Тенденции и перспективы сотрудничества банков России и стран АСЕАН (на примере Вьетнама) (1142845), страница 3
Текст из файла (страница 3)
Несмотря на высокую степень экономической интеграции в странах АСЕАН на текущем этапе их развития отсутствует единая транспортная инфраструктура, что является существенным ограничивающим фактором для дальнейшего экономического развития ЮВА.
Недостаточная степень развитости транспортной инфраструктуры Вьетнама препятствует экономическому росту страны. Это проявляется в низкой обеспеченности магистральными нефте- и газопроводами; отсутствии единых стандартов колеи железных дорог в странах АСЕАН, что приводит к необходимости обустройства дополнительных перегрузочных пунктов и сортировочных станций, а также к увеличению времени простоя грузов4.
В текущих условиях финансового кризиса собственные ресурсы Вьетнама недостаточны для устранения вышеперечисленных ограничений экономического роста – модернизация транспортной системы страны предполагает привлечение кредитных ресурсов от международных финансовых институтов, а также специализированных банков и фондов.
Для решения указанных проблемных вопросов Вьетнаму необходимо решить следующие задачи:
- создать условия для привлечения существенных объёмов иностранного капитала в целях финансирования модернизации транспортной инфраструктуры страны. В данном случае наиболее вероятно привлечение финансовых ресурсов компаний и банков основных стран-импортёров продукции из Вьетнама, либо стратегических партнёров, одним из которых является Россия;
- разработать механизмы долгосрочного кредитования и обеспечения доходности иностранных капиталовложений.
Механизмом реализации поставленных задач является формирование новых совместных институтов развития. Создание российско-вьетнамских институтов развития, имеющих обособленные функции в рамках реализации намеченных программ, целесообразно и в силу того, что российские государственные нефтегазовые корпорации приобрели сильные позиции на энергетическом рынке Вьетнама. К тому же Россия и Вьетнам имеют длительный опыт сотрудничества в реализации совместных крупномасштабных проектов по освоению нефтегазовых месторождений континентального шельфа. Соединение усилий двух сторон может дать ощутимый эффект с точки зрения привлечения российских инвестиций в модернизацию опорной транспортной инфраструктуры. В этой связи наряду с российско-вьетнамским банком развития целесообразно создать и такие институты, как фонд инвестиций и венчурного финансирования, агентство по управлению особыми экономическими зонами во Вьетнаме.
Третья группа проблем посвящена разработке концепции деятельности совместного российско-вьетнамского банка развития на основе объединения финансовых ресурсов госбанков, который станет образцом отношений на принципах государственно-частного партнёрства в финансовой сфере.
Ввиду того, что активы акционерных коммерческих банков Вьетнама ограничены для кредитного финансирования реальной экономики, наиболее целесообразным стало бы создание Банка развития на территории СРВ, на основе положительного опыта функционирования банков развития с участием России, как в СНГ (Республике Казахстан), так и в странах Западной Европы. Выяснилось, что создание банка развития регионального значения более успешно выполняет финансово-экономические, а также некоторые административные функции: в формировании уставного капитала, определении инвестиционной политики, в разработке стратегии деятельности банка. В функции банка развития входят такие вопросы, как разделение уставного капитала, определение форм его оплаты, разделение голосов органов управления банка, формирование межправительственного надзорного органа. Ключевым этапом в организации банка развития видится разработка продуктовой линейки и определение соответствующей рыночной ниши.
В диссертации разработана структура организации совместного российско-вьетнамского банка развития, на основе сотрудничества госбанков 2-х стран, которая представлена в таблице 2.
Таблица 2.
