ДипломПрокудина (1190046), страница 7

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 7)

ГТЛК успешно разместила дебютный выпуск 5-летних еврооблигаций объемом $500 млн среди международных инвесторов

Компании ГТЛК в 2016 году присвоены долгосрочные кредитные рейтинги: «Ba2» от Moody’s, «BB-» от Fitch. Рейтинг от S&P повышен до «BB-», прогноз «стабильный».

Таким образом, анализ коммерческой деятельности ПАО ГТЛК показал что:

ГТЛК входит в ТОП-5 лизинговых компаний и занимает ведущие позиции в ключевых сегментах, начиная с 2012 г.

По итогам 9 месяцев 2016 г. ГТЛК − лидер по объему нового бизнеса в сегментах лизинга авиационного и водного .

Среди лидеров рынка в ТОП-5 рост лизингового портфеля по итогам 2016 г. был отмечен только у ГТЛК

По итогам 2016 г. ГТЛК вышла на первое место по объему нового бизнеса среди лизинговых компаний России

Компания ГТЛК сотрудничает с крупными предприятиями, государственного и муниципального уровней, авиакомпаниями, транспортными компаниями, и предприятиями использующими спецтехнику.

В целом, (в коммерческом секторе) наибольшая доля портфеля разделена между авиакомпаниями, что говорит о высоком качестве поставляемой в лизинг технике.

Наибольшая доля портфеля (коммерческий лизинг) принадлежит Центральному федеральному округу 62,2%, в виду концентрации крупных компаний и представительств в данном регионе. Наименьшая Дальневосточному ФО 0,2%, из за удаленности региона, и не большого количества компаний лизингополучателей в данном регионе.

ГТЛК – универсальная лизинговая компания, которая обладает и стабильным лизинговым портфелем Клиенты и партнеры ГТЛК: крупнейшие предприятия России, государственные компании и финансовые организации

Так же был выделен ряд недостатков:

В лизинговой компании ПАО «ГТЛК» существуют следующие проблемы:

- отсутствие лизинговых операций по легковым автомобилям;

- недостаточно эффективный инструмент рекламы.

Для решения данных проблем, в третьей главе предоставим проект мероприятий и рассчитаем их экономическую эффективность.

3.Разработка мероприятий по совершенствованию коммерческой деятельности ПАО ГТЛК .

3.1.Мероприятия по совершенствованию коммерческой деятельности ПАО ГТЛК

Основное влияние на объем лизинговых сделок в текущем году по-прежнему будет оказывать государство путем реализации программ по субсидированию лизинга. Кроме того, снижение стоимости банковского фондирования в случае отсутствия прецедентов для повышения ключевой ставки привлечет к более активному финансированию банками лизинговых компаний. При этом RAEX (Эксперт РА) ожидает повышения спроса со стороны предприятий на лизинговые сделки в условиях роста степени износа основных фондов. Большие перспективы открываются и в пока не совсем традиционных для лизинга секторах [6].

Стоит также отметить, что, согласно опросу топ-менеджеров лизинговых компаний в рамках XV Всероссийской конференции «Лизинг в России – 2016», около 80% респондентов ожидают роста нового бизнеса своих компаний в 2017 году.

Крупнейшим сегментом рынка останется автолизинг, поддержку которому окажет перезапуск госпрограммы по льготному автолизингу, а также частичная реализация отложенного спроса. В итоге объем нового бизнеса с автотранспортом вырастет на 20%. На следующий год также придется значительная часть работ по подготовке инфраструктурных объектов к ЧМ-2018, что подстегнет рост объема лизинга строительной и коммунальной техники. Другие сегменты рынка в целом также продемонстрируют позитивную динамику (+15%) в результате наращивания лизинговых сделок в регионах [6].

Тенденция заключается в том, что лизинговый рынок автотранспорта, продолжает активно развиваться быстрыми темпами, Среднегодовые приросты этого сегмента составляют около 20% в год. И для более полного насыщения рынка автотранспорта, целесообразно развивать этот сегмент в компании ГТЛК.

