162748 (631718), страница 10

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 10)

66. Счета резидентов (физических и юридических лиц) в

иностранной валюте

СЧЕТА РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ 4.1. Юрид. и физ. лица-резиденты имеют право открывать счета в иност. валюте в лицензированных банках 4.2. Юрид. и физ. лица-резиденты имеют право открывать счета за рубежом и осуществлять операции по этим счетам 4.3. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ 4.3.1. На счета физических лиц-резидентов в иностранной валюте зачисляется: а) наличная иностранная валюта /дорожные чеки в иностранной валюте; b) иностранная валюта по чекам, выписанным нерезидентами; c) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета; d) иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; h) иностранная валюта, перевод которой на счет физического лица-резидента в иностранной валюте предусмотрен Национальным банком Молдовы. 4.3.2. Cо счета физического лица-резидента в иностранной валюте могут быть осуществлены следующие операции: а) выдача наличности /дорожных чеков в иностранной валюте; b) перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; c) осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей /переводов в соответствии с положениями настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы; d) продажа иностранной валюты лицензированному банку за другую иностранную валюту /молдавские леи; e) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет; f) оплата комиссионных и процентов в пользу лицензированного банка. 4.4. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ 4.4.1. На счета юридических лиц-резидентов в иностранной валюте зачисляется: a) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета; b) иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; c) иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств владельца счета; d) суммы процентов, причитающихся по этим счетам; e) иностранная валюта, ранее переведенная со счета юридического лица-резидента и возвращенная на этот счет; f) иностранная валюта, полученная переводом от резидентов /нерезидентов в других случаях, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова. На счета юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть зачислены только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы. 4.4.2. Cо счета юридического лица-резидента в иностранной валюте могут быть осуществлены следующие операции: a) перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; 7 b) осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей /переводов в соответствии с положениями настоящего регламента и других нормативных актов Национального банка Молдовы; c) продажа иностранной валюты лицензированному банку за другую иностранную валюту /молдавские леи; d) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет; e) оплата комиссионных и процентов в пользу лицензированного банка. Со счетов юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть использованы только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы. 4.4.3. На счета юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта /дорожные чеки в иностранной валюте могут быть внесены нерезидентами или их доверенными лицами в случае: a) оплаты по контрактам, предусматривающим экспорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за денежные средства; b) возврата денежных средств, переведенных авансом по контрактам, предусматривающим импорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за денежные средства; c) взноса денежных средств нерезидентами в уставный капитал юридических лиц- резидентов. Взнос указанных денежных средств осуществляется по представлению лицензированному банку в зависимости от случая, контрактов, упомянутых в подпунктах а) и b) данного пункта, или учредительных документов, оформленных согласно положениям законодательства, а также документа, подтверждающего полномочие, данное нерезидентом. Документ, подтверждающий данное полномочие, не представляется лицензированному банку при взносе физическим лицом- нерезидентом от своего имени и за свой счет денежных средств на счет юридического лица- резидента в случаях, упомянутых в настоящем пункте. Упомянутые документы представляются лицензированному банку в оригинале или в нотариально заверенных копиях и фотокопиях. Оригиналы /нотариально заверенные копии этих документов возвращаются.