Структура организации совместного российско-вьетнамского государственного банка развития
| Статус | Государственный институт (100% совместная государственная собственность России и Вьетнама) |
| Участие в капитале | 51% - Республика Вьетнам, 49% - Российская Федерация. При этом в качестве учредителей целесообразно определить крупные государственные банки стран-участниц. В данном случае со стороны РФ можно рассматривать ОАО «Сбербанк России», ОАО «Банк ВТБ», а также Внешэкономбанк, со стороны Республики Вьетнам – Банк развития Вьетнама. |
| Надзорный орган | Министерство финансов Республики Вьетнам (в целях ограничения влияния банковского сектора на деятельность института); Банк России либо Министерство Финансов России в качестве надзорного органа со стороны РФ. |
| Размер уставного капитала | Размер уставного капитала целесообразно определить исходя из минимально необходимого размера финансирования инвестиционных проектов в приоритетных сферах экономики с учётом соотношения частных инвестиций и кредитных ресурсов банка развития на уровне не менее 20/80 на срок до 3-х лет. При этом, несмотря на возможные нормативные ограничения, создание совместного банка развития можно осуществить посредством отдельных законодательных актов на примере государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». |
В целях определения рыночной ниши и перспектив участия на финансовом рынке Вьетнама, разработана продуктовая линейка, определены направления инвестиционной деятельности банка развития с учётом взаимных интересов.
Основополагающими видами инвестиционной деятельности российско-вьетнамского банка развития могут быть капиталоёмкие проекты в СРВ с длительными (15–30 лет) сроками окупаемости, непривлекательные для частных коммерческих банков: транспортная инфраструктура, нефтегазовый сектор, электроэнергетика.
Приоритетными направлениями инвестиционной деятельности и ключевыми сферами вложения инвестиций банка развития во Вьетнаме могут стать:
- развитие портовых зон;
- развитие особых экономических зон и зон свободной торговли;
- строительство международных транспортных коридоров;
- увеличение пропускной способности авто- и железных дорог государственного и регионального значения.
В качестве основных услуг такого банка во Вьетнаме выделены следующие:
- синдицированное кредитование;
- структурное и долговое финансирование;
- проектное финансирование;
- участие в уставном капитале организаций;
- консультационные услуги.
На основе представительства банка развития на территории Вьетнама, могут создаваться его представительства в других странах-членах АСЕАН. К компетенциям региональных представительств банка развития целесообразно отнести текущую работу по отбору, предварительной оценке и доработке проектов для последующего финансирования головным банком, а также осуществлять текущий контроль и координацию действий в реализуемых проектах.
В регионах, представляющий наибольшую актуальность и интерес для российских инвесторов (например, портовые зоны), созданные представительства банка развития в странах АСЕАН могут также осуществлять экспертизу представляемых проектов: собирать информацию о ресурсах регионов, производить предварительную оценку о целесообразности разработки и реализации того или иного проекта. Кроме того, региональным представительствам целесообразно поручить организацию первоначальных исследований и тендеров среди потенциальных инвесторов в проектах создания сопутствующих производств и сооружений социальной инфраструктуры, имеющей местное значение.
В качестве отработки механизма взаимодействия государства и бизнеса, по результатам проведенного в диссертации анализа, целесообразно использовать форму проведения регулярных консультаций с участием представителей бизнеса по вопросам повышения конкурентоспособности, выявления и устранения административных барьеров, препятствующих ведению предпринимательской деятельности. К первоочерёдным задачам относятся также кадровые вопросы: формирование отраслевых, региональных и ведомственных планов повышения эффективности использования средств, на развитие профессионального образования, проведение научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ и коммерциализация их результатов; привлечение предпринимателей к участию в разработке проектов нормативных правовых актов. Указанные мероприятия по взаимодействию банка развития, государственных структур и частного бизнеса позволят оптимизировать работу банка, структуру его управления, а также своевременно донести до соответствующих государственных органов необходимые инициативы по внесению исправлений и дополнений в финансовое законодательство.
В заключении обобщены выводы по теме диссертации:
- Исходя из проведенного анализа банковских систем стран АСЕАН, а также текущего уровня внешнеэкономического и политического взаимодействия России со странами данного региона представляется целесообразным выделить Вьетнам в качестве одного из ключевых партнеров России в АСЕАН в финансово-банковской сфере.
- Сложившаяся практика взаимодействия российских банков и банков Вьетнама свидетельствует как о наличие определенных достижений в развитии сотрудничества, так и об определенных противоречиях и новых задачах, которые предстоит решать совместными усилиями. В частности, до настоящего времени большинство операций российских банков на рынке Вьетнама связаны с обслуживанием действующих на территории указанной страны российских экспортеров, в то время как кредитование инвестиционных проектов Вьетнама осуществляется, преимущественно местными государственными и коммерческими банками.
