170691 (631833), страница 4

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 4)

18. Объединения и группы кредитных организаций: союзы, ассоциации, холдинги.

Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций

Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций. Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций.

Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для некоммерческих организаций.

Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации.

Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг

Банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций).

Банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

Под существенным влиянием в целях настоящего Федерального закона понимаются возможность определять решения, принимаемые органами управления юридического лица, условия ведения им предпринимательской деятельности по причине участия в его уставном капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской группы и (или) в состав банковского холдинга, назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица, а также возможность определять избрание более половины состава совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица.

Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга обязаны уведомить Банк России в порядке, им установленном, об образовании банковской группы, банковского холдинга.

Коммерческая организация, которая в соответствии с настоящим Федеральным законом может быть признана головной организацией банковского холдинга, в целях управления деятельностью всех кредитных организаций, входящих в банковский холдинг, вправе создать управляющую компанию банковского холдинга. В этом случае управляющая компания банковского холдинга исполняет обязанности, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга.

Управляющей компанией банковского холдинга в целях настоящего Федерального закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью. Коммерческая организация, которая в соответствии с настоящим Федеральным законом может быть признана головной организацией банковского холдинга, обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и ликвидации.

19. Операции Банка России.

Операции Банка России

В соответствии со статьями 45 и 47 закона "О Центральном банке" клиентами Банка России, которым он вправе оказывать банковские услуги, могут быть кредитные организации (как российские, так и иностранные), государство (представительные и исполнительные органы государственной власти), органы местного самоуправления, а также учреждения и организации, государственные внебюджетные фонды, воинские части, военнослужащие и служащие Банка России.

Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. Имеются в виду юридические и физические лица.

Банк России имеет право осуществлять следующие операции:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев;

3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;

5) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

6) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

7) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

8) выдавать гарантии и поручительства;

9) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

10) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;

11) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

12) осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

20. Организационно-правовые формы кредитных организаций.

Типы организационных структур коммерческого банка.

Типы банков (2-ая группа):

1. По форме собственности:

государственные, акционерные, кооперативные, частные, смешанные.

2. Страновая принадлежность: резиденты, нерезиденты, смешанные.

3. Территориальный признак: региональные, межрегиональные, местные, международные, национальные, иностранные, загранбанки.

К региональным относятся банки, кот обслуживают главным образом местных клиентов, клиентов одного региона. К ним можно отнести и муниципальные банки, обслуживающие потребности определенного города и региона.

Межрегиональные банки обслуживают потребности нескольких регионов.

Национальные банки - это банки, осуществляющие деят-ть внутри страны и обслуживающие главным образом потребности клиентов своих стран;

Международные банки преимущественно обслуживают связи клиентов разных стран.

4. Организационно-правовая форма: паевая и акционерная.

Акционерные банки могут быть гос предприятия в связи с чем данная форма собственности может присутствовать в капиталах КБ.

5. Характер деятельности: универсальные и специализированные.

Универсальные банки - способны "из 1 рук" выполнять широкий круг операций и услуг. Универсальность означает тип деят-ти, не ограниченный: по отраслям народного хоз-ва, по составу обслуживанию клиентуры, количественно, по регионам.

6. Отрасли специализации: промышленные, строительные, с/х, внешторговые, соц развития, энергетические.

7. Функциональная специализация: инновационные, инвестиционные, сберегательные, клиринговые, ипотечные, биржевые, страховые.

8. Масштабы деят-ти: крупные, мелкие, средние.

21. Органы валютного контроля: Правительство РФ, Банк России, ГТК. Их компетенция в области регулирования валютных отношений.

Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций. Основными направлениями валютного контроля являются:

определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для их проведения лицензий и разрешений;

проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем рынке РФ;

проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;

проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте РФ (для нерезидентов российская валюта является иностранной).

Валютный контроль в РФ осуществляется в соответствии с законодательством правительством РФ, но основным органом валютного регулирования и контроля является ЦБ РФ. Полномочия ЦБ в области валютного регулирования и валютного контроля:

он определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

издает нормативные акты, обязательные к исполнению в РФ как резидентами, так и нерезидентами;

проводит все виды валютных операций;

устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами РФ операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами РФ операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ;

устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также в случае открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ;

устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии;

устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками, а также порядок и сроки их представления;

готовит и публикует статистику валютных операций в РФ по принятым международным стандартам;

выполняет другие функции.

22. Органы управления Банка России, их компетенция.

Важный момент в раскрытии правового статуса Банка России - совокупность элементов, через которые этот статус проявляется. К ним относятся организационная структура и компетенция.

Организационная структура и органы управления Банка России

Банк России образует единую централизованную систему со сложной структурой управления. В систему Банка России входят:

- центральный аппарат;

- территориальные учреждения;

- расчетно-кассовые центры;

- полевые учреждения (обслуживают воинские части и граждан, если они находятся вдали от населенных пунктов);

- учебные заведения и другие предприятия и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации.

Национальные банки республик являются территориальными учреждениями Банка России.

Высший орган Банка России - Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности ЦБ и осуществляющий руководство и управление им. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают в ЦБ на постоянной основе. Как правило, это руководители главных департаментов Банка России. Председатель назначается на должность Госдумой сроком на 4 года. Кандидатуру предлагает президент РФ не позднее чем за 3 месяца до истечения полномочий председателя ЦБ. В случае досрочного освобождения от должности председателя ЦБ президент представляет кандидатуру на эту должность в двухнедельный срок с момента ухода предыдущего председателя. В случае отклонения внесенной президентом кандидатуры тот в течение двух недель вносит еще одну кандидатуру (возможно, ту же самую). Одну кандидатуру он может вносить не более двух раз.

Одно и то же лицо не может занимать должность председателя Банка России более трех сроков подряд.

Госдума освобождает председателя ЦБ от должности по представлению президента РФ только в следующих случаях:

1) истечения срока полномочий;

2) невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;

3) личного заявления об отставке;

4) совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда;

5) нарушения федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью Банка России.

Члены Совета директоров также назначаются Госдумой на должность сроком на 4 года по представлению председателя Банка России, однако эти кандидатуры должны быть согласованы с президентом. Члены Совета директоров освобождаются от должности по истечении срока полномочий (председателем ЦБ), а до истечения срока полномочий - по представлению председателя ЦБ Госдумой.

Решения на заседаниях Совета директоров принимаются большинством голосов. При равенстве голосов преимущественное право имеет голос председателя ЦБ. Решения Совета директоров оформляются протоколом, который подписывает председатель ЦБ. При отсутствии председателя ведет заседание и подписывает протокол лицо, замещающее его (один из членов Совета директоров). Заседания Совета директоров проводятся один раз в месяц. Дата проведения назначается председателем Банка России либо по требованию не менее трех членов Совета директоров. Совет директоров выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

2) утверждает годовой отчет ЦБ и представляет его Государственной Думе;

Характеристики

Список файлов ответов (шпаргалок)