Ответы на вопросы из коллекции "Сущность финансовых операций"

К признакам необычных операций в соответствии с критериями Росфинмониторинга относятся...

• внесение в операцию изменений и дополнений, соответствующих практике деятельности организации
• запутанный и необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла
• явная поспешность в проведении операции

Если операция с денежными средствами по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных п.1 статьи 6 Федерального закона №115- ФЗ, она подлежит обязательному контролю, если её сумма равна или превышает ___тыс. рублей

Лицо, к выгоде которого действует клиент при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом, это ...

• собственник имущества
• бенефициарный владелец
• уполномоченное лицо
• выгодоприобретатель

Покупка или продажа физическим лицом наличной иностранной валюты подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает тыс.рублей

В правилах внутреннего контроля кредитной организации, в соответствии с Положением Банка России №375-П не предусмотрено наличие программы

• выявления операций
• оценки кредитоспособности заемщика
• организации системы ПОД/ФТ
• идентификации клиентов

Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма сделки равна или превышает ___ тыс. рублей

Сопоставьте организацию, осуществляющую операции с денежными средствами и иным имуществом, и документ, которым она обязана руководствоваться при разработке Правил внутреннего контроля

• организация федеральной почтовой связи:
• кредитная организация:
• страховая компания:

Идентификация клиента - физического лица не проводится при совершении им платежей (за исключением платежей по налогам и коммунальных платежей) на сумму, не превышающую ___ тыс. рублей

Приобретение физическим лицом совокупно бумаг за наличный расчёт подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает ___ тыс. рублей

Целевые правила внутреннего контроля, в соответствии с Положением Банка России №698-П распространяются на

• кредитные организации, являющиеся участниками банковской группы (банковского холдинга)
• все кредитные организации
• не кредитные финансовые организации
• кредитные организации, выполняющие операции, связанные с расчётами по гособоронзаказу

Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, которые были приостановлены в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», должна быть представлена в уполномоченный орган ..

• в течение двух рабочих дней, следующих за днём приостановления операции
• не позднее рабочего дня, следующего за днём приостановления операции
• в течение двух дней, следующих за днём приостановления операции

В каких случаях проводится целевой (внеплановый) инструктаж?

• при приёме на работу нового сотрудника независимо от должности
• не реже одного раза в год
• при изменении Правил внутреннего контроля в организации
• при изменении действующих нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
• при вступлении в силу новых нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ

Расположите мероприятия кредитной организации, направленные на противодействие незаконным финансовым операциям, от более широкого понятия/ комплекса мероприятий к более узкому (таким образом, чтобы каждая следующая группа мероприятий была составной частью предыдущей группы)

Кредитная организация обязана привести Правила внутреннего контроля в соответствие требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее … после даты вступления в силу федерального закона или нормативного акта, вносящего изменения в законодательство в данной сфере

• одного месяца
• трех месяцев
• трех рабочих дней
• двух недель

Физическое или юридическое лицо, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, это...

• уполномоченное лицо
• бенефициарный владелец
• клиент
• выгодоприобретатель

Физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно владеет клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента, это...

• индивидуальный предприниматель
• выгодоприобретатель
• бенефициарный владелец
• уполномоченное лицо

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, сообщает в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю...

• не позднее 1 месяца со дня совершения операции
• не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции
• не позднее 7 рабочих дней со дня совершения операции
• не позднее 3 рабочих дней со дня совершения операции

К основным мерам, направленным на противодействие легализации отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся

• подготовка и обучение кадров в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
• идентификация клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей
• направление сообщений о подозрительных операциях и сделках в Росфинмониторинг
• контроль за расходованием бюджетных средств
• мониторинг операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций
• лицензирование деятельности кредитных организаций

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, сообщает в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения по выявленным сомнительным операциям и сделкам...

• не позднее 3 рабочих дней со дня выявления операции
• не позднее 3 рабочих дней со дня совершения операции
• не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции
• не позднее 7 рабочих дней со дня совершения операции

Каким документом руководствуются микрофинансовые организации при разработке Правил внутреннего контроля?

• Положением Банка России №445-П от 15.12.2014
• Постановлением правительства №667 от 30.06.2012
• Положением Банка России №375-П от 02.03.2012
• Приказом Росфинмониторинга №103 от 08.05.2009

Каким документом руководствуются индивидуальные предприниматели, осуществляющие посреднические услуги при покупке и продаже недвижимости, при разработке Правил внутреннего контроля?

