3374 (684921), страница 7
Текст из файла (страница 7)
Для сохранения конкурентоспособности и привлечения клиентов ОАО «Ориёнбанк в перспективе намечает дальнейшее проведение политики по укреплению денежного обращения, правильной организации эмиссионно-кассовых операций и обеспечению устойчивости «сомонии». С этой целью в 2006 году намечается обеспечение возврата наличных денег в целом по ОАО «Ориёнбанк» не менее 100%. Работа банка в этом направлении выглядит следующим образом:
Таблица ПРОГНОЗНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПО ЭМИССИОННО-КАССОВОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ (в сомонии)
| Показатели | Прогноз на 2006г. | в том числе по кварталам: | |||
| I | II | III | IV | ||
| Приход наличных денег Расход наличных денег Процент за кассовое обслуживание Процент возврата наличных денег Доход за кассовое обслуживание Прочие доходы (перевозка и хранение ценностей) | 850 000 000 720 000 000 1,1 118 5 500 000 800 000 | 180 000 000 150 000 000 1,2 120 1 001 000 200 000 | 210 000 000 170 000 000 1,0 123 1 193 500 200 000 | 220 000 000 180 000 000 1,0 122 1 551 000 200 000 | 240 000 000 220 000 000 1,0 109 1 754 500 200 000 |
Таблица БАЛАНС ОАО "ОРИЕНБАНК" (сомонии)
| 01.01.06 | 01.04.06 | 01.07.06 | 01.10.06 | 01.01.07 | |
| АКТИВ | |||||
| Кассовая наличность | 42 724 331 | 40 000 000 | 41 000 000 | 41 500 000 | 44 000 000 |
| К получению из НБТ | 6 842 002 | 7 500 000 | 7 800 000 | 8 000 000 | 9 000 000 |
| К получению из др. банков | 14 178 312 | 35 000 000 | 37 000 000 | 38 000 000 | 45 000 000 |
| К получению из НБТ - резервный счет | 24 257 204 | 28 257 204 | 24 588 428 | 25 524 428 | 28 740 428 |
| Всего наличность в кассе и банках | 88 001 849 | 110 757 204 | 110 388 428 | 113 024 428 | 126 740 428 |
| Ссуды клиентам | 120 083 884 | 136 383 884 | 149 083 884 | 165 633 884 | 174 000 000 |
| Резерв на возмож-ные потери по судам | 5 160 645 | 5 400 000 | 5 600 000 | 5 800 000 | 6 000 000 |
| Ссуды клиентам - нетто | 114 923 239 | 130 983 884 | 143 483 884 | 159 833 884 | 168 000 000 |
| Инвестиции в гособ-лигации и проч. цен.бум. | 11 299 945 | 1 000 000 | 1 000 000 | 1 000 000 | 1 000 000 |
| Основные средства | 23 992 979 | 24 400 000 | 25 000 000 | 25 500 000 | 26 000 000 |
| Начисленная амортизация | 4 294 397 | 4 300 000 | 4 500 000 | 4 600 000 | 4 700 000 |
| Основные средства-нетто | 19 698 582 | 20 100 000 | 20 500 000 | 20 900 000 | 21 300 000 |
| Прочие активы | 10 882 487 | 27 464 097 | 39 575 459 | 56 214 921 | 73 651 089 |
| ВСЕГО АКТИВЫ | 244 806 102 | 290 305 185 | 314 947 771 | 350 973 233 | 390 691 517 |
| ПАССИВЫ И КАПИТАЛ | |||||
| Депозиты до востребования | 180 856 932 | 191 800 000 | 197 000 000 | 222 200 000 | 242 600 000 |
| Срочные депозиты | 9 303 565 | 13 103 565 | 15 703 565 | 17 303 565 | 21 703 565 |
| Счета к оплате НБТ | 1 094 053 | 1 094 053 | 1 094 053 | 0 | 0 |
| Счета к оплате - иностранные банки | 0 | 3 000 000 | 3 000 000 | 3 000 000 | 3 000 000 |
| Всего счета к опл. | 191 254 550 | 208 997 618 | 216 797 618 | 242 503 565 | 267 303 565 |
