!1164 (845535), страница 15

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 15)

п = mln(l + j/m)шДля случая сложных учетныхставокНаращенная сумма:nd-d)при начислении процентов т раз в году:sа-/1т)""Коэффициент наращения:к =-1нn(l-d)Коэффициент наращения для периода начисления, не являющего­ся целым числом:кн1-•(\-d)"«(l-n d)bПервоначальная денежная сумма:P =nS(l-d) .Период начисления:ПInP/S~ ln(l-J)илиInP/Sп = •т ln(l - f 1т)Сложная учетная ставка:d = \-4Номинальная учетная ставка:f = m 1_W.Для определенияэквивалентныхставокi = - —: d •1-dn'l + in'i=[(\+ic)n-l\/n;i = -—-'-;nj = mCtfL + bi~-l);mi =(\ +jlm) -\;cj = m(4^uT -l)\cci =c1+1,Для определения индексаинфляцииЕсли известен годовой темп инфляции а:1 = 1+а.Если известен темп инфляции за короткий интервал а то за т та­ких интервалов:ИтФормула И.

Фишера:i = i + а + iaaДля определения ставок, учитывающих инфляцию. _ (l + ni)I„ - 1п'l aк=ЬНУ$я-Ъ_ I -l + nd~1п'Md aИJ = m[(\ +a(1-jlmY4l^-\\,flmДля определенияНаращенная сумма:характеристикренты-s=*q +y-v.Современная стоимость:l+A = R -«i)i-\Коэффициент наращения:ля -•Коэффициент приведения:а=1-а+«гiРазмер очередного платежа:Sid+0"-1Срок аннуитета:n=in[(s/a)i+i].ln(i+o'1п[1-(Л/Д)|Т'и=•ln(l + 0Д л я определения доходностиакцийДоходность покупки акций в виде сложной ставки ссудного про­цента:i= ,-1.П _1100V:Доходность покупки облигации в виде сложной ставки ссудногопроцента:а8. Фин. математика113КОНТРОЛЬНЫЕ ТЕСТЫПО Ф И Н А Н С О В О Й М А Т Е М А Т И К ЕТест 11. Под наращенной суммой ссуды понимается:1) первоначальная ее сумма вместе с начисленными на нее про­центами;2) наращенная сумма, полученная умножением первоначальнойсуммы ссуды на множитель наращения;3) сумма ссуды, полученная при начислении на нее процентов;4) первоначальная сумма, увеличенная на величину процентныхплатежей.2.

Множитель наращения для простых постоянных ставок:1)* =1 + ш;2)fc =l+2m;3)* =l+«-;4)нHB*,« 1+•к = 1+.3. Коэффициент наращения:1) k =l+ in;2) k =\ + ^in;3)Hк =1 + -^;4)Hнн4. Процентная ставка является:1) величиной, характеризующей интенсивность начисления про­центов;2) измерителем степени доходности финансовой операции;3) показателем эффективности коммерческой и финансовой опе­рации;'->4) инструментом приращения капитала.5.

Период начисления для сложных ставок ссудного процента:s1)п=~p^рГ~;2S-P)"~„s;3)InS/P=" ш(ГТ7)'InS/P^lnP/5 „In P/SV n = — — — — — - ; 5) n = T - r — j r ; 6) n •mln(l + ; 7 m ) ' '\n(l-d)'mln(l-//w)'J6. Процентные ставки считаются сложными:1) применяются к одной и той же первоначальной денежной сум­ме в течение всего периода начисления;2) применяются по прошествии каждого интервала к сумме долгаи начисленных за предыдущие интервалы процентов;3) применяются к сумме, получаемой по прошествии интерваланачисления; ,4) применяются к одной и той же начальной сумме на протяже­нии всего срока ссуды;5) применяются к сумме с начисленными в предыдущем периодепроцентами.7.

Процентные ставки, реально оценивающие доходность финансовойоперации, называются:1) номинальными;2) эквивалентными;3) эффективными;4) декурсивными;5) антисипативными.8. Относительная величина сложной учетной ставки:9. Относительная величина простой процентной ставки:SnVЛ4)i = -^—;I—пап5) i = «j/l + n i - l ;m6) i = ( l + / 7 m ) - 1 .10. Коэффициент дисконтирования для случая простых процентов:;*) Кп=7^7l + in2 )3Тест 21. Точные проценты1) К = 360, дни2) К = 365, дни3) К = 365, дни4) К = 360, дниnКп = 77^77; > Кп = 1 - d n ; 4 ) *,„ = (1 - d ) .(1 + 0с фактическим числом дней ссуды:ссуды определяются по календарю;ссуды определяются по календарю;ссуды определяются по таблице;ссуды определяются по таблице;5) К - 360, количество дней в месяце — 30;6) К = 365, количество дней в месяце — 30;7) i = 0,986301 i ;8) i =l,013889i .2. Множитель наращения для простых изменяющихся во времени ста­вок:3603 6 53 6 53601) К = 1 + ш ; 2 ) £ „ = 1 + У ш ; 3 ) к = 1 + Д ; 4 ) * „ = ( l + iн3.

