1308 (585138), страница 14
Текст из файла (страница 14)
Річний балансовий звіт АКБ “ТАС-Комерцбанк” за 2001-2002 роки
| Статті балансу | Станом на | |
| 1 січня 2002 р. | 1 січня 2003 р. | |
| Активи, тис. грн. | ||
| Кошти | 2455,99 | 7431,34 |
| Залишки в НБУ | 10923,52 | 7587,00 |
| Кошти в інших банках | 61911,91 | 73390,36 |
| Цінні папери в портфелі | 542,83 | 8892,23 |
| Кредити клієнтам | 83762,05 | 178367,42 |
| Довгострокові вкладення в асоційовані компанії і дочірні підприємства | 6,67 | 2063,61 |
| Основні засоби і нематеріальні активи | 1921,45 | 8617,90 |
| Інші активи | 2996,38 | 13848,14 |
| Усього активів | 164520,81 | 300198,00 |
| Зобов'язання, тис. грн. |
|
|
| Засобі банків | 62212,27 | 36683,81 |
| Засобу клієнтів, у т.ч.; | 53923,13 | 193021,87 |
| — депозити фізичних осіб | 12178,96 | 65040,34 |
| Інші депозити | 2232,59 | 53,32 |
| Боргові цінні папери, емітовані банком | 2,00 | 2,00 |
| Інші зобов'язання | 2937,17 | 14353,76 |
| Усього зобов'язань | 121307,16 | 244114,77 |
| Власний капітал | 43213,64 | 56083,24 |
| Усього — зобов'язання і власний капітал | 164520,81 | 300198,00 |
ДОДАТОК В2
Звіт про прибутки і збитки АКБ “ТАС-Комерцбанк” на 01.01.2003 року
| Стаття | Сума |
| Доходи, тис. грн. | 40 657,44 |
| Процентні доходи | 30 766,65 |
| Непроцентні банківські доходи | 9 866,71 |
| Інші небанківські операційні доходи | 11,48 |
| Повернення списаних активів | 12,60 |
| Витрати, тис. грн. | 39 787,85 |
| Процентні витрати | 10 560,22 |
| Непроцентні банківські витрати | 10 229,95 |
| Інші небанківські операційні витрати | 17 143,35 |
| Відрахування в резерви і списання безнадійних активів | 1 053,08 |
| Податок на прибуток | 801,25 |
| Чистий прибуток | 869,59 |
ДОДАТОК Д1
Баланс за станом на 31 грудня 2002року відповідно до Міжнародних стандартів бухгалтерського обліку , тис. грн.
|
| 2002 рік | 2001 рік | Відхилення | ||
| Абсолютне | Відсотки | ||||
| Активи |
|
|
|
| |
| Кошти і їхні еквіваленти | 26200 | 26 121 | 79 | 0,30% | |
| Заборгованість інших банків | 47 198 | 24374 | 22 824 | 93,64% | |
| Кредити й аванси клієнтам | 181 931 | 85502 | 96 429 | 112,78% | |
| Інвестиційні цінні папери для подальшого продажу | 10 956 | 550 | 10 406 | 1892,00% | |
| Нараховані процентні доходи й інші активи | 4316 | 2996 | 1 320 | 44,06% | |
| Відстрочені податковий актив | 289 | — | – | – | |
| Приміщення, удосконалення орендованого майна й устаткування | 8695 | 2272 | 6 423 | 282,70% | |
| Усього активів | 279 585 | 141 815 | 137 770 | 97,15% | |
| Зобов'язання |
|
| |||
| Заборгованість перед Національним банком України | — | 320 | – | – | |
| Заборгованість перед іншими банками | 20784 | 37588 | -16 804 | -44,71% | |
| Засобі клієнтів | 194073 | 57821 | 136 252 | 235,64% | |
| Субординований борг | 4755 | 4232 | 523 | 12,36% | |
| Нараховані процентні витрати й інші зобов'язання | 4 398 | 1 077 | 3 321 | 308,36% | |
| Відстрочені податкові зобов'язання | — | 530 | – | – | |
| Усього зобов'язань | 224010 | 101 568 | 122 442 | 120,55% | |
| Власний капітал |
|
| |||
| Акціонерний капітал | 50599 | 32599 | 18 000 | 55,22% | |
| Нерозподілений прибуток і інші резерви | 4976 | 7648 | -2 672 | -34,94% | |
| Усього власного капіталу | 55575 | 40247 | 15 328 | 38,08% | |
| Усього зобов'язань і власного капіталу | 279 585 | 141 815 | 137 770 | 97,15% | |
ДОДАТОК Д2
Звіт про фінансові результати за 2002 фінансовий рік відповідно до Міжнародних стандартів бухгалтерського обліку, тис. грн.
