Ответы к зачёту: Основы банковского менеджмента

Ответы представлены на ИТОГОВЫЙ ТЕСТ
Результат - 90+ баллов
Перед покупкой сверьте список вопросов и убедитесь, что вам нужны ответы именно на эти вопросы!
С вопросами вы можете ознакомиться ДО покупки.
Для быстрого поиска вопроса используйте Ctrl+F.

Активы банка – это:

• вклады до востребования, акции и резервы
• наличные деньги и обязательные резервы
• обязательные резервы
• средства на корреспондентских счетах в других банках
• собственные и привлеченные денежные средства
• выданные кредиты, размещенные в других банках депозиты
• вложения банка в различные финансовые инструменты, включая акции, выкупленные у акционеров
• эмиссия банком облигаций со сроком погашения не менее 3-х лет

В рамках системы внутреннего контроля кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы…….

• контролировать информационные потоки
• исключить убытки от проводимых банком операций
• исключить конфликт интересов банка и(или) его служащих и(или) клиентов
• обеспечить проверку соблюдения установленных лимитов на осуществление банковских операций

В условиях нарастания инфляции банк должен отдать приоритет сокращению доли ________________ в общей структуре расходов банка.

• процентных расходов
• комиссионных расходов
• операционных расходов
• расходов на содержание административно-хозяйственного аппарата

Внутренним источником информации для целей анализа и последующего принятия банком управленческих решений является...

• статистическая информация о регионе присутствия банка
• материалы проверок службы внутреннего контроля
• решения Правления банка
• нормативные требования Банка России
• решение собрания акционеров банка

Группа показателей качества управления банком включает:

• показатели количества предписаний Банка России в случае нарушения банком федеральных законов и нормативных актов
• показатели системы управления рисками, состояния внутреннего контроля, а также качества бизнес-планирования
• показатели наращивания фонда обязательного резервирования банка
• темпы наращивания клиентской базы банка и величины его ресурсной базы

К депозитным источникам привлеченных банком средств относятся…

• депозиты в Центральном банке
• сберегательные сертификаты
• депозитные сертификаты
• резервные фонды
• обязательные резервы
• сберегательные вклады физических лиц
• резервы по ссудным операциям

К обязательным нормативам банка относится норматив…

• рискованности кредитного портфеля банка финансовой устойчивости
• максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
• максимального размера риска инвестиционного портфеля банка
• использования собственных средств (капитала) для приобретения векселей других юридических лиц

К пассивам банка относятся…

• денежные средства на корреспондентских счетах в Банке России
• средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
• фиксированные активы (основные средства банка) по остаточной стоимости
• инвестиции в дочерние и зависимые организации
• выпущенные банком долговые ценные бумаги

Коэффициент, показывающий достаточность финансирования «длинных» активов за счет привлечения срочных пассивов, – это …

• норматив (коэффициент) текущей ликвидности
• норматив (коэффициент) достаточности капитала
• коэффициент нетто-займа на межбанковском рынке
• коэффициент покрытия
• норматив (коэффициент) долгосрочной ликвидности

Норматив мгновенной ликвидности баланса банка определяется как процентное отношение…

• ликвидных активов к суммарным активам банка за минусом обязательных резервов, перечисленных в Банк России;
• суммы высоколиквидных активов к обязательствам банка до востребования и на срок до 30 дней;
• суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования;
• суммы ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) кредитной организации;
• суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования, скорректированных на величину минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц.

