3063 (684874), страница 14
Текст из файла (страница 14)
Т
аблиця Б.1
Т
аблиця Б.2
Т
аблиця Б.3
Т
аблиця Б.4
Т
аблиця Б.5
Т
аблиця Б.6
Додаток В
Таблиця В.1 Багатовимірний регресійний аналіз рентабельності (11 параметрів) (
модель “Активи +пасиви” для помісячної зведеної вибірки по 4-х банках за 2003 – 2006 роки (192 результати) – БАНК “Фінанси та кредит”, БАНК “Приватбанк”, БАНК “Укрсоцбанк”, БАНК “Державний Укрексімбанк”)
Таблиця В.2 Багатовимірний регресійний аналіз рентабельності (6 параметрів) (модель “Пасиви” для помісячної зведеної вибірки по 4-х банках з
а 2003 – 2006 роки (192 результати) – БАНК “Фінанси та кредит”, БАНК “Приватбанк”, БАНК “Укрсоцбанк”, БАНК “Державний Укрексімбанк”)
Таблиця В.3 Багатовимірний регресійний аналіз рентабельності (11 параметрів) (модель “Активи +пасиви” для помісячної зведеної вибірки за 2
003 – 2006 роки (48 результатів по БАНК “Фінанси та кредит”)
Додаток Г
Основні характеристики БАНК “Фінанси та Кредит”
Таблиця Г.1 Баланс Банку "Фінанси та Кредит" станом на 01 березня 2007 року [83]
| Найменування статті | (тис.грн.) |
| АКТИВИ | |
| Грошові кошти та залишки в Національному банку України | 361 380,46 |
| Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 107,07 |
| Кошти в інших банках | 646 825,49 |
| Цінні папери в торговому портфелі банку | 14 139,71 |
| Цінні папери в портфелі банку на продаж | 327 293,82 |
| Кредити та заборгованість клієнтів | 6 344 610,55 |
| Цінні папери в портфелі банку до погашення | 0,00 |
| Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії | 0,00 |
| Основні засоби та нематеріальні активи | 118 096,46 |
| Нараховані доходи до отримання | 134 103,85 |
| Відстрочений податковий актив | 0,00 |
| Інші активи | 1 829 384,99 |
| УСЬОГО АКТИВІВ | 9 775 942,40 |
| ЗОБОВ"ЯЗАННЯ | |
| Кошти банків: | 1 630 642,13 |
| У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 186 000,00 |
| Кошти клієнтів | 4 823 823,42 |
| Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 0,00 |
| Боргові цінні папери, емітовані банком | 0,00 |
| Відстрочені податкові зобов'язання | 0,00 |
| Інші зобов’язання | 2 609 638,72 |
| УСЬОГО ЗОБОВ"ЯЗАНЬ | 9 064 104,27 |
| ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | |
| Статутний капітал | 519 000,06 |
| Капіталізовані дивіденди | 0,00 |
| Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників) | 0,00 |
| Емісійні різниці | 0,00 |
| Резерви та інші фонди банку | 60 846,60 |
| Переоцінка: | |
| Результати переоцінки основних засобів | 16 300,45 |
| Результати переоцінки цінних паперів у портфелі банку на продаж | 5 618,70 |
| Нерозподiлений прибуток (непокритий збиток) минулих років | 101 822,16 |
| Фінансовий результат | 8 250,16 |
| УСЬОГО ВЛАСНОГО КАПІТАЛУ | 711 838,13 |
Таблиця Г.2 Виконання Банком "Фінанси та Кредит" обов'язкових економічних нормативів НБУ (показники станом на 31 грудня 2005 року) [83]
| Назва нормативу | Значення нормативу Банку "Фінанси та Кредит" | Значення нормативу НБУ |
| Норматив адекватності регулятивного капіталу | 14,64% | не менше 10 % |
| Норматив адекватності основного капіталу | 7,57% | не менше 4 % |
| Норматив миттєвої ліквідності | 67,43 % | не менше 20 % |
| Норматив поточної ліквідності | 94,06 % | не менше 40 % |
| Норматив короткострокової ліквідності | 44,17 % | не менше 20 % |
| Норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента | 23,29 % | не менше 25 % |
| Норматив "великих" кредитних ризиків | 380,46 % | не менше 800 % |
| Норматив максимального розміру кредитів, гарантій і поручництв, наданих одному інсайдеру | 1,92 % | не менше 5 % |
| Норматив максимального сукупного розміру кредитів, гарантій і поручництв, наданих інсайдерам | 3,83 % | не менше 40 % |
| Норматив інвестування у цінні папери по кожній організації окремо | 2,04 % | не менше 15 % |
| Норматив загальної суми інвестування | 4,38% | не менше 60 % |
Виконання обов'язкових економічних нормативів [18] свідчить про збалансованість строків та сум активів і пасивів Банку "Фінанси та Кредит", що характеризує здатність Банку своєчасно і у повному обсязі виконувати взяті на себе зобов'язання.
Таблиця Г.3 Виконання Банком "Фінанси та Кредит" обов'язкових економічних нормативів НБУ (станом на 31 грудня 2006 р.) [83]
| Назва нормативу | Значення нормативу Банку "Фінанси та Кредит" | Значення нормативу НБУ |
| Норматив адекватності регулятивного капіталу | 16,04% | не менше 10% |
| Норматив адекватності основного капіталу | 10,46% | не менше 4% |
| Норматив миттєвої ліквідності | 85,33% | не менше 20% |
| Норматив поточної ліквідності | 66,89% | не менше 40% |
| Норматив короткострокової ліквідності | 35,24% | не менше 20% |
| Норматив максимального обсягу кредитного ризику на одного контрагента | 22,87% | не більше 25% |
| Норматив "великих" кредитних ризиків | 236,89% | не більше 800% |
| Норматив максимального обсягу кредитів, гарантій та поручництв, наданих одному інсайдеру | 2,55% | не більше 5% |
| Норматив максимального сукупного обсягу кредитів, гарантій та поручництв, наданих інсайдерам | 6,47% | не більше 40% |
| Норматив інвестування у цінні папери по кожній організації окремо | 9,02 % | не більше 15% |
| Норматив загальної суми інвестування | 37,36% | не більше 60% |
Таблиця Г.4 Середньозважена процентна ставка в БАНК “Фінанси та Кредит” за деякими активами та зобов’язаннями за звітний 2006 рік (%) [83]
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| АКТИВИ | |||||
| Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Кошти в інших банках | 9,77 | 1,61 | 3,32 | 2,12 | |
| Цінні папери в торговому портфелі банку | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Цінні папери в портфелі банку на продаж | 6,71 | 0 | 0 | 0 | |
| Кредити та заборгованість клієнтів | 16,12 | 14,56 | 12,76 | 18,52 | |
| Цінні папери в портфелі банку до погашення | 0,37 | 0 | 0 | 0 | |
| ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | |||||
| Кошти банків | 6,35 | 6,36 | 3,74 | 2,35 | |
| У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Кошти клієнтів | 12,33 | 8,99 | 9,24 | 0 | |
| Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 14,56 | 0 | 0 | 0 | |
| Боргові цінні папери, емітовані банком | 8,15 | 0 | 0 | 0 |
АНОТАЦІЯ
Дипломна робота на тему : „Управління залученими коштами банку (за матеріалами банку ТОВ БАНК „ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ”)” складається із вступу, 3 розділів та висновків. Робота викладена на 104 сторін-ках, містить 19 таблиць, 44 рисунки, додатки на 31 сторінці. Перелік викорис-таних джерел містить 84 найменування.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