Современная величина первоначального капитала:1 ) 5 = Р(1 + ш ) ;2)Р=3)Р =- ^ — ;(1+о"4) Р =l + in 'r1 +i_mvV4. Множитель (коэффициент) наращения определяется как:1) величина, показывающая во сколько раз вырос первоначаль­ный капитал;2) отношение наращенной суммы к первоначальному капиталу;3) отношение процентных денег к наращенной сумме;4) величина, показывающая во сколько раз вырос первоначаль­ный капитал по сравнению с начисленным доходом.5. Период начисления для сложных учетных ставок:S-P™S-P„InS/Pч3 ) п=:=-sT>1гТ(ГТ7)InS/P_ InP/SIn PIS~ тЩ^^/т)'>"~ln(l-rf)' ~ mln(b//m)'6.

Определение современной величины наращенной суммы называется:1) дисконтированием;2) рефинансированием;3) компандированием.7. Годовая ставка, по которой определяется величина ставки процен­тов, применяемой на каждом интервале, называется:1) декурсивной;2) антисипативной;3) номинальной;4) эффективной.1)«=-рг;}П2)n;П8. Наращенная сумма методом простой учетной ставки:тп9. Относительная величина сложной процентной ставки:1) iР '2)iЩ+Ьг-1;3) iтdd6)i5)il-d1-drin10. Ставки, обеспечивающие равноценность финансовых последствий,называются!1) декурсивными;2) антисипативными;3) номинальными;4) эквивалентными.4)iТест 31. Обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды:1) К = 360, дни ссуды определяются по календарю;2) К= 365, дни ссуды определяются по таблице;Ъ)К= 360, дни ссуды определяются по таблице;4) К = 360, количество дней в месяце — 30;5) К = 365, количество дней в месяце — 30.2.

Проценты за весь срок ссуды:l)I=S-P;2 ) / = 5Р;3)1 = Pin;4)1=Pi.3. Под процентным доходом понимают:1) доход от предоставления капитала в долг в различных формах;2) доход от инвестиций производственного либо финансового ха­рактера;3) отношение суммы процентных денег, выплачиваемый за фик­сированный отрезок времени, к величине ссуды;4) инструмент наращения суммы долга.4. Период начисления измеряется:1) промежутком времени, за который начисляются проценты;2) промежутком времени, за который начисляется доход;3) количеством лет, за которые происходит увеличение наращен­ной суммы;4) временным промежутком, измеряющим уровень прироста пер­воначального капитала.5. Декурсивный способ начисления процентов:1) проценты начисляются в конце каждого интервала начисления;2) их величина определяется исходя из величины предоставляе­мого капитала;3) отношение суммы начисленного за определенный интервал до­хода к сумме, имеющейся на начало данного интервала;4) проценты начисляются в начале каждого интервала начисле­ния;5) сумма процентных денег определяется исходя из наращеннойсуммы;6) отношение суммы дохода, выплачиваемого за определенныйинтервал, к величине наращенной суммы, полученной по про­шествии этого интервала.6.

Определение величины наращенной суммы называется:1) дисконтированием;2) рефинансированием;3) компандированием.7. Величина, обратная коэффициенту наращения:1) коэффициент дисконтирования;2) коэффициент прироста;3) коэффициент наращения;4) первоначальный капитал;5) наращенная сумма.8. Наращенная сумма методом сложной учетной ставки:РРi-nda- yРР_d_d{( ldК9. Коэффициент наращения для случая простых процентов:1) k = l + i«;2) к = 1 + £ / я ; 3 ) к = 1 + / - ; 4 ) к = ^Hмнн_lrm1 +^J•10.

Какие ставки используются при безубыточной замене одного видаи метода начисления другим:1) номинальные;2) эффективные;3) эквивалентные.Тест 41. Обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды:1) К = 360, дни ссуды определяются по календарю;2) К = 365, дни ссуды определяются по календарю;3) К = 365, дни ссуды определяются по таблице;4) К = 360, дни ссуды определяются по таблице;5) К = 360, количество дней в месяце — 30;6) К = 365, количество дней в месяце — 30;7) ; = 0,986301i ;8) i=l,013889i .2.

