Взаимодействие систем контроля банков и заемщиков в кредитных процессах (1142184), страница 63

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 63)

Организационная. Требования к оргструктуре (подразделения, коллегиальные органыуправления), наличию и распределению между подразделениями функций (видов деятельности),распределению обязанностей и ответственности между менеджментом банка и коллегиальнымиорганами управления4. Управленческая. Требования к управленческим (регламентирующим действия) документам(политики, планы, инструкции, методики).Требования к организации исполнения функций менеджмента:– по планированию и внесению изменений в планы;– по организации и осуществлению контроля хода реализации процессов (идентификацииконтрольных точек, способов, периодичности, субъектов контроля, фиксированию инцидентов иизмерению отклонений);– по осуществлению контроля качества продуктов (услуг);– по организации и осуществлению внутреннего контроля (аудита);– к организации и осуществлению контроля эффективности (управление себестоимостью)процессов;– к организации и управлению внешними и внутренними рисками в части надежности(безопасности, устойчивости, реакции на отклонения по результатам контроля) реализациипроцессов;– к организации и осуществлению процедур принятия управленческих решений (распределениеправ и полномочий, в т.

ч. лимитов на сделки, сценариев (альтернатив) принятия решений);– к организации и функционированию механизма управления изменениями (инновации, адаптацияк изменениям внешней среды)5. Информационная. Требования к составу, качеству, источникам, способам обработки ихранения информации, требования к организации и управлению информационными потоками6.

Программно-техническая. Требования к средствам обработки, доставки, храненияуправленческой информации (программному обеспечению и техническим средствам)7. Кадровая. Требования к персоналу − участникам процесса (определение ролей), обучению имотивации этих сотрудников8. Имущественно-техническая. Требования к количественным и качественным характеристикамиспользуемого оборудования, техники, транспорта, зданий и сооружений и т. п.9.

Клиентская (раскрытие информации о процессе и его результатах). Требования кобеспечению прозрачности процесса для клиентов и других заинтересованных сторонИсточник: сайт Ассоциации российских банков www.arb.ru [223].366Таблица А.2 - Уровни зрелости банковских процессовНаименование уровнязрелости процесса«Нулевой»(уровень 1)«Начальный»(уровень 2)«Повторяемый»(уровень 3)«Определенный»(уровень 4)«Управляемый»(уровень 5)«Оптимизированный»(уровень 6)Характеристики процесса, соответствующие определенномууровню зрелостиОсознание проблем управления рассматриваемой деятельностьюотсутствует. Описание процессов отсутствуетИмеется наличие документально зафиксированных свидетельствосознания организацией проблем управления рассматриваемойдеятельности.

Однако используемые процессы управленияопределенной деятельностью не стандартизованы, применяютсяэпизодически и бессистемно. Общий подход к управлениюрассматриваемой деятельностью не выработанПроцессы проработаны до уровня, когда их выполнениеобеспечивается различными людьми, решающими одну и ту же задачу.Однако отсутствуют регулярное обучение и тренировки постандартным процедурам, а ответственность возложена наисполнителя. Руководство организации в значительной степениполагается на знания исполнителей, что влечет за собой высокуювероятность возможных ошибокПроцессы стандартизированы, документированы и доведены доперсонала посредством обучения.

Однако порядок использованияданных процессов оставлен на усмотрение самого персонала. Этоопределяет вероятность отклонений от стандартных процедур,которые могут быть не выявлены. Применяемые процедуры неоптимальны и недостаточно современны, но являются отражениемпрактики, используемой в организацииОбеспечиваются мониторинг и оценка соответствия используемых ворганизации процессов. При выявлении низкой эффективностиреализуемых процессов управления рассматриваемой деятельностьюобеспечивается их оптимизация. Процессы управления деятельностьюнаходятся в стадии непрерывного совершенствования и основываютсяна хорошей практике. Средства автоматизации управлениядеятельностью используются частично и в ограниченном объемеПроцессы управления рассматриваемой деятельностью проработаныдо уровня лучшей практики, основанной на результатах непрерывногосовершенствования и сравнения уровня зрелости относительно другихорганизаций.

