ВКР: Банковские риски и методы их регулирования

Содержание
ВВЕДЕНИЕ
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО РИСКА
1.1. Сущность, содержание и классификация банковских рисков
1.2. Методы регулирования банковских рисков
1.3. Современное состояние банковских рисков в целом в банковском секторе РФ
2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА БАНКОВСКИХ РИСКОВ И МЕТОДОВ ИХ РЕГУЛИРОВАНИЯ (на примере ПАО «БАНК УРАЛСИБ»)
2.1 Общая характеристика ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
2.2 Анализ уровня банковских рисков в кредитной организации
2.3 Анализ финансового состояния кредитной организации связанных с управлением банковскими рисками
2.4 Оценка использования методов регулирования банковских рисков в кредитной организации
3. НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ
3.1 Международная практика управления банковскими рисками в деятельности кредитных организаций
3.2 Рекомендации по повышению качества управления банковскими рисками
3.3 Оценка эффективности предложенных мероприятий
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Приложение А
Приложение Б
Приложение В



ВВЕДЕНИЕ

Банковский бизнес во всем мире выступает одной из самых важных отраслей экономики. Являясь высокотехнологичным, он в наибольшей степени восприимчив к происходящим изменениям, как на макро, так и мик роуровне. Как показывает практика, подобные изменения связаны с усиливающейся интернационализацией кредитных учреждений и рынков, совершенствованием банковского законодательства и современных компьютерных технологий, повышением уровня конкуренции, появлением на финансовых рынках новых банковских продуктов и услуг.
Кредитный риск представляет собой наиболее существенную составляющую банковских угроз, поскольку большинство банковских банкротств обусловлено невозвратом заемщиками кредитов и непродуманной политикой банка в области рисков.
Актуальность темы выпускной квалификационной работы состоит в том, что для банков России показатели кредитного риска, характеризуемые просроченной и сомнительной задолженно