ТЕМА. Международные обязательства и международные расчеты.

ВОПРОС. МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ ПО АККРЕДИТИВУ.

Расчетные отношения - платежи по внешне торговым и внешне экономическим операциям.

Под кредитными отношениями понимаются отношения сторон, при которых кредитор обязуется передать заемщику валютные ценности, а заемщик обязуется возвратить из или предоставить кредитору компенсацию.

При заключении внешнеэкономических сделок, стороны часто вкл. след. вопросы:

ü формы расчетов

ü валюта платежа

ü порядок оплаты товаров

ü оговорки на случай избежания рисков.

Т.о. расчетные и кредитные отн. занимают не менее важное место. Субъектами м.б. гос., комм. банки, м/н банки, предприятия и граждане.

Формы м/н расчетов

Рекомендуемые материалы

по аккредитиву

по инкассо

банковский перевод

платежными поручения

Аккредитив - поручение банку произвести платеж за счет специально выделенных средств.

Функции:

1. Кредитная

в отношении плательщика

2. Гарантийная

в отн. организации

Аккредитив - средства оплаты товаров.

Английские юристы называют его источником жизненной силы м/н торговли.

Стадии аккредитивной операции:

1) стороны договариваются о расчетах

2) плательщик дает поручение банку эмитенту открыть аккредитив в пользу получателя платежа

3) банк эмитент договаривается с исполняющим банком

4) исполняющий банк сообщает получателю о платеже

Виды аккредитивов

I. Исполняемые

1) путем платежа по предъявлении

2) путем платежа с рассрочкой

II.

Отзывные - м.б. отозван банком

Безотзывные - м.б. отменены с согласия получателя средств

III. Автоматически возобновляемый аккредитив

если внешнеэкономическая операции сост. из нескольких стадий и стороны явл. постоянными партнерами, плательщик м. договориться об аккредитиве, сумма которого постоянно автоматически возобновляется.

1. Он м.б.:

1) отзывным

2) безотзывным

2. Возобновляемый м.б.:

1) по сумме - сумма восстанавливается по мере ее использования

2) по времени - сумма возобновляется в опр. время:

ü кумулятивный - сумма, не использованная в течение первого периода автоматически переходит на последующие периоды

ü некумулятивный -  сумма, не использованная в течение первого периода автоматически НЕ переходит на последующие периоды

3. Возобновляемый аккредитив:

1) с вечно зеленой оговоркой - содержит в себе условия о возможности его продления на другой установленный срок

2) с красной оговоркой - плательщик уполномочивает банк уплатить получателю аванс, а оставшаяся часть уплачивается по предоставлении всех необходимых документов.

IV. Резервный аккредитив - банк обязуется произвести платеж получателю, если плательщик сделать этого не в состоянии (компенсационный).

ВОПРОС. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ.

Международные денежные обязательства - обязательства, предметом которого явл. платеж опр. суммы участниками международного торгового оборота.

Валютные ценности - ино валюта и внешние ценные бумаги.

Резиденты:

ü физ.л. - граждане РФ

ü постоянно проживающие в РФ иностранцы и лица без гражданства,

ü юр.л., созданные по законам РФ,

ü дип. представительства и консульские учреждения РФ,

ü РФ,

ü С РФ,

ü МО.

Нерезиденты:

ü юр.л., созданные в соотв.с законами ино гос.,

ü дип. представительства и консульские учреждения ино гос.,

ü межгосударственные, межправительственные орг. и их филиалы.

Валютные операции

приобретение резидентом у резидента и отчуждение резидентом резиденту валютных ценностей,

приобретение резидентом у нерезидента либо наоборот валютных ценностей,

ввоз на таможенную территорию, а т. вывоз с таможенной территории РФ валютных ценностей,

перевод ино валюты, валюты РФ со счета, открытого за пределами РФ, на счет, открытый на территории РФ, и наоборот.

ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» 2003 г.

Раскрываются принципы валютного регулирования и вал. контроле.

Принципы, осущ. валютного регулирования и контроля:

ü приоритет экономических мер в реализации гос. политики в области валютного регулирования,

ü единство системы валютного регулирования,

ü принцип защиты прав и эк. интересов резидентов и нерезидентов при осущ. валютных операций.

Органами валютного регулирования явл. ЦБ РФ и Правительство.

Органами валютного контроля явл. ЦБ РФ, органы и агенты, должн. лица, осущ. валютный контроль.