Нормативными документами банка России предусмотрены следующие обязательные нормативы ликвидности:

• текущей ликвидности
• полной ликвидности
• ликвидности баланса
• мгновенной ликвидности
• долгосрочной ликвидности
• ликвидности операционной

Оперативное планирование представляет собой …

• регулярный мониторинг выполнения принятых планов и формирование прогнозов их выполнения, а также уточненных и адаптированных к текущей ситуации планов действий
• подготовка и согласование текущих решений о проведении конкретных операций банка с целью обеспечения соблюдения системы стратегических и текущих ограничений банка
• уточнение принятой банком стратегии на более коротких интервалах планирования
• разработка бизнес-плана по одному из приоритетных направлений деятельности банка и его реализация

Основными функциями менеджмента являются …

• управление изменениями, бюджетирование, мотивация, оценка окупаемости затрат
• анализ, планирование, организация, учет и контроль, мотивация персонала
• финансовое планирование и прогнозирование, координация, контроль и мотивация
• прогнозная оценка внешней среды банка и корректировка кадрового, финансового и маркетингового планов

Отчет о финансовых результатах банка строится в следующей последовательности:

1. процентные доходы
2. процентные расходы
3. прибыль (убыток) до налогообложения
4. прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности
5. прибыль (убыток) от прекращенной деятельности
6. прибыль (убыток) за отчетный период

Принятие управленческих решений, как известно, основано на результатах анализа финансовой отчетности банка. К наиболее важным качественным характеристикам информации, содержащейся в финансовой отчетности банка, следует отнести …

• ее доступность, дающую возможность всем заинтересованным пользователям понять ее экономическое содержание и значение
• звешенную полноту как осторожную и благоразумную реакцию на неопределенность с целью гарантировать сохранение клиентской базы банка и заинтересованность его партеров в сотрудничестве
• направленность в измерениях, представляющую собой тенденцию показателей систематически отклоняться в одну сторону больше, чем в другую
• ее достоверность, согласованность и проверяемость – соответствие между показателем и экономическим содержанием проведенной банком операции

Производительные активы банка, — это…

• средства в кассе и на корреспондентских счетах, обязательные резервы, перечисленные в ЦБ РФ, дебиторы, капитализированные активы, отрицательные курсовые разницы, расходы, убытки, использование прибыли, другие активы
• активы, приносящие процентный доход
• средства в кассе и на корреспондентских счетах, средства, отвлеченные в расчетах, дебиторы, капитализированные активы, расходы, убытки
• выданные банком кредиты, инвестиции в ценные бумаги для последующей их перепродажи
• потребительские кредиты, вложения в ценные бумаги, размещение средств в других банках

Процесс стратегического планирования включает …

• выбор типа корпоративной стратегии
• изучение рынка банковских услуг
• декомпозицию стратегических целей и задач
• определение уровней иерархии стратегических целей и задач
• оценку внутренних возможностей банка
• построение стратегической пирамиды

Расположите в правильной последовательности этапы стратегического управления банком:

1. формирование стратегии
2. анализ и оценка внешних факторов, обусловливающих выбор и
3. осознание видения и миссии банка
4. разработка функциональных стратегий
5. анализ и оценка внутренних факторов
6. стратегический контроль
7. разработка стратегических задач

Расставьте в правильной логической последовательности очередность решения задач управления активами и пассивами банка:

1. управление достаточностью и структурой собственного капитала банка
2. управление качеством пассивов
3. стабилизация и увеличение рыночной стоимости банка
4. управление сбалансированностью активов и пассивов по срокам и объемам
5. управление качеством активов
6. управление затратами банка, особенно не связанными с выплатой процентов
7. поддержание и повышение рентабельности активов
8. создание административной структуры управления активами и пассивами банка

Расставьте в правильной логической последовательности факторы снижения финансовой устойчивости банка:

1. постоянные операционные сбои в процессах, обеспечивающих бесперебойное осуществление платежей банка
2. внезапный отток привлеченных банком денежных средств, в первую очередь физических лиц
3. закрытие для банка источников ликвидности на рынке межбанковского кредитования
4. невозврат активов, связанный с реализацией кредитного риска
5. невозможность продажи активов на финансовом рынке по ожидаемой цене, запланированной в объеме сформированных пассивов, связанный с рыночным риском
6. негативная информация, существенно влияющая на деловую репутацию банка
7. несбалансированность требований и обязательств по срокам
8. значительные ошибки в процедурах принятия управленческих решений

