Диссертация (Теоретические основы и прикладные аспекты расследования преступлений в сфере страхования), страница 100

Полноструктурноемошенничество(характеризуетсякомплексом действийпо подготовке,совершениюпреступления исокрытию его следов)2.Неполноструктурноемошенничество:а) действия поподготовкепреступления несовершаютсяб) действия посокрытию следов несовершаются1. Мошенничество,совершаемое путемактивных действий(предоставленияподложныхдокументов, подделкидокументов и т.п.)81822сф13еПри составлении данной классификации в качествематрицы использовались систематизационныеперечни А.Ю. Головина. – См.: Головин А.Ю. Криминалистическаясистематика: монография / под общ. ред.рН.П. Яблокова. – М.: ЛексЭст, 2002. – С.

108-133е14Актуальность и практическая значимость предлагаемых вниманию читателя криминалистическихразновидностей преступлений в сфере страхования, а также сопутствующих им преступлений, выделенныхна основании различных классификационных с критериев, подтверждается обобщенными ипроанализированными в ходе настоящего исследования эмпирическими данными в виде приговоров судов потсоответствующим категориям уголовных дел.рах1242. Мошенничество,совершаемое путембездействия(умолчания о фактах,юридическоеимеющихся значение)1. ОдноэпизодноемошенничествоВремя реализацииспособа совершения 2.

Систематическое,преступлениядлящеесямошенничество1.Низкотехнологичноемошенничество(профессиональныезнания и (или)криминальные и иныенавыки неприменялись)2.СреднетехнологичноемошенничествоСложность(применялисьиспользованнойотдельныекриминальнойпрофессиональныетехнологиизнания и (или)криминальные и иныенавыки)3.Высокотехнологичное мошенничество(широко применялисьотдельныепрофессиональныезнания и (или)криминальные и иныенавыки)1. Единоличносовершенное(простое)Вхождениемошенничествоотдельного2.

Групповоепреступления вмошенничествосистему преступной3. Организованноедеятельности болеемошенничество либосложного уровняорганизованнокоррумпированноемошенничество1. Мошенничество,Распределениесовершенное безкриминальныхраспределенияобязанностей (ролей)криминальных ролей411153194192519125УровенькоординациидействийпреступниковИспользование впроцессесовершенияпреступленияразличных орудий исредствФакт осуществлениясокрытия2. Мошенничество,совершенное с четкимраспределениемкриминальных ролей1. Мошенничество,при совершениикоторого координацияпреступных действийне осуществляется2. Мошенничество,имеющее низкийуровень координациидействий междупреступниками3.

Мошенничество,характеризующиесявысоким уровнемуправления икоординациипреступниками своихдействий в ходереализациипреступного замысла1. Мошенничество,при совершениикоторого неиспользовались какиелибо орудия исредства2. Мошенничество,сопряженное сиспользованиемразличных орудий исредств (орудия исредства былиспециальноприисканылибо изготовленысамостоятельно)1. В процессе илипосле совершениямошенничества неосуществлялисьдействия по сокрытиюего следов2. В процессе илипосле совершениямошенничестваосуществлялисьдействия по сокрытиюего следов7191616101971262Субъектпреступления1. Мошенничество,способприготовления,совершения, сокрытияпреступленияПравовой характеркоторого недействий,характеризуетсясоставляющихпризнакомспособпротивоправностиприготовления,2.

Мошенничество,совершения,способсокрытияприготовления,преступлениясовершения, сокрытияпреступлениякоторого являетсясамостоятельнымпреступлением1. Мошенничество, впроцессе или послесовершения которогопреступникамиреализуется какойлибо один изосновных способовприготовления и (или)Сложность действий,сокрытия следовсоставляющих(уничтожение,способутаивание,приготовлениямаскировка или(сокрытия)фальсификация и т.п.)преступления2. Мошенничество, впроцессе или послесовершения которогопреступникамиреализуется комплексразличных действийпо приготовлениюлибо их сокрытию1. Мошенничество,совершенное однимлицом2. Мошенничество,совершенное группойКоличественныйлицпризнак3.

Мошенничество,совершенноеорганизованнойгруппой илипреступнымсообществом15112151952127ПолПрофессиональнаяхарактеристикаПовторность1. Мошенничество,совершенное лицоммужского пола2. Мошенничество,совершенное лицомженского пола3. Мошенничество,совершенное всоисполнительствелицами мужского иженского полов1. Мошенничество,совершенное лицомбез использованиясвоихпрофессиональныхзнаний и навыков2.

Мошенничество,совершенное лицом сиспользованием своихпрофессиональныхзнаний и навыков3. Мошенничество,совершенное лицом сиспользованиемсвоего служебногоположения1. Мошенничество,совершенное впервые2. Мошенничество,совершенноеповторно61372195223128Приложение 11.Результаты анкетирования 450 сотрудников правоохранительных органов, осуществляющих борьбу с преступлениями всфере экономики, в том числе 235 следователей, 105 дознавателей, 100 оперативных сотрудников органов внутреннихдел соответствующих подразделенийНАИМЕНОВАНИЕ РАЗДЕЛА АНКЕТЫ№ п/пВОПРОСЫ АНКЕТЫКоличествореспондентов(440)Ответы респондентов в%Раздел I. Социально-профессиональная характеристика респондентов1.1.1.Место работыПравоохранительные органы4402.Должность2.1.Следователь2352.2.Дознаватель1052.3.Оперуполномоченный1003.3.1.ВедомствоМВД440Раздел II.

