Понятие и принципы банковского права и банковского законодательства

2. Рабочие учебные материалы

2.1. Рабочая программа (объем 264 часа)

ВВЕДЕНИЕ (2 часа)

Цель курса. Организация учебного процесса. Рекомендуемая литература. Предмет курса, его цели и задачи. Связь курса с другими дисциплинами.

Раздел  I. Общие положения (130 часов)

1.1. Понятие и принципы банковского права и банковского законодательства (8 часов)

[1], c.5…10

Понятие банковского права и банковского законодательства. Место банковского права в правовой системе. Предмет и метод банковского права. Банковские операции и сделки. Банковская деятельность. Соотношение банковского права с другими отраслями права. Межотраслевой характер банковского законодательства.

Рекомендуемые материалы

Принципы, на которых основывается банковское законодательство. Общие принципы. Специфические принципы.  Двухуровневое построение банковской системы. Независимость Банка России от других органов  государственной власти. Монопольное осуществление Банком России эмиссии наличных денег и организации их обращения. Сочетание государственного управления банковской системой РФ и ее самоуправляемость. Исключительная правоспособность кредитных организаций. Принцип сохранения банковской тайны.  Принцип срочности и возвратности денежных средств,  в процессе осуществления банковской деятельности, платность за оказанные банковские услуги.

1.2. История возникновения и развития банковской деятельности

и банковского права  (6 часов)

[1], c.10…15

История возникновения и развития банковской деятельности и банковского права в зарубежных странах. Древний мир. Средние века. Новое время. Новейшее время. История возникновения развития банковской деятельности и банковского права в России. Банковское дело и банковское право в дореволюционной России. Допетровская эпоха (IХ в. – ХУII в.). Кредитные реформы ХУIII в. Кредитные реформы ХIХ в. – начала ХХ в. Банковское дело и банковское право в Советской России. Банковское дело в период «военного коммунизма», банковская система  во время  НЭПа в 1922 -1929 г.г. Кредитная реформа 1930 - 1933 г.г. Изменения в банковском законодательстве СССР в 1941-1985 г.г. Реформы банковской системы в СССР в 1985-1991 г.г. Становление банковской системы Российской Федерации.

1.3. Нормы и институты банковского права.

Источники банковского права (10 часов)

[1], c.18…25

Понятие нормы банковского права. Структура банковско-правовой нормы. Исполнение норм банковского права. Применение банковско-правовых норм. Соблюдение норм банковского права. Виды банковско-правовых норм. Проблемы толкования норм банковского права.

Понятие и виды источников банковского права. Конституция РФ. Нормы международного банковского права и международные договоры Российской Федерации как источники банковского права. Банковское законодательство. Подзаконные нормативно-правовые акты. Нормативно-правовые акты ЦБ РФ. Правовые акты ЦБ РФ. Обычаи делового оборота. Значение практики Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ для банковской деятельности.

Действие актов банковского законодательства Российской Федерации во времени. Введение в действие актов банковского законодательства Российской Федерации. Порядок опубликования. Отмена актов банковского законодательства. Обратная сила актов банковского законодательства. Действие актов банковского законодательства в пространстве. Банковская юрисдикция Российской  Федерации. Действие актов банковского законодательства по кругу лиц.

1.4. Банковские правоотношения (6 часов)

[1], с.28…32

Понятие банковского правоотношения. Особенности банковского правоотношения, отличительные признаки банковских правоотношений. Виды банковских правоотношений. Охранительное банковское правоотношение. Регулятивное банковское правоотношение. Процессуальное банковское правоотношение. Структура банковских правоотношений. Субъекты банковских правоотношений. Содержание банковских правоотношений. Фактическое содержание банковских правоотношений. Юридическое содержание банковских правоотношений. Объект банковских правоотношений. Юридические факты как основания возникновения, изменения и прекращения  банковских правоотношений.

1.5. Понятие банковской системы в РФ.

Правовой статус Центробанка РФ

(18 часов)

[1], c.35…48

Понятие двухуровневого построения банковской системы в Российской Федерации. Верхний уровень: ЦБ РФ (Банк России) и его структурные подразделения на местах; нижний уровень: кредитные организации, дочерние банки, филиалы и представительства иностранных банков.

Правовой статус Центрального Банка РФ (Банка России). Правовая основа деятельности Центробанка РФ. Структура Центрального Банка РФ. Центробанк как единое юридическое лицо. Взаимодействие Центрального банка РФ с кредитными организациями. Банковский надзор. Банковская ответственность. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с органами государственной власти  и местного самоуправления. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с международными организациями. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с иными субъектами банковского права в процессе антимонопольной деятельности. Финансовая отчетность Центрального банка РФ. Внешний (аудиторский) контроль деятельности Центрального банка РФ. Аудитор Центрального банка  РФ. Внутренний финансовый контроль деятельности Центрального банка РФ.

