Приложения

Приложение 1 к Положению Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П.

Приложение 3

* Приложение 9 к Положению Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П.

Приложение 4

Приложение 5

    *1 Приложение 1 к Положению Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П.

*² В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся дан­ные за последний месяц.

*3 Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).

Рекомендуемые материалы

*⁴ Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) пред­приятия.

Приложение   6

Признаки платежности банкнот и монеты Банка России*

1. Платежеспособными являются банкноты и монета, имеющие силу законного средства платежа на территории Российской Федерации, не имеющие признаков подделки либо переделки и не утратившие своей платежности.

2. Все организации, предприятия и учреждения независимо от форм собственности и сферы деятельности обязаны принимать во все виды платежей; кредитные организации, кроме того, обязаны принимать для зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и к обмену, а предпри­ятия связи — для переводов:

• платежеспособные банкноты, в том числе имеющие незначитель­ные повреждения: загрязненные, изношенные, надорванные, имеющие потертости, небольшие отверстия, проколы, посторонние надписи, пят­на, отпечатки штампов (если они не препятствуют определению под­линности банкнот и не свидетельствуют об их погашении), утратившиеуглы, края или защитную нить (для банкнот, в оформление которых «ходит защитная нить);

• платежеспособную монету (сохранившую изображение на аверсе и реверсе), в том числе имеющую незначительные повреждения.

3.  Все кредитные организации, осуществляющие кассовое обслужи­вание юридических и физических лиц, обязаны принимать к обмену, а также для зачисления на счета, во вклады и другие платежи от юриди­ческих и физических лиц подлинные банкноты, имеющие следующие
повреждения или дефекты:

• утратившие значительную часть, но не более 45 % от своей площади;

• разорванные и склеенные, если части, безусловно, принадлежат одной банкноте;

• изменившие окраску и свечение в ультрафиолетовом свете, если на них отчетливо просматриваются изображения;

• имеющие брак предприятий Объединения «Гознак».
Плата за производимый обмен не взимается.

4.  Все кредитные организации, осуществляющие кассовое обслужи­вание юридических и физических лиц, обязаны принимать к обмену, а также для зачисления на счета, во вклады и другие платежи от юриди­ческих и физических лиц подлинную монету, имеющую следующие по­вреждения:

• изменившую первоначальную форму (погнутая, сплющенная, над­пиленная и т.п.);

• имеющую следы воздействия высоких температур и агрессивных сред (оплавленная, травленая, изменившая цвет).

Плата за производимый обмен не взимается.

5. Все поступающие в кредитные организации денежные знаки с по­вреждениями, указанными в п. 2 — 4, отсортировываются, в обращение не выпускаются и сдаются в учреждения Банка России.

(Приложение 2 к Положению Банка России от 9 октября 2002 г. № 199-П.)

6. Банкноты и монета, не имеющие силы законного средства плате­жа, имеющие признаки погашения платежеспособности, признаки под­делки (переделки), а также повреждения, не указанные в п. 2—4, явля­ются неплатежеспособными и обмену не подлежат.

7. При затруднении в определении платежеспособности денежных знаков кредитные организации направляют их на экспертизу в учрежде­ния Банка России.

Примечания.

1. Под переделкой понимается изменение первоначального вида подлинной банкноты с целью извлечения незаконной прибыли. Переделкой считается на­клейка, надрисовка, надпечатка текста или цифр, изменяющих номинал банк­ноты таким образом, что внешний вид внесенных изменений сходен с видом соответствующих реквизитов подлинной банкноты и такая переделанная банк­нота может быть принята в обращении за подлинную, а также изменение года образца на вышедшей из обращения банкноте. Банкноты, имеющие признаки переделки, должны рассматриваться как поддельные и сдаваться в территори­альные органы внутренних дел в установленном порядке.

2. Для выяснения остаточной площади сильно поврежденных банкнот Банка России используются специальные сетки.

