Перспективы развития банковских систем стран Европейского союза (1142584), страница 2
Текст из файла (страница 2)
Проведение анализа роли банковскойсистемы в экономике стран Европы в докризисный период осуществлялосьна страновой основе с выявлением основных тенденций и закономерностей.Данный анализ проводился на примере четырех стран (Германии, Франции,Италии,Великобритании).Выборданныхстранобусловлендвумяпричинами: во-первых, указанные страны представляют собой ключевыеэкономики Европейского Союза; во-вторых особенностями роли банковскойсистемы в экономике выбранных стран: в Германии, Франции, Италии банкиисторически оказывают значительное влияние на развитие национальнойэкономики, в то время как в Великобритании роль банков менее значительнапо сравнению с уровнем развития финансовых рынков.Диссертационная работа выполнена в соответствии с Паспортомспециальности 08.00.14 – Мировая экономика (экономические науки).Информационной базой исследования послужили официальныедоклады и сборники таких институтов как Европейский центральный банк,Базельский комитет по банковскому надзору, МВФ и Всемирный Банк,издания и рабочие документы международных форумов «Группы 20» и«Группы 8», рассматривающих вопросы совершенствования банковскихсистем в условиях финансово-экономического кризиса.8Научная новизна диссертационного исследования заключается вопределении направлений развитиябанковских систем европейских странивыявлениемпутей совершенствования российской банковской системы сучетом опыта стран ЕС, реализуемого в банковской сфере в посткризисныйпериод.В диссертации получены следующие результаты, содержащие научнуюновизну:1.
на теоретическом уровне обосновано, что интеграционные процессы вэкономиках европейских стран оказывают двоякое влияние на развитиебанковских систем: стимулирующее - за счет гармонизации требований иусловий деятельности и ограничивающее, обусловленное неадекватнымтемпам банковской интеграции уровнем развития регулятивной среды;2. доказано, что долговой кризис в европейских странах был вызван нетолько макроэкономическими причинами, но и во многом был связан сособенностями банковских систем ряда европейских стран (уровнемспециализации, присущей степенью вовлеченности в операции с высокимриском).Выявленныеособенностибанковскихсистемпозволяютутверждать, что данные особенности во многом определили скоростьраспространения и масштабность кризисных явлений;3. обоснован вывод о том, что основным направлениемразвития европейских банковских систем являетсяпосткризисноговосстановление ифинансовой стабильности; доказано, что поддержание финансовойстабильности и устойчивости банковских систем европейских стран вусловиях использования единой валюты требует на стратегическом уровнесоздания банковского союза, как ключевого фактора становлениянаднациональной европейской системы надзора и регулирования, натактическом - проведения совместной и согласованной денежно-кредитнойи фискальной политики;4.
на основании анализа развития кризисных явлений в экономиках стран ЕСустановленывзаимосвязимеждувозникновениемиреализацией9системногориска,европейскихсоднойбанковскихстороны,систем,инаправлениямизаключающихсявразвитияминимизациисистемного риска, с другой стороны. Системный риск обоснован вкачестве важного фактора, определяющего направления посткризисногоразвития и архитектуры системы органов надзора и регулирования ЕС;5.
сформированыподходыксовершенствованиюархитектурыевропейской банковской системы, заключающиеся в создании системыконтроляиснижениярисков,состоящейизнесколькихинституциональных уровней: наднационального - в виде регулятора врамках банковского союза, инационального ( рейтинговые агентства исобственно кредитные организации, осуществляющие эффективный рискменеджмент высокорисковых сегментов деятельности);6.
разработаныинаучнообоснованырекомендациипосовершенствованию банковской системы России с учетом анализаевропейской практики преодоления посткризисных последствий.Практическая значимость исследования состоит в возможностииспользованиятеоретическихвыводов,методическихподходовипрактических рекомендаций в российской банковской системе, в частностиБанком России при разработке стратегии развития банковской системы и вчастности надзорной деятельности.Самостоятельное практическое значение имеют следующие положениядиссертации:обоснована необходимость развития органов надзора и регулированиякак системы, охватывающей все институты, осуществляющие банковскуюдеятельность, с использованием особо взвешенных подходов при оценкерисков системообразующих институтов;на основании вывода о том, что надзор за системообразующимитранснациональными финансовыми корпорациями должен осуществлятьсяевропейскими региональными органами надзора и регулирования в целях10воспрепятствования возможному регулятивномуарбитражу, разработаныконкретныепредложенияпоповышениюфинансовойустойчивостироссийской банковской системы: во-первых, создание и наделение широкимиполномочиями органа надзора и контроля системного риска, во-вторых,ограничение операций с повышенным уровнем риска, в-третьих, снижениесистемного риска за счет повышения диверсификации банковской системы,путем стимулирования деятельности НКО.Выводы диссертации также могут быть использованы при подготовкеучебных курсов по мировой экономике, международным валютно-кредитными финансовым отношениям.Апробация и внедрение результатов исследования.