| Прочие пассивы | 2 016 022 | 21 185 896 | 30 541 173 | 32 658 286 | 33 967 115 |
| ВСЕГО ПАССИВЫ И | 193 270 572 | 230 183 514 | 247 338 791 | 275 161 851 | 301 270 680 |
| КАПИТАЛ | |||||
| Уставный капитал | 34 268 150 | 40 000 000 | 45 000 000 | 50 000 000 | 60 000 000 |
| Резерв на будущие операции банка | 6 229 287 | 11 750 000 | 11 750 000 | 11 750 000 | 11 750 000 |
| Резерв переоценки имущества и инвал. | 3 159 139 | 3 369 412 | 3 469 412 | 3 569 412 | 3 669 412 |
| Резерв за счет прибл | 2 500 000 | 3 000 000 | 3 000 000 | 3 000 000 | 3 000 000 |
| Чистая прибыль | 5 378 954 | 2 002 259 | 4 389 568 | 7 491 970 | 11 001 425 |
| ВСЕГО КАПИТАЛ | 51 535 530 | 60 121 671 | 67 608 980 | 75 811 382 | 89 420 837 |
| ВСЕГО ПАССИВЫ И КАПИТАЛ | 244 806 102 | 290 305 185 | 314 947 771 | 350 973 233 | 390 691 517 |
Таблица - О Т Ч Е Т о прибылях и убытках ОАО "Ориенбанк" (сомонии)
| 01.01.06 | 01.04.06 | 01.07.06 | 01.10.06 | 01.01.07 | |
| ДОХОДЫ | |||||
| Процентный доход | 19 575 619 | 6 940 251 | 15 215 166 | 25 968 743 | 38 133 250 |
| Безпроцентный доход | 30 259 455 | 11 083 254 | 24 297 903 | 41 470 857 | 60 897 000 |
| в т.ч. | |||||
| - доход от кассового обслуживания | 6 017 069 | 1 001 000 | 2 194 500 | 3 745 500 | 5 500 000 |
| ВСЕГО | 49 835 074 | 18 023 505 | 39 513 069 | 67 439 600 | 99 030 250 |
| РАСХОДЫ | |||||
| Процентный расход | 6 499 502 | 910 000 | 1 995 000 | 3 365 000 | 4 960 000 |
| Безпроцентный расход | 31 960 655 | 13 891 760 | 30 455 012 | 51 979 607 | 76 368 350 |
| в т.ч. | |||||
| - оклады и заработная плата | 4 207 009 | 1 565 200 | 3 431 400 | 5 856 600 | 8 600 000 |
| - налогооблагаемые расходы | 105 902 | 345 800 | 758 100 | 1 293 900 | 1 900 000 |
| - содержание аппарата управления | 3 086 698 | 5 578 300 | 12 229 350 | 20 872 650 | 30 650 000 |
| - прочие расходы | 24 561 046 | 6 402 460 | 14 036 162 | 23 956 457 | 35 218 350 |
| Резерв возможных потерь по ссудам | 5 995 963 | 436 800 | 957 600 | 1 634 400 | 2 400 000 |
| ВСЕГО | 44 456 120 | 15 238 560 | 33 407 612 | 56 979 007 | 83 728 350 |
| ПРИБЫЛЬ | 5 378 954 | 2 002 259 | 4 389 568 | 7 491 970 | 11 001 425 |
Заключения
ОАО «Ориёнбанк» играет важную роль в экономике. ОАО «Ориёнбанк» обеспечивает аккумуляцию временно свободных денежных средств предприятий, организаций, населения, государства и др. и передает (на условиях возвратности) денежный капитал из сфере накопления в сфере использования. Благодаря Ориенбанка действует механизм распределения и перелива капитала по сферам и отраслям производства, через банк мо гут быть мобилизованы большие капиталы, необходимые для инвестиций, внедрения новаций, расширения и перестройки производств, строительство жилья и др.
ОАО «Ориёнбанк» способствует экономии общественных издержек обращения, способствуя ускорению оборота денег, ускоренным расчетам, переводом денег, вы пуском кредитных орудий обращения вместо наличных денег (векселей, чеков, дебетовых и кредитных карточек, сертификатов и др.). Велика роль банка и в осуществлении денежно-кредитной политики государства.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