Основная часть1.Известны ли Вам примеры выявления и расследования мошенничества в сфере ОСАГО и КАСКО?ада, известны на личном опыте расследования4410,00%бда, известны по следственному опыту коллег6615,00%вда, на этот счет есть разработанные методические рекомендации по ихрасследованию------гда, по криминалистической литературе (по возможности, укажите источник)------дда, по информации в СМИ6615,00%енет, не известны26460,00%2.аИсходя из Вашего опыта, назовите типичные места совершения инсценировки дорожно-транспортного происшествиядля последующего незаконного получения страхового возмещения?определенные участки автодороги с плохой видимостью (подъемы, повороты,22050,00%перекрестки и т.п.)бтрассы с интенсивным автомобильным движением11025,00%вудаленные участки автодорог междугороднего сообщения225,00%гопределенные участки местности со сложной транспортной доступностью(например, лесные участки автодорог и т.п.)4410,00%диное4410,00%3.Исходя из Вашего опыта, назовите типичные места совершения инсценировки угона (хищения) транспортного средствдля последующего незаконного получения страхового возмещения?апарковка торгового центра или кафе (ресторана)8820,00%бпарковочное место вблизи станции метро------вдвор жилого дома22050,00%ггараж6615,00%диное6615,00%1304.Согласны ли Вы с мнением о том, что безлюдное место либо отдаленный участок автодороги, на которых произошлоДТП, является характерным признаком страхового мошенничества?асогласен8820,00%бне согласен15435,00%взатрудняюсь ответить19845,00%аСогласны ли Вы с мнением о том, что сравнительно небольшой промежуток времени между заключением договорастрахования и наступлением страхового случая, является характерным признаком страхового мошенничества?согласен17640,00%бне согласен15435,00%взатрудняюсь ответить11025,00%5.6.абИсходя из Вашего опыта, укажите, какие из перечисленных обстоятельств с большой долей вероятности могутсвидетельствовать о признаках страхового мошенничества?наличие значительного имущественного ущерба при обстоятельствах страхового6615,00%случая, которые должны его исключать (например, на парковке)страховое событие произошло в отдаленной местности при отсутствии4410,00%свидетелейвучастники ДТП знакомы друг с другом4410,00%гстраховой случай произошел спустя незначительное время после заключениядоговора страхования либо незадолго до его окончания4410,00%дучастники ДТП дают противоречивые пояснения об обстоятельствах ДТП8820,00%е7.при значительных повреждениях автомобиля у участников ДТП отсутствуют15435,00%телесные поврежденияИсходя из Вашего опыта, укажите, какие виды имущества чаще выступают предметом при инсценировке мошенникомстрахового случая при страховании ОСАГО и КАСКО? Какие из перечисленных обстоятельств с большой долейвероятности могут свидетельствовать о признаках страхового мошенничества?131алегковой автомобиль39690,00%бмотоцикл------вгрузовой автомобиль4410,00%гводное судно------диное транспортное средство------аИсходя из Вашего опыта, назовите типичное, наиболее часто встречающееся на практике время совершенияинсценировки ДТП для последующего незаконного получения страхового возмещения?ночное время суток30870,00%бвечернее время суток------вдневное время суток6615,00%гутреннее время суток6615,00%9.Исходя из Вашего опыта, укажите наиболее характерные способы совершения мошенничества в сфере страхования,совершаемого страхователями в сфере ОСАГО и КАСКО?8.абзаведомо ложное сообщение о страховом случае (о событии дорожнотранспортного происшествия, его обстоятельствах)намеренное завышение размера причиненного ущерба в результате ДТП(указание в документах о ДТП повреждений автомобиля, которые былиполучены до данного ДТП, умышленное нанесение дополнительныхповреждений и т.п.)11025,00%6615,00%взамена водителя-виновника ДТП, в случае, когда он не указан в полисе ОСАГО4410,00%гнезаконное внесение в страховой полис дополнительных водителей безуведомления страховой компании225,00%динсценировка события ДТП15435,00%епокупка полиса «задним числом»225,00%132жполучение выплат от нескольких страховых организаций225,00%ззаключение договоров страхования по подложным документам------10.С каким способом совершения мошенничества в сфере ОСАГО и КАСКО Вы сталкивались в своей практике?аинсценировка обстоятельств страхового случая22050,00%бинсценировка страхового случая8820,00%вмногократное и одновременное страхование одного и того же имущества уразных страховщиков------гнесообщение страховщику (его представителю) всех обстоятельств, имеющихважное значение для определения цены договора страхования (например, обимеющихся повреждениях автомобиля)------деж11.абв12.анесообщение страховщику (его представителю) всех обстоятельств страховогослучая, имеющих важное значение для определения размера страхового----возмещениязаключение договора страхования после того, как имущество было повреждено13230,00%или утраченоиныеСогласны ли Вы с мнением о том, что лица женского пола все чаще становятся активными участницами мошенническихпосягательств в сфере страхования?согласен8820,00%не согласен19845,00%затрудняюсь ответить15435,00%Какой, по Вашему мнению, основной мотив совершения мошеннических посягательств в сфере страхования?корысть38587,50%133бстремление восстановить справедливость, наказать «недобросовестного»страховщика, который, по мнению страхователя, намеренно занижает размерстрахового возмещения5512,50%виное------аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы вовлечения в группудля совершения мошенничества?