1.6. Правовое положение кредитных организаций.

Понятие банковской деятельности (18 часов)

[1], c.51…67

Понятие кредитной организации. Правовой статус кредитной организации. Организационно-правовая структура кредитных организаций  как юридических лиц. Формы собственности, на базе которых может быть образована кредитная организация. Виды кредитных организаций. Понятие банка. Российский банк. Иностранный банк. Ассоциация российских банков. Банковские группы. Банковские холдинги. Понятие небанковской кредитной организации. Виды небанковских кредитных организаций. Расчетная небанковская кредитная организация. Небанковские кредитные организации. Органы инкассации.

Понятие банковской деятельности. Исключительная правоспособность кредитных организаций. Банковские операции, банковские сделки, иные банковские сделки. Пассивные и активные банковские операции.

1.7. Создание кредитных организаций (12 часов)

[1], c.71…78

Правовые основы создания кредитной организации. Формирование состава учредителей кредитной организации, требования, предъявляемые к ним. Сущность разрешительного порядка государственной регистрации кредитных организаций. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации. Органы, осуществляющие государственную регистрацию кредитных организаций. Срок регистрации. Порядок и условия получения лицензии.  Порядок оплаты уставного капитала вновь созданной кредитной организации. Особенности формирования капитала кредитной организации, созданной  в форме АО, в форме ЗАО, в форме ООО и ОДО.  Единый государственный реестр юридических лиц и Книга государственной регистрации кредитных организаций. Создание кредитной организации. Правовые основы изменения наименования кредитной организации. Правовое регулирование изменения местонахождения кредитной организации.

1.8. Правовое регулирование лицензирования деятельности

кредитных организаций (12 часов)

[1], с.82…86

Понятие лицензии на осуществление банковских операций. Правовое регулирование лицензирования. Учет выданных лицензий и публикация сведений о них. Срок действия лицензии. Правовые последствия осуществления банковской деятельности без лицензии.  Виды лицензий. Лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку. Лицензии, выдаваемые созданной путем учреждения небанковской кредитной организации. Виды лицензий, выдаваемых банку для расширения деятельности. Генеральная лицензия. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций. Решение об отказе в выдаче лицензии и порядок его обжалования.

1.9. Порядок открытия (закрытия) обособленных структурных подразделений кредитной организации (14 часов)

[1], с.89…97

Обособленные структурные подразделения кредитной организации. Филиал кредитной организации. Представительство кредитной организации. Отличительные особенности филиала и представительства. Правовая основа деятельности представительства и филиала. Управление деятельностью филиала и представительства

Дополнительный офис кредитной организации. Обменный пункт кредитной организации.

Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории России. Порядок открытия (закрытия) филиала кредитной организации на территории России. Особенности создания в Российской Федерации филиала иностранного банка. Порядок открытия (закрытия) внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории России: дополнительного офиса, операционной кассы вне кассового узла кредитной организации, обменного пункта кредитной организации. Правовые основы закрытия подразделений российской кредитной организации на территории Российской Федерации.

Особенности создания в Российской Федерации кредитной организации с иностранными инвестициями.

1.10. Правовой режим банковской тайны (6 часов)

[1], c.99…102

Понятие и правовое регулирование банковской тайны. Информация, составляющая банковскую тайну. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Истребование органами расследования сведений (документов) в кредитной организации. Правовые последствия неправомерного разглашения кредитной организацией сведений, составляющих банковскую тайну.

1.11. Прекращение деятельности кредитной организации:

 реорганизация и ликвидация (10 часов)

[1], c.105…110

Информация в лекции "4 Социальные группы и общности" поможет Вам.

Понятие и правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитной организации. Формы реорганизации кредитной организации: слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование. Внесение сведений в Единый государственный реестр юридических лиц и правовые последствия такого действия. Процедура осуществления реорганизации. Передаточный акт и разделительный баланс. Ликвидация кредитной организации. Промежуточный и ликвидационный баланс.

1.12. Правовое регулирование банкротства

кредитных организаций (12 часов)

[1], c.111…125

Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Особенности процедуры банкротства кредитных организаций в отличие от других юридических лиц. Признаки банкротства кредитной организации. Основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации. Меры по предупреждению банкротства кредитной организации: финансовое оздоровление, назначение временной администрации, реорганизация кредитной организации. Субъекты, имеющие право на обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве кредитной организации. Открытие конкурсного производства.  Назначение конкурсного управляющего. Обязанности конкурсного управляющего. Права конкурсного управляющего. Формирование конкурсной массы. Расчеты с кредиторами. Составление ликвидационного баланса. Отчет о результатах конкурсного производства. Вынесение арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства. Внесение сведений в Единый государственный реестр юридических лиц о ликвидации кредитной организации.