданную Национальным банком Молдовы на осуществление деятельности, исключительно в месте, указанном в лицензии, по покупке у физических лиц и продаже физическим лицам дорожных чеков в иностранной валюте и наличной иностранной валюты, а также на совершение других операций, перечисленных в пункте 4.1 Обменная валютная касса не имеет права заниматься какими-либо другими видами деятельности, кроме тех, для которых она создана в соответствии с настоящим регламентом и кроме тех, которые указаны в лицензии, выданной ей Национальным банком Молдовы. 3.3. Для получения лицензии обменная валютная касса представляет на рассмотрение в Национальный банк Молдовы следующие документы: 3.3.1. Ходатайство на имя президента Национального банка Молдовы о выдаче лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы, которое должно быть удостоверено подписью руководителя и печатью обменной валютной кассы. В ходатайстве указывается наименование, организационно-правовая форма, юридический адрес, фискальный код и номер телефона этой обменной валютной кассы, а также оговаривается, что: а) руководитель, главный бухгалтер и все остальные работники обменной валютной кассы ознакомлены с настоящим регламентом №10018-20, "Регламентом по валютному регулированию на территории Республики Молдова", другими нормативными актами Национального банка Молдовы, касающимися деятельности обменных валютных касс, а также действующими правовыми актами в области применения контрольно-кассовых машин, в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и обязуются выполнять все требования, содержащиеся в них; b) обменная валютная касса обязуется представлять Национальному банку Молдовы требуемую отчетность, а также другую информацию в установленные сроки и по установленной форме. Ходатайство также должно содержать подтверждение обменной валютной кассы ее способности осуществлять под свою ответственность деятельность по обмену валюты физическим лицам в соответствии с настоящим регламентом, а также содержать перечень документов, приложенных к ходатайству 3.3.4. Справка-подтверждение лицензированного банка о зачислении на текущий счет соответствующей обменной валютной кассы сумм денежных взносов в уставный капитал в размере не менее установленной минимальной суммы, с указанием сумм внесенных средств в разрезе каждого из учредителей. Справка-подтверждение должна быть составлена на фирменном бланке банка, подписана руководителем, главным бухгалтером и заверена гербовой печатью лицензированного банка. К справке должны быть приложены заверенные банком (подписями, печатью) копии банковских документов, на основании которых денежные средства были зачислены на счет обменной валютной кассы. Уставный капитал обменной валютной кассы состоит из денежных и не денежных взносов. Для получения лицензии Национального банка Молдовы суммы денежных взносов в 4 уставном капитале, которые будут составлять оборотные денежные средства и будут использоваться в дальнейшем только для осуществления операций по обмену валюты в соответствии с настоящим регламентом, должна составлять не менее 500000 леев. 3.3.13.Обменная валютная касса несет ответственность за достоверность представленных в Национальный банк Молдовы документов / информации. 3.4. В случае если обменная валютная касса намерена осуществлять деятельность по обмену валюты по истечении срока действия лицензии, она может получить новую лицензию. 3.4.1. В целях получения новой лицензии обменная валютная касса представляет в Национальный банк Молдовы документы, предусмотренные в пунктах 3.3.1 – 3.3.3 и 3.3.5 – 3.3.11 настоящего регламента. Одновременно к данным документам прилагаются: а) копия отчёта (отчётов) о проведенных за день операциях по форме приложения №6 за рабочий день, предшествующий дню обращения в Национальный банк Молдовы. К копии отчёта (отчётов) прилагаются копии документов, предусмотренных в пункте 5.10.6 настоящего регламента. Копии представленных документов должны быть заверены подписью руководителя и главного бухгалтера обменной валютной кассы и оттиском ее печати. b) копии выписок со счёта о наличии денежных средств на банковских счетах обменной валютной кассы за рабочий день, предшествующий дню обращения в Национальный банк Молдовы. Данные копии должны быть заверены банком (подписями, печатью). 3.4.2. Документы, предусмотренные в пункте 3.4.1, представляются в Национальный банк Молдовы в срок не менее 15 рабочих дней до истечения срока ранее выданной лицензии. В случае если обменная валютная касса представляет документы в срок менее 15 рабочих дней до истечения срока ранее выданной лицензии, в день истечения срока лицензии, обменная валютная касса вносит денежные средства на свой банковский счёт и представляет Национальному банку Молдовы cправку-подтверждение.