• Постановлением правительства №667 от 30.06.2012
• Приказом Росфинмониторинга №110 от 22.04.2015
• Положением Банка России №375-П от 02.03.2012
• Положением Банка России №445-П от 15.12.2014

Организация внутреннего контроля это...

• передача информации о подозрительных сделках в Росфинмониторинг
• совокупность мер, включающих разработку Правил внутреннего контроля (ПВК), назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК
• аудит организации
• действия по изучению клиента

Где размещён так называемый "Перечень экстремистов и террористов"?

• на сайте Банка России
• на сайте Росфинмониторинга
• на сайте ФСБ России
• на сайте МВД России

Совокупность мероприятий по установлению, определенных Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, это...

• идентификация
• операции с персональными данными
• обязательный контроль
• внутренний контроль

Каким документом руководствуются кредитные организации при разработке Правил внутреннего контроля?

• Положением Банка России №375-П от 02.03.2012
• Постановлением правительства №667 от 30.06.2012
• Приказом Росфинмониторинга №103 от 08.05.2009
• Положением Банка России №445-П от 15.12.2014

Что является основанием для расторжения договора банковского счёта (вклада) по инициативе кредитной организации?

• принятие в течение календарного года двух или более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций в целях легализации доходов, полученных преступным путём
• совершение в течение календарного года двух или более операций, в отношении которых у кредитной организации возникли подозрения, что данная операция связана с отмыванием денег или финансированием терроризма
• кредитная организация не вправе расторгнуть договор банковского счёта по своей инициативе

При направлении сведений об операциях клиента в Федеральную службу по финансовому мониторингу организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом ...

• не вправе информировать об этом клиента
• обязана проинформировать об этом клиента
• вопрос об информировании клиента решается организацией самостоятельно в порядке, установленном Правилами внутреннего контроля

Сотрудники банка принимают от населения платежи за коммунальные услуги, не требуя предъявления документа, удостоверяющего личность, если сумма платежа не превышает...

• такие ограничения отсутствуют
• 5 000 руб.
• 15 000 руб.
• 10 000 руб.
• 30 000 руб.
• 60 000 руб.

Основным федеральным органом исполнительной власти РФ, ответственным за принятие мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является

• Банк России
• Министерство внутренних дел РФ
• Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
• Министерство финансов РФ

Главный координирующий орган в системе противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём — это

• группа Эгмонт
• международный валютный фонд
• группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)
• всемирный банк

Установите соответствие между формами контроля и их содержанием

• совокупность мер в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, принимаемых Росфинмониторингом:
• совокупность мероприятий по выявлению операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, осуществляемых кредитной организацией:

Вольфсбергские принципы были впервые сформулированы в году

Расположите этапы сбора и обработки финансовой информации в целях противодействия незаконным финансовым операциям в логической последовательности

Расположите нормативно-правовые акты, формирующие систему противодействия незаконным финансовым операциям в РФ, в порядке от наиболее общих к локальным

40 рекомендаций ФАТФ были впервые приняты в году

Установите соответствие между международными организациями и содержанием их деятельности
неправительственная ассоциация крупнейших мировых банков, целью деятельности

• которой является разработка принципов противодействия отмыванию преступных доходов в частном банковском секторе:
• международная группа, которая занимается выработкой международных стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма:

Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности была впервые принята в_ году

Распределите по уровням системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, следующие органы и организации

• Первый (верхний) уровень:
• Второй уровень
• Третий уровень

Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) была основана в году

Федеральный Закон РФ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» был принят в _ году

В основе международных стандартов по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, лежат...

• резолюции Совета Безопасности ООН
• правила Международного валютного фонда
• правила Всемирной торговой организации
• рекомендации ФАТФ

Девять специальных рекомендаций ФАТФ, разработанные в 2001-2004 годах, направлены прежде всего на ...

• противодействие финансированию терроризма
• противодействие обналичиванию денег через банковскую систему
• противодействие коррупции
• сотрудничество между государствами - членами ФАТФ

Российская Федерация была принята в члены ФАТФ в году

К основным функциям Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) относятся

• осуществление общего надзора за кредитными организациями
• обеспечение устойчивости национальной финансовой системы
• противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
• выработка государственной политики и нормативно-правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ
• координация деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций в сфере ПОД/ФТ

Установите соответствие между региональными группами по типу ФАТФ и странами-членами этих групп

• Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке:
• Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег:
• Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма

В основе правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и незаконным финансовым операциям в РФ лежит...

