Диссертация (Легализация денежных средств или иного имущества, приобретённых преступным путём), страница 10

Стоимость товара, выраженная в деньгах, является его ценой. 2. Деньги как средство обращения - возможность платить владельцам ресурсов и производителям таким товаром (деньгами), который может быть использован для покупки любого другого товара илн услуги, имеющихся на рынке. Как средство обмена деньги позволяют избежать неудобств бартерного обмена. 3. Деньги как средство накопления, сбережения и образования сокровищ. Если товаропроизводитель, продав свой товар, в течение длительного времени не покупает другой товар, то деныи, изъятые из обращения с целью накопления, выполняют функцию средства образования сокровищ. Рыночная система Большой экономическиМ словарь.

М., 1997. С. 125, 126 дает возможность и стимулы для превращения сокровищ в капитал, приносящий прибыль (главным образом через кредитную систему). 4. Деньги как средство платежа. В силу ряда обстоятельств товары не всегда могут продаваться за наличные деньги. Поэтому возникает необходимость купли-продажи товаров в кредит, т.

е. с отсрочкой уплаты денег. Если товар продается в кредит, то средством обращения служат не сами деньги, а выраженные в деньгах долговые обязательства, например, векселя. Однако по истечении срока кредита покупатель, являющийся одновременно должником, обязан уплатить продавцу - кредитору, сумму денег, выраженную в долговом обязательстве. Будучи орудием погашения долгового обязательства, деньги выполняют функцию средства платежа. Однако подобную функцию деньги выполняют не только при оплате купленных в кредит товаров, но и при погашении других обязательств, например, при возврате денежных ссуд, внесении арендной платы за землю, уплате налогов. 5. Функция мировых денег - возникла в докапиталистических формациях, но получила мощное развитие с созданием мирового рынка. На этом рынке деньги выступают в виде слитков золота 995 пробы, а также роль мировых денег выполняют национальные бумажные деньги ведущих развитых стран.

Деньги могут быть наличными и безналичными. Под наличными деньгамн понимаются законные средства платежа в форме банкнот и монет. Банкноты, или банковские билеты, - это денежные знаки, выпускаемые в обращение центральными эмиссионными банками. В настоящее время банкноты являются основным видом бумажных денег. До распада Советского Союза в денежном обращении функционировали также казначейские билеты, которые выпускались Министерством финансов. Монета - это металлический денежный знак, выполняющий в настоящее время преимущественно функции разменной монеты.

Монеты выпускаются обычно номиналом меньше официальной денежной единицы страны и служат для ее размена. Под безналичными деньгами понимаются записи на счетах в Центральном банке, его отделениях и в коммерческих банках. Это денежные средства, находящиеся в безналичном денежном обороте. Безналичный денежный оборот представляет собой совокупность платежей, совершаемых путем перечисления по счетам в кредитных учреждениях и зачета встречных требований.

Он осуществляется преимущественно между юридическими лицами, однако таким же образом может происходить и часть расчетов между юридическими лицами н населением - перечисление заработной платы на счета вкладчиков в сберегательные учреждения, платежи за товары расчетными чеками, банковскими картами, а также за товары, купленные в кредит. Безналичные деньги, в отличие от наличных, по существу не являются платежными средствами, но в любую минуту они могут превратиться в наличные, гарантированные кредитными институтами.

Практически все безналичные деньги выступают наравне с наличными и даже обладают некоторыми преимушествами перед ними. Наличные деньги имеют реальные высокие издержки хранения и транспортировки, а также могут быть подделаны илн потеряны. Лишь в определенные исторические моменты в силу специфических экономических и социальных условий могут складываться неблагоприятные обстоятельства для функционирования безналичного денежного оборота. Так было в России в начале 90-х годов, когда в связи с высочайшими темпами инфляции система безналичного денежного обращения стала давать серьезные сбои.

В зто время возникла такая форма незаконной деятельности, как обналичивание денежных средств, которая в скором времени переросла в организованную преступную деятельность. Стоимость таких "услут" доходила до 35-40 % от обналичиваемой суммы. Определенные разногласия существуют относительно правовой природы безналичных денег. Последние, по мнению некоторых специалистов, являются не вещественными объектами гражданского оборота, а имущественными обяза® тельственными правами, содержание которых образует обязательство банка выплатить клиенту определенную денежную сумму нли перечислить ее. Поэтому в юридическом плане распоряжение денежными средствами на счете представляет собой распоряжение правом требования, существующим по отношению к банку, в котором открыт соответствукнций счет. Казалось бы в пользу этого мнения свидетельствует и ст.

128 ГК, из содержания которой вытекает вещная природа наличных денег, и ст. 140 ГК, отводящая безналичности расчетную 1платежную) функцию. Вместе с тем валютное законодательство, регламентирующее денежное обращение и банковскую деятельность, более широко пользуется понятием «безналичные денежные средства», что позволяет говорить о существовании как наличных денег, которые могут быть отнесены к вещам, так и безналичных денег, которые хотя и не являются вещами, тем не менее выполняют зкономические функции денег. Следовательно, под деныами логично понимать и средства на счетах в банках и иных кредитных учреждения, как в рублях, так н в иностранной валюте. Ряд специалистов исходит из того, что безналичность — лишь форма существования денег, которые от этого не перестают быть деньгами, также относящимися к объектам права собственности.

Тем более, что в ходе длительного развития оборота безналичные деньги не просто заняли прочное место в экономической структуре современного общественного производства, но настолько потеснили традиционные деньги из сферы их использования, что вполне логичным представляется вывод о том, что «содержанием денежного обязательства наряду с уплатой наличных денег может являться и безналичное перечисление средств» . То, что безналичные деньги являются неотъемлемой частью денежного оборота свидетельствует также и то обстоятельство,что они в последние годы стали более привлекательными для лиц,нарушающих уголовный закон. Так, в годовом отчете ФАТФ за 1998-1999 гг.

указывалось, что операции по отмыванию денег все чаще происходят с использованием новых технологий расчетов и Ф м Лавров Д.Г. Денежные обвзатаавспв в росснйском ~ражданском нраве. СПб., 2001.С. 2$, 29 платежей, среди которых можно назвать кредитные карточки, банковские операции в режиме сети «Интернет» и другую «электронную наличность». Следует отметить, что в диспозициях статей 174 и 174' УК РФ законодатель, указывая предмет данных посягательств, на первое место поставил денежные средства.

Если посмотреть редакции других статей действующего кодекса (например, ст. 186 «Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг»; ст. 204 «Коммерческий подкуп»; ст. 290 «Получение взятки»), то больше не встретим словосочетание «денежные средства», а используется термин «деньги». Возникает вопрос, законодатель тем самым хотел отметить какую-то особенность либо же использовал этот термин как синоним деньгам? Вообще, когда речь идет о средствах, отраженных на банковских счетах, гражданское законодательство использует понятия «денежные средства» или «денежные суммы», а не «деньги». Оперируя же понятием «деньги», гражданско-правовые нормы чаще всего подразумевают наличные деньги.

Но такие нюансы не имеют значения в русле исследуемой темы, поскольку виновный может придавать видимость законного происхождения как наличным, так и безналичным деньгам. А в ходе прокручивания схем отмывания деньги могут из наличных переходить в безналичные и наоборот. Поэтому законодатель, надо полагать, не делает различий между термином «денежные средства» и <<деньги». Было бы правильнее, если бы в Уголовном кодексе использовался бы только один термин. Имущество. В гражданском праве термин «имущество» употребляется в различных значениях. Так, в соответствии со ст. 46 ГК РФ под ним понимаются только вещи, а в ст.

302 ГК РФ понятие «имущество» охватывает не только вещи, но и деньги, а также ценные бумаги. В других случаях, например, в ст. 18 ГК РФ, в которой раскрывается содержание правоспособности гражданина, а в частности Ф возможность иметь имущество на праве собственности, под ним понимаются не 49 только материальные объекты правоотношений граждан, но и их имущественные права. В связи с этим необходимо уяснить значение термина «нмущества», применяемого законодателем в рассматриваемой уголовно-правовой норме.

В уголовном праве имущество, как предмет преступления, встречается, прежде всего, в хищении. Оно рассматривается с трех сторон: физической, экономической и юридической. Со стороны физической имущество как предмет похищения должно быть вещественным предметом материального, внешнего по отношению к человеку мира, доступным благодаря своей материальной субстанции чувственному восприятию. Соответственно интеллектуальная собст- венность, информация; вода, газ, тепловая, электрическая и прочие виды энергии не признаются предметом хищения . Экономический признак имущества заключается в том, что предметом хищения могут быть только такие предметы, которые обладают зкономическим свойством стоимости.