Ответы на тест Операции банка с ценными бумагами - СИНЕРГИЯ

Готовые ответы на тест Операции банка с ценными бумагами.
Учебное заведение: СИНЕРГИЯ, МОИ, МТИ.
Дата сдачи - свежая.
Результат - 95-100 баллов.

ВОПРОСЫ К ТЕСТУ:
1. Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных
бумаг …
-можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым
-нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги
-можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля»
-можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля»
2. Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента.
-может по решению Совета директоров эмитента
-не может
-может только по решению суда
-может
3. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ...
-имеет срок действия, но не более 10 лет
-имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ
-имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР
-не имеет срока ограничения действия
4. По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ...
-активные
-доверительные
-срочные кассовые (наличные)
-пассивные
-комиссионные (клиентские)
5. Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ...
-расчетном счете
-лицевом счете
-торговом счете
-счете депо
6. Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит
государственной регистрации в ...
-Министерстве юстиции
-Министерстве финансов
-Банке России
-Федеральной службе по финансовым рынкам
7. В соответствии с российским законодательством вексель ...
-является только бездокументарной ценной бумагой
-является только документарной ценной бумагой
-может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме
-является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной
форме
8. Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление
биржевых сделок ...
-не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции
-должен, это является непременным условием допуска на биржу
-не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
-должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской
деятельностью
9. Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги
...
- акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора
доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
-переводные и простые векселя
-облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент
заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной)
собственности
-складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные
бумаги
-депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также
сберегательные книжки на предъявителя
10. К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ...
-векселя
-облигации
-опционы
-акции
-российские депозитарные расписки
-опционы эмитента
11. Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в ...
-поддержании ликвидности баланса
-в составлении инвестиционной декларации
-секъюритизации активов
-в обеспечении платежеспособности
12. Процедура учета векселей состоит в следующем:
-банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях,
а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя),
плательщика, вексельной суммы, срока платежа
-векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока
платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного
процента от этой суммы
-векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа
и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента
от этой суммы
-учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из
программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма
13. Погашение сберегательного сертификата может производиться ...
-только в безналичной форме
-в наличной или безналичной форме
-только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ
-только в наличной форме
14. Депозитарий - это ...
-профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учеry и переходу
прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
-профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению
сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также
осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами
-профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению
сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
-универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление
банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
15. Акцепт - это...
-несогласие оплачивать вексель
-согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя
-согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя
-согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя
16. В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ...
-орган государственной власти или местного самоуправления
-любое юридическое лицо
-банк
-любое физическое лицо
17. Имущество ОФБУ ...
-принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации -
доверительному управляющему
-принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной
организации -доверительному управляющему
-передается учредителями управления в собственность кредитной организации -доверительному
управляющему
-принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ
18. Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ...
-могут
-не могут
-могут, но только в случае, если они являются бездокументарными
-не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами
19. Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции,
принадлежащие клиенту. В таком случае ...
-прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения
клиентов
-права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера
-права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента
-прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего
имени, даже при наличии поручения клиента
20. Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то ...
-размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в
себя свыше 500 лиц
-раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется
-проспект эмиссии ценных бумаг необходим
-государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется
21. Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на
предъявителя» ...
-неверно, такие облигации вообще не выпускаются
-верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо
-неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами
-неверно, такие облигации могут быть только государственными
22 Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ...
рынке
-неорганизованном внебиржевом
-неорганизованном биржевом
-организованном внебиржевом
-биржевом
23. Акция банка является ...
-долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на
получение дивидендов
-долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих
регулярных выплат
-долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на
получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
-долевой ценной бумагой
24. Номинальная стоимость обыкновенных акций ...
-должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости
привилегированных акций
-может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной
валюте
-может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте
-должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости
привилегированных акций
25. Акционеры банка …
-имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска
-не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
-имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
-имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в
рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска
26. Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском:
-инвестиционный
-торговый
-денежного рынка
-конвертируемый
-роста
-регулярного дохода
27. В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию
акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ...
-неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не
имеет право его ограничивать
-неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по
которым не предоставляется право голоса
-верно, эмитент может это сделать
-неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего
собрания акционеров
28. Простой вексель, срок платежа по которому не указан ...
-считается недействительным
-рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя
-рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления
-рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении
29 Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …
-размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения -ценных
бумаг среди закрытого круга лиц
-размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев
-отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг
30. Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …
-может быть объектом залога
-не может выступать объектом залога
-отсутствует на российском финансовом рынке
-может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка,
выпустившего данный сертификат
31. Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны
погашаться по …
-стоимости не ниже номинальной
-номинальной стоимости
-стоимости не выше номинальной
-рыночной стоимости
32. Цели выпуска облигаций банком заключаются в …
-поддержание ликвидности
-секъюритизация активов
-обеспечение доходности
-развитие программ ипотечного жилищного кредитования
33. Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте
(например, изменение паспортных данных), то такая операция является …
-учетной
-технической
-административной
-информационной
34. Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …
-комиссионное вознаграждение
-процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг
-выручка от продажи ценных бумаг
-разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
35. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:
-категориях покупателей данных видов ценных бумаг
-уровнях доходности данных видов ценных бумаг
-условиях обеспечения данных видов ценных бумаг
-правах держателей данных видов ценных бумаг
36. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы …
-только в рублях
-и в рублях, и в иностранной валюте
-в рублях и международных счетных единицах
-в рублях и валютах, имеющих свободное хождение
37. Депонент – это …
-лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента
депозитария
-юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении
сертификатов ценных бумаг
-лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению
прав на ценные бумаги
-юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в
депозитарии
38. Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …
-фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника
ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
-фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального
участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
-для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг
банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора -для
продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк
должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ
39. К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …
-векселя
-депозитные сертификаты
-чеки
-облигации с ипотечным покрытием
-инвестиционные паи
-акции опционы
40. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку
действует …
-10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка
-10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка
-неограниченный период времени
-10 лет с даты принятия документов на ее получение
41. Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное
управление ценными бумагами …
-от имени клиента
-или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора
-от своего имени, если клиентом является физическое лицо
-от своего имени
42. В соответствии с законодательством РФ чек – это …
-ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести
платеж указанной в нем суммы чекодержателю
-ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги,
плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек
-ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю
после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг
-ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку
произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю
43. Доверительное управление может быть …
-институциональным
-индивидуальным
-с возможностью совместных вложений
-инвестиционным
44. Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об
инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …
-верно
-неверно
-верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии -верно,
но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер
45. Доход от инвестирования является …
-абсолютной величиной
-относительной величиной
-непрерывной величиной
-переменной величиной
1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан
зарегистрировать в ЦБ РФ ...
-соглашение о выпуске ценных бумаг
-условия выпуска ценных бумаг
-проспект выпуска ценных бумаг
-эмиссию ценных бумаг
46. Инвестиционный банк ...
-может осуществлять гарантийные операции
-не может принимать участие в финансировании венчурной компании
-и имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг
-имеет право участвовать в схемах проектного финансирования
47.. На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ...
-несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ
-одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ
-несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ
-кредитная организация образовывает несколько ОФБУ
48. Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ...
-при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает
-банк становится кредитором этого лица
-данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования
-у банка уменьшается его кредиторская задолженность
49. При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ...
-не требуется
-требуется
-не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги
-требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или
путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек
50. заключение депозитарного договора влечет за собой...
-переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента
-право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени
клиента любые другие действия с ценными бумагами
-обращение взыскания по обязательствам банка
-предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение
(фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а
также осуществления операций по этому счету