Автореферат (Международное политическое сотрудничество в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма), страница 6

Ее характеристики обусловлены несколькимифакторами. Во-первых, национальные делегации в ФАТФ представлены сотрудникамигосударственных органов, которые по определению заинтересованы в как можно болееактивном противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В связи сэтим, достижение консенсуса на международном уровне практически не сопряжено с20издержками. В то же время, национальные делегации редко сталкиваются снеобходимостью расширенного согласования своей позиции с внутринациональнымиакторами. Поскольку проблемы отмывания денег и борьбы с терроризмом на национальномуровне, как правило, секьюритизированы, почти все решения, принимаемые на площадкеФАТФ, воспринимаются как приемлемые и адекватные.

Имплементация норм внациональном законодательстве, как правило, также не встречает сопротивления, так какделегации в ФАТФ позиционируют Рекомендации как международный консенсус.Диссертант отмечает, что в рамках исполнения требований глобальных стандартовосновной груз издержек ложится на частные компании, которые практически не принимаютучастия в их выработке. Таким образом, выработка и имплементация международных нормстановятся, по существу, самоподдерживающимся процессом.Во втором параграфе третьей главы «Реализация глобальных стандартов попротиводействию отмыванию доходов и финансированию терроризма: подходы кобеспечениюэффективности»распространениюи соблюдениюотмечается,глобальныхчтодополнительнымстандартовявляютсястимуломкинструментыпринуждения.

В исследовании указывается, что, несмотря на формальное отсутствиеоснований для введения ограничений или санкций, они де-факто применяются и при этомоказываются эффективны в обеспечении универсального применения норм. Используямодель двухуровневого режима, диссертант проводит анализ использования отдельныхинструментов принуждения государств к следованию нормам. В частности, отмечается, чтопроцедуры взаимной оценки применяются не только по отношению к участникамМеждународной группы, но также и реплицируются в региональных группах по ее типу.При этом ФАТФ сохраняет полный контроль за соответствующими процедурами иоставляет за собой права признания или непризнания результатов такой стороннейвзаимной оценки в отдельных регионах мира.Диссертант отмечает, что методы контроля и оценки направлены, в первую очередь, нена достижение эффективности борьбы с отмыванием денег, но на обеспечениеуниформенного применения норм.

Отступления от униформенности могут приводить дляотдельных государств не только к имиджевым издержкам, но также и к конкретнымэкономическим потерям. Диссертант приводит аргументы о том, что эффективностьсанкционнного режима, который действует в рамках ФАТФ, обусловлена особенностьюмировойфинансовойсистемы,котораяопределяетбольшинствохарактеристикпрофильного международного режима. Она является крайне централизованной, а контрольв ней принадлежит большинству участников ФАТФ.

Это дает им возможность налагать21ограничения на несотрудничающие государства, путем их эффективного отсечения отсистем межбанковских переводов, рынков заимствований и т.п. В результате, государствакак внутри ФАТФ, так и – особенно - за ее пределами оказываются перед выбором междусоблюдением международных стандартов, в выработке которых они могут не приниматьучастия, и автаркией, обусловленной полной изоляцией от мировой экономики.На основе проведенного анализа, диссертант делает вывод о высокой степениполитизации международного режима по противодействию отмыванию денег ифинансированию терроризма.

Данный факт является следствием влияния, котороеоказывает ограниченный круг государств на все аспекты функционирования режима вцелом. В то же время, указанный вывод ставит под сомнение возможность исключительнотехнократического, неполитизированного, но в то же время в высокой степениэффективного международного сотрудничества. Диссертант отмечает, что наличиехарактеристик, актуальных для рассмотренного случая международного политическогосотрудничества, может свидетельствовать о появлении схожих режимов и в иных сферах.В частности, приводится пример регулирования Интернета.В заключении делаются выводы проведенного исследования, приводятся возможныенаправления дальнейшей научной работы.По теме диссертации были опубликованы статьи в рецензируемых научныхжурналах, в том числе, рекомендованных ВАК при Минобрнауки России, ивключенный в реферативную базу Scopus:1. Достов В.Л., Шуст П.М., Меры по надлежащей проверке клиента: новые подходы кповышению эффективности // Банковское дело.

№ 5. 2012. Стр. 84-88. [0,6 п.л.;0,2/0,4 п.л.]2. Достов В.Л., Шуст П.М., Расширение платежной функциональности нефинансовыхпродуктов: программы поощрения потребителей // Банковское право. № 4. 2013.Стр. 3-12. [0,9 п.л.; 0,3/0,6 п.л.]3. Достов В.Л., Шуст П.М., Анализ страновых подходов к национальным платежнымсистемам и их применимость в Российской Федерации // Банковское право. №3. Июнь 2014. Стр. 10-17. [0,6 п.л.; 0,2/0,4 п.л.]4.

Dostov V., Shust P., Cryptocurrencies: an Unconventional Challenge to the AML/CFTRegulators? // Journal of Financial Crime. Vol. 21. No. 3. 2014. Pp. 249-263. [1,3 п.л.;0,5/0,8 п.л.]5. Dostov V., Shust P., Customer Loyalty Programs: Money Laundering and TerrorismFinancing Risks // Journal of Money Laundering Control. № 17. No. 4. 2014. Pp. 385394. [0,8 п.л.; 0,4/0,4 п.л.]22.