Операции банков с ценными бумагами

Операции банков с ценными бумагами

Полный перечень вопросов, необходимых изучить в данной теме, содержится в программе курса, однако студентам следует обратить особое внимание на понимание следующих положений.

Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Согласно Федеральному закону «О банках и банковской деятельности», кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

Перечислены семь видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

1. Брокерская деятельность – совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре. В этой операции брокер осуществляет комм. деятельность по операциям (сделкам) с чужими ценными бумагами и от имени собственника.

2. Дилерская деятельность – совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам. Здесь дилер (только комм. ЮЛ) осуществляет операции (сделки) с ценными бумагами от своего имени и за свой счет.

3. Деятельность по управлению ценными бумагами – осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц.

4. Клиринговая деятельность – деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Рекомендуемые материалы

5. Депозитарная деятельность – оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

6. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.

7. Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг – предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.

Люди также интересуются этой лекцией: Инструментарий системного программиста.

Понятие, характеристика и виды векселей.

Вексель – это безусловное обязательство уплатить какому-либо определенному лицу определенную сумму денег в определенном месте в определенный срок.

Основными участниками вексельного правоотношения являются векселедатель, векселедержатель, плательщик. В зависимости от того, кто является плательщиком по векселю сам векселедатель или третье лицо различают простой и переводной вексель. При простом векселе векселедатель – всегда прямой должник, а векселедержатель – кредитор. Переводной вексель (тратта): векселедатель – кредитор, его называют трассант; первый приобретатель векселя (векселедержатель, получатель платежа) называется ремитент; третье лицо – это плательщик, его называют трассат.

Выпуск банковских векселей не связан ни с оплатой уставного капитала банка, как при эмиссии акций, ни с намерением получить дополнительные заемные средства, как при эмиссии облигаций. Банковский вексель выдается банком-эмитентом лицу, которое депонировало в нем определенную сумму денежных средств. Таким образом, банк привлекает дополнительные денежные средства, а клиент банка размещает свои средства с целью получения процентов (то есть дохода).

Срок платежа по векселям устанавливается банком в одностороннем порядке при серийном выпуске либо по согласованию с клиентом при единичном выпуске. Используются различные варианты назначения сроков платежа: на определенную дату; по предъявлении и др. В зависимости от способа назначения платежа определяется и порядок вознаграждения.

Другие виды: 1) авалированный – вексель с авалем, банковской гарантией в виде подписи на лицевой стороне векселя или на прикрепленном к нему листом; 2) акцептованный – вексель, имеющий акцепт (согласие) плательщика (трассата) на его оплату; 3) встречный – вексель, по которому два лица вступают взаимно по отношению друг к другу в качестве кредиторов и заемщиков. Встречный вексель выдается двумя лицами друг другу не на основе состоявшейся между ними сделки, а с целью учета этих векселей в банке; 4) гарантийный – вексель, выданный в обеспечение хозяйственной сделки без получения векселедателем от векселедержателя означенной в нем суммы; 5) краткосрочный – вексель, подлежащий оплате по требованию, или в течение очень короткого периода времени; 6) инкассо – вексель, в котором предусмотрена процедура расчетов по нему – инкассовая операция; 7) пролонгированный – вексель, срок уплаты по которому с согласия векселедержателя пролонгирован (продлен); 8) срочный; 9) финансовый – вексель, выдаваемый банковским учреждением другому банковскому учреждению для получения взамен его денег.