Органы и агенты валютного контроля имеют право:

ü проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами валютного законодательства,

ü проводить проверки полноты и достоверности отчетности в области валютного регулирования,

ü запрашивать все необходимые документы и инфо, связанную с проведением валютной операции.

В целях осущ. валютного контроля агенты имеют право запрашивать след. документы:

ü документы, удостоверяющие личность физ.л.,

ü документы о регистрации физ.л. в качестве ИП,

ü документ, удостоверяющий статус юр.л.,

ü свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Все документы д.б. действительными на день их предоставления. Если это копии, переводы, они д.б. надлежащим образом заверены, легализованы (иметь юр. силу).

Обязанности органов и агентов валютного контроля:

ü осущ. контроль за соблюдением резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства,

ü предоставлять органам валютного контроля инфо о проведении валютных операций, о имеющихся нарушениях.

Инфо, которая д.б. предоставлена в случае нарушений:

1) в отн. юр.л.:

ü наименование,

ü место регистрации,

ü юр. адрес,

ü описание самого нарушения

2) в отн. физ.л.:

ü ФИО,

ü данные паспорта,

ü адрес места жительства,

ü описание самого нарушения.

Права резидентов и нерезидентов:

ü знакомиться с актами проверок органов и агентов валютного контроля,

ü обжаловать решения и действия данных органов.

Резиденты и нерезиденты обязаны:

ü предоставлять все необх. документы и инфо,

ü вести учет и составлять отчет по проводимым валютным операциям.

ВОПРОС. ИНКАССО.

Унифицированные правила по инкассо
1995 г. (обычай)

Инкассо – операции, осуществляемые банками на основании полученных инструкций с документами.

Документы:

1) финансовые

ü переводной вексель,

ü простой вексель,

ü чек

2) коммерческие

ü накладные,

ü транспортные документы,

ü счета

Виды

чистое инкассо - инкассо финансовых документов, не сопровождаемых коммерческими

документарное инкассо - инкассо финансовых документов, которые сопровождаются коммерческими документами

Стороны

Доверитель - сторона, которая поручает банку обработку инкассо.

Банк-ремитент - банк, которому доверитель поручил обработку инкассо.

Инкассирующий банк - банк, участвующий в процессе обработки инкассового поручения.

Представляющий банк - банк, который делает представление плательщику.

Плательщик - лицо, которому д.б. сделано представление в соответствии с инкассовым поручением.

Документы, которые посылаются
на инкассо

они д. сопровождаться инкассовым поручением.

В нем д. содержаться след. инфо:

1) реквизиты банка, от которого б. получено инкассо (наименование, адрес, телефоны),

2) реквизиты доверителя (наименование, адрес, место жительства),

3) реквизиты плательщика (наименование, адрес, место жительства),

4) реквизиты представляющего банка,

5) сумма, которая д.б. инкассирована,

6) список прилагаемых документов.

Все документы д.б. полными, точными.

Банк не несет ответственности и каких-либо обязательств за форму, полноту, юр. силу документов, за утрату, за ошибку, за наличие форс мажорных обстоятельств.

ВОПРОС. БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ.

Стороны

банк

принципал

бенефициар

Во внешнеэкономических операциях широкое распространение получил договор поручительства - поручитель обязывается перед кредитором др. лица отвечать за исполнение последним его обязательств.

Поручителем выступают банки, с надежной платежеспособностью.

Банк дает по просьбе принципала письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) опр. денежную сумму по предъявлении бенефициаром письменного требования об уплате данной суммы.

Обязательства банка перед бенефициаром прекращаются в след. случаях:

1) уплаты бенефициару суммы, на которую б. выдана гарантия,

2) окончанием опр. срока,

3) если бенефициар откажется от своих прав по гарантии путем письменного заявления.

Реквизиты банковской гарантии:

организация в пользу которой выдается гарантия,

в связи с какими обязательствами она выдается,

сумма,

условия при которых наступает ответственность,

валюта платежа,

срок действия.

ВОПРОС. ВЕКСЕЛЬ И ЧЕК. АВАНСОВЫЙ ПЛАТЕЖ И ПЛАТЕЖ ПО ОТКРЫТОМУ ЧЕКУ.

ФЗ «О простом и переводном векселе» 1997 г.

Вексель - это

1) способ кредитование,

2) средства платежа,

3) получение денежного долга.

Поскольку вексельные законы разных гос. не совпадают, возникают опр. проблемы.

Виды векселей

Простой

Переводной

Коллизионные привязки

Способность лица приобретать права по векселю --> национальный  закон.