подкуп6615,00%буговоры6615,00%виспользование ложного чувства товарищества, дружбы19845,00%гугрозы225,00%диспользование служебной зависимости4410,00%еиное4410,00%Как Вы считаете, более распространенным является спонтанное вовлечение в совершение мошенничества (например наместе аварии или непосредственно после нее) либо вовлечение путем целенаправленного поиска «походящих»соучастников (например, владельцев поврежденных транспортных средств)?спонтанное вовлечение17640,00%13.14.абавовлечение путем целенаправленного поиска26460,00%Исходя из Вашего опыта, известны ли Вам случаи, когда целенаправленный поиск соучастников мошенничестваосуществлялся сотрудниками ГИБДД?известны, расследовал такое преступление-----бизвестны по публикациям в СМИ------визвестны от коллег5011,40%гне известны39088,60%Исходя из Вашего опыта, укажите основных субъектов вовлечения в страховое мошенничество путем целенаправленногопоиска?15.16.134асотрудники страховых организаций6615,00%бстраховые агенты и иные посредники4410,00%всотрудники ГИБДД11826,80%гсотрудники службы аварийных комиссаров4410,00%дстраховые юристы204,60%есотрудники авторемонтных мастерских8820,00%жпродавцы подержанных транспортных средств6013,60%заиные лица----Исходя из Вашего опыта, укажите, кто по Вашему мнению, относится к группе риска при целенаправленном поискевозможных соучастников?страхователи-владельцы транспортных средств16738,00%бучастники дорожно-транспортных происшествий11927,00%влица, отдавшие свое транспортное средство в ремонт225,00%глица, обратившиеся за юридической помощью при споре со страховщиком225,00%длица, выставившие на продажу свое транспортное средство с имеющимисяповреждениями11025,00%17.18.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы выявлениямошеннических посягательств в сфере страхования ОСАГО и КАСКО?заявления представителей страховой организации15243,00%брапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению вконкретного лица (лиц) мошенничестве9025,00%врапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрениюдолжностных лиц во взяточничестве (например, в отношении сотрудниковГИБДД, экспертов)4713,00%грапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению восовершении иных сопутствующих преступлений216,00%135дсообщения в СМИеасообщения из иных источников216,00%Доводилось ли Вам расследовать мошенничество в сфере страхования, которое было выявлено после того, какстрахователь с целью получения страхового возмещения обратился в суд, получив отказ в выплате от страховщика,заподозрившего факт мошенничества (известно ли о подобных случаях)?да, доводилось расследовать такое дело-----бда, мне известны такие случаи368,20%внет, не доводилось и не известны17539,80%гзатрудняюсь ответить22952,00%Согласны ли Вы с мнением о том, что большинство мошеннических посягательств в сфере ОСАГО и КАСКО выявляютсястраховщиками?19.20.216,00%асогласен8933,00%бне согласен4317,00%взатрудняюсь ответить13250,00%21.Исходя из Вашего опыта, укажите основные негативные факторы, существенно влияющие на раскрываемость случаевмошенничества в сфере ОСАГО и КАСКО?астраховщики не заинтересованы в уголовном преследовании виновных лиц6615,00%бстраховое мошенничество объективно трудно выявляется14232,30%встраховщики намеренно скрывают факты мошеннических посягательств, считаяих ущербом для своей деловой репутации439,70%гоперативные и следственные подразделения правоохранительных органовнедостаточно эффективны в данном направлении деятельности18943,00%д22.иное----Исходя из Вашего опыта, укажите причины, которые по Вашему мнению, влияют на то, что страховые организациинередко не инициируют уголовное преследование в отношении выявленных мошенников?136абвгстраховщики не доверяют правоохранительным органам, считая, что уголовноепреследование не получит своего логического завершения в виде обвинительногоприговоры судастраховщики опасаются за ущерб деловой репутациистраховщики опасаются, что в результате расследования вскроется причастностьих сотрудников к мошенничествустраховщики опасаются, что в результате расследования обнаружатся дефектыих внутреннего контроля и управления, что может быть использованозлоумышленниками в дальнейшем235,20%13731,2%204,50%6514,8%8519,30%естраховщики не считают обязательным уголовное преследование,удовлетворяясь отказом в выплате возмещениястраховщики не желают тратить время и усилия, помогая изобличению виновных11025,00%жиное------23.Исходя из Вашего опыта, укажите наиболее распространенную следственную ситуацию первоначального этапарасследования мошенничества в сфере страхования ОСАГО и КАСКО?далицо, совершившее преступление известно и задержано14533,00%блицо, совершившее преступление не известно, но есть круг подозреваемых7617,30%10223,90%9621,80%214,80%------вгде24.алицо, совершившее преступление известно и определен круг возможныхсоучастниковлицо, совершившее преступление известно, но круг возможных соучастников неопределенлицо, совершившее преступление не известно, обстоятельства преступления неизвестны, круг подозреваемых не определениноеИсходя из Вашего опыта, укажите типичные, наиболее распространенные на практике формы противодействиярасследованию мошенничества в сфере ОСАГО и КАСКО?дача заведомо ложных показаний13129,80%137бподкуп или попытка подкупа сотрудников страховой организации235,20%вподкуп или попытка подкупа сотрудников правоохранительных органов235,20%гподкуп или попытка подкупа экспертов429,50%договор или самооговор6715,30%еуничтожение (фальсификация, сокрытие) вещественных и иных доказательств13129,80%жиное235,20%25.