CBRR0191 (660620), страница 3
Текст из файла (страница 3)
на “ Х ” ХХ 199__г.
| Заемные средства | |||
| Предприятие, выдавшее кредит/ссуду/заем | Сумма полученных денежных средств в рублях или валюте (указать в какой) | Процент за пользование кредитом | Дата возв-рата |
| Таганское отделение СБ РФ | в рублях 100 000 тыс. | 185 | 6.09.93 г. |
| Эргобанк | в рублях 50 000 тыс. | 160 | - |
| ИТОГО: | |||
| Денежные средства | ||
| Счета (р/с, валютный, ссудный, т.п.), касса, депозит | Название банка и его реквизиты | Остаток на дату составления справки |
| р/сч. | КБ “Российский кредит” р/сч. 462416 | 100 тыс. |
| касса | 500 тыс | |
| в/сч. | КБ “Российский кредит” 1043070826 | 200 тыс. |
| ИТОГО: | _______________ | |
| Основные средства и капитальные вложения (тыс. руб.) | |||||
| Остаток средств на счете 01 | 4063 | ||||
| Остаток средств на счете 02 | - | ||||
| Остаток средств на счете 08 | - | ||||
| Перечислить основные средства и капитальные вложения, первоначальная стоимость которых составляет не менее 10% от сумм по счетам 01, 08 | |||||
| Наименование объекта | Местона-хождение объекта | Год ввода в экспл. | Первоначаль-ная стоимость | Сумма износа | Остаточная стоимость |
| Автомобиль | г. Москва | 1995 | 4063 | - | - |
| адрес | |||||
| ИТОГО: | |||||
| Товары, материалы | |||||
| Остаток средств на счете 10 | - | ||||
| Остаток средств на счете 12 | - | ||||
| Остаток средств на счете 41 | 3 900 тыс. руб. | ||||
| Перечислить материалы, группы товаров и малоценных предметов, стоимость которых составляет не менее 10% от сумм по счетам 10, 12, 41 | |||||
| Наименование объекта | Местона-хождение объекта | Ед.изм. | Количество | Стоимость в рублях | Стоимость в валюте, с указ. валюты |
| Парфюмерия | г.Москва | шт. | 290 | 3 900 тыс. | 887 долл. США |
| склад | |||||
| адрес | |||||
| ИТОГО: | 3 900 тыс. | 887 долл. США | |||
| Обязательства перед третьими лицами | ||||||
| Наименование лица, перед которым существует обязательство | Обязательство (залог, гарантия и т.д.), название докум., №, дата | Сумма обязательства в рублях или валюте (указать в какой) | Дата выполнения обязат. по документу | Дата фактического выполне-ния обязательства | ||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| ТОО “Григ” | договор №4, 6.01.95 | 2300 тыс. | - | - | Н | |
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| ИТОГО: | _____________ | |||||
Н - обязательство не просрочено. П - обязательство просрочено (ненужное зачеркнуть)
| Сведения о кредитной задолженности | ||||||
| Общая кредиторская задолженность | 50 000 | |||||
| Просроченная кредиторская задолженность в том числе | - | |||||
| Перечислить кредиторов, сумма задолженности перед которыми превышает 10 % от суммы общей кредиторской задолженности | ||||||
| Наименование лица, перед которым существует задолженность | Характер задолженности (в бюджет, оплата за услуги, товары и т.д.) | Сумма задолженности в рублях или валюте (указать в какой) | Дата погашения задолж. по документам | Дата фактического погашения задолжен-ности | ||
| Н/П | ||||||
| Эргобанк | ссуда | 50 000 000 | - | - | Н | |
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| ИТОГО: | _____________ | |||||
Н - задолженность не просрочена. П - задолженность просрочена (ненужное зачеркнуть)
| Сведения о дебиторской задолженности | ||||||
| Общая дебиторская задолженность Просроченная дебиторская задолженность в том числе | _____________________ _____________________ | |||||
| Перечислить предприятия, сумма задолженности которых превышает 10 % от общей суммы дебиторской задолженности | ||||||
| Наименование лица-должника | Характер задолженности (бюджет, оплата за услуги, товары и т.д.) | Сумма задолженности в рублях или валюте (указать в какой) | Дата погашения задолж. по документам | Дата фактического погашения задолжен-ности | ||
| Н/П | ||||||
| ТОО “Лотос” | оплата за товары | 5000 тыс. | 08.95 | - | П | |
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| Н/П | ||||||
| ИТОГО: | _____________ | |||||
Н - задолженность не просрочена. П - задолженность просрочена (ненужное зачеркнуть)
Руководитель предприятия __________________ (____________)
Главный бухгалтер __________________ (____________)
Анализируя финансовое состояние предприятия “N” согласно данной справке можно сказать, что предприятие ранее брало кредит, и, хотя его вовремя погасило, видно, что его материальное не на высоком уровне, т. е. специалист кредитного отдела банка может сделать вывод о неумении руководства предприятия разумно вкладывать деньги, кроме того на счету предприятия “N” еще один, правда не просроченный, кредит и кредиторская задолженность ТОО “Григ”. Таким образом, можно предположить, что предприятие “N” пытается перекредитоваться, а не использовать кредит по назначению, указанному в кредитном договоре, что говорит об огромном кредитном риске, которому может подвергнуться банк.
Кредитный инспектор должен внимательно сопоставлять каждую строчку данной справки, чтобы банк имел объективное представление о заемщике.
Многие кредитные заявки связаны с финансированием начинающих предприятий, которые еще не имеют финансовых счетов и другой документации. В этом случае в банк представляется подробный бизнес-план, который должен содержать сведения о целях сделки, методах ведения операций и т.д. В частности, документ должен включать:
- описание продуктов или услуг, которые будут предложены на рын-ке (включая патенты и лицензии); планы исследований, разработок и т.д.
- отраслевой и рыночный прогнозы (описание рынков, других компаний, которые предлагают аналогичный продут, преимущества и слабые стороны конкурентов);
- планы маркетинга (цели, реклама, стоимость компании по продвижению продукта на рынок и т.д.);
- план производства (потребность в производственных мощностях, рабочей силе, имеющееся оборудование и т.д.);
- план менеджмента (структура компании, руководящие органы, консультанты и т.п.);
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