Поврежденная банкнота располагается на сетке для соответствующего образ­ца и года выпуска таким образом, чтобы сохранившиеся стороны совпадали с границами сетки. Если ни одна из сторон банкноты полностью не сохранилась, то две наименее поврежденные стороны банкноты совмещаются с нижней и правой границами сетки, при этом ее ориентация значения не имеет. Повреж­денная банкнота обводится по контуру. Число клеток, через которые прошла линия контура, суммируется и делится пополам. К полученному числу прибав­ляется количество клеток сетки, оставшихся закрытыми при наложении банк­ноты. От полученного результата отбрасывается дробная часть. Подлежащей об­мену следует считать банкноту в том случае, если полученный результат больше или равен 110.

При работе с сетками не следует учитывать отклонения в размерах банкнот в пределах допуска. Клетки сетки, не полностью закрытые банкнотой вследствие допустимого отклонения в размерах, считаются полностью заполненными.

Заполненные сетки хранятся в отдельном деле кассового подразделения кре­дитной организации.

3. При исследовании банкноты, состоящей из нескольких частей (в том числе различных номиналов), необходимо иметь в виду, что она подлежит обмену в том случае, если имеется одна часть, занимающая не менее 55 % площади бан­кноты, или несколько фрагментов, бесспорно принадлежащих одной банкноте, площадь которых в совокупности составляет не менее 55 % первоначального фор­мата банкноты. При этом количество частей, на которые разорвана (разрезана) банкнота, значения не имеет.

При анализе фрагментов во внимание принимаются линии разрыва (разре­за), водяные знаки, графическое изображение, размер полей, серийные номера и т.п. Исследованная банкнота наклеивается на бумажную сетку для определения остаточной площади таким образом, чтобы была видна ее сторона, на которую нанесены серийные номера.

Если банкнота составлена из двух частей различных банкнот (в том числе различных номиналов) и площадь каждой из частей составляет не менее 55% от первоначального формата банкноты, соответствующей определенному номина­лу, то каждая часть рассматривается как отдельная банкнота и подлежит обмену.

Подлежащие обмену банкноты обмениваются кредитными организациями вне зависимости от предъявленной к обмену суммы.

4. К изменившим окраску относятся банкноты обесцвеченные, стираные, подвергнутые воздействию агрессивных сред, залитые красящими веществами, обугленные.

При анализе возможности их обмена следует выбрать любой сохранившийся фрагмент графического оформления, по цвету и характеру изображения которо­го можно установить подлинность (соответствие способов изготовления) и при­надлежность банкноты к определенным году образца и достоинству.

5. Не имеющими силы законного средства платежа считаются денежные зна­ки, выведенные из налично-денежного обращения, погашенные, имеющие над­пись «ОБРАЗЕЦ».

О факте приема обожженных (обугленных) банкнот кредитные организа­ции могут извещать территориальные органы внутренних дел по их просьбе.

Сетка для определения платежности банкнот Банка России

200 клеток соответствует 100 % поверхности банкноты

поступления банкноты: Реквизиты банкноты:

год выпуска:                                                                                                          

серия                                                                                                                       

Площадь банкноты составляет:                                                                                      

Достоинство номер                                                                                               

Определение платежности провел:

(подпись) ___________________

Приложение   7

Объявление на взнос наличными (форма № 0402001)*

Приложение   8

* Приложение 23 к Положению Банка России от 9 октября 2002 г. № 199-П.

Приложение   9

Приложение10

* Приложение 29 к Положению Банка России от 9 октября 2002 г. № 199-П.

Приложение   11

Приложение 30 к Положению Банка России от 9 октября 2002 г. № 199-П.

Приложение   12

Приложение 13

Приложение   14

Правила приема уполномоченным банком (филиалом

уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков),

номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте*

Уполномоченный банк или его филиал принимает от физических лиц чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых ука­зана в иностранной валюте, имеющие следующие признаки:

• сохранившие основные реквизиты: наименование эмитента, номе­ра и серии, достоинства цифрами и прописью, основной рисунок лице­вой и оборотной сторон, а также элементы защиты от подделки (водя­ной знак, магнитные метки, внедренные в бумагу цветные волокна, включая видимые в ультрафиолетовых лучах, конфетти, защитные нити,  микротекст, люминесцирующие рисунки и др.);

• неповрежденные либо имеющие незначительные потертости и за­грязнения;

• не имеющие следов подчисток и исправления реквизитов.
Уполномоченный банк или его филиал с согласия физического лица принимает для направления на инкассо чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, имеющие следующие повреждения:

• разорванные на части (в том числе склеенные);

• утратившие незначительные фрагменты;

• изменившие первоначальную окраску или обесцвеченные;

• обожженные или прожженные;

• залитые полностью или в значительной степени краской, чернила­ми, маслом;

• подвергнутые воздействию химических реактивов.