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведенияосмотра места происшествия и проверки показаний на месте при расследовании мошенничества в сфере ОСАГО иКАСКО?проводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств события11927,00%преступлениябпроводятся в момент, когда многие следы объективно могут утрачены23353,00%впроводятся в отсутствие представителя страховой организации, специалиста8820,00%гпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий------диное------26.абвИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведениядопроса подозреваемого по делам о мошенничестве в сфере ОСАГО и КАСКО?проводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств события14533,00%преступленияпроводятся в момент, когда возможные соучастники могут скрыться и (или)14533,00%скрыть следы преступной деятельности (инсценировки и др.)проводятся в отсутствие специалиста7517,00%138гпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий7517,00%диное------27.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки при назначенииэкспертизы?вопросы эксперту формулируются неточно, без учета специфики страхования26961,10%ОСАГО и КАСКОбпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий6414,60%ввопросы эксперту формулируются в объеме, который не позволяет в полной мереустановиться обстоятельства события4510,20%гэксперту задаются вопросы юридического характера358,00дэксперту задаются вопросы, не относящиеся к его компетенции276,10%еиное------28.Исходя из Вашего опыта, основными причинами назначения судебной экспертизы по делам о мошенничестве в сфереОСАГО и КАСКО является необходимость установления обстоятельств, имеющих значение?адля правильной уголовно-правовой оценки деяния27662,70%бдля правильного разрешения уголовного дела4410,00%вдля установления круга виновных лиц7517,10%гдля выявления сопутствующих преступлений4510,20%диное------29.Взаимодействие правоохранителей с какими государственными органами и другими субъектами Вы считаете наиболеецелесообразным для целей повышения эффективности выявления и раскрытия мошенничества в сфере страхованияОСАГО и КАСКО?139аналоговые органы4410,00%борганы контроля и надзора за субъектами предпринимательской деятельности(Роспотребназдор и др.)225,00%ворганы государственного регулирования хозяйственной деятельности225,00%гРосфинмониторинг225,00%дорганы страхового надзора6615,00%еПенсионный фонд и Фонд социального страхования4410,00%жорганы ГИБДД11025,00%зоценщики, аварийные комиссары, автомастерские6615,00%ислужбы безопасности страховых организаций225,00%кдругие225,00%30.Исходя из Вашего опыта, известны ли Вам примеры выявления и расследования мошенничества в сфере имущественногострахования?ада, известны на личном опыте расследования6615,00%бда, известны по следственному опыту коллег4410,00%вда, на этот счет есть разработанные методические рекомендации по ихрасследованию------гда, по криминалистической литературе (по возможности, укажите источник)------дда, по информации в СМИ-----140енет, не известны33075,00%вСчитаете ли Вы двойное страхование (когда лицо застраховывает автомобиль или иное имущество в двух и болеестраховых организациях, не сообщая об этом, и затем получает возмещение в нескольких страховых компаниях)мошенничеством или гражданско-правовым нарушением?это мошенничество16637,70%это мошенничество, при условии, если лицо умышленно не сообщило о24355,20%страховании в нескольких компанияхэто гражданско-правовое нарушение (неосновательное обогащение)214,80%гэто не противоречит законодательствудазатрудняюсь ответить102,30%Исходя из Вашего опыта, назовите типичные, наиболее часто встречающиеся на практике места совершенияинсценировки кражи (уничтожения, повреждения) застрахованного имущества для последующего незаконного получениястрахового возмещения?квартира (дом) самого инсценировщика либо его родственника (знакомого)11927,00%бофисное помещение439,80%всклад8920,2%гавтодорога16637,7%диное235,20%31.аб32.33.------Согласны ли Вы с мнением о том, что безлюдное место либо отдаленный участок автодороги, на которых произошлоуничтожение или повреждение застрахованного имущества, является характерным признаком мошенничества вимущественном страховании?асогласен17740,20%бне согласен10924,80%взатрудняюсь ответить15435,00%141аСогласны ли Вы с мнением о том, что сравнительно небольшой промежуток времени между заключением договорастрахования и наступлением страхового случая, является характерным признаком мошенничества в имущественномстраховании?согласен439,80%бне согласенвзатрудняюсь ответить33175,20%Исходя из Вашего опыта, укажите наиболее характерные способы совершения мошенничества в сфере страхованияимущества, совершаемого страхователями и иными лицами в отношении имущественных интересов страховыхорганизаций?34.35.абвзаведомо ложное сообщение о страховом случае (о пожаре, его обстоятельствах)намеренное завышение размера причиненного ущерба (фальсификация экспертизи т.п.)внесение в страховой полис дополнительных сведений (например,увеличивающих стоимость застрахованного имущества)6615,00%15435,00%4410,00%225,00%гинсценировка страхового случая (пожара, гибели животного и т.п.)11025,00%дпокупка полиса «задним числом»6615,00%еполучение выплат от нескольких страховых организаций225,00%жзаключение договоров страхования по подложным документам225,00%зиное------36.