178826 (627976), страница 7
Текст из файла (страница 7)
обеспечение более эффективной защиты интересов кредиторов и вкладчиков "слабых" банков и изучение в связи с этим вопроса о внесении в законодательство Российской Федерации изменений, предусматривающих полномочия органа банковского надзора, рекомендованные Базельским комитетом по банковскому надзору для органов банковского надзора при их работе со "слабыми" банками.
Будет продолжена работа по созданию системы мониторинга использования кредитными организациями современных технологий дистанционного банковского обслуживания, в том числе интернет-технологий, их защищенности с учетом требований информационной безопасности.
В условиях глобализации финансовых рынков усиливается значение эффективного обмена с органами банковского надзора иностранных государств информацией о деятельности кредитных организаций и банковских групп. В настоящее время Банком России с органами банковского надзора 14 государств заключены соглашения о взаимодействии в сфере банковского надзора. Банк России продолжит работу по подготовке и подписанию соглашений (меморандумов) с надзорными органами других государств.
Необходимо уточнить полномочия Банка России в области рассмотрения дел об административных правонарушениях в банковской сфере в соответствии с его функциями и полномочиями как органа банковского надзора, а также установить административную ответственность должностных лиц кредитной организации за нарушения, связанные с осуществлением банковской деятельности.
Инспекционная деятельность Банка России, помимо выполнения основных задач банковского надзора, будет связана с организацией проверок кредитных организаций в целях оценки соответствия банков критериям их участия в системе страхования вкладов граждан.
Совершенствование и эффективность инспекционной деятельности Банка России будут обеспечены смещением акцента с проверки правильности совершения банковских операций на оценку рисков, возникающих в результате их совершения, внедрения профессиональной оценки как основы для анализа качественных аспектов деятельности, финансового состояния и перспектив деятельности кредитных организаций (их филиалов).
Актуальным остается вопрос совершенствования (в соответствии с международными стандартами и с учетом практики применения законодательства Российской Федерации) надзора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Необходимо принять меры по обеспечению прозрачности деятельности реальных владельцев кредитных организаций, расширить полномочия надзорных органов по установлению требований к организации системы внутреннего контроля при осуществлении указанной деятельности, снять ограничения на проведение инспекционных проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предоставить кредитным организациям право расторжения договора банковского счета (вклада) в предусмотренных законом случаях.
Необходимо усилить контроль за результатами применяемых кредитными организациями правил и процедур внутреннего контроля, направленного на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе путем введения наряду с инспекционными проверками системы дистанционного контроля за соблюдением кредитными организациями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Возрастает роль организации и развития системы профессиональной подготовки кадров в целях повышения качества работы банковского сектора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Заключение
Вступая в третье тысячелетие, мировое сообщество столкнулось с проявлениями международного терроризма во всех его формах. Террористические акты, происшедшие в США, России, Испании и других странах, показали международному сообществу опасность, которую представляет данное явление. Принятие мер по противодействию финансированию терроризма стало одним из приоритетных направлений международной уголовной политики.
В настоящее время получаемые от преступной деятельности доходы, как правило, используются в следующих целях: для оплаты расходов, связанных с преступлениями, для покрытия затрат на потребление, для инвестиционных вложений в сфере деятельности преступных организаций, развития криминального бизнеса, для проникновения в другие сферы криминального бизнеса, для инвестирования в легальную экономику. Соответственно некоторая часть доходов, подлежащая инвестированию в легальные предприятия и размещению на международных финансовых рынках, нуждается в отмывании (легализации).
В начале 80-х годов в США появился термин "отмывание денег", который обозначал процесс преобразования «черных» денег во внешне "белые" деньги, то есть те, которые имеют законное объяснение своего происхождения. Поэтому некоторые криминологические определения апеллируют к определению Президентской комиссией США по организованной преступности, которое гласит, что "отмывание денег - процесс, посредством которого скрывается существование, незаконное происхождение или незаконное использование доходов и затем эти доходы маскируются так, что кажется имеют легальный источник".
Специалистам хорошо известны принципы построения государственного финансового контроля, который обычно он включает следующие три уровня:
- сбор и обработка информации обо всех финансовых операциях, требующих повышенного внимания (новейшие информационные технологии это позволяют);
- накапливание сведений в специальном банке данных для последующего анализа и распределения информации между надзорными и правоохранительными органами;
- задержка исполнения финансовой операции для более глубокого изучения ее правомерности и лиц, стоящих за этой операцией.
Сегодня как борьба с отмыванием денег, так с уклонением от налогов, то есть с основными, связанными между собой финансовыми злоупотреблениями ведётся в рамках единого государственного финансового контроля.
Если Россия пойдет по пути создания цивилизованной системы единого государственного финансового контроля, то очевидно будут существовать некоторые преимущества, такие как, например, возможность отобрать все лучшее, что было накоплено в этой сфере международным сообществом. Основное на данном этапе, что нужно сделать так это разработать разумную законодательную базу, приемлемую для специфических условий России.
Успех в борьбе с международным терроризмом может быть достигнут только реализуя действенную систему мероприятий по разрушению финансовой основы группировок террористической направленности. Поэтому воспрепятствование проникновению “грязного” капитала в легальную экономическую систему - важный фактор, который оказывает содействие снижению активности террористических организаций.
Список литературы
Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". (ред. от 28.11.2007 г., с изм. и дополнен. вступ. в силу с 15.01.2008 г.)
Федеральный закон от 28.07.2004 г. № 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Указ Президента РФ от 01.11.2002 г. № 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указ Президента РФ от 09.03.2004 г. № 314 "О системе и структуре органов исполнительной власти".
Постановление Правительства РФ от 07.04.2004 г. № 186 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу".
Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 г. № 307 "Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу".
Указание Банка России № 1485-У от 09 августа 2004 «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»
Положение центральный банк РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 19 августа 2004 г. N 262-П
Положения Банка России №262-П от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.04.2005 г. № 54 "Об утверждении Положения о межрегиональных управлениях Федеральной службы по финансовому мониторингу"
«Борьба с отмыванием денег: международный опыт и уроки для России”, материал Фонда "Бюро экономического анализа". сентябрь 2000 г.
«Борьба с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма» Банковское дело. дело. 2003 . N 7. - С. 45-47
«Взыскание долгов и криминал.» Скобликов П.А. М., 1999.
«Организованная преступность» 2. М., 1996, С. 29.
«Бизнес и политика» Одинцов А.А. «Криминальная конкуренция в России» 1997, №6, С.16-25.
«Финансы и кредит» № 26 (Июль 2007 г.) Ярлыков С.Ю. «Банковский мониторинг операций, связанных с легализацией преступных доходов» »
«Финансы и кредит» № 11 (Март 2008 г.) Ярлыков С.Ю. «История и причины возникновения нового направления в банковской деятельности: Противодействие легализации преступных доходов»
«Материалы Совета Европы по борьбе с отмыванием денег» 1990г.
Сайт: http://www.gloffs.com/dangers.htm
«Теневая экономика и экономическая преступность» [Электронный учебник], Бекряшев А. К., Белозеров И. П., Бекряшева Н. С., Леонов И. В., Гл.4.4.,Омский государственный университет, 2002г. Веб Сайт: http://newasp.omskreg.ru/bekryash/
http://www.fsfmcfo.ru/
http://www.omamvd.ru/Data/Obuch/Docs/ch77177/ch88888/uch/ch1p11.htm
http://www.vnii-mvd.ru/news/393
http://www.russia-trade.ru/t.asp?cont=russianlaws/off_shore/usa/knlp.htm
Приложение
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