Приложение 3 к Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 г. № 113-И.

Приложение   15

Правила приема поврежденных денежных знаков

иностранных государств (группы государств), а также

денежных знаков, оформление которых отличается

от оформления денежных знаков, являющихся

законным средством платежа на территории

соответствующего иностранного государства

(группы государств) Сбербанком России

Для замены и покупки принимаются банкноты, сохранившие рекви­зиты и элементы защиты: наименование эмиссионного банка, номера и серии, достоинства цифрами и прописью, основной рисунок (портрет) лицевой и оборотной стороны, а также элементы защиты от подделки (водяной знак, магнитные метки, внедренные в бумагу цветные волок­на, включая видимые в ультрафиолетовых лучах, конфетти, защитные нити, микротекст, люминесцирующие рисунки и др.), имеющие следу­ющие повреждения:

• подклеенные оторванные углы или куски площадью более 2 см², если оторванные части, несомненно, принадлежат данной банкноте;

• отрывы краев банкнот общей площадью от 0,5 см², но не более одной четвертой части от общей площади банкноты, при условии сохра­нения номеров;

• разорванные на части и склеенные, независимо от того, где прохо­дят разрывы (при условии сохранения серийных номеров) и на сколько частей разорвана банкнота, если все части, несомненно, принадлежат данной банкноте;

• имеющие заклеенные надрывы, независимо от количества надры­вов и, если хотя бы один из них превышает одну четвертую часть шири­ны банкноты;

• имеющие проколы диаметром более 1 мм (за исключением проко­лов от степлера, наличие которых в количестве не более 5 пар и диамет­ром до 2 мм каждый не влияет на платежность банкноты), если проколы не препятствуют определению подлинности банкноты;

• изменившие геометрические размеры более, чем на 3 мм, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения (отрывы краев не от­ носятся к изменению геометрического размера);

• имеющие потертости, загрязнения, перекрывающие более 50% од­ного из реквизитов и элементов защиты, если они не препятствуют опре­делению подлинности банкноты;

• имеющие масляные, чернильные и другие пятна, надписи и отпе­чатки штампов (кроме штампов, свидетельствующих о том, что банкно­та является неподлинной), перекрывающие более 50% одного из рекви­зитов и элементов защиты в случае, если они не препятствуют определе­нию подлинности банкноты;

побывавшие в воде, подвергшиеся воздействию химических реак­тивов, в результате чего бумага более 50% поверхности банкноты при­обрела голубое свечение в ультрафиолетовых лучах;

• имеющие явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее рас­положение водяного знака, защитной нити; перекрученная или преры­вающаяся защитная нить; непропечатанные или смазанные изображе­ния и т. п.);

• изменившие первоначальную окраску, если это не препятствует определению подлинности банкноты;

• умышленно поврежденные доллары США, у которых удалена за­щитная нить.

С согласия владельца принимаются для направления на инкассо банк­ноты иностранных государств (группы государств), имеющие следующие повреждения:

• залитые полностью или в значительной степени краской, чернила­ми, маслом, разорванные на части, если не просматриваются реквизи­ты и элементы защиты;

• изменившие первоначальную окраску или обесцвеченные, если не сохранились реквизиты и элементы защиты;

• значительные повреждения умышленного характера (изменены ос­новные рисунки, в частности сильно изменены портреты людей, удале­на защитная нить, имеются надписи, видимые в ультрафиолетовых лу­чах);

• обожженные или прожженные;

• отсутствует более одной четвертой части общей площади банкноты или есть сомнения, что отдельные оторванные части принадлежат одной банкноте;

• не сохранившие реквизиты и элементы защиты;

• банкноты иностранных государств (группы государств), выведен­ные ими из обращения (после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства и указанной в сообщении Банка России и до даты окончания приема указанных банкнот банком- эмитентом соответствующего иностранного государства).

