📚 Коллекция ответов по предмету Потребительское кредитование банка в Синергии – большая база! 💯

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ кредитная организация обязана по каждому заемщику рассчитать показатель долговой нагрузки в следующих случаях …

В расчет полной стоимости автокредита, процентная ставка по которому установлена с условием страхования заемщиком рисков гибели и повреждения автомобиля, а также страхования жизни и здоровья заемщика, будут включены …

Под ипотечным страхованием понимается страхование …

Наиболее существенными критериями кредитоспособности физического лица являются…

Инструмент выдачи и обслуживания нецелевого краткосрочного беззалогового потребительского кредита – это … …

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ на момент заключения договора потребительского кредита его полная стоимость не может превышать наименьшую из следующих величин:

Установите в порядке возрастания юридической силы (приоритета) нормативно-правовые акты, регулирующие потребительское кредитование…

1. Федеральный закон от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»
2. Гражданский кодекс Российской Федерации
3. Указание Банка России от 1 апреля 2019 г. № 5112-У «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых»
4. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. № 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности с изменениями и дополнениями)
5. Положение Банка России от 28 июня 2017 г. № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности»

Расставьте в правильной логической последовательности этапы кредитования физических лиц…

1. Подготовка и заключение кредитного договора, выдача кредита
2. Работа с проблемной задолженностью
3. Кредитный мониторинг и сопровождение кредита
4. Анализ платежеспособности и кредитоспособности заемщика
5. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом
6. Формирование резерва на возможные потери по ссудам

При дифференцированном методе погашения кредита …

Предельный возраст заемщика ипотечного жилищного кредита, как правило, составляет …

Полномочия по формированию кредитного досье заемщика-физического лица возложены на …

По ипотечному кредиту в качестве залога может выступать …

К специфическим особенностям потребительских кредитов относятся следующие характеристики (выберите 3 ответа):

В состав потребительских кредитов входят:

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ договор потребительского кредита состоит из условий:

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского кредита в квадратных рамка должна быть обязательно указана … … потребительского кредита (как в процентах годовых, так и в денежном выражении).

Банк должен сформировать резерв на возможные потери по ссудам по выданному потребительскому кредиту …

Форма обеспечения возвратности потребительского кредита, при которой другое физическое или юридическое лицо на основании заключенного договора отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник (если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность) – это ….

Установите соответствие терминов и их трактовок:

1. реструктуризация потребительского кредита
2. рефинансирование потребительского кредита
3. пролонгация потребительского кредита
4. кредитные каникулы
5. изменение условий действующего потребительского кредита, направленное на снижение текущей финансовой нагрузки заемщика
6. получение кредита в другом банке в целях погашения действующего потребительского кредита
7. продление срока выплаты потребительского кредита на более длительный период
8. отсрочка платежей по кредиту на определенный период, как правило, до 6 месяцев

Установите соответствие между разновидностями потребительских кредитов и их ключевыми характеристиками:

1. POS -кредит
2. автокредит
3. образовательный кредит
4. кредит по кредитной карте
5. разновидность экспресс- кредита, который можно получить прямо в торговой точке
6. кредит, выданный на покупку автомобиля под его залог
7. обычно предусматривают льготный период, в течение которого заемщик уплачивает только проценты по кредиту, а период выплаты основного долга начинается после трудоустройства
8. кредитование в пределах согласованного лимита (возобновляемая кредитная линия)

Установите соответствие между понятиями и их содержанием (в соответствии с Федеральным законом от 30.12. 2004 №218-ФЗ «О кредитных историях»…

1. квалифицированное бюро кредитных историй
2. субъект кредитной истории
3. источник формирования кредитной истории
4. пользователь кредитной истории
5. БКИ, которое оказывает дополнительные услуги по предоставлению сведений о среднемесячных платежах физических лиц - субъектов кредитных историй пользователям кредитных историй
6. физическое лицо, в отношении которого формируется кредитная история
7. организация-кредитор, в обязательном или добровольном порядке передающая информацию, составляющую кредитную историю, в БКИ
8. юридическое лицо, получившие согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета в целях, указанных в данном согласии

Установите соответствие между методами оценки кредитоспособности физических лиц и соответствующими им характеристиками:

1. оценка по кредитной истории
2. оценка по финансовым показателям платежеспособности
3. скорринговая оценка
4. андеррайтинг
5. расчет индивидуального рейтинга заемщика на основе его платежной дисциплины;
6. расчет показателя долговой нагрузки заемщика;
7. статистическая модель, позволяющая провести балльную оценку заемщика по различным характеристикам.
8. комплексная оценка кредитным менеджером по принятой в банке методике, учитывающей различные факторы (профессиональное суждение);

Установите соответствие критериев классификации и соответствующих им видов ипотечных кредитов:

1. цель кредитования
2. валюта кредитования
3. метод погашения
4. тип заемщика
5. ипотечные кредиты на приобретение жилой недвижимости, дачи, гаража, земельного участка; ипотечные кредиты на индивидуальное жилищное строительство
6. ипотечные кредиты в рублях; ипотечные кредиты в иностранной валюте
7. ипотечные кредиты с аннуитетными платежами; ипотечные кредиты с дифференцированными платежами
8. ипотечные кредиты льготным категориям заемщиков; ипотечные кредиты прочим категориям заемщиков

Укажите последовательность движения ссужаемой стоимости при кредитовании по кредитной карте:

1. погашение задолженности по начисленным процентам и основной сумме долга
2. погашение ссудной задолженности в льготный период
3. частичное или полное использование кредитного лимита на покупки
4. оформление карты и согласование кредитного лимита
5. уплата обязательного платежа в льготный период

По таким кредитам физическим лицам обычно требуется обеспечение:

По потребительскому кредиту, выданному банком в размере 600 000 рублей на 1 год под 12% годовых (с условием единовременного погашения основной суммы долга и процентов), сумма, подлежащая уплате в банк через год (наращенная сумма), составит …

По кредитам на неотложные нужды выдаваемые физическим лицам денежные средства могут быть использованы заемщиком …

Определите очередность погашения кредитной задолженности по договору потребительского кредита при недостатке средств на счете заемщика:

1. задолженность по основному долгу
2. сумма основного долга за текущий период платежей
3. проценты, начисленные за текущий период платежей
4. задолженность по процентам
5. неустойка

На этапе кредитного мониторинга осуществляется …

Кредитная история физического лица состоит из частей:

Кредит, полученный под залог приобретаемой недвижимости, называется …

Ипотечный жилищный кредит погашается, как правило, …

Для этого вида потребительского кредита характерно наличие первоначального взноса и страховое сопровождение:

В состав документов, предоставляемых потенциальным заемщиком-физическим лицом в банк, как правило, входят:

В соответствии с федеральным законом №353-ФЗ, денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности – это…

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ показатель долговой нагрузки заемщика рассчитывается кредитной организацией как отношение:

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ кредитная организация обязана уведомить заемщика о существующем риске неисполнения обязательств и применения штрафных санкций, если рассчитанный показатель долговой нагрузки заемщика:

В соответствии с Федеральным законом №353-ФЗ в расчет полной стоимости потребительского кредита включаются следующие платежи:

Банк оценивает кредитоспособность физического лица на основе

— это письменное обращение физического лица-заемщика в банк (на бумажном носителе или в электронной форме) с просьбой о выдаче кредита и приемлемых условиях его получения является…