67. Счета нерезидентов (физических и юридических лиц) в

молдавских леях и иностранной валюте

5.1. Физические и юридические лица-нерезиденты имеют право открывать в лицензированных банках счета в молдавских леях и в иностранной валюте. Открытие счетов в лицензированных банках физическими и юридическими лицами- нерезидентами осуществляется в соответствии с нормативными актами, регламентирующими открытие банковских счетов. Физические и юридические лица (иные, чем банки) из Республики Беларусь и Украины имеют право открывать счета в молдавских леях в лицензированных банках только при наличии разрешения центрального банка соответствующего государства. На период временного пребывания в Республике Молдова физические лица упомянутых государств могут открывать счета в молдавских леях в лицензированных банках без наличия указанного разрешения. 5.2. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ-НЕРЕЗИДЕНТОВ В МОЛДАВСКИХ ЛЕЯХ. 5.2.1. На счета физических лиц-нерезидентов в молдавских леях зачисляются: а) наличные молдавские леи; b) суммы, переведенные с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; c) суммы, происходящие от продажи физическим лицом-нерезидентом иностранной валюты на внутреннем валютном рынке; d) суммы процентов, причитающихся по этим счетам; e) суммы, происходящие из других источников, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова. 5.2.2. Со счета физического лица-нерезидента в молдавских леях могут быть осуществлены следующие операции: а) выдача наличных молдавских леев; b) перевод молдавских леев на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; c) осуществление платежей /переводов в соответствии с положениями настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы; d) продажа молдавских леев лицензированному банку за иностранную валюту; e) возврат молдавских леев, ошибочно зачисленных на счет; f) оплата комиссионных и процентов в пользу лицензированного банка. 5.3. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-НЕРЕЗИДЕНТОВ В МОЛДАВСКИХ ЛЕЯХ. 5.3.1. На счета юридических лиц-нерезидентов в молдавских леях зачисляются: a) молдавские леи, переведенные с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; b) суммы, происходящие от продажи юридическим лицом-нерезидентом иностранной валюты на внутреннем валютном рынке; 10 с) суммы процентов, причитающихся по этим счетам; d) молдавские леи, происходящие из других источников, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова. На счета юридических лиц-нерезидентов денежные средства могут быть зачислены только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы. 5.3.5. Со счетов юридических лиц-нерезидентов в молдавских леях могут быть выданы наличные молдавские леи в следующих случаях: a) со счетов банков-нерезидентов в соответствии с положениями Инструкции о ввозе /вывозе банками наличных денег в Республику /из Республики Молдова (утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №340 от 18.11.1998 г., с последующими изменениями и дополнениями); 11 b) со счетов международных организаций, дипломатических миссий, консульских учреждений, других официальных представительств иностранных государств и представительств международных организаций, а также представительств других юридических лиц-нерезидентов, находящихся в Республике Молдова, на: (i) расходы, связанные с оплатой труда работников; (ii) расходы, связанные с командировкой; (iii) другие текущие расходы, связанные с их деятельностью на территории Республики Молдова. 5.4. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ-НЕРЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ. 5.4.1. На счета физических лиц-нерезидентов в иностранной валюте зачисляется: a) наличная иностранная валюта /дорожные чеки в иностранной валюте; b) иностранная валюта по чекам, выписанным нерезидентами; c) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета; d) иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; e) иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств владельца счета; f) суммы процентов, причитающихся по этим счетам; g) иностранная валюта, ранее переведенная со счета физического лица-нерезидента и возвращенная на этот счет; h) иностранная валюта, полученная переводом от резидентов /нерезидентов в других случаях, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова. 5.4.2. Со счета физического лица-нерезидента в иностранной валюте могут быть осуществлены следующие операции: a) выдача наличной иностранной валюты /дорожных чеков в иностранной валюте; b) перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; c) осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей /переводов в соответствии с положениями настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы; d) продажа иностранной валюты лицензированному банку за другую иностранную валюту / молдавские леи; e) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет; f) оплата комиссионных и процентов в пользу лицензированного банка. 5.5. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-НЕРЕЗИДЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ. 5.5.1. На счета юридических лиц-нерезидентов в иностранной валюте зачисляется: а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета; b) иностранная валюта, переведенная с другого счета этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; c) иностранная валюта, полученная в результате конвертирования денежных средств владельца счета; d) суммы процентов, причитающихся по этим счетам; e) иностранная валюта, ранее переведенная со счета юридического лица-нерезидента и возвращенная на этот счет; f) иностранная валюта, полученная от предоставления консульских услуг иностранными дипломатическими миссиями и консульскими учреждениями, находящимися в Республике Молдова; 12 g) иностранная валюта, полученная переводом от резидентов /нерезидентов в других случаях, не противоречащих действующему законодательству Республики Молдова. На счета юридических лиц-нерезидентов денежные средства могут быть зачислены только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы. 5.5.2. Со счета юридического лица-нерезидента в иностранной валюте могут быть осуществлены следующие операции: a) перевод иностранной валюты на другой счет этого же владельца счета, открытого в этом или другом лицензированном банке; b) осуществление в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей /переводов в соответствии с положениями настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы; c) продажа иностранной валюты лицензированному банку за другую иностранную валюту / молдавские леи; d) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет; e) оплата комиссионных и процентов в пользу лицензированного банка. Со счетов юридических лиц-нерезидентов денежные средства могут быть использованы только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы. 5.5.3. На счета юридических лиц-нерезидентов в иностранной валюте может быть внесена наличная иностранная валюта