- В российской практике уже отработан определенный механизм организации банков развития на примере СНГ и стран Запада, и этот опыт может быть использован во Вьетнаме.
- В результате создания банка развития во Вьетнаме могут быть решены ключевые макроэкономические задачи по модернизации национальной экономики, включая комплексное исследование и освоение запасов природных ресурсов, создание передовых отраслей экономики.
- Деятельность банка развития поможет эффективнее осуществлять реализацию инвестиционных проектов в области развития транспортной инфраструктуры и снижения транспортных расходов, развития портовых зон для последующего их преобразования в крупные международные региональные порты.
- Банк развития позволит повысить конкурентоспособность экономики СРВ и тем самым окажет решающее влияние на создание банков развития с участием России в других странах-членах АСЕАН.
По теме диссертации автором опубликованы следующие работы:
-
Чичерин Г.В. Перспективы развития банков с российским участием на зарубежных рынках капитала и услуг [текст]/ Банковские услуги. – М., 2007. - № 7. c. 22-26. (0,35 п.л.);
-
Чичерин Г.В. Анализ модели использования государственно-частного партнерства в банковском секторе (на примере Вьетнама) [текст]/ Банковские услуги*. – М., 2009. - № 5. c. 7-14. (0,52 п.л.);
-
Чичерин Г.В. Практические аспекты создания регионального банка развития (на примере Вьетнама), Материалы IX Международного ноябрьского семинара Клуба банковских аналитиков 13-14 ноября 2008 г. «Эффективное стратегическое управление банком: опыт, решения, перспективы» [текст]/ Чичерин Г.В.// - М.: ООО «Вторая типография», 2009. с. 135-140. ( 0,3 п.л.);
-
Чичерин Г.В. Практические аспекты создания банка развития (на примере совместного российско-вьетнамского банка) [текст]/ Банковские услуги*. – М., 2011. - № 1. c. 12-14. (0,25 п.л.).
1 В 2006 г. российским ВТБ и Банком Инвестиций и Развития Вьетнама (BIDV) был учреждён Вьетнамо-российский банк (VRB). Первоначально банк ориентировался, в основном, на обслуживание крупных российско-вьетнамских проектов. В конце 2009 г. банком была предложена новая схема работы, позволяющая расширить его клиентскую базу за счёт малого и среднего бизнеса. Теперь вьетнамские экспортёры могут выбирать валюту платежа (рубль, американский доллар или евро) по своему усмотрению, чтобы уменьшить риски при конвертации валют. Чтобы приспособиться к российским традициям, вьетнамские компании могут осуществлять платежи через VRB и придерживаться рекомендуемой им схемы взаиморасчётов с российскими партнёрами. Это могут быть L/C, трансфер, D/A, D/P через банковскую систему ВТБ, BIDV и VRB.
2 http://www.gso.gov.vn/default_en.aspx?tabid=491 (Statistics Documentation Centre – General Statistics Office of Vietnam)
3 В октябре 2008 г.подписано соглашение между «Газпромом», «Газпром зарубежнефтегазом», «Петровьетнамом», и «Генеральной Компанией разведки и добычи нефти и газа» о сотрудничестве на континентальном шельфе, реализация которого будет осуществляться на условиях раздела продукции в течение 30 лет.
Российская металлургическая компания Evraz Group в 2006 г. выиграла тендер на разработку ТЭО строительства ГОК на железорудном месторождении Тхатькхе, это крупнейшее месторождение железной руды во Вьетнаме, где запасы железной руды составляют около 500-600 млн. тонн с содержанием железа 61-62%. В рамках проекта должен быть построен первый крупный в СРВ металлургический комбинат по производству горячекатаной рулонной стали мощностью около 4,5 млн. т. стали в год. Общий объём инвестиций оценивается в 3 млрд. долл.
В декабре 2009 г. «Росатом» и Электроэнергетическая корпорация Вьетнама (EVN) подписали меморандум о взаимопонимании по сотрудничеству в рамках проекта строительства первой атомной электростанции во Вьетнаме.
Вьетнам планирует до 2025 г. построить 6 энергоблоков АЭС с общей мощностью 6 гигаватт, чтобы на атомные электростанции к этому сроку приходилось 11% всей вырабатываемой в стране электроэнергии, в 2040 г. – 30%.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