НО: если б. отсылка к закону др. гос., то б. применяться последний.

Право лица приобретать права по чеку --> закон страны гражданства

НО: если б. отсылка к закону др. гос., то б. применяться последний.

Лицо, которое не имеет право приобретать права по чеку по закону своего гос., признается таковым, если оно приобретает данные права в пределах того гос., по закону которого оно вправе приобретать права по чеку.

Если чек выдан за границей с платежом на территории РФ, то форма чека и обязательства по чеку б. опр. законом места выдачи чека.

Чек явл. ценной бумагой  и д. содержать обязательные реквизиты:

ü наименование «чек»,

ü поручение плательщику выплатить опр. ден. сумму,

ü наименование плательщика и указание счета с которого д.б. произведен платеж,

ü указание валюты платежа,

ü дата,

ü место составление,

ü подпись лица, выписавшего чек.

Вексель - письменное долговое обязательство, уст. законом формы, выдаваемое векселедателем векселедержателю и представляющее собой право векселедержателя требовать от векселедателя уплаты опр. денежной суммы.

Свойства векселя:

1. Абстрактность - отсутствие объяснений по поводу возникновения денежного долга

2. Бесспорность - обязательность оплаты в точном соответствии с указанной в векселе суммы

3.  Обращаемость - возможность посредством передаточной надписи обращаться среди неограниченного круга  субъектов.

Общее между векселем и чеком

1. Определение

переводной вексель - ц.б., содержащая письменный приказ векселедателя, поданный плательщику об уплате в опр. срок опр. денежной суммы векселедержателю

чек - ц.б., содержащая письменный приказ чекодателя плательщику провести платеж чекодержателю в размере уст. денежной суммы.

2. Способ платежа

Платеж по векселю и по чеку м.б. осущ. как полностью, так и в части посредством аваля.

Аваль проставляется на лицевой стороне или на дополнительном листе путем надписи «считать за аваль», кем и когда он выдан.

3. Способ передачи

Вексель и чек м.б. переданы др. лицу путем индоссамента - передаточной надписи.

Отличие векселя от чека

1.

Вексель - орудие кредита

Чек - платежное средство

2. Срок обращения

Срок векселя опр. по усмотрению сторон п/о.

Срок чека четко опр. в м/н соглашениях:

ü чек, который оплачивается в стране его выставления, д.б. предъявлен к платежу в течение 8 дней,

ü чек, который оплачивается не в той стране, где выставлен, то он д.б. предъявлен в течение 20 дней (место выставления и места платежа одна часть света), в течение 70 дней  (место выставления и места платежа разные части света).

Течение срока начинается с того дня, который указан в чеке, как день его выставления.

Унификация в области вексельного
и чекового права

Женевские вексельные конвенции 1930 г.

Женевские чековые конвенции 1931 г.

Конвенции ООН о м/н переводных и м/н простых векселях 1988 г.

Женевские вексельные конвенции
1930 г.

Конвенция о единообразном законе о простом и переводном векселе

Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о простых и переводных векселях

В них. участвуют Австрия, Бельгия, Венгрия и РФ.

Не участвуют: Англия, США, Канада.

Унификация вексельного права достигнута в Единообразном законе о простом и переводном векселе. Согласно ей вексель явл. основным способом оформления кредита, это средство платежа.

Выделяются два вида, дается опр.:

простой вексель - ц.б., удостоверяющая ничем не обусловленное обязательство векселедателя.

Предпочтение отдается переводному векселю, поскольку его м. передать др. лицу.

Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о простых и переводных векселях

В ней закреплены основные коллизионные привязки.

Основная - национальность.

Конвенции ООН о м/н переводных и м/н простых векселях 1988 г.

РФ-

В ней принято решение создать спец. оборотные документы, которые б. исп. только для м/н расчетов.

Женевские чековые конвенции
1931 г.

Конвенция о единообразном законе о чеках

Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о чеках

Основная привязка - закон страны гражданства.

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993 г.

При расчетах в форме аванса импортер осущ. платеж до отгрузки товара.

Данная форма выгодна экспортеру,  поскольку снижается риск неплатежа за отгруженный товар.

В практике получили распространение частичные авансовые платежи, т.е. аванс уплачивается в течение опр. срока.

Сущность расчетов по открытому счету состоит в периодичности платежей за товар.

Банковский перевод - расчеты, по которым банк перевододателя от имени и за счет перевододателя осущ. перевод опр. ден. средств в иностранный банк на счет лица, указанного в поручении.