Диссертациявыполнена в соответствии с исследованиями, проводимыми в Финансовомуниверситете в рамках комплексной темы«Инновационное развитие России:социально-экономическаястратегияифинансоваяполитика»покафедральной подтеме «Интеграционные процессы мировой экономики вусловиях глобализации»Основныеположенияисследованиядокладывалисьначетырехконференциях и вошли в опубликованные сборники:Международной научно-практической конференции «Тенденции иинновации современной науки», (г. Краснодар, Научно-издательский центр«Априори», 18 июня 2012 г.); II Международной научно-практическойконференции «Научная дискуссия: Вопросы экономики и управления»,(Москва, «Международный центр науки и образования», 4 июня 2012 г.); IXнаучно-практической конференции «Экономика, социология, право: новыевызовы и перспективы», (Москва, «Институт стратегических исследований»9-10июляконференции2012г.);Всероссийской«Экономика,Педагогика,Управление проектами, социология XXIзаочнойнаучно-практическойЮриспруденция,Экология,века: проблемы и перспективыразвития», (Санкт-Петербург, «КультИнформПресс», 30-31 октября 2012 г.).11Материалы диссертации используются в практической деятельностиДепартамента анализа и управления рисками АКБ «Инвестторгбанк»отделом анализа рисков финансовых институтов.
Материалы диссертацииприменяются банком в целях усовершенствования методики оценки рисковбанков – контрагентов из европейских стран. В частности выводыдиссертационного исследования об определяющей роли системного риска вдостижения финансовой стабильности были использованыразработки стратегии деятельности банка нав процессебанковском рынке страневрозоны, в частности при формировании портфеля долговых инструментов,эмитентамикоторыхявляютсястраныЕС.Выводыиположениядиссертации, используемые в практической работе отдела анализа рисковфинансовых институтов, способствуют повышению уровня контроля рисковфинансовых институтов, осуществляемого банком в своей деятельности.Результаты«Мироваядиссертационнойэкономикаиработымеждународныеиспользуютсяфинансовыекафедройотношения»ФГОБУВПО «Финансовый университет при Правительстве РоссийскойФедерации» в процессе преподавания учебных дисциплин «Мироваяэкономика международные экономические отношения», «Международныевалютно-кредитные и финансовые отношения», а также ряда спецкурсов.Публикации.
Результаты исследования опубликованы в шести статьяхобщим объемом в 2,6 п.л. (весь объем авторский), в том числе четыре статьиавторским объемом 1,8 п.л. в журналах и изданиях, определенных ВАКМинобрнауки России.Структура и объем диссертации обусловлена целью, задачами илогикой исследования. Диссертационная работа состоит из введения, трехглав, заключения, списка использованной литературы, приложений и спискаиспользованной литературы. Библиографический список включает 126наименований.
Общий объем диссертации составляет 170 страниц, содержит9 таблиц, 21 рисунок и 15 приложений.II. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ12Во введении обоснована актуальность темы исследования, показанастепень ее разработанности, сформулированы цели и задачи исследования,раскрыта ее практическая значимость.Первая группа проблем посвящена анализу процесса развитиябанковских систем в странах Европы в предкризисные годы, выявлениюегоосновных тенденций и их взаимосвязи спредпосылками развитияфинансового кризиса.ВпроцессеуглубленияэкономическойинтеграциистранЕСпроисходила гармонизация норм, регулирующих финансовые рынки,очевиднымсталтенденциейтакжепроцесссталоконвергенциибанковскихдерегулированиесистем.финансовойОбщейдеятельности,повсеместно снявшее ограничения на осуществление банками многихопераций, прежде выполнявшихся другими организациями, в частностиоперацийсценнымибумагамиипроизводнымифинансовымиинструментами.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