Риск ликвидности, – это …

• риск, возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной организацией
• риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий
• риск ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
• риск неспособности кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации

Собственный капитал банка, – это…

• средства, вложенные владельцами банка в форме уставного капитала
• капитал, принадлежащий его владельцам, сформированный при создании банка и законодательно закрепленный за ними
• средства, вложенные владельцами банка и пополняемые в дальнейшем за счет, прибыли от деятельности банка
• капитал, законодательно закрепленный за владельцами банка и пополняемый в дальнейшем за счет прибыли и (или) иных источников и находящийся в распоряжении банка как юридического лица
• раздел бухгалтерского баланса банка, отражающий остаточные требования учредителей к созданному ими юридическому лицу

Соотнести термин с его определением…

Соотнести термин с его определением…

Стратегический менеджмент – это …

• процесс принятия долгосрочных решений, ведущих к увеличению прибыли организации
• наука об управлении сложными системами, развитие которых происходит в постоянно меняющихся условиях
• деятельность, состоящая в выборе сферы и системы действий по достижению долгосрочных целей и распределению ресурсов, необходимых банку в постоянно меняющихся условиях
• определение ключевых стратегических вопросов и факторов успеха, когда принимаемые
• стратегические решения должны быть направлены на создание значительного и долгосрочного влияния на поведение и эффективность деятельности банка

Управление пассивами и активами банка путем размещения определенных групп пассивов в определенные группы активов, с учетом срочности, предполагает метод…

• общего фонда средств
• моделирование оптимальной ликвидности
• gap-анализ ликвидности
• конверсии фондов

Установите последовательность оценки основных показателей экономического положения банков:

1. оценка капитала
2. оценка активов
3. оценка доходности
4. оценка ликвидности
5. оценка процентного риска
6. оценка риска концентрации
7. оценка обязательных нормативов
8. оценка качества управления
9. оценка прозрачности структуры собственности банка

Установите последовательность этапов управления ликвидностью на основе денежных потоков …

1. измерение и оценку состояния ликвидности за определенный промежуток времени
2. анализ факторов, вызвавших снижение уровня ликвидности
3. разработку различных сценариев регулирования ликвидности
4. принятие мер по восстановлению ликвидности
5. создание информационной системы для измерения, анализа и регулирования ликвидности

Установите соответствие показателя качества активов банка с содержанием его трактовки:

Установите соответствие способа управления активами и пассивами банка с содержанием его трактовки:

Целью комплексного экономического анализа деятельности банка является...

• совокупное выявление резервов повышения эффективности деятельности
• разработка обоснованных бизнес-планов развития банка, расширения филиального бизнеса
• формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка и его структурных подразделений
• формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка

______________ определяется специалистами как система проверок и измерений, созданная банковским менеджментом с целью минимизировать потери, возникающие в результате ошибок и нарушений, допущенных персоналом банка.

• внутренний контроль
• международный аудит
• пруденциальный надзор Банка России
• внутренний аудит
• регулятивный контроль

__________________ являются самым ликвидным банковским активом.

• денежные средства на корсчете в кредитных организация
• денежные средства на корсчете в Банке России
• денежные средства на корсчете в иностранных банках
• чистая ссудная задолженность
• обязательные резервы на счетах в Банке России
• денежные средства на расчетных счетах акционеров банка

___________это смета административно-хозяйственных расходов банка.

• план расходов банка и вложений в основные средства, составленный на следующий календарный год, определяющий потребности банка для обеспечения его функционирования
• финансовый план банка, составленный на следующий календарный год, определяющий его потребности для организации и проведения пассивных и активных операций
• совокупность расходов подразделений и блок общебанковских расходов, не подлежащих распределению между подразделениями (помимо общехозяйственных и эксплуатационных расходов)
• постоянные затраты, которые могут не учитываться в себестоимости каждой операции после достижения экономии на масштабе