Несмотря на рост объемов и числа договоров лизинга с автотранспортом, на рынке держится высокий уровень конкуренции среди лизинговых компаний. Многие банки, создают отдельные лизинговые организации, в которых разрабатываются предложения с клиентоориентированной стратегией.

В связи с ростом конкуренции, меняется и качество предлагаемых услуг на рынке. Разрабатываются новые программы, привлекающие различные сегменты потребителей. Увеличиваются сроки лизинга, уменьшается стоимость лизинговых услуг, появляются дополнительные услуги, которые включаются в лизинговые платежи, например: оплата топлива, обеспечение прохождения процедуры техосмотра, затраты на ремонт и сезонную замену - так называемый полнооперационный лизинг.

Сегодня особой популярностью у клиентов на рынке лизинга автотранспорта пользуются три программы. Первая предусматривает полный выкуп лизингополучателем автомобиля за срок, оговоренный в договоре. Вторая основана на схеме с неполным выкупом, в рамках которой клиент за период лизинга выплачивает лишь 70% стоимости автомобиля. По окончании срока договора клиент может либо вернуть автомобиль в лизинговую компанию и взять в лизинг новую машину, либо оплатить оставшиеся 30% стоимости и забрать автомобиль в свою собственность. Третья программа специально разработана для крупных фирм и корпораций, которые пекутся о своих сотрудниках. В рамках этой лизинговой схемы предприятие приобретает в лизинг автомобиль и по договору субаренды передает его своему сотруднику. Последний и выплачивает арендные платежи, а по окончании срока лизинга получает право выкупить у своей организации автомобиль по остаточной стоимости.

В настоящий момент с наибольшей активностью лизинговые компании продвигают скоринговые программы по автотранспорту. Данные программы позволяют лизингополучателю получить решение о финансировании сделки в срок от 15 минут до двух-трех часов. Ускоряются и сами процедуры по финансированию: ряд лизинговых компаний анонсировали программы, по которым клиент от момента обращения до момента получения ключей потратит всего лишь два-три дня.

Другая группа специальных программ - различные модификации скидки для клиента. Это может быть и беспроцентный лизинг, и лизинг с нулевым первоначальным платежом, и различные бонусы за приобретение в лизинг автомобиля. В связи с высокой конкуренцией компании вынуждены увеличивать спектр и качество не только основных, но и сопутствующих услуг.

Конкуренция между лизинговыми компаниями будет идти исключительно по пути дальнейшего улучшения качества обслуживания клиентов и предоставления им различных дополнительных услуг.

Учитывая недостатки в работе компании ГТЛК: отсутствие лизинговых операций по легковым автомобилям, недостаточно эффективный инструмент рекламы,, с целью привлечения дополнительного числа клиентов и повышения качества работы ПАО «ГТЛК» необходимо предпринять следующие мероприятия.

1.Расширение ассортимента предлагаемой продукции в лизинг, легковым автотранспортом

2.Организации работы с автомобильным лизингом, путем открытия офисов по сотрудничеству с потребителями

3.Организации тренингов для менеджеров по лизингу, в целях повышения эффективности работы с клиентам

4.Проведение рекламной компании, по уведомлению потенциальных потребителей о программе, и с целью увеличения числа клиентов.

С целью расширения спектра имущества, передаваемого в лизинг, менеджерам по лизингу необходимо активно осваивать рынок легковых автомобилей, для этого они должны осуществлять систематические выезды по автосалонам с целью поиска потенциального клиента. Обеспечить такую работу сможет мобильный офис менеджера по лизингу: наличие сотового телефона, ноутбука и портативного принтера. Данный набор позволит беспрепятственно печатать и подписывать документы по сделке прямо в автосалоне. Как известно, из мест, где клиент получает информацию о лизинговой компании, доходят до самой лизинговой компании не многие клиенты. В этой связи с целью обеспечения большого потока клиентов и необходим выезд к месту нахождения клиента, а не наоборот.