С каким способом совершения мошенничества в сфере имущественного страхования Вы сталкивались в своей практике?142аинсценировка обстоятельств страхового случая26860,90%бинсценировка страхового случая13731,20%вмногократное и одновременное страхование одного и того же имущества уразных страховщиков------357,90%------гднесообщение страховщику (его представителю) всех обстоятельств, имеющихважное значение для определения цены договора страхования (например, обимеющихся повреждениях автомобиля)несообщение страховщику (его представителю) всех обстоятельств страховогослучая, имеющих важное значение для определения размера страховоговозмещенияезаключение договора страхования после того, как имущество было поврежденоили утрачено------жиные------аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы вовлечения в группудля совершения мошенничества в сфере имущественного страхования?подкуп11927,00%буговоры6514,80%виспользование ложного чувства товарищества, дружбы16838,20%гугрозы4410,00%диспользование служебного положения173,90%еиное276,10%37.14338.Исходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы выявлениямошеннических посягательств в сфере имущественного страхования?азаявления представителей страховой организации13230,00%брапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению вконкретного лица (лиц) мошенничестве8820,00%429,50%9020,50%вграпорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрениюдолжностных лиц во взяточничестве (например, в отношении должностных лицпожарного надзора, ветеринаров, экспертов)рапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению восовершении иных сопутствующих преступленийдсообщения в СМИ102,30%есообщения из иных источников7817,70%39.Исходя из Вашего опыта, укажите наиболее распространенную следственную ситуацию первоначального этапарасследования мошенничества в сфере имущественного страхованияалицо, совершившее преступление известно и задержано16737,90%блицо, совершившее преступление не известно, но есть круг подозреваемых8118,40%10223,20%7918,00%112,50%------вгделицо, совершившее преступление известно и определен круг возможныхсоучастниковлицо, совершившее преступление известно, но круг возможных соучастников неопределенлицо, совершившее преступление не известно, обстоятельства преступления неизвестны, круг подозреваемых не определениное14440.Исходя из Вашего опыта, укажите типичные, наиболее распространенные на практике формы противодействиярасследованию мошенничества в сфере имущественного страхования?Адача заведомо ложных показаний7517,00%бподкуп или попытка подкупа сотрудников страховой организации337,50%вподкуп или попытка подкупа сотрудников правоохранительных органов5713,00%гуничтожение (фальсификация, сокрытие) вещественных и иных доказательств24856,40%диное276,10%41.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведенияосмотра места происшествия и проверки показаний на месте при расследовании мошенничества в сфере имущественногострахования?проводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств события11526,1%преступлениябпроводятся в момент, когда многие следы объективно могут утрачены12929,3%впроводятся в отсутствие представителя страховой организации, специалиста10323,4%гпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий7617,3%диное173,9%42.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведениядопроса подозреваемого по делам о мошенничестве в сфере имущественного страхования?проводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств события9622,00%преступления145бпроводятся в момент, когда возможные соучастники могут скрыться и (или)скрыть следы преступной деятельности (инсценировки и др.)15836,00%впроводятся в отсутствие специалиста6214,00%гпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий6214,00%диное6214,00%43.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведенияследственного действия – назначение экспертизы?вопросы эксперту формулируются неточно, без учета специфики18542,00%имущественного страхованиябпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий358,00%ввопросы эксперту формулируются в объеме, который не позволяет в полной мереустановиться обстоятельства события7517,00%гэксперту задаются вопросы юридического характера358,00%дэксперту задаются вопросы, не относящиеся к его компетенции7517,00%еиное358,00%44.абвИсходя из Вашего опыта, укажите основные причины назначения судебное экспертизы по делам о мошенничестве в сфереимущественного страхования?на следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение дляправильной уголовно-правовой оценки деянияна следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение дляправильного разрешения уголовного делана следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение дляустановления круга виновных лиц27362,00%6615,00%317,00%146гна следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение длявыявления сопутствующих преступлений5212,00%диное184,00%45.Взаимодействие правоохранителей с какими государственными органами и другими субъектами Вы считаете наиболеецелесообразным в целях повышения эффективности выявления и раскрытия мошенничества в сфере имущественногострахования?аналоговые органы317,00%борганы контроля и надзора за субъектами предпринимательской деятельности(Роспотребназдор и др.)4811,00%ворганы государственного регулирования хозяйственной деятельности184,00%гРосфинмониторинг184,00%дорганы страхового надзора11025,00%еПенсионный фонд и Фонд социального страхования6114,00%жРосреестр317,00%збанки317,00%ислужбы безопасности страховых организаций7417,00%кдругие184,00%46.