Организация способна к быстрой адаптации процессовпри изменениях в окружении и бизнесеИсточник: сайт Ассоциации российских банков www.arb.ru [223].367Таблица А.3 - Матрица оценки уровня зрелости банковских процессов1. Продуктовая (маркетинговая)– качественная и количественная характеристика продукта;– требования к клиентам, стратегии развития (клиенты – продукты – конкуренты)2. Технологическая– технология производства продуктов, процессов управления производством, процессовобеспечения деятельности;– требования к качеству формализованного описания процесса (степень подробности,точность, охват, полнота, логическая корректность) и его частей3.

Организационная– конфигурация оргструктуры (подразделения, коллегиальные органы управления);– выделение и закрепление функций (видов деятельности) между подразделениями;– распределению обязанностей и ответственности между менеджментом и коллегиальнымиорганами управления4. Управленческая1) определение регламентирующих действий в управленческих документах (политики,планы, инструкции, методики);2) исполнение функций менеджмента:– по мероприятиям планирования;– по организации и контролю:процессов (идентификации контрольных точек, способов, периодичности,субъектов контроля, фиксированию инцидентов и измерению отклонений);качества продуктов (услуг);действий внутреннего контроля (аудита);эффективности (управление себестоимостью) процессов;процедурами управления внешними и внутренними рисками в части надежности(безопасности, устойчивости, реакции на отклонения по результатам контроля)реализации процессов;– по организации и осуществлению процедур принятия управленческих решений(распределение прав и полномочий, в т.

ч. лимитов на сделки, сценариев (альтернатив)принятия решений);– по организации и реализации механизма управления изменениями (инновации, адаптацияк изменениям внешней среды)5. Информационная– определение состава, качества, источников, способов обработки и хранения информации;– требования к организации и управлению информационными потоками6. Программно-техническая– характеристика средств обработки, доставки, хранения управленческой информации(программного обеспечения и технических средств)7. Кадровая– определение зон ответственности персонала − участников процесса, обучение и мотивацияэтих сотрудников8. Имущественная– количественным и качественным характеристикам используемого оборудования, техники,транспорта, зданий и сооружений и т.п.9. Клиентская– обеспечению прозрачности процесса для клиентов и других заинтересованных сторонКритерии уровня зрелости 1 «нулевой»Критерии уровня зрелости 2 «начальный»Критерии уровня зрелости 3 «повторяемый»Критерии уровня зрелости 4 «определенный»Критерии уровня зрелости 5 «управляемый»Критерии уровня зрелости 6 «оптимизированный»Компоненты процесса и требования по их раскрытию.Источник: составлено автором на основе данный сайта Ассоциации российских банковwww.arb.ru [223].368ПРИЛОЖЕНИЕ Б(обязательное)Характеристика стандарта качества организации внутреннего контроля вбанкахТаблица Б.1 - Выдержка из стандарта качества организации внутреннегоконтроля в банкахНаименование и виды требований,относящиеся к составляющей процессаПродуктовая.

Требования к продуктам (ихкачественнымиколичественнымхарактеристикам),клиентам,стратегииразвития банка (клиенты – продукты –конкуренты)Технологическая. Требования к технологиипроизводствапродуктов,процессамуправленияпроизводством,процессамобеспечения деятельности, требования ккачеству формализованного описания процесса(степень подробности, точность, охват,полнота, логическая корректность) и его частейОрганизация внутреннего контроля для«определенного» уровня зрелости процессов(выдержки из стандарта)- Результаты организации внутреннего контроля в банке(Продукты).Обеспечениеэффективностиирезультативности финансово-хозяйственной деятельностипри совершении банковских операций и других сделок,эффективности управления активами и пассивами, включаяобеспечение сохранности активов, управление банковскимирисками.- Состав лиц (сторон), интересы которых учитываются впроцессеорганизациивнутреннегоконтроля(Пользователи): собственники, высшее руководство,надзорные органы, внешний аудит, кредиторы и вкладчики- Предварительный контроль.

Характеристики

Список файлов диссертации