Процентный доход за первый год ссуды:3 6 03653 6 53eo>1) I = Pi;2) / = Р ш ; 3 ) / = £ - / > ; 4) / = 5 , - / .3. Процентная ставка ссудного процента измеряется:1) в процентах;2) в виде десятичной дроби;3) 1/16; 1/32;4) в виде натуральной дроби;5) в виде коэффициента.4. Период начисления для случая простых ставок ссудного процента:S-P1 ) « = — ;4 )И„S-P2 ) и = — ,InS/Pmln(l + 7 7 m ); 5 )1пР/5"~ln(l-d)'„3 )И_)П=InS/P .—11пР/5mln(l-//m) "5. Антисипативный способ начисления процентов:1) проценты начисляются в конце каждого интервала начисления;2) их величина определяется исходя из величины предоставляе­мого капитала;3) отношение суммы начисленного за определенный интервал до­хода к сумме, имеющейся на начало данного интервала;4) проценты начисляются в начале каждого интервала начисле­ния;5) сумма процентных денег определяются исходя из наращеннойсуммы;6) отношение суммы дохода, выплачиваемого за определенныйинтервал, к величине наращенной суммы, полученной по про­шествии этого интервала.6.

Доход, полученный как разница между размером кредита и непос­редственно выдаваемой суммой, называется:1) дисконтом;2) процентными деньгами;3) компаудингом.7. Величина, обратная коэффициенту дисконтирования:1) коэффициент дисконтирования;2) коэффициент наращения;3) коэффициент прироста;4) первоначальный капитал;5) наращенная сумма.8. Современная величина (р) методом математического дисконтирова­ния:1) P = t ^ r - ; 2 ) p = _ i _ ; 3 ) P = s(l-dn);4)l+in(i + tfP=ns(l-d) .9. Коэффициент наращения для случая сложных процентов:1) к = 1 + ш ; 2 ) * = ( 1 + 0 " ; 3 ) к =т^;4)нинК =^~уГ-10. Для определения эквивалентных процентных ставок необходимознать:1) какой инструмент требуется для корректного сравнения различ­ных процентных ставок;2) существует ли возможность выбора условий финансовой опе­рации;3) реальный относительный доход в целом за год.Тест 51.

Формула наращения для простых процентных ставок:1) 5 = P(l + in);2) S = P(l + ^in);3) S = P(l + i J r ) .2. Относительная величина ставки ссудного процента:1) * = -^-100%;2) г% = ~ ; 3 ) i = £ ; 4 ) i = - ^ 1 0 0 % .3. Ростом первоначальной суммы капитала называется:1) процесс увеличения суммы денег в связи с присоединением про­центов к сумме долга;2) увеличение суммы долга за счет присоединения начисленныхпроцентов;3) количество лет, за которые происходит увеличение наращен­ной суммы;4) временной промежуток измеряющий уровень прироста перво­начального капитала.4. Период начисления для случая простых учетных ставок:S-P„,2In SIP' ~тЩ1+]/т)'ПS-P~й>)П^;3 )In PISln(l-d)'InS/P"=inaTo)П;hi PISmln(l-//m)'5. Процентные ставки считаются простыми, если:1) применяются к одной и той же первоначальной денежной сум­ме в течение всего периода начисления;2) применяются по прошествии каждого интервала к сумме долгаи начисленных за предыдущие интервалы процентов;3) применяются к сумме, получаемой по прошествии интерваланачисления;4) применяются к одной и той же начальной сумме на протяже­нии всего срока ссуды;5) применяются к сумме с начисленными в предыдущем периодепроцентами.6.

Процентные ставки разного вида, применение которых при различ­ных начальных условиях дает одинаковые финансовые результаты, на­зываются:1) номинальными;2) эквивалентными;3) эффективными.7. Относительная величина простой учетной ставки:1)J=^L;2)d = ~;3)d = l - ^ ;4) Р = SID .8. Современная величина (P) определяется методом коммерческого учета:1) Р = т Л - ; 2 ) Р = т^тг;3)l + in(l + i)"P = s(l-dn);4) P =nS(l-d) .9. Коэффициент дисконтирования для случая сложных процентов:V Kn = A - '*'.« = 7 Г ^ : ) '.n =i-dn;4)k = (1 -d)*.1 + in(1 + 010. Под процентным деньгами понимают:1) доход от предоставления капитала в долг в различных формах;2) доход от инвестиций производственного либо финансового ха­рактера;3) отношение суммы процентных денег, выплачиваемой за фик­сированный отрезок времени, к величине ссуды;4) инструмент наращения суммы долга.2)3kUnПРИЛОЖЕНИЯ7П о р я д к о в ы е н о м е р а д н е й в году (для о п р е д е л е н и я к о л и ч е с т в а д н е йп о л ь з о в а н и я ссудой д л я н е в и с о к о с н о г о года)ДеньЯнв.месяца1122334455667788991010111112121313141415151616171718181919202021212222232324242525262627272828292930303131Фсв.

Характеристики

Список файлов книги