Платежное поручение - банк принимает на себя обязательство по поручению плательщика и за счет его средств перевести опр. ден. сумму в опр. срок на счет опр. лица, указанного плательщиком.

ВОПРОС. ДЕНЕЖНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ЗАЩИТА ОТ ВАЛЮТНЫХ РИСКОВ.

Принцип номинализма

плательщик по ден. обязательству обязан оплатить такое количество ден. знаков, которые соотв. сумме долга, не зависимо от изменения курса валют.

Оговорки

Золотая оговорка

валюта платежа связывается с золотым содержанием. В случае изменения золотого содержания изменяется сумма платежа.

Валютная оговорка

участник внешнеторговой сделки с тем, чтобы обезопасить себя с изм. курса валют, заключает спец. контракт - валютную оговорку.

Мультивалютная оговорка

связывает валюту платежа по отн. не к одному, а нескольким видам валют.

ТЕМА. ВНЕДОГОВОРНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА В МЕЖДУНАРОДНОМ ЧАСТНОМ ПРАВЕ.

ВОПРОС. ПОНЯТИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ИЗ ПРИЧИНЕНИЯ ВРЕДА.

Меры по защите рос. граждан:

1. Ввести обязательное страхование гражданской ответственности.

2. Наложение ареста на имущество ино граждан.

3. Ввести запрет на выезд ино граждан с территории РФ пока они не возместят ущерб рос. гражданам.

Деликт

в МЧП - возникает в сфере м/н обмена, присутствует ино элемент

в гр. праве

Обязательства из причинения вреда имеют связь с иностранным правопорядком

1. Основание п/о проявл. в нескольких гос.

2. Лицо явл. иностранцем.

3. Предмет п/о повреждается  в условиях ино правопорядка.

4. Спор о возмещении вреда рассм. в ино суде.

5. Решение о возмещении вреда исп. в ино суде.

Стороны

1. Потерпевший

2. Причинитель вреда

Они носят внедоговорный характер.

Условие возникновения - юр. факт - вред.

Характеристика

Сфера их действия распр. на имущ. и личные неимущ. отн.

Носят внедоговорный характер.

Направлены на полное возмещение вреда потерпевшему.

Обязанность возмещения м.б. возложена на причинителя вреда и на лиц, в чьих интересах он действовал.

ВОПРОС. КОЛЛИЗИОННЫЕ ВОПРОСЫ ДЕЛИКТНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ. СФЕРА ДЕЙСТВИЯ ПРАВА, ПОДЛЕЖАЩЕГО ПРИМЕНЕНИЮ К ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ.

Основная привязка - закон места причинения вреда.

Ст.1219 ГК РФ (право подлежащее применению к обязательствам вследствие причинения вреда) выделяет три привязки:

1. Закон места причинения вреда.

К обязательствам, возникшим за границей:

2. Закон гражданства

если стороны имеют общее гражданство.

3. Закон места жительства

если стороны имеют общее место жительства.

Правом подлежащим применению регулируются вопросы

? привлечения к ответственности

? основания освобождения

? размер и способ возмещения вреда

Соглашения в области внедоговорных обязательств:

1. Устраняют различия, пробелы, которые имеются в нормах нац. законодательства.

2. Вырабатывают решения в связи о спецификой отн. граждан, а  т. юр.л. различных государств.

ВОПРОС. МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЛИКТНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ.

Минская конвенция о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам (1993)

Обязательство о возмещении вреда опр. по закону стороны на терр. которой имело место действие или иное обстоятельство, которое послужило основанием для требования.

Договор о правовой помощи между РФ и Молдовой

Если причинитель вреда и потерпевший явл. гр. одной стороны, то б. применяться закон той стороны, в суд которой б. подано заявление (закон страны суда).

Договор о правовой помощи между РФ и Туркменистаном

Если причинитель вреда и потерпевший явл. постоянными жителями одной стороны, то вопрос б. решаться по закону страны проживания.

Договор о правовой помощи между РФ и Казахстаном

Если стороны явл. гражданами одной страны, но постоянно проживают на терр. другой прим. закон страны   проживания.

Международная конвенция о гражданской ответственности за ущерб от загрязнения нефтью 1969 г.

РФ +

Собственник судна не отвечает за ущерб от загрязнения, если он докажет, что ущерб явл. результатом военных действий, стихийных явлений.