Банкноты, оформление которых отличается от оформления банкнот, являющихся законным средством платежа на территории соответству­ющего иностранного государства (группы государств) (с измененным номиналом, переделанные из банкнот других государств, поддельные), а также вызывающие сомнение в их подлинности, направляются на эк­спертизу.

Приложение    16

Перечень обязательных сведений*, подлежащих отражению в

документе, выдаваемом физическому лицу при осуществлении

операций с наличной валютой и чеками**

1. Наименование (полное или сокращенное) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2. Регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый но­мер филиала уполномоченного банка).

3. Почтовые адреса уполномоченного банка (филиала уполномочен­ного банка) и обменного пункта.

4. Порядковый номер проводимой операции с наличной валютой и чеками, указанный в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

5. Дата и время совершения операции с наличной валютой и чеками, указанные в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

6. Код вида операции, указанный в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

7. Фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица***.

8. Наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего личность***.

9. Курс (кросс-курс) иностранной валюты.

10.   Принято:

10.1. Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

10.2. Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количество чеков.

11.   Выдано:

11.1. Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

11.2. Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количество чеков.

         Подпись кассового работника.

* По усмотрению уполномоченного банка (филиала уполномоченного бан­ка) в документе могут отражаться иные дополнительные сведения.

** Приложение 6 к Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 г. № 1 13-И.

*** Сведения, указанные в п. 7. 8, вносятся кассовым работником в доку­мент только по просьбе самого физического лица.

Приложение 17

Положение Банка России от 28 апреля 2004 г. № 256-П «О временном порядке выдачи Банком России юридическим лицам-резидентам, не являющимся кредитными организациями и валютными биржами, раз­решений на открытие и использование счетов в банках за пределами территории Российской Федерации».

Положение Банка России от 1 июня 2004 г. № 258-П «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных опера­ций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных опера­ций».

Инструкция Внешторгбанка СССР от 25 декабря 1985 г. № 1 «О по­рядке совершения банковских операций по международным расчетам».

Инструкция Банка России от 30 ноября 2000 г. № 94-И «О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и ис­числения их стоимости в Банке России и кредитных организациях».

Инструкция Банка России от 30 марта 2004 г. № 111-И «Об обязатель­ной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации».

Инструкция Банка России от 28 апреля 2004 г. № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), но­минальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участи­ем физических лиц».

Инструкция Банка России от 1 июня 2004 г. № 114-И «О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций».

Инструкция Банка России от 7 июня 2004 г. № 116-И «О видах специ­альных счетов резидентов и нерезидентов».

Инструкция Банка России от 15 июня 2004 г. № 117-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, по­рядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформле­ния паспортов сделок».

Письмо ФТС России от 1 ноября 2004 г. № 13-15/5393 «Об оформле­нии паспортов сделок».

Рекомендуем посмотреть лекцию "2 Механика электромеханической системы".

Указание Банка России от 30 марта 1998 г. № 199-У «Об установле­нии единого порядка определения кассовых (наличных) и срочных сде­лок кредитных организаций и внесении изменений и дополнений в нор­мативные акты Банка России».

Указание Банка России от 30 марта 2004 г. № 1411-У «Об открытии физическими лицами-резидентами счетов в банках за пределами терри­тории Российской Федерации».

Указание Банка России от 29 июня 2004 г. № 1465-У «Об установле­нии требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со спе­циальных банковских счетов».

Указание Банка России от 7 октября 1998 г. № 376-У «О порядке совершения Банком России сделок купли-продажи драгоценных метал­лов с кредитными организациями на территории Российской Федера­ции».

Указание Банка России от 12 февраля 1999 г. № 500-У «Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомер­ностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства».

Указание Банка России от 18 ноября 1999 г. № 682-У «О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоцен­ных металлов и ведения счета ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России».