• Федеральный Закон РФ от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. №195-ФЗ
• Гражданский кодекс РФ
• Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 г. №63-Ф3

Проблемы борьбы с финансированием терроризма были включены в сферу деятельности ФАТФ в ____году

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), была создана в _ году

Основной целью деятельности ФАТФ является ...

• оказание финансовой помощи странам, испытывающим трудности в развитии
• регулирование мировой финансовой системы
• борьба с международным терроризмом
• разработка стратегии борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом, согласно 115-ФЗ относятся

• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
• страховые организации и лизинговые компании
• адвокатские конторы, оказывающие консультативные услуги при осуществлении сделок с недвижимостью
• организации федеральной почтовой связи
• кредитные организации

Расположите по уровням системы противодействия незаконным финансовым операциям (от нижнего к верхнему), следующие органы и организации кредитные организации

• Росфинмониторинг
• Банк России
• Кредитные организации

К основным группам источников доходов, используемых в дальнейшем для легализации, не относятся такие источники как ...
Выберите один или несколько ответов:

• незаконное изготовление и торговля оружием
• наркобизнес
• спекулятивные операции на валютном рынке
• незаконное присвоение средств и другого имущества путём разворовывания, мошенничества, преднамеренного банкротства, подделки платежных документов, контрабанды
• операции на рынке Forex
• торговля людьми

К преступлениям, предикатным по отношению к легализации (отмыванию) преступных доходов, по российскому законодательству относятся ...

• спекулятивные операции на валютном рынке
• операции на рынке Forex
• невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте
• уклонение от уплаты налогов
• незаконная торговля наркотиками

Укажите, что из изложенного ниже является фактором, способствующим развитию процесса легализации доходов, полученных преступным путём, а что - негативным следствием данного процесса

• Фактор:
• Следствие:

Вторая стадия легализации доходов, полученных преступным путём, в процессе которой происходит отделение незаконных доходов от их источника путем проведения ряда финансовых операций для скрытия истинной природы денег и обеспечения анонимности, это стадия ...

К основным негативным социально-экономическим последствиям легализации доходов, полученных преступным путём, относятся ...

• снижение реальных доходов населения
• ошибки в государственной финансово-бюджетной политике ввиду неправильной оценки реальных доходов
• рост безработицы
• расширение деятельности криминальных структур и рост их политического влияния
• нарушение устойчивости финансовых рынков

Расположите стадии легализации доходов, полученных преступным путём, в логической последовательности

• интеграция
• расслоение
• размещение

Укажите, что из изложенного ниже является целью легализации доходов, полученных преступным путём, а что - фактором, способствующим развитию данного процесса:

• Фактор:
• Цель

Цель операции по легализации доходов, полученных незаконным путем, заключается в том, чтобы ...

• денежные доходы или имущество, приобретенные незаконно, после завершения этой операции получили в глазах государства и общества вид и форму, полностью или в значительной мере скрывающие их происхождение
• получатели доходов и прибыли от незаконной деятельности инвестировали их в новые производства
• доходы, полученные от незаконной деятельности, были выведены в офшорные юрисдикции
• суммы, превышающие 1 млн. руб., были размещены в национальных финансовых институтах

Преступления, касающиеся незаконных финансовых операций и предусмотренные статьями 193,194,198,199,199.1 и 199.2 УК РФ, были включены в число предикатных по отношению к легализации преступных доходов в _ году

Первая стадия легализации доходов, полученных преступным путём, в процессе которой преступные наличные деньги реализуются в менее подозрительные формы, это стадия...

Характерной чертой отмывания денег является...

• незаконное происхождение капитала
• высокий доход
• покупка недвижимости на сумму свыше 5 млн.руб
• использование денежных средств в наличной форме

Третья стадия легализации доходов, полученных преступным путём, в процессе которой преступные доходы вводятся в экономический оборот наравне с капиталами, имеющими законное происхождение, это стадия ...

К основным факторам, способствующим распространению незаконных финансовых операций, относятся ...

• распространение коррупции среди государственных органов власти
• несовершенство механизмов контроля и мониторинга за деятельностью финансовых институтов
• изменения в налоговом законодательстве
• развитие предпринимательства
• существование анонимных денежных счетов и финансовых инструментов
• существование «теневой экономики»

К основным целям легализации доходов, полученных преступным путём, относятся ...
Выберите один или несколько ответов:

• маскировка источника их происхождения
• получение высоких доходов от предпринимательской деятельности
• придание преступным доходам видимости средств, полученных из законных источников
• создание условий для безопасного использования доходов, полученных преступным путём, в легальной предпринимательской деятельности