аИсходя из Вашего опыта, известны ли Вам примеры выявления и расследования мошенничества в сфере страхованияжизни?да, известны на личном опыте расследования358,00%147бда, известны по следственному опыту коллег6615,00%вда, на этот счет есть разработанные методические рекомендации по ихрасследованию358,00%гда, по криминалистической литературе (по возможности, укажите источник)------дда, по информации в СМИ------енет, не известны30469,00%аИсходя из Вашего опыта, назовите типичные, наиболее часто встречающиеся на практике места совершенияинсценировки смерти застрахованного лица для последующего незаконного получения страхового возмещения?аварийные участки автодороги10223,00%бжилище6615,00%влесные массивы и иные удаленные участки местности13631,00%ггаражные боксы358,00%ддачные домовладения358,00%еподъезды жилых домов------жиное6615,00%Согласны ли Вы с мнением о том, что сравнительно небольшой промежуток времени между заключением договорастрахования и наступлением страхового случая, является характерным признаком мошенничества в сфере страхованияжизни?47.48.асогласен11025,00%бне согласен18542,00%взатрудняюсь ответить14533,00%14849.абвИсходя из Вашего опыта, укажите, какие из перечисленных обстоятельств с большой долей вероятности могутсвидетельствовать о признаках мошенничества в сфере страхования жизни?наличие сомнительных обстоятельств смерти застрахованного (например, суицид11526,00%при отсутствии видимых причин)страховое событие произошло в отдаленной местности при отсутствии9221,00%свидетелейстраховой случай произошел спустя незначительное время после заключения11526,00%договора страхования либо незадолго до его окончаниядсвидетели происшествия дают противоречивые пояснения о его обстоятельствах7016,00%еиное4811,00%50.Исходя из Вашего опыта, назовите типичное, наиболее часто встречающееся на практике время совершенияинсценировки гибели застрахованного для последующего незаконного получения страхового возмещения?аночное время суток27362,00%бвечернее время суток6615,00%вдневное время суток6615,00%гутреннее время суток358,00%51.Исходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы вовлечения в группудля совершения мошенничества путем убийства застрахованного лица?аподкуп16738,00%буговоры5412,00%виспользование ложного чувства товарищества, дружбы13631,00%гугрозы5713,00%149диспользование служебной зависимости------еиное266,00%52.Укажите, кто по Вашему мнению, относится к группе риска при целенаправленном поиске «потерпевшего» примошенничестве путем убийства застрахованного лица?алица без определенного места жительства6615,00%блица, страдающие тяжелыми заболеваниями12328,00%впсихически больные лица9321,00%гсостоятельные страхователи358,00%длица, чья деятельность сопряжена с повышенным риском для жизни12328,00%едругие------53.Исходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы выявлениямошеннических посягательств в сфере страхования жизни?азаявления представителей страховой организации16738,00%брапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению вконкретного лица (лиц) мошенничестве5813,00%вявка с повинной8319,00%грапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению восовершении иных сопутствующих преступлений5813,00%дсообщения в СМИ266,00%есообщения из иных источников4811,00%54.Исходя из Вашего опыта, укажите наиболее распространенную следственную ситуацию первоначального этапарасследования мошенничества в сфере страхования жизни?150алицо, совершившее преступление известно и задержано358,00%блицо, совершившее преступление не известно, но есть круг подозреваемых11025,00%вгде55.лицо, совершившее преступление известно и определен круг возможныхсоучастниковлицо, совершившее преступление известно, но круг возможных соучастников неопределенлицо, совершившее преступление не известно, обстоятельства преступления неизвестны, круг подозреваемых не определен358,00%11025,00%11025,00%иное409,00%Исходя из Вашего опыта, укажите типичные, наиболее распространенные на практике формы противодействиярасследованию мошенничества в сфере жизни?адача заведомо ложных показаний17640,00%бподкуп или попытка подкупа сотрудников страховой организации225,00%вподкуп или попытка подкупа сотрудников правоохранительных органов225,00%гподкуп или попытка подкупа экспертов4410,00%договор или самооговор11025,00%еуничтожение (фальсификация, сокрытие) вещественных и иных доказательств6615,00%жиное------56.Исходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведенияосмотра места происшествия и проверки показаний на месте при расследовании мошенничества в сфере страхованияжизни?151апроводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств событияпреступления15836,00%бпроводятся в момент, когда многие следы объективно могут утрачены22050,00%впроводятся в отсутствие представителя страховой организации, специалиста6214,00%гпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий------диное------57.абИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведениядопроса подозреваемого по делам о мошенничестве в сфере жизни?проводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств события14533,00%преступленияпроводятся в момент, когда возможные соучастники могут скрыться и (или)7517,00%скрыть следы преступной деятельности (инсценировки и др.)впроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий7016,00%гпроводятся наспех, без учета данных судебно-медицинской экспертизы трупа15034,00%диное------58.аИсходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведенияследственного действия – назначение экспертизы трупа?вопросы эксперту формулируются неточно, без учета специфики страхования14533,00%жизнибпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий------ввопросы эксперту формулируются в объеме, который не позволяет в полной мереустановиться обстоятельства события22050,00%152гэксперту задаются вопросы юридического характера------дэксперту задаются вопросы, не относящиеся к его компетенции225,00%еиное5312,00%59.абвгд60.Исходя из Вашего опыта, укажите основные причины назначения судебной экспертизы по делам о мошенничестве в сферестрахования жизни?на следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение дляправильной уголовно-правовой оценки деянияна следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение дляправильного разрешения уголовного делана следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение дляустановления круга виновных лицна следствии не установлены все обстоятельства, имеющие значение длявыявления сопутствующих преступленийиное10123,00%5312,00%15435,00%7517,00%5713,00%Взаимодействие правоохранителей с какими государственными органами и другими субъектами Вы считаете наиболеецелесообразным в целях повышения эффективности выявления и раскрытия мошенничества в сфере страхования жизни?аналоговые органы317,00%борганы контроля и надзора за субъектами предпринимательской деятельности(Роспотребназдор и др.)317,00%ворганы государственного регулирования хозяйственной деятельности133,00%гРосфинмониторинг317,00%дорганы страхового надзора6214,00%153еПенсионный фонд и Фонд социального страхования6214,00%жучреждения судебно-медицинской экспертизы6214,00%знотариусы9121,00%ислужбы безопасности страховых организаций4410,00%кдругие133,00%61.Известны ли Вам примеры выявления и расследования мошенничества в сфере медицинского страхования?ада, известны на личном опыте расследования------бда, известны по следственному опыту коллег11025,00%вда, на этот счет есть разработанные методические рекомендации по ихрасследованию17640,00%гда, по криминалистической литературе (по возможности, укажите источник)15435,00%дда, по информации в СМИ------енет, не известны------аИсходя из Вашего опыта, назовите типичные, наиболее часто встречающиеся на практике места совершениямошенничества в сфере медицинского страхования?производственные помещения, цеха9221,00%бспортивные объекты, тренировочные базы6214,00%влечебные учреждения22451,00%гжилище6214,00%62.154д63.абиное----Исходя из Вашего опыта, укажите, какие из перечисленных обстоятельств с большой долей вероятности могутсвидетельствовать о признаках мошенничества в сфере медицинского страхования?наличие сомнительных обстоятельств причинения вреда здоровьюзастрахованного (например, производственная травма при обстоятельствах, как15435,00%правило, ее исключающих)страховое событие произошло в отдаленной местности при отсутствии----свидетелейвстраховой случай произошел спустя незначительное время после заключениядоговора страхования либо незадолго до его окончания6615,00%гсвидетели происшествия дают противоречивые пояснения о его обстоятельствах11025,00%дпо результатам происшествия вред здоровью зафиксирован независимыммедицинским экспертом11025,00%е64.иное----Исходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы вовлечения в группудля совершения мошенничества в сфере медицинского страхования?аподкуп13230,00%буговоры13230,00%виспользование ложного чувства товарищества, дружбы6615,00%гугрозы4410,00%диспользование служебной зависимости4410,00%еиное225,00%65.аИсходя из Вашего опыта, укажите, кто по Вашему мнению, относится к группе риска при целенаправленном поискесоучастника из числа медицинских работников?работник скорой помощи8419,00%155бучастковый терапевт13631,00%вработник частной медицинской организации (оказывающей медицинские услугина дому)13631,00%груководитель, высокопоставленный сотрудник медицинской организации8419,00%ддругие------66.Известны ли Вам случаи совершения мошенничества в сфере медицинского страхования, совершенного медицинскимработником без ведома застрахованного лица?аизвестны, это наиболее распространенные случаи------бизвестны, но чаще такое мошенничество совершается застрахованными------визвестны, но такие случаи крайне редки409,00%гне известны40091,00%Исходя из Вашего опыта, укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике способы выявлениямошеннических посягательств в сфере медицинского страхования?67.азаявления представителей страховой организации16838,00%брапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению вконкретного лица (лиц) мошенничестве266,00%вявка с повинной8419,00%грапорты по результатам оперативно-розыскных мероприятий по подозрению восовершении иных сопутствующих преступлений266,00%дсообщения в СМИ266,00%ерезультаты проверки деятельности медицинских организаций8419,00%жсообщения из иных источников266,00%15668.Исходя из Вашего опыта, укажите наиболее распространенную следственную ситуацию первоначального этапарасследования мошенничества в сфере медицинского страхования?