68. Операции по покупке и продаже иностранной валюты

13 (i) расходы, связанные с командировкой, в сумме, не превышающей эквивалента 10000 евро /месяц /физическое лицо (которое является представителем юридического лица- нерезидента); (ii) расходы, связанные с оплатой труда нерезидентов-сотрудников представительств юридических лиц-нерезидентов, работающих в Республике Молдова на основе контрактов (договоров) в соответствии с действующим законодательством. 5.5.5. Если денежные средства, выданные в соответствии с подпунктом b) пункта 5.5.4 настоящего регламента, подлежат вывозу из Республики Молдова, при их выдаче лицензированный банк на основании письменного ходатайства соответствующего представительства/ организации выдает разрешения на вывоз валюты за границу. Разрешение выдается на имя каждого физического лица, упомянутого в представленном списке, в котором указываются суммы, предназначенные для каждого лица. При выдаче денежных средств в соответствии с подпунктом с) абзаца (i) пункта 5.5.4 настоящего регламента лицензированный банк на основании письменного ходатайства данного представительства выдает разрешения на вывоз валюты за границу. Разрешение выдается на имя каждого физического лица, упомянутого в представленном списке, в котором указываются суммы, предназначенные для каждого лица. Список лиц, на чье имя требуется выдача разрешений на вывоз валюты за границу (заверенный уполномоченными подписями владельца счета и его печатью), представляется в оригинале и хранится в лицензированном банке. Выданные лицензированными банками разрешения на вывоз валюты за границу, которые не были сданы таможенным органам Республики Молдова, должны храниться у соответствующих юридических лиц-нерезидентов. РАЗДЕЛ VI. ОПЕРАЦИИ ПО ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ 6.1. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК 6.1.1. Национальный банк Молдовы проводит операции купли - продажи иностранной валюты с уполномоченными дилерами, иностранными банками и Правительством Республики Молдова. Уполномоченные дилеры имеют право покупать и продавать иностранную валюту как резидентам, так и нерезидентам в соответствии с лицензиями, выданными Национальным банком Молдовы, а также положениями нормативных актов Национального банка Молдовы. 6.1.2. Правительство Республики Молдова может покупать и продавать иностранную валюту через Национальный банк Молдовы и лицензированные банки. 6.1.3. Национальный банк Молдовы и лицензированные банки осуществляют операции покупки и продажи иностранной валюты на межбанковском рынке Республики Молдова в соответствии с положениями Соглашения о межбанковском рынке валютных операций Республики Молдова. 6.1.4. Национальный банк Молдовы устанавливает официальный курс молдавского лея к иностранным валютам (официальный курс). Способы установления официального курса молдавского лея к иностранным валютам, а также перечень котируемых иностранных валют определяются соответствующим нормативным актом Национального банка Молдовы. 6.1.5. В результате установления официального курса молдавского лея Национальный банк Молдовы составляет Информационный бюллетень об официальном курсе молдавского лея к иностранным валютам, который распространяется лицензированным банкам и широкой общественности посредством различных средств сообщения. 6.1.6. Официальный курс, установленный Национальным банком Молдовы, используется в бухгалтерских и статистических расчетах, 6.1.7. При осуществлении Национальным банком Молдовы операций покупки и продажи иностранной валюты со своими клиентами, за исключением лицензированных банков, применяются курсы покупки и продажи, установленные в соответствии с внутренними правилами Национального банка Молдовы. 6.1.8. Лицензированные банки самостоятельно устанавливают курсы покупки-продажи иностранной валюты по сделкам с юридическими лицами 6.1.9. Лицензированные банки и обменные валютные кассы могут производить сделки купли-продажи банкнот, монет и дорожных чеков в иностранной валюте с физическими лицами по курсу покупки - продажи, определяемому самостоятельно данными уполномоченными .Лицензированные банки самостоятельно устанавливают курсы покупки и продажи иностранной валюты по сделкам покупки и продажи иностранной валюты, осуществляемым в безналичном порядке с физическими лицами. Эти курсы могут быть установлены как единые для всех клиентов - физических лиц, так и отдельно для каждого клиента в зависимости от суммы сделки или других критериев, установленных лицензированным банком. Это правило применяется при покупке/продаже иностранной валюты как за молдавские леи, так и за другую иностранную валюту.

Характеристики

Список файлов ответов (шпаргалок)