Собственник судна обязан его застраховать. Ему выдается свидетельство, которое д. содержать:

ü название судна,

ü название и место нах. главного предприятия собственника,

ü название и место нах. главного предприятия страховщика,

ü срок действия свидетельства.

Оно д. обязательно нах. на борту судна.

Оно имеет такую же юр. силу на территории др. государства.

Конвенция об ущербе, причиненном ино судами третьим лицам на поверхности
1952 г.

РФ+

Любое лицо, которое д. нести ответственность, освобождается от нее, если ущерб был вызван вследствие вооруженного конфликта, гр. волнений, непредвиденных обстоятельств.

Конвенция о контроле за трансграничной перевозкой опасных отходов
1989 г.

РФ+ 1995 г.

Стороны вводят запретные меры на экспорт и импорт опасных и вредных веществ.

Каждое гос. принимает на себя обязательство

ü свести к минимуму производство опасных и вредных отходов,

ü обеспечить необх. объектами по удалению этих веществ,

ü принять меры, предотвращающие загрязнение окр. среды.

Гос. обязуются сотрудничать друг с другом.

Уст. меры наказания.

Каждое государство:

1. Запрещает всем лицам, нах. под его юрисдикцией, транспортировку и удаление опасных и вредных веществ без спец. разрешения.

2. Они д. перевозиться в спец. упаковке и д.б. опр. образом маркированы.

3. Все опасные и вредные вещества д. сопровождаться необх. документацией.

Парижская конвенция об ответственности перед третьей стороной в области ядерной энергии
1960 г.

РФ-

Особенности отв. за ядерный ущерб:

сосредоточение отв. на операторе ядерной установки,

за ущерб, связанный с эксплуатацией средств, явл. источником повышенной опасности, уст. полная ответственность,

по сумме указывается верхний и нижний предел,

срок исковой давности сост. 10 лет со дня инцидента.

Брюссельская дополнительная конвенция
1963 г.

РФ-

Конвенция о праве, применимом к автотранспортным происшествиям
1971 г.

РФ-

Применимым правом к ДТП  явл. право того гос., на терр. которого оно имело место.

Исключение: если участвует одна машина, и она зарегистрирована не в том гос., где имело место происшествие, то ответственность водителя, а т. пострадавшего б. опр. правом страны регистрации.

Конвенция о праве, применимом к ответственности изготовителя
1973 г.

РФ-

В качестве применимого права б. применяться право гос., где был нанесен вред, в след. случаях:

ü данное гос. явл. местом постоянного жительства пострадавшего,

ü в нем расположено основное предприятие ответственного лица,

ü на терр. данного гос. б. приобретен товар пострадавшим.

В основном в Австрии, Германии, Франции, Италии, Венгрии ---> закон места причинения вреда.

Закон о МЧП Швейцарии

Если причинитель вреда и потерпевший имеют место пребывания в одной и той же стране, то вопрос б. разрешаться по праву этой страны.

Если стороны не имеют общего места пребывания, то б. применяться закон страны причинения вреда.

В Швейцарии действует свод законов о конфликте законов 1934 г., где закрепляются основные привязки.

По законодательству Франции

Если вред причинен на территории одного гос., а неблагоприятные последствия наступили на терр. др. гос., б. применяться

1) закон места совершения деликта,

2) закон места наступления неблагоприятных последствий.

Германия

Если неблагоприятные последствия наступили на терр. одного гос., а деликт совершен на терр. др., то б. применяться закон наиболее благоприятный для пострадавшего.

Австрия

Применяется закон того гос., где наступили неблагоприятные последствия.

Англия

Причинитель вреда и пострадавший имеют место жительства в одной стране --> общее место жительства.

Стороны живут в разных странах --> закон места причинения вреда.

ВОПРОС. КОЛЛИЗИОННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ЗАЩИТЫ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЯ.

Коллизионные привязки:

Закон места жительства продавца

Закон места жительства потерпевшего

"Будущее рекрутинга" - тут тоже много полезного для Вас.

Закон места выполнения работы

ВОПРОС. КОЛЛИЗИОННЫЕ ВОПРОСЫ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, ВОЗНИКАЮЩИЕ ВСЛЕДСТВИЕ НЕДОБРОСОВЕСТНОЙ КОНКУРЕНЦИИ И НЕОСНОВАТЕЛЬНОГО ОБОГАЩЕНИЯ.

Основная привязка:

Закон места причинения вреда

Неосновательное обогащение:

Закон места причинения вреда

Закон страны суда (стороны м. договориться)