алицо, совершившее преступление известно и задержаноблицо, совершившее преступление не известно, но есть круг подозреваемыхвгде69.409,00%лицо, совершившее преступление известно и определен круг возможныхсоучастниковлицо, совершившее преступление известно, но круг возможных соучастников неопределенлицо, совершившее преступление не известно, обстоятельства преступления неизвестны, круг подозреваемых не определен8018,00%24055,00%409,00%иное409,00%Исходя из Вашего опыта, укажите типичные, наиболее распространенные на практике формы противодействиярасследованию мошенничества в сфере медицинского страхования?адача заведомо ложных показаний18943,00%бподкуп или попытка подкупа сотрудников страховой организации317,00%вподкуп или попытка подкупа сотрудников правоохранительных органов------гподкуп или попытка подкупа экспертов317,00%договор или самооговор317,00%еуничтожение (фальсификация, сокрытие) вещественных и иных доказательств15836,00%жиное------70.аУкажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведения осмотра места происшествияи проверки показаний на месте при расследовании мошенничества в сфере медицинского страхования?проводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств события6615,00%преступления157бпроводятся в момент, когда многие следы объективно могут быть утрачены13631,00%впроводятся в отсутствие представителя страховой организации, специалиста13631,00%гпроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий10223,00%дпроводятся без учета возможной причастности к преступлению медицинскихработников------еиное------71.Укажите основные, наиболее часто встречающиеся на практике недостатки проведения допроса подозреваемого по деламо мошенничестве в сфере медицинского страхования?апроводятся поверхностно, без должного установления обстоятельств событияпреступления13230,00%бпроводятся в момент, когда возможные соучастники могут скрыть следыпреступной деятельности (сфальсифицировать отчетность, подкупить свидетелейи др.)17640,00%впроводятся наспех, без предварительного выдвижения и проверки версий4410,00%гпроводятся наспех, без учета данных судебно-медицинской экспертизы трупа4410,00%диное4410,00%72.аВзаимодействие правоохранителей с какими государственными органами и другими субъектами Вы считаете наиболеецелесообразным в целях повышения эффективности выявления и раскрытия мошенничества в сфере медицинскогострахования?налоговые органы-----158борганы контроля и надзора за субъектами предпринимательской деятельности(Роспотребназдор и др.)317,00%ворганы государственного регулирования хозяйственной деятельности133,00%гРосфинмониторинг133,00%дорганы страхового надзора6214,00%еПенсионный фонд и Фонд социального страхования4410,00%жмедицинские учреждения10624,00%зучреждения медико-социальной экспертизы9221,00%ислужбы безопасности страховых организаций6214,00%кдругие184,00%73.Известны ли Вам примеры выявления и расследования мошенничества в сфере страхования рисков предпринимательскойдеятельности (например, рисков гражданской ответственности застройщика)?ада, известны на личном опыте------бда, известны по следственному опыту коллег8820,00%вда, на этот счет есть разработанные методические рекомендации по ихрасследованию4410,00%гда, по криминалистической литературе, информации в СМИ4410,00%днет, не известны26460,00%159аСогласны ли Вы с мнением о том, что мошенническими следует признавать действия руководителей коммерческихорганизаций, которые в сговоре с сотрудниками страховой организации, заключают фиктивные договоры страхованияфинансовой ответственности своих организаций, списывая часть расходов на услуги страхования и снижая тем самымналогооблагаемую базу налога на прибыль организации?согласен11025,00%бтакие деяния являются налоговыми преступлениями358,00%вне согласен, такие деяния являются гражданско-правовыми нарушениями358,00%гзатрудняюсь ответить26059,00%Известны ли Вам примеры выявления и расследования мошенничества в сфере страхования урожаясельхозтоваропроизводителей (агростраховании) путем хищения средств государственных субсидий?74.75.ада, известны на личном опыте расследования------бда, известны по следственному опыту коллег6214,00%вда, на этот счет есть разработанные методические рекомендации по ихрасследованию------гда, по криминалистической литературе, информации в СМИ6214,00%днет, не известны31671,00%76.аИсходя из Вашего опыта, укажите наиболее характерные способы совершения мошенничества в сфере страхованияурожая сельхозтоваропроизводителей (агростраховании) путем хищения средств государственных субсидий?занижение размера страхового возмещения, подлежащего выплате7918,00%агропроизводителюботказ в выплате страхового возмещения агропроизводителю12829,00%внеправильная оценка ущерба, причиненного агропроизводителю в результатегибели урожая15435,00%гдругое7918,00%16077.Исходя из Вашего опыта, укажите, какие из перечисленных обстоятельств с большой долей вероятности могутсвидетельствовать о признаках мошенничества в сфере агрострахования?аналичие сомнительных обстоятельств утраты (гибели) застрахованного урожая11927,00%бнесоответствие видимого ущерба, причиненного агропроизводителю врезультате гибели урожая, размеру выплаченного страхового возмещения409,00%вявное несоответствие расчета страховой стоимости урожая реальной15836,00%7918,00%------4410,00%где78.явное несоответствие размера страхового возмещения обстоятельствам гибелиурожаякредитование агропроизводителя коммерческой организацией, аффилированнойсо страховщикоминоеИзвестны ли Вам характерныеагрострахования?признаки организаций, осуществляющих лжестраховые операции васуммы страховых премий сопоставимы с суммами страховых<b>Текст обрезан, так как является слишком большим</b>.