3251 (600009), страница 2

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 2)

При сравнении функциональных и корреляционных зависимостей следует иметь в виду, что при наличии функциональной зависимости между признаками можно, зная величину факторного признака, точно определить величину результативного признака. При наличии же корреляционной зависимости устанавливается лишь тенденция изменения результативного признака при изменении величины факторного признака. В отличие от жесткости однозначно функциональной связи корреляционные связи характеризуются множеством причин и следствий и устанавливаются лишь их тенденции.

Статистическое выражение связи между явлениями может показать, что изменения одного из сопоставляемых признаков сопровождаются изменениями другого. Следовательно, нужно искать объяснение этим изменениям в их содержательном анализе. С помощью статистических методов изучения зависимостей можно установить, как проявляется теоретически возможная связь в данных конкретных условиях. *

РАСЧЕТНАЯ ЧАСТЬ

В задание 1 предполагается по данным по 36 банкам построить статистический ряд распределения банков по вложениям в ценные бумаги, образовав 5 групп с равными интервалами.

Таблица 1

Исходные данные

Построим ряд распределения по среднегодовому вложению в ценные бумаги, образовав 5 групп с равным интервалом.

R= хmax – xmin

i = R / n

i = (9087-287)/5 = 1760 млн. руб.

Формируем группы:

1	287	287+1760	2047
2	2047	2047+1760	3807
3	3807	3807+1760	5567
4	5567	5567+1760	7327
5	7327		и выше

Делаем разноску предприятий по группам. Если значение показателя соответствует значению верхней границы интервала одной группы и нижнему значению границы интервала другой группы, то эту организацию мы относим к последнему.

Таблица 1

Разработанная таблица

№ п/п	Группы банков по величине вложения в ценные бумаги млн. руб.	Номер банка	Стоимость вложения в ценные бумаги, млн. руб.	Прибыль в млн. руб.
1	287-2047	4; 10; 13; 14; 15; 16; 17; 18; 25; 29	1032; 1600; 889; 584; 990; 1618; 1306; 1981; 648; 287	60; 64; 121; 94; 105; 93; 329; 451; 12; 50
2	2047-3807	7; 8; 9; 11; 22; 23; 24; 26; 27; 28; 30; 31; 32; 33	2286; 2948; 2914; 2145; 3445; 2079; 2058; 2673; 3145; 2048; 2571; 2081; 3787; 2131	215; 224; 203; 11; 282; 191; 201; 77; 282; 451; 306; 440; 204; 63
3	3807-5567	1; 2; 3; 5; 6; 12; 35	4069; 4279; 3959; 4152; 5347; 3811; 4729	110; 538; 85; 39; 153; 153; 538
4	5567-7327	21; 34; 36	7324; 7298; 7096	237; 650; 175
5	7327 и выше	19; 20	9087; 8016	439; 441
	Итого	36	116413	8087

На основании разработанной таблицы строим ряд распределения.

Таблица 2

Ряд распределения коммерческих банков по стоимости вложения в ценные бумаги

Анализ таблицы 3.

Наибольшее число банков 24 или 66,7% имеют стоимость вложений в ценные бумаги от 287 до 3807 млн. руб. Наименьшее число банков 2 или 5,6% имеют наибольшую стоимость вложений от 7327 и выше.

Построим графики полученного ряда распределения.

Рис. 1. Кумулята распределения банков по вложению средств в ценные бумаги

Рис. 2 Количество банков по стоимости вложения в ценные бумаги

Рис.3 Гистограмма распределения банков по вложению средств в ценные бумаги

Рассчитаем характеристики интервального ряда распределения:

а) Средняя арифметическая

- простая

Xар = ∑x / n = 116413/36 = 3233,69 млн. руб.

Χар(взв) = ∑xf / ∑f

(287+2047)/2 = 1167;

(2047+3807)/2 = 2927;

(3807+5567)/2 = 4687;

(5567+7327)/2 = 6447;

(7327+9087)/2 = 8207

Χар(взв) = (1167*10+2927*14+4687*7+6447*3+8207*2)/36 = 121212/36 = 3367 млн. руб.

Рассчитаем среднеквадратное отклонение:

σ² = Σ(x­x)²f/Σf

(1167-3233,69)² *10 = 42712075,60

(2927-3233,69)²* 14 = 1316822,64

(4687-3233,69)²* 7 = 14784769,72

(6447-3233,69)²* 3 = 30976083,48

(8207-3233,69)²* 2 = 49467624,72

139257376,16

= 139257376,16/36 = 3868260,45

δ = ± 1966,79 млн. руб.

Рассчитываем коэффициент корреляции:

V = δ*100/х = 1966,79*100/3233,69 = 60,82 %

Коэффициент корреляции равен 60,82 % говорит о том, что ряд распределения банков по стоимости вложения средств в ценные бумаги не однороден, так как превышает 33 %, а средняя стоимость вложений средств в ценные бумаги равна 3233,69 млн. руб. типична и надежна для данного ряда распределения. Колеблемость в ряду распределения значительна, так как превышает 60 %.

Рассчитаем моду и медиану для интервального ряда.

Мо = 2047+1760*(14-10) / (14-10)+(14-7) = 2047+1760+7 = 3814,00 млн. руб.

Наибольшее число банков имеет среднегодовое вложение средств в ценные бумаги 3814,00 млн. руб.

Ме = 2047+1760*(36/2-10)/14 = 3052,71 млн. руб.

Вывод: медиана равна 3052,71 млн. руб. говорит о том, что половина банков имеет стоимость вложения средств в ценные бумаги до 3052,71 млн. руб., а остальные – более 3814,00 млн. руб.

Задание № 2

1) Строим аналитическую группировку на основании разработочной таблицы

Характеристики

Список файлов курсовой работы