Реферат: Нетрадиционные банковские операции

Содержание

• Форфейтинговые операции
• 1.Возникновение и развитие форфейтинга
• 1.1.Понятие форфейтинга
• 1.2.Возникновение форфейтинга
• 1.3.Форфейтинговые бумаги
• 1.4.Основные направления развития форфейтинга
• 1.5.Размер форфейтингового рынка
• 2.Техника совершения форфейтинговой сделки
• 2.1.Этапы подготовки сделки
• 2.2.Средства обеспечения возврата кредита форфейтеру
• Гарантии и авали
• Юрисдикция
• Роль первичного форфейтера
• 2.3.Издержки участников
• Издержки импортера
• Издержки экспортера
• 2.4.Расчет номинальной стоимости форфетируемых векселей
• 2.5.Расчет дисконта
• 3.Основные характеристики форфейтинговых операций
• 3.1.Используемая валюта
• 3.2.Преимущества и недостатки форфейтингового финансирования
• Преимущества для экспортера
• 1).Предоставление форфейтинговых услуг на основе фиксированной ставки.
• 2).Финансирование за счет форфейтера без права регресса на экспортера.
• 3).Возможность получения наличных денег сразу после поставки продукции или предоставления услуг, что благотворно отражается на общей ликвидности, снижает объем банковских займов, дает возможность реинвестирования средств.
• 4).Отсутствие затрат времени и денег на управление долгом или на организацию его погашения.
• 5).Отсутствие рисков (все валютные риски, риски изменения процентных ставок, а также риск банкротства гаранта несет форфейтер).
• 6).Простота документации и возможность быстрого оформления вексельных долговых инструментов.
• 7).Конфиденциальный характер данных операций.
• 8).Возможность быстро удостовериться в том, что форфейтер готов финансировать сделку, оперативно согласовать условия сделки.
• 9).Возможность заранее получить от форфейтера опцион на финансирование сделки по фиксированной ставке, что позволяет экспортеру заранее подсчитать свои расходы и включить их в контрактную цену, рассчитать другие итоговые цифры.
• Недостатки для экспортера
• 10).Необходимость подготовить документы таким образом, чтобы на самого экспортера не было регресса в случае банкротства гаранта, а также необходимость знать законодательство страны импортера, определяющее форму векселей, гарантий и аваля.
• 11).Возможность возникновения затруднений в случае, если импортер предлагает гаранта, не устраивающего форфейтера.
• 12).Более высокая, чем при обычном коммерческом кредитовании, маржа форфейтера.
• Преимущества для импортера
• 13).Простота и быстрота оформления документации.
• 14).Возможность получения продленного кредита по фиксированной процентной ставке.
• 15).Возможность воспользоваться кредитной линией в банке.
• Недостатки для импортера
• 16).Уменьшение возможности получить банковский кредит при пользовании банковской гарантией.
• 17).Необходимость платить комиссию за гарантию.
• 18).Более высокая маржа форфейтера.
• 19).Возможность возникновения трудностей с оплатой векселя как абстрактного обязательства в случае поставки некондиционных товаров или невыполнения экспортером каких-либо иных условий контракта.
• Преимущества для форфейтера
• 20).Простота и быстрота оформления документации.
• 21).Возможность легко реализовать купленные активы на вторичном рынке.
• 22).Более высокая маржа, чем при операциях кредитования.
• Недостатки для форфейтера
• 23).Отсутствие права регресса в случае неуплаты долга.
• 24).Необходимость знания вексельного законодательства страны импортера.
• 25).Ответственность за проверку кредитоспособности гаранта.
• 26).Необходимость нести все процентные риски до истечения срока векселей.
• 27).Невозможность совершить платеж раньше срока.
• Преимущества для гаранта
• 28).Простота оформления сделки.
• 29).Получение комиссии за свои услуги.
• Недостаток для гаранта
• 3.3.Сравнительная характеристика форфейтинга и других форм финансирования торговли
• Коммерческое кредитование
• Лизинг
• Факторинг
• Безоборотное финансирование
• Займы по плавающей ставке, хеджируемые фьючерсами
• Трастовые операции
• 1.Возникновение и сущность траста
• 1.1.Понятие траста
• 1.2.Возникновение траста
• 1.3.Сущность трастовых операций
• 2.Трастовые операции коммерческих банков.
• 2.1.Организация трастовых операций.
• 2.2.Трастовые операции по поручению физических лиц
• 2.3.Услуги траст-отделов коммерческих банков фирмам, организациям и акционерным обществам
• Траст-счета
• Доверенные лица по траст-счетам.
• Правила делегирования полномочий доверенным ли­цом.
• Назначение и действия доверенных лиц по завеща­нию.
• Доверительное распоряжение имуществом частных предпринимателей.
• Управление имуществом несостоятельных должников.
• Благотворительные траст-фонды.
• 2.4.Преимущества трастовых операций
• 3.Специализированные кредитно-финансовые институты, осуществляющие траст-операции.
• Лизинговые операции
• 1.История возникновения развития лизинга
• 2.Понятие и сущность лизинга
• 3.Основные элементы лизинговой операции
• 3.1.Предмет лизинга
• 3.2.Субъекты лизинга
• 3.3.Срок лизинга
• 3.4.Стоимость лизинга
• 3.5.Услуги, предоставляемые по лизингу
• 4.Формы, типы и виды лизинга
• 5.Методика проведения лизинговых операций
• 6.Содержание договора лизинга
• 7.Риски лизинговых сделок
• 7.1.Нефинансовые риски
• 7.2.Финансовые риски
• Список используемой литературы