70. Осуществление операций с денежной наличностью в банках РМ

Ответственность за денежную наличность находящиеся в оборотной кассе и хранилище несут в обязательном порядке три материально - ответственных лица, назначенные приказом, руководителем банка. 2.11 Деятельность операционных касс и комнат для пересчета, сортировки и упаковки денежной наличности в банке, в т.ч., в зависимости от случая, в филиалах и представительствах осуществляется в соответствии с нормативными актами разработанными банком самостоятельно. ГЛАВА III Операции с денежной наличностью в банках 3.1 В зависимости от спектра предоставленных услуг, банк вправе осуществлять приходно-расходные операции с денежной наличностью. 3.2 Поступления денежной наличности включают: a) вложения на счетах владельцев счетов, открытых в банке; b) поступления денежной наличности в результате операций проводимых банком; c) поступления денежной наличности из филиалов того же банка, или из любого другого банка, или филиалов последнего; d) поступления денежной наличности из НБМ. 3.3 Выдача денежной наличности включает: a) выдача денежной наличности клиентам банка; b) платежи в результате операций проведенных банком; c) выдача денежной наличности филиалам того же банка или любому другому банку или филиалам последнего; d) вложение денежной наличности в НБМ. 3.4 Для осуществления операций с денежной наличностью, банк пользуется, в зависимости от случая, следующими документами: - ордер на оприходование наличности (ordin de оncasare a numerarului); - ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului); - денежный чек (сec de numerar). 3.5 Ордер на оприходование наличности (ordin de оncasare a numerarului) (Приложение 1) является кассовым документом, используемым при любом виде поступления денежной наличности в банк. 3.6 Ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului) (Приложение 2) является кассовым документом, используемым при выдаче банком денежной наличности. 3.7 Денежный чек является кассовым документом, используемым владельцем счета при получении денежной наличности в банке. Составление и использование денежного чека осуществляется в соответствии с Регламентом по использованию денежной чековой книжки. 3.8 Документы, используемые для отражения операций с денежной наличностью составляются ответственным работником банка и исполняются в тот же операционный день когда были составлены. 3.9 Документы составляются на государственном языке. Параметры формуляров документов, используемых при операциях с денежной наличностью, в зависимости от объема включенных данных, устанавливаются банком самостоятельно. 3.10 Банк может дополнить документы, используемые при операциях с денежной наличностью, необходимыми рубриками, согласно внутренним процедурам банка. 3.11 Формуляры документов, используемых для операций с денежной наличностью, составляются на бумаге или в электронной форме, которые в последствии распечатываются на принтере. Количество экземпляров устанавливается банком самостоятельно, согласно внутренним процедурам банка. 3.12 В формулярах документов, используемых для операций с денежной наличностью, не допускаются исправления или подтирки. 3.13 На документах, используемых при операциях с денежной наличностью, проставляются печать и подписи уполномоченных лиц банка. 3.14 Учет операций с денежной наличностью ведется в журналах, форма и содержание которых разрабатываются самостоятельно банком. 3.15 Внутренние процедуры подписания, визирования, распределения и хранения документов и журналов, используемых в операциях с денежной наличностью, разрабатываются банком самостоятельно.

71. Механизм покупки иностранной валюты юридическими

лицами резидентами

ОПЕРАЦИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ ПО ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ 6.2.1. Юридические лица-резиденты (за исключением лицензированных банков) имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту только через лицензированные банки. Физические лица-резиденты имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через лицензированные банки и обменные валютные кассы. 15 Юридические лица-нерезиденты имеют право покупать и продавать в Республике Молдова иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту только через лицензированные банки. Физические лица-нерезиденты имеют право покупать и продавать в Республике Молдова иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через лицензированные банки и обменные валютные кассы. 6.2.2. Юридические лица – резиденты (за исключением лицензированных банков) имеют право покупать иностранную валюту за молдавские леи только в случае, если иностранная валюта необходима для: a) осуществления платежей/переводов в пользу нерезидентов согласно положениям настоящего регламента; b) осуществления платежей/переводов за рубеж в пользу резидентов – только в случае, если эти платежи/переводы могут быть осуществлены согласно действующему законодательству; c) оплаты командировочных расходов и других расходов, связанных с командировкой; d) погашения кредитов в иностранной валюте, полученных от лицензированных банков, и осуществления платежей, связанных с уплатой процентов и других причитающихся платежей, предусмотренных кредитным договором; e) осуществления обменными валютными кассами операций по валютному обмену физическим лицам. 6.2.3. Если в соответствии с законодательными актами /подтверждающими документами предусмотрено осуществление платежа /перевода в молдавских леях, юридические лица- резиденты не имеют права покупать иностранную валюту за молдавские леи на валютном рынке. 6.2.4. Юридические лица - резиденты (за исключением лицензированных банков) обязаны использовать иностранную валюту, купленную согласно положениям пункта 6.2.2 настоящего регламента, в течение 7-ми рабочих дней со дня зачисления купленной иностранной валюты на их счета. Если купленная иностранная валюта не была использована по назначению в установленный срок, юридические лица обязаны предложить ее для продажи за молдавские леи лицензированным банкам.

