Вопросы/задания к контрольной работе: Составление личного финансового плана

Практическая работа № 1 Тема: Составление личного финансового плана Цель работы: приобрести практические навыки составления личного финансового плана. Общие положения Личный финансовый план - план достижения ваших личных финансовых целей. Этапы построения личного финансового плана: 1. Определить свои финансовые цели При формулировании цели необходимо пройти трехэтапный процесс финансовой оценки ваших целей: 1) Какова ваша цель? 2) Когда вы хотите её осуществить? 3) Сколько это будет стоить? Цели должны иметь: временное ограничение, денежную оценку, конкретику (место отдыха, количество человек, марка машины, название вуза и т. д.). Кроме того, они должны быть реалистичными. 2. Определить свои финансовые возможности Определите, какие источники дохода у вас есть и какие расходы Вы обычно несете каждый месяц, т.е. выделите ваши активы и обязательства, составив ваш личный бюджет. Определите сколько денег вы можете откладывать в виде сбережений. Сбережения = Доходы - Расходы 3. Сопоставить цели с возможностями и составить план Сопоставив цели с возможностями, определите сроки достижения целей. Для достижения своих финансовых целей необходимо: 1) Оптимизировать свой бюджет Определите, все ли расходы действительно необходимы, на чем можно сэкономить. 2) Найти дополнительные источники дохода (подработка) 3) Заставить свои сбережения работать (вклады, инвестиции) Личный финансовый план помогает спрогнозировать доходы, расходы, накопления и инвестиции на 5-10 лет вперёд. Он помогает буквально заглянуть в своё финансовое будущее, ставить цели и достигать их. Практическая часть. Задание 1. Определите свои финансовые цели. Цель Когда? Цена текущая будущая Финансовые цели у всех разные. Их может быть и одна, и пять, но они должны быть осознанными. Будущая цена = ЦЕНА × (1 + Темп роста × Количество лет) Задание 2. Определите свои финансовые возможности. Мои доходы Мои расходы Общий доход Общий расход Я могу откладывать (доходы – расходы)______________________рублей в месяц. Это мои сбережения. Задание 3. Сопоставьте цели с возможностями и составьте план. Цель Когда? Цена будущая Скорость достижения цели, месяцы Скорость достижения цели = Цена будущая / Сбережения в месяц Задание 4. Ответьте на вопросы, указав возможные суммы: 1) Могу ли я уменьшить свои расходы, отказавшись от чего- то ненужного? 2) Есть ли у меня возможность дополнительного дохода? 3) Могу ли я заставить свои сбережения работать? 4) Сравни, сколько я откладываю сейчас и сколько я мог бы откладывать. 5) Укажите новые сроки достижения целей. Практическая работа № 2 Тема: Разработка бизнес-плана Цель работы: приобрести практические навыки составления бизнес-плана Общие положения: Бизнес-план является основным документом в организации цивилизованной предпринимательской деятельности. Онпредставляет собой документ, содержащий обоснование действий, которые необходимо осуществить для реализации какого-либо коммерческого проекта или создания нового предприятия. Обычно бизнес-план состоит из следующих разделов: 1. резюме (введение) 2. общее описание фирмы; 3. продукция и услуги; 4. маркетинг-план; 5. производственный план; 6. управление и организация; 7. капитал и юридическая форма фирмы; 8. финансовый план. Фактически резюме является сокращенной версией плана, это своего рода уведомление о намерениях. После прочтения резюме рецензент должен иметь относительно ясное понимание того, что будет представлено в более детальной форме в остальной части плана. Описание компании лучше начинать с анализа текущего состояния отрасли, в которой функционирует предприятие; показать тенденции развития отрасли. Необходимо показать, какое место в отрасли занимает предприятие, и приступить к его описанию.Здесь можно кратко рассказать об истории развития предприятия (дать основания компании, ее основные успехи или достижения).Очень важно внятно сформулировать цели бизнеса. Задачей раздела «Продукция и услуги» является описание в наиболее сжатой форме характеристик товаров и услуг, предлагаемые данным бизнесом. В этот раздел обычно включается следующая информация. Физическое описание. Описание физических характеристик продукции. Использование и привлекательность товара или услуги, разработка и развитие. В плане маркетинга говорится о характере намеченного бизнеса и способах, благодаря которым можно рассчитывать на успех. Цель раздела – разъяснить, как предполагаемый бизнес намеревается воздействовать на рынок и реагировать на складывающуюся, на нем обстановку, чтобы обеспечить сбыт товара( способы продвижения товара или услуги). Цель производственного плана – доказать потенциальным инвесторам, что экономический потенциал предприятия способен обеспечить производственную программу, предусмотренную бизнес-планом. Основные вопросы, на которые нужно ответить в этом разделе бизнес-плана: 1.Изготовление продукции или оказание услуги. 2.Обслуживание и сервис. В плане может быть рассмотрен уровень сервиса, который компания обеспечивает после того, как потребитель приобретет товар или услугу. 3.Внешние воздействия. В разделе управление должны быть рассмотрены следующие вопросы: - менеджеры и организаторы. В разделе представлены краткие сведения, отражающие уровень квалификации и профессиональные достижения каждого из членов команды. - организационная структура. В этом подразделе нужно показать, прежде всего, управленческую структуру, количество сотрудников и их основные функции. - кадровая политика и стратегия. В разделе представлены вопросы: пакет льгот; премии; планы стимулирования; процедура найма рабочих. Рассматривая капитал и юридическую форму компании, предприниматель сообщает, какая юридическая форма будет выбрана и как будет капитализировано предприятие: - структура компании, юридическая форма и способы финансового участия; - требования в отношении капитала. Источники средств, имеющихся в настоящее время, а также тех, к которым предполагается прибегнуть в будущем. Цель финансового раздела бизнес-план – обобщение материалов предыдущих разделов и представление их в стоимостном выражении. Финансовый план содержит следующие сводный прогноз доходов и расходов. Задача этого подраздела – показать, как будет формироваться прибыль предприятия. Задание: Составьте бизнес- план для малого бизнеса в сфере вложения денежных средств для предпринимательской деятельности, наиболее привлекательной в месте вашего проживания (любой на Ваш взгляд). Документ не следует делать слишком детальным и подробным, но он должен отражать основную суть предложенного задания.