№п/п

Вопросы

Балл

Вес

• 1

Соответствуют ли внутренние документы банка, регламентирующие правила организации системы внутреннего контроля, требованиям Банка России?

• 1

1

• 2

Осуществляют ли органы управления банка внутренний контроль в соответствии с требованиями и полномочиями, определенными учредительными и внутренними документами банка?

• 1

2

• 3

Осуществляется ли в банке контроль за распределением полномочий при совершении операций (сделок)?

• 1

2

• 4

Осуществляется ли в банке контроль за управлением информационными потоками?

• 1

2

• 5

По всем ли направлениям деятельности (банковским продуктам) приняты внутренние документы (правила, процедуры, положения, распоряжения, решения, приказы, методики, должностные инструкции и иные документы), регламентирующие осуществление внутреннего контроля?

• 1

1

• 6

Позволяет ли организация службы внутреннего контроля банка эффективно осуществлять возложенные на нее функции?

• 1

3

• 7

Осуществляет ли совет директоров (наблюдательный совет) банка контроль за деятельностью службы внутреннего контроля?

• 1

2

• 8

Функционирует ли в банке структурное подразделение (ответственный сотрудник) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

• 1

1

• 9

Соответствует ли ответственный сотрудник (сотрудники структурного подразделения) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России?

• 1

3

• 10

Имеются ли в банке правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

• 1

2

• 11

Позволяет ли система внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уделять повышенное внимание операциям клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска и обеспечить документальное фиксирование информации в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

• 1

3

• 12

Соблюдаются ли правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

• 1

3

• 13

Обеспечивает ли банк в процессе своей деятельности соблюдение требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, в том числе определяющих порядок и сроки представления отчетности, а также порядок обязательного резервирования?

• 1

3

• 14

Обеспечивает ли банк своевременное выполнение требований Банка России в части устранения выявленных в его деятельности нарушений и недостатков, а также реализацию рекомендаций Банка России?

• 1

3

№п/п

Вопросы

Балл

Вес

• 1

• Имеется ли у банка Стратегия развития банка?

• 1

2

• 2

Учел ли банк в Стратегии развития банка результаты SWOT- анализа, позволяющего выявить и структурировать сильные и слабые стороны банка, а также потенциальные возможности своего развития и угрозы, способные нейтрализовать данные возможности?

• 1

3

• 3

Определены ли в Стратегии развития банка приоритетные для банка продукты, направления деятельности, которые банк намерен развивать?

• 1

2

• 4

Определены ли в Стратегии развития банка методы, при помощи которых банк предполагает достигнуть стратегической цели?

• 1

2

• 5

Имеются ли у банка планы реализации Стратегии развития банка?

• 1

1

• 6

Выполняются ли планы, разработанные банком для реализации стратегической цели?

• 1

2

• 7

Проводится ли банком регулярный мониторинг степени достижения поставленных в Стратегии развития банка целей?

• 1

1

Наименование показателя

Условное обозначение

Балл

Показатель достаточности объема раскрываемой информации о структуре собственности банка

ПУ1

1

Показатель доступности информации о лицах (группах лиц), оказывающих прямо или косвенно (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка

ПУ2

2

Показатель значительности влияния на управление банком резидентов офшорных зон

ПУ3

-

Вид оценки

Оценка

Оценка капитала

удовлетворительное

Оценка активов

удовлетворительное

Оценка доходности

сомнительное

Оценка ликвидности

хорошее

Оценка качества управления

хорошее

Оценка прозрачности структуры собственности

достаточно прозрачный