72. Общие правила перевода/вывоза из Молдовы денежных средств

отдельными категориями физических лиц

ПЛАТЕЖИ /ПЕРЕВОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 7.8.1. Положения пункта 7.8 применяются при осуществлении физическими лицами- резидентами, с или без открытия банковских счетов, платежей /переводов в иностранной валюте /молдавских леях в пользу нерезидентов и за границу в пользу резидентов. Физические лица-резиденты могут осуществлять упомянутые платежи /переводы по представлению лицензированному банку подтверждающих документов (документы, подтверждающие: необходимость осуществления платежа /перевода, степень родства, факт временного нахождения за рубежом и т.д.), за исключением случаев, специально 18 предусмотренных настоящим регламентом или другими нормативными актами Национального банка Молдовы. Если согласно нормативным актам Национального банка Молдовы для осуществления упомянутых платежей /переводов необходимо иметь соответствующие нотификации /разрешения, в лицензированный банк должны быть представлены соответствующие документы, а также другие документы, предусмотренные нормативными актами Национального банка Молдовы. Не допускается осуществление физическими лицами-резидентами, за исключением физических лиц-обладателей предпринимательских патентов, платежей /переводов в рамках предпринимательской деятельности, а также платежей /переводов, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами. 7.8.2. Физическое лицо-резидент может осуществлять следующие платежи /переводы в пользу нерезидентов /за границу в пользу резидентов: a) Перевод за границу, предназначенный на семейные расходы. Единовременный перевод за границу, предназначенный на семейные расходы, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент), в пользу каждого физического лица (резидента или нерезидента), которое является родителем, ребенком, супругом /супругой, родным братом /сестрой, дедушкой /бабушкой, внуком /внучкой, осуществляется без представления документов, подтверждающих степень родства. Единовременный перевод за границу, предназначенный на семейные расходы, в сумме, превышающей 1000 евро (или их эквивалент), но не превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих степень родства (свидетельство о рождении, свидетельство о регистрации брака и т.д.). Единовременный перевод за границу, предназначенный на семейные расходы, в сумме, превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих степень родства, а также документов, подтверждающих необходимость осуществления платежа /перевода физическим лицом, в пользу которого осуществляется перевод, и содержащих данные о сумме платежа /перевода. b) Перевод в связи с выездом на постоянное место жительства за границу. Перевод за границу денежных средств, принадлежащих на праве собственности физическому лицу-резиденту, выезжающему на постоянное место жительства за границу, осуществляется в соответствии с положениями Инструкции о переводе /вывозе из Республики Молдова денежных средств отдельными категориями физических лиц (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 184 от 13.07.2006 г.). c) Перевод в связи с временным нахождением за рубежом. Физическое лицо-резидент может осуществить на свое имя за границу перевод денежных средств, предназначенных на его текущие расходы в период временного нахождения за рубежом. Упомянутый единовременный перевод в сумме, не превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих факт временного нахождения за границей (например, подтверждение от иностранного учебного заведения, медицинского учреждения или с места работы за границей и др.). Перевод, в сумме превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих факт временного 19 нахождения за рубежом, и документов, подтверждающих необходимость осуществления платежа /перевода физическим лицом и содержащих данные о сумме платежа /перевода. d) Перевод в целях получения визы для учебы за границей. Перевод за границу на имя физического лица-резидента в целях получения им учебной визы осуществляется по представлению лицензированному банку документа, подтверждающего зачисление соответствующего физического лица в учебное заведение, а также документа /информации, подтверждающего необходимость наличия за границей денежных средств на имя соответствующего физического лица для получения учебной визы (например, письмо учебного заведения о зачислении на учебу, документ /информация дипломатической миссии иностранного государства, в котором предусмотрено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в банке за рубежом и т.д.). 7.8.3. Платежи /переводы осуществляются лицензированными банками по представлению физическим лицом удостоверения личности, на основании подписанного им письменного распоряжения, в котором помимо других данных указывается цель платежа /перевода, данные о получателе платежа /перевода (наименование, фамилия, имя и др.) и что платеж /перевод не осуществляется в рамках предпринимательской деятельности. Цель платежа /перевода указывается подробно (например, оплата за медицинское лечение, за обучение, для покупки книг, безвозмездная помощь, семейные расходы и т.д.), а в случае, если платеж /перевод осуществляется на основании договора, инвойса или другого документа, указываются также номер и дата соответствующего документа. . Если сумма денежных средств, подлежащая переводу, меньше суммы, указанной в разрешении Национального банка Молдовы, то ответственное лицо лицензированного банка делает отметки на оборотной стороне разрешения о переводимой сумме, дате перевода, названии банка и заверяет эти записи своей подписью и печатью банка. Оригинал возвращается клиенту, а фотокопия разрешения, заверенная ответственным лицом банка, с упомянутыми отметками на её оборотной стороне хранится в лицензированном банке.

73. Правила международных переводов

74. Закон РМ «О счетной палате».

Характеристики

Список файлов ответов (шпаргалок)