Итак, предлагается осуществить запланированные изменения в деятельности ПАО «ГТЛК», которые в последствии должны привести к росту доходов лизинговой компании и повышению производительности труда менеджеров по лизингу.

3.2 Расчет лизингового платежа по предложенной программе

Рассчитаем размер лизингового платежа для лизингополучателя в случае приобретения автомобиля у компании ГТЛК с помощью договора лизинга.

Предложение будет содержать следующие условия:

1.Поставщиком будет ООО "Коммерческие автомобили - Группа ГАЗ", так как сотрудничество между компаниями длится уже некоторое время. Так же не будет проблем с поиском нового поставщика.

2.Из ассортимента предлагаемой продукции, выберем Бортовой ГАЗЕЛЬ Бизнес, с трехместной кабиной, так как этот автомобиль подходит для перевозки грузов до 1,5 тонн.

Основанием для выбора этого поставщика, и именно этой модели автомобиля стало:

- в 1,7 – 2,5 раза дешевле обслуживание технического оборудования, чем у других производителей

- на 60% снижение расхода топлива с битопливным двигателем УМЗ-421647 CNG

- в 3-5 раз дешевле запчасти по сравнению с зарубежными аналогами

3.Предложение содержит следующие условия:

• Стоимость автомобиля 700000рублей.

• Срок договора – 5 лет.

• Норма амортизации, на полное восстановление 11,1%

• Объём заемных средств, привлекаемых лизингодателем, составляет 700000руб. Процентная ставка по кредиту 12% годовых.

• Вознаграждение лизингодателя, с учетом расходов и добавленной прибыли составляет 10% годовых(от среднегодовой стоимости имущества.

• Затраты на дополнительные услуги лизингодателя – 40500руб. (Расходы на содержание, обслуживание и охрану предмета лизинга, страховые взносы и др.)

• Ставка НДС – 18%

Рассчитаем размер лизингового платежа для лизингополучателя, для этого будем использовать следующую формулу:

Общая сумма лизинговых платежей (ЛП) [16]:

Лп = ао + пк + из + вл + ду + ндс (3.1)

АО – величина амортизационных отчислений, причитающихся лизингодателю в текущем году;

ПК – плата за используемые кредитные ресурсы лизингодателем на приобретение имущества – объекта договора лизинга;

ИЗ – инвестиционные затраты лизингодателя, включающие затраты на таможенное оформление, содержание и обслуживание предмета лизинга, передачу его в эксплуатацию, на обучение персонала лизингополучателя работе на арендуемом имуществе и т.д.;

ВЛ – вознаграждение лизингодателю за предоставление имущества по договору;

ДУ – плата лизингодателю за дополнительные услуги лизингополучателю, предусмотренные договором лизинга;

НДС – налог на добавленную стоимость, уплачиваемый лизингополучателем за услуги лизингодателя в соответствии с действующим законодательством [16].

Размер отчислений для полной амортизации определяется методом равномерного начисления амортизации (табл 3.1).

Таблица 3.1. Расчет амортизационных отчислений и среднегодовой стоимости оборудования(тыс.руб).

Общая сумма лизинговых платежей определяется по формуле (3.1) в следующем порядке:

1-й год:

АО = (стоимость имущества на начало года x норма амортизации):100= 700x11,1: 100 = 77,7т.р.

ПК=(КР x %по кредиту):100=661,15х12: 100 = 79,33.р

ВЛ =(КР х Вознаграждение лизингодателя):100=661,15x10: 100 = 66,1т.р.

ИЗ+ДУ =затраты на содерж. : 5 лет= 4,05:5= 0,81т.р.

В = 77,7 + 79,33 +66,1+ 0,81 = 223,94 (В = АО + ПК+ ВЛ+ ИЗ + ДУ)

НДС= 223,94 x 18 : 100 = 40,3

ЛП = 77,7 + 79,33 +66,1+ 0,81+ 40,3= 264,2т.р .

2-й год:

Характеристики

Список файлов ВКР