Тенденции и перспективы сотрудничества банков России и стран АСЕАН (на примере Вьетнама) (1142845), страница 2

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 2)

- предложены механизмы реализации стратегии развития банковского бизнеса российских учреждений на территории Вьетнама на принципах государственно-частного партнёрства и с учётом накопленного опыта в области проектного финансирования;

- предложена стратегия создания института развития на паритетных началах с участием российских и вьетнамских учреждений.

Материалы диссертационного исследования могут быть использованы в процессе преподавания учебного курса «Международные валютно-кредитные отношения» и ряда спецкурсов в ВУЗах.

Апробация и внедрение результатов исследования.

Материалы диссертации докладывались в ходе научно-практических конференций, на заседаниях «круглых столов», в частности на IX Международном ноябрьском семинаре Клуба банковских аналитиков на тему: «Эффективное стратегическое управление банком: опыт, решения, перспективы» (г. Москва, ноябрь 2008 г.), на заседаниях «круглых столов», организованных Финансовой академией при Правительстве Российской Федерации (в настоящее время – Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации): «Российский финансовый рынок, проблемы повышения его конкурентоспособности и роль в инновационном развитии экономики» (г. Москва, февраль 2008 г.), «Роль финансовой банковской и валютной систем в инновационном развитии экономики» (г. Москва, март 2009 г.), «Проблемы российских банков в условиях преодоления мирового финансового кризиса» (г. Москва, июнь 2009 г.). Основные выводы исследования были использованы в ходе заседания комиссии Центрального банка Вьетнама по развитию банковской системы страны в ноябре 2008 г.

Материалы диссертации используются в практической деятельности Департамента дочерних банков государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», в частности, материалы и выводы исследования использовались в процессе разработки стратегии развития дочерних банков, широкое применение нашли обоснованные в исследовании подходы и принципы формирования банковской сети за рубежом с использованием механизма государственно-частного партнёрства.

Материалы диссертации используются в процессе преподавания учебных курсов «Международные валютно-кредитные отношения», «Организация и техника работы иностранных банков», ряда спецкурсов на кафедре «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения» в Финансового университета.

Публикации. Основные положения диссертационного исследования нашли отражение в 4 публикациях объёмом 1,42 п.л. (весь объём авторский), в том числе 2 статьи объемом 1,12 п.л. опубликованы в журналах, включённых в перечень ведущих научных журналов и изданий, рецензируемых Высшей аттестационной комиссией.

Структура работы предопределена логикой исследования. Диссертация состоит из введения, трёх глав, заключения, пяти приложений и библиографии, текст изложен на 142 страницах и содержит 27 таблиц и графиков.

Основное содержание работы, научные выводы и практические рекомендации

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, её научная разработанность, формулируются цель и задачи, определяются хронологические рамки работы, методологические принципы исследования, теоретические, статистические и фактологические источники диссертационного исследования.

В работе в соответствии с поставленными целями и задачами рассматриваются следующие группы проблем.

Первая группа проблем связана с анализом становления и развития российских финансово-банковских структур на зарубежных рынках, а также совместных проектов российских компаний в странах АСЕАН, предпосылок участия российских банков на рынках указанных стран. Рассматривается текущая ситуация в развитии финансово-банковского сектора Вьетнама.

Анализ присутствия российских банков в зарубежных странах показывает, что приоритетными направлениями их деятельности являются, прежде всего, страны Западной и Восточной Европы, страны СНГ.

Этим обусловлено широкое присутствие российских банков на финансовых рынках стран СНГ, активные позиции групп банков, особенно ВТБ, банка с государственным участием, на рынках стран Западной Европы. Наличие связанной с Россией клиентуры зарубежных стран и весомый объём трансграничных операций вызывает необходимость обслуживания финансовых потоков компаний-поставщиков и импортёров.

Юго-Восточная Азия может стать одним из приоритетных регионов для реализации восточной внешнеэкономической доктрины России, в частности, в области транспортной, энергетической инфраструктуры, геологоразведки месторождений полезных ископаемых,

Исторически сложилось так, что наиболее продвинутой сферой взаимодействия России со странами АСЕАН стала внешнеполитическая. Создан механизм регулярных политических контактов России с руководством стран АСЕАН. В декабре 2005 г. в Малайзии был проведён саммит Россия – АСЕАН, на котором был подписан пакет экономических соглашений, в то же время, многие их этих соглашений в настоящее время все еще находятся в процессе реализации. В ноябре 2010 г. саммит Россия – АСЕАН был проведен во Вьетнаме, где с Вьетнамом были подписаны двусторонние договоры в отношении развития отношений в нефтегазовой сфере, атомной энергетике, в военной сфере и сфере инвестиций.

Современные условия на крупных мировых рынках капитала предопределяют необходимость сокращения банковских издержек при выходе на новые рынки, в связи с чем наиболее целесообразным видится концентрация усилий в области развития банковского бизнеса в странах АСЕАН.

С учётом исторически сложившихся экономических и геополитических связей России с Вьетнамом, наличия общих черт развития банковских структур, а также принимая во внимание то обстоятельство, что многие банковские специалисты Вьетнама получали специальное образование в России, эта страна представляется наиболее привлекательной для присутствия российских банков во всём регионе Юго-Восточной Азии.