|
| 2002 рік | 2001 рік | Відхилення | |
| Абсолютне | Відсотки | |||
| Процентні доходи | 30883 | 18454 | 12 429,00 | 67,35% |
| Процентні витрати | -11 082 | -7 869 | -3 213,00 | 40,83% |
| Чисті процентні доходи | 19801 | 10585 | 9 216,00 | 87,07% |
| Резерв на знецінення кредитів | -7 194 | -3 468 | -3 726,00 | 107,44% |
| Чисті процентні доходи після відрахування резерву на знецінення кредитів | 12607 | 7 117 | 5 490,00 | 77,14% |
| Прибуток мінус збитки від інвестиційних цінних паперів для подальшого продажу | 3586 | -380 | 3 966,00 | -1043,68% |
| Прибуток мінус збитки від операцій с іноземною валютою | 382 | 927 | -545,00 | -58,79% |
| Прибуток мінус збитки від переоцінки іноземної валюти | -779 | -405 | -374,00 | 92,35% |
| Доходи від виплат і комісійних | 9427 | 7485 | 1 942,00 | 25,95% |
| Витрати на виплати і комісійні | -710 | -695 | -15,00 | 2,16% |
| Резерв на знецінення нарахованих процентних доходів і інших активів | -275 | -91 | -184,00 | 202,20% |
| Зменшення резерву збитків по зобов'язаннях, зв'язаним із кредитуванням | 57 | -50 | 107,00 | -214,00% |
| Інші операційні доходи | 164 | 786 | -622,00 | -79,13% |
| Операційний доход | 24459 | 14694 | 9 765,00 | 66,46% |
| Операційні витрати | -20 589 | -13241 | -7 348,00 | 55,49% |
| Прибуток до оподатковування | 3870 | 1 453 | 2 417,00 | 166,35% |
| Оподатковування | 129 | -240 | 369,00 | -153,75% |
| Чистий прибуток | 3999 | 1 213 | 2 786,00 | 229,68% |
ДОДАТОК Д3
Звіт про зміни власного капіталу за 2002 фінансовий рік відповідно до Міжнародних стандартів бухгалтерського обліку, тис. грн.
| Акціонерний капітал | Нерозподілений прибуток та ін. резерви | Усього власного капіталу | |
| Залишок на 1 січня 2001 року (по попередній звітності) | 15599 | 4873 | 20472 |
| Вплив помилок у бухгалтерському обліку при початковому застосуванні МСБУ 39 для субординированного боргу, за винятком податків | — | 1 562 | 1 562 |
| Залишок на 1 січня 2001 року (трансформоване) | 15 599 | 6435 | 22034 |
| Чистий прибуток за рік | — | 1 213 | 1 213 |
| Емісія акцій | 17000 | — | 17000 |
| Залишок на 31 грудня 2001 року | 32599 | 7648 | 40247 |
| Чистий прибуток за рік | — | 3999 | 3999 |
| Емісія акцій | 18000 | — | 18000 |
| Дивіденди виплачені | -6671 | -6671 | |
| Залишок на 31 грудня 2002 року | 50599 | 4976 | 55575 |
ДОДАТОК Ж
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