Основная сфера взаимодействия первого совместного российско-вьетнамского банка VRB – это обслуживание внешнеэкономических деятельностей российских и вьетнамских компаний в форме проведения платежей и осуществления документарных операций.¹

На финансовом рынке Вьетнама функционируют 80 банков различной формы собственности. Согласно принятой классификации в стране функционируют следующие банки:²

• государственные банки (100% участие государства в уставном капитале) представлены 5 крупнейшими банками: Bank for Investment and Development (BIDV), Bank of Foreign trade (Vietcombank), Housing Bank of Mekong Delta (MHB), Industrial and Commercial Bank (Incombank), Vietnamese Bk for Agriculture and Rural Dvpt (Agribank);

• акционерные банки насчитывают 37 учреждений;

• иностранные банки (100% иностранного капитала) представлены филиалами 33 крупнейших банков;

• совместные банки (в которых доля участия иностранного капитала составляет от 10 до 20%), представлены 5-ю банковскими учреждениями.

Представленная классификация финансово-кредитных учреждений обусловлена не только различием их организационно-правовой формы, но и, как показал проведенный в диссертации анализ, специализацией отдельных групп учреждений на конкретных видах услуг: кредитованием населения и выпуском пластиковых карт в настоящее время занимаются государственные банки, кредитованием малого и среднего бизнеса – частные банки, корпоративным кредитованием – международные и совместные банки.

Распределение кредитного рынка Вьетнама представлено в таблице 1.

Таблица 1.

Распределение кредитного рынка Вьетнама в 2002 – 2008 гг.

Источник: http://www.gso.gov.vn/default_en.aspx?tabid=491 (Statistics Documentation Centre – General Statistics Office Of Vietnam).

Одновременно с этим, как показал проведенный в диссертации анализ, наиболее востребованная и перспективная ниша банковских услуг – проектное финансирование, фактически, осуществляется посредством государственных программ и субсидий без участия банковского сектора, что открывает широкие перспективы для развития иностранных, в том числе, российских, кредитных учреждений.

Вторая группа проблем посвящена обоснованию наиболее приемлемых форм реализации стратегии выхода и укрепления позиций российских банков на рынке Вьетнама и перспективным схемам организации банковской группы на территории указанной страны.

На основе проведённого в диссертации анализа деятельности российских банков за рубежом и перспектив развития финансово-банковского сектора Вьетнама сделан вывод о том, что наиболее целесообразно создавать в этой стране государственные фонды инвестиций либо банк развития с участием российского капитала, деятельность которого распространялась бы на весь регион, а не только на Вьетнам. Создание подобного финансового института может послужить примером эффективного использования механизма государственно-частного партнёрства, которое является, прежде всего, институтом, стимулирующим частные инвестиции в реальный сектор экономики. Основной парадигмой, характеризующей его функционирование, является стимулирование инвестиционного потенциала частного бизнеса, реализация которого возможна и экономически целесообразна при условии наличия поддержки со стороны государства в различных формах, таких как: предоставление льгот, выдача гарантий, предоставление финансовых ресурсов при условии софинансирования со стороны частного бизнеса и т.д.

Недостаток развития финансового сотрудничества России с Вьетнамом связаны с низкой долей участия РФ в общем товарообороте и накопленных зарубежных инвестициях по сравнению с основными другими внешнеторговыми партнёрами, о чём свидетельствуют следующие данные. В 2009 г. доля России в торговле СРВ составляла 1,45% или 1,56 млрд долл, тогда как торговля СРВ со странами-членами АСЕАН - 22,4 млрд долл, с ЕС – 15,79 млрд долл, с США – 14,36 млрд долл, с Японией – 13,76 млрд долл. Доля России в общих зарубежных прямых инвестициях (ЗПИ), поступивших в СРВ в 1988 – 2008 гг., была равна 1,8%, или 1,9 млрд долл из 163,7 млрд. долл. всех накопленных ЗПИ за этот период.

Вместе с тем проявлен немалый интерес крупнейших российских компаний к участию в модернизации ключевых отраслей вьетнамской экономики.³

Банковская практика участия России в инвестиционной деятельности привела к образованию ряда приемлемых форм взаимодействия государственных и частных структур в разработке и реализации инвестиционных проектов, представляющих взаимный интерес для властных и деловых структур. Детальный анализ хода разработки, согласования и реализации проектов показывает возможность поэтапного взаимовыгодного и эффективного сотрудничества различных типов хозяйствующих субъектов, учитывающих риски и интересы сторон.

В то же время анализ развития экономики Вьетнама на современном этапе позволяет сделать вывод о высокой зависимости экономики от государственного сектора, что выражается в отсутствии возможности реализации крупных инфраструктурных проектов частным сектором без существенных государственных дотаций и субсидий. Подобная практика свидетельствует о целесообразности применения механизма государственно-частного партнёрства в банковской сфере, что позволит привлекать зарубежных и национальных частных инвесторов к реализации государственно-важных задач.

Увеличивающиеся объёмы добычи полезных ископаемых во Вьетнаме, экспорт сырья и продуктов его переработки предопределяют развитие портовой инфраструктуры, а также сети авто- и железных дорог. В свою очередь, современные требования к техническому уровню и масштабам транспортных потоков в регионе накладывают новые требования клиентуры к развитию транспортной инфраструктуры страны в связи с:

- усиливающейся дифференциацией отправок грузов (морским, речным, авто- и железнодорожным транспортом);

- необходимостью снижения капиталоёмкости и стоимости транспортных перевозок, унификации тарифов;

- необходимостью обеспечения ритмичности грузоперевозок, повышения степени сохранности и скорости перевозки грузов;

- ужесточением экологических норм.

